2025年證券投資基金從業(yè)基金法律法規(guī)備考策略與模擬試題匯編

2025年證券投資基金從業(yè)基金法律法規(guī)備考策略與模擬試題匯編一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）1.下列關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是（）A.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式B.證券投資基金通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，由基金托管人進(jìn)行托管C.證券投資基金的基金份額持有人按其所持有的基金份額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.證券投資基金的投資范圍僅限于股票、債券等有價(jià)證券2.下列關(guān)于基金管理人的說法，正確的是（）A.基金管理人只能由證券公司擔(dān)任B.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.基金管理人的職責(zé)包括基金份額的募集、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、基金份額的登記過戶等D.基金管理人的利潤(rùn)主要來源于基金管理費(fèi)3.下列關(guān)于基金托管人的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人B.基金托管人由基金管理人委托，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清算、交割等C.基金托管人必須具備一定的資產(chǎn)規(guī)模和良好的信譽(yù)D.基金托管人可以參與基金投資決策4.下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，正確的是（）A.基金份額發(fā)售是指基金管理人通過基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金份額的行為B.基金份額發(fā)售的方式包括網(wǎng)上發(fā)售、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)售等C.基金份額發(fā)售的價(jià)格由基金管理人自行確定D.基金份額發(fā)售的對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者5.下列關(guān)于基金份額登記的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額登記是指基金管理人將投資者所持有的基金份額進(jìn)行登記、過戶等行為B.基金份額登記是基金份額持有人權(quán)益的重要體現(xiàn)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金份額登記信息進(jìn)行保密D.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以參與基金投資決策6.下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說法，正確的是（）A.基金份額申購(gòu)是指投資者在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為B.基金份額贖回是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)將持有的基金份額賣出并收回資金的行為C.基金份額申購(gòu)和贖回的價(jià)格由基金管理人自行確定D.基金份額申購(gòu)和贖回的對(duì)象僅限于機(jī)構(gòu)投資者7.下列關(guān)于基金投資交易的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金投資交易是指基金管理人將基金資產(chǎn)投資于股票、債券等有價(jià)證券的行為B.基金投資交易應(yīng)當(dāng)遵循分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制等原則C.基金投資交易由基金管理人自行決定D.基金投資交易的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定8.下列關(guān)于基金信息披露的說法，正確的是（）A.基金信息披露是指基金管理人、基金托管人等基金當(dāng)事人依法向社會(huì)公眾披露基金相關(guān)信息的行為B.基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集情況、基金資產(chǎn)運(yùn)作情況、基金份額持有人大會(huì)情況等C.基金信息披露的頻率由基金管理人自行確定D.基金信息披露的對(duì)象僅限于基金份額持有人9.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)及人員的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)B.基金銷售人員是指從事基金銷售業(yè)務(wù)的自然人C.基金銷售機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)當(dāng)具備一定的資質(zhì)和條件D.基金銷售機(jī)構(gòu)和人員可以參與基金投資決策10.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說法，正確的是（）A.基金監(jiān)管是指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金產(chǎn)品、基金當(dāng)事人等實(shí)施監(jiān)督管理的行為B.基金監(jiān)管的主要目的是保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序C.基金監(jiān)管的對(duì)象包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等D.基金監(jiān)管的依據(jù)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的基金法規(guī)和規(guī)范性文件二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）1.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.專業(yè)管理、分散投資C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.靈活便捷、投資門檻低2.證券投資基金的當(dāng)事人包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)3.基金管理人的職責(zé)包括（）A.基金募集B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C.基金份額的登記過戶D.基金信息披露4.基金托管人的職責(zé)包括（）A.基金資產(chǎn)的保管B.基金資產(chǎn)的清算、交割C.基金份額的登記過戶D.基金信息披露5.基金份額發(fā)售的方式包括（）A.網(wǎng)上發(fā)售B.現(xiàn)場(chǎng)發(fā)售C.郵購(gòu)D.電話申購(gòu)6.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括（）A.對(duì)基金份額登記信息進(jìn)行保密B.對(duì)基金份額登記信息進(jìn)行核對(duì)C.對(duì)基金份額登記信息進(jìn)行保管D.對(duì)基金份額登記信息進(jìn)行公開7.基金份額申購(gòu)和贖回的條件包括（）A.投資者持有基金份額B.投資者符合基金合同約定的申購(gòu)和贖回條件C.基金管理人同意申購(gòu)和贖回D.基金托管人同意申購(gòu)和贖回8.基金投資交易的原則包括（）A.分散投資B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.價(jià)值投資D.動(dòng)態(tài)調(diào)整9.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金募集情況B.基金資產(chǎn)運(yùn)作情況C.基金份額持有人大會(huì)情況D.基金管理人和基金托管人的信息10.基金監(jiān)管的依據(jù)包括（）A.《證券投資基金法》B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的基金法規(guī)和規(guī)范性文件C.基金合同D.基金招募說明書四、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分）1.證券投資基金的基金份額持有人享有基金投資收益分配的權(quán)利。（）2.基金管理人和基金托管人之間可以相互委托對(duì)方履行各自的職責(zé)。（）3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以向投資者承諾固定收益。（）4.基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格應(yīng)當(dāng)與基金份額凈值保持一致。（）5.基金管理人可以在基金合同約定的時(shí)間內(nèi)調(diào)整基金投資組合。（）6.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向基金份額持有人披露基金資產(chǎn)凈值。（）7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。（）8.基金管理人可以自行決定基金份額的發(fā)售價(jià)格。（）9.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管，不得將基金資產(chǎn)挪作他用。（）10.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）五、簡(jiǎn)答題（本大題共2小題，每小題5分，共10分）1.簡(jiǎn)述證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。2.簡(jiǎn)述基金管理人在基金投資運(yùn)作中的主要職責(zé)。六、論述題（本大題共1小題，共5分）論述基金信息披露對(duì)維護(hù)基金市場(chǎng)秩序和投資者合法權(quán)益的重要性。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：證券投資基金的投資范圍不僅限于股票、債券等有價(jià)證券，還包括貨幣市場(chǎng)工具、衍生品等。2.B解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的募集和管理，是基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作主體。3.D解析：基金托管人不得參與基金投資決策，其職責(zé)是保管基金資產(chǎn)和監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。4.A解析：基金份額發(fā)售是指基金管理人通過銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金份額的行為。5.D解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)不得參與基金投資決策，其職責(zé)是進(jìn)行登記和過戶。6.B解析：基金份額贖回是指投資者在基金存續(xù)期內(nèi)賣出基金份額并收回資金的行為。7.D解析：基金投資交易的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定，而非由基金管理人自行決定。8.A解析：基金信息披露是指基金當(dāng)事人依法向社會(huì)公眾披露基金相關(guān)信息的行為。9.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)和人員不得參與基金投資決策，其職責(zé)是銷售基金產(chǎn)品。10.A解析：基金監(jiān)管的主要目的是保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD解析：證券投資基金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、專業(yè)管理、分散投資、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明、靈活便捷、投資門檻低等特點(diǎn)。2.ABCD解析：證券投資基金的當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)。3.ABCD解析：基金管理人的職責(zé)包括基金募集、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、基金份額的登記過戶和基金信息披露。4.ABCD解析：基金托管人的職責(zé)包括基金資產(chǎn)的保管、清算、交割、基金份額的登記過戶和基金信息披露。5.ABCD解析：基金份額發(fā)售的方式包括網(wǎng)上發(fā)售、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)售、郵購(gòu)和電話申購(gòu)。6.ABCD解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金份額登記信息進(jìn)行保密、核對(duì)、保管和公開。7.ABCD解析：基金份額申購(gòu)和贖回的條件包括投資者持有基金份額、符合基金合同約定的申購(gòu)和贖回條件、基金管理人同意申購(gòu)和贖回、基金托管人同意申購(gòu)和贖回。8.ABCD解析：基金投資交易的原則包括分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制、價(jià)值投資和動(dòng)態(tài)調(diào)整。9.ABCD解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集情況、基金資產(chǎn)運(yùn)作情況、基金份額持有人大會(huì)情況和基金管理人和基金托管人的信息。10.ABCD解析：基金監(jiān)管的依據(jù)包括《證券投資基金法》、中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的基金法規(guī)和規(guī)范性文件、基金合同和基金招募說明書。四、判斷題1.√解析：基金份額持有人享有基金投資收益分配的權(quán)利，這是基金份額持有人的基本權(quán)益。2.×解析：基金管理人和基金托管人之間不得相互委托對(duì)方履行各自的職責(zé)，應(yīng)當(dāng)各自獨(dú)立履行職責(zé)。3.×解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾固定收益，應(yīng)當(dāng)充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。4.√解析：基金份額的申購(gòu)和贖回價(jià)格應(yīng)當(dāng)與基金份額凈值保持一致，以保證投資者的利益。5.√解析：基金管理人可以在基金合同約定的時(shí)間內(nèi)調(diào)整基金投資組合，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。6.√解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)定期向基金份額持有人披露基金資產(chǎn)凈值，以保證信息的透明度。7.√解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，以保護(hù)投資者的利益。8.×解析：基金管理人不得自行決定基金份額的發(fā)售價(jià)格，應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)規(guī)則和監(jiān)管要求。9.√解析：基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立托管，不得將基金資產(chǎn)挪作他用，以保證基金資產(chǎn)的安全。10.√解析：基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)決定基金的重大事項(xiàng)。五、簡(jiǎn)答題1.答案略。解析思路：首先，概述證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等；其次，分別解釋每種風(fēng)險(xiǎn)的具體內(nèi)容和可能對(duì)基金投資者造成的影響；最后，總結(jié)投資者在投資基金時(shí)應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。2.答案略。解析思路：首先，列舉基金管理人在基金投資運(yùn)作中的主要職責(zé)，如制定投資策略、選擇投