金融學(xué)(非存款類金融機(jī)構(gòu))習(xí)題與答案

一、單選題

1、將保險(xiǎn)公司劃分為互助保險(xiǎn)、行業(yè)自保和機(jī)構(gòu)承保三個(gè)類型的劃分依據(jù)是

（）。

A.保險(xiǎn)性質(zhì)不同

B.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)方式不同

C.基本業(yè)務(wù)不同

D.經(jīng)營(yíng)目的不同

正確答案：B

2、金融租賃具有的獨(dú)特功能是（）。

A.受人之托，代人理財(cái)

B.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

C.集合投資，專家理財(cái)

D.融資與融物相結(jié)合

正確答案：D

3、下列表述能夠體現(xiàn)信托投資公司特點(diǎn)的是（）。

A.服務(wù)特征不明顯

B.服務(wù)對(duì)象范圍相對(duì)狹窄

C.在經(jīng)營(yíng)中需要提取準(zhǔn)備金

D.與資本市場(chǎng)關(guān)系非常密切

正確答案：D

4、作為直接融資中介人，通過各種證券、票據(jù)等債權(quán)、產(chǎn)權(quán)憑證，將資金供求雙方

直接聯(lián)系起來的金融機(jī)構(gòu)屬于（）0

A.信息咨詢類機(jī)構(gòu)

B.保障類金融機(jī)構(gòu)

C.投資類金融機(jī)構(gòu)

D.融資類金融機(jī)構(gòu)

正確答案：C

5、保障類金融機(jī)構(gòu)運(yùn)作的最大特點(diǎn)是（）。

A.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

B.一人有難，眾人分擔(dān)

C.嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明

D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

正確答案：B

6、社會(huì)保障具有三個(gè)功能分別是保障、調(diào)節(jié)收入分配和（）。

A.互濟(jì)

B.為人理財(cái)

C.劫富濟(jì)貧

D.資源配置

正確答案：A

7、開放式基金和封閉式基金的劃分依據(jù)是（）。

A.依據(jù)投資對(duì)象的不同

B.依據(jù)基金單位是否可贖回

C.依據(jù)組織形態(tài)的不同

D.依據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的不同

正確答案：B

8、緩解中小企業(yè)融資難問題中在中小企業(yè)與商業(yè)銀行之間起增強(qiáng)中小企業(yè)信用、防

范商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)作用的金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.證券公司

B.金融資產(chǎn)管理公司

C.金融擔(dān)保公司

D.金融租賃公司

正確答案：C

9、投資基金的投資管理中核心內(nèi)容是（）。

A.期限匹配管理

B.貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

C.資產(chǎn)缺口管理

D才殳資組合管理

正確答案：D

10、受人之托、為人管業(yè)、代人理財(cái)?shù)姆谴婵铑惤鹑跈C(jī)構(gòu)是（）O

A.保險(xiǎn)公司

B.投資基金

C.證券公司

D.信托投資公司

正確答案：D

二、多選題

1、典型的信托行為涉及的關(guān)系人有（）°

A.代理人

B.中間商

C.受托人

D.受益人

正確答案：C、D

2、關(guān)于融資租賃描述準(zhǔn)確的有（）.

A.租賃物通常是專用設(shè)備，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)小

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大，專業(yè)技術(shù)要求很高

C.經(jīng)常是對(duì)單一客戶的租便，客戶管理很重要

D.資金占用時(shí)間長(zhǎng)需要多種方式籌集資金

正確答案：A、C、D

3、關(guān)于公司型投資基金的表述正確的有（）。

A.基金管理公司也同時(shí)負(fù)貢基金資產(chǎn)的保管

B.基金持有人既是基金投資者又是公司股東

C.基金資產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人和基金托管人之外

D.通常委托特定的基金管理公司運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資并管理基金資產(chǎn)

正確答案：B、C、D

4、保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.信用調(diào)查、征信管理

B.為人管業(yè)、代人理財(cái)

C.給付賠償款

D.出售保單，收取保費(fèi)

正確答案：A、C、D

5、非存款類金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)有（）。

A.專業(yè)化程度高，業(yè)務(wù)之間存在較大的區(qū)別

B.業(yè)務(wù)的開展與金融市場(chǎng)密切相關(guān)，對(duì)金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)非常敏感

C.不直接參與存款貨幣的創(chuàng)造

D.資金來源與運(yùn)用方式各異

正確答案：A、B、C、D

6、投資銀行的主要業(yè)務(wù)有（）.

A.公司購并

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.資產(chǎn)證券化

正確答案：A、B、C、D

7、金融資產(chǎn)管理公司管理和處置因收購國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)時(shí)，可以從事的

業(yè)務(wù)活動(dòng)有（）°

A.追償債務(wù)

B.對(duì)所收購的資產(chǎn)進(jìn)行租賃或者以其他形式轉(zhuǎn)讓、重組

C.資產(chǎn)管理范圍內(nèi)公司的上市推薦及債券、股票承銷

D.發(fā)行金融債券，向金融機(jī)構(gòu)借款

正確答案：A、B、C、D

8、下列屬于金融信息咨詢服務(wù)類機(jī)構(gòu)的有（）°

A.投資與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)

B.金融擔(dān)保機(jī)構(gòu)

C.投資咨詢公司

D.財(cái)務(wù)公司

正確答案：A、C

三、判斷題

1、投資類金融機(jī)構(gòu)作為間接融資中介人，通過各種證券、票據(jù)等債權(quán)、產(chǎn)權(quán)憑證，將

資金供求雙方直接聯(lián)系起來，有利于全社會(huì)資金的有效配置與運(yùn)轉(zhuǎn)。（x）

解析：投資類金融機(jī)構(gòu)作為直接融資中介人，通過各種證券、票據(jù)等債權(quán)、產(chǎn)權(quán)憑證,

將資金供求雙方直接聯(lián)系起來，有利于全社會(huì)資金的有效配置與運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、投資類金融機(jī)構(gòu)在便利投資者進(jìn)行證券投資的同時(shí)，也增加了投資者的交易成本。

（x）

解析：投資類金融機(jī)構(gòu)在便利投資者進(jìn)行證券投資的同時(shí),也降低了投資者的交易成

本和信息搜尋成本。

3、基金管理公司既負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身也參與基金財(cái)產(chǎn)的保管。（x）

解析：基金管理公司負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)

的保管由獨(dú)立于基金管理公司的基金托管人負(fù)責(zé)。

4、對(duì)沖基金具有投資效應(yīng)的低杠桿性、投資活動(dòng)的簡(jiǎn)單性、籌資方式的公募性、操作

的隱蔽性和靈活性等特點(diǎn)。（x）

解析：對(duì)沖基金具有投資效應(yīng)的高杠桿性、投資活動(dòng)的復(fù)雜性、籌資方式的私募性、

操作的隱蔽性和靈活性等特點(diǎn)。

5、我國(guó)信托投資公司受托管理和運(yùn)用信托資金、財(cái)產(chǎn)，只能收取手續(xù)費(fèi)，費(fèi)率由機(jī)

構(gòu)自主按市場(chǎng)原則定價(jià)。（x）

解析：我國(guó)信托投資公司受托管理和運(yùn)用信托資金、財(cái)產(chǎn)，只能收取手續(xù)費(fèi)，費(fèi)率由

中國(guó)人民銀行會(huì)同有關(guān)部門制定。

6、證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是業(yè)務(wù)對(duì)象的特定性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客

戶指令的權(quán)威性和客戶資料的保密性。（x）

解析：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。

7、相比傳統(tǒng)意義的投資基金，對(duì)沖基金的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)有籌資方式的公募性和投資的低

杠桿性。（x）

解析：相比傳統(tǒng)意義的投資基金，對(duì)沖基金的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)有籌資方式的私募性和投資的

高杠桿性。

8、社會(huì)保障制度是為喪失勞動(dòng)能力和機(jī)會(huì)的社會(huì)成員提供基本和最低生活保障的制

度，兼具自愿性和商業(yè)性。（x）

解析：兼具強(qiáng)制性和政策性。

9、當(dāng)投資者普遍對(duì)市場(chǎng)喪失信心時(shí)，封閉式基金所面臨的流動(dòng)性壓力比之開放式基金

要大很多。（x）

解析：當(dāng)投資者普遍對(duì)市場(chǎng)喪失信心時(shí)，封閉式基金所面I冏的流動(dòng)性壓力比之開放式

基金要小很多。

10、信托一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)會(huì)為服務(wù)于信托目的獨(dú)立運(yùn)作，具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離

功能和存續(xù)的連貫性。（V）

11、雖然保險(xiǎn)公司和社?；鹪谶\(yùn)作過程中形成了巨額的保險(xiǎn)基金，但為保障資金安

全規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而無法成為金融市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者。（X）

解析：保險(xiǎn)公司和社保基金在運(yùn)作過程中形成了巨額的保險(xiǎn)基金,可以利用這筆資金

在金融市場(chǎng)上進(jìn)行投資運(yùn)作，成為金融市場(chǎng)中的機(jī)構(gòu)投資者。

12、金融資產(chǎn)管理公司的運(yùn)作程序中重要的環(huán)節(jié)是收購和處置問題銀行的不良資產(chǎn)。

(V)

13、汽車金融服務(wù)公司從事汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)并提供相關(guān)汽車金融服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，

因此它屬