反洗錢考試題庫(kù)及答案單

反洗錢考試題庫(kù)及答案單

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢的核心是（）A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額和可疑交易報(bào)告D.以上都是答案：C2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)，及時(shí)以適當(dāng)方式向客戶反饋身份核實(shí)情況。A.3個(gè)工作日B.5個(gè)工作日C.7個(gè)工作日D.10個(gè)工作日答案：B3.客戶身份識(shí)別的基本原則不包括（）A.真實(shí)性B.完整性C.保密性D.全面性答案：D4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A.3B.5C.7D.10答案：D5.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確客戶的（）。A.控股股東B.實(shí)際控制人C.法定代表人D.受益人答案：B6.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10答案：B7.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A.反洗錢刑事訴訟B.反洗錢行政調(diào)查C.金融業(yè)務(wù)管理D.公眾查詢答案：B8.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.直接凍結(jié)客戶賬戶B.立即向中國(guó)人民銀行總行報(bào)告C.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系D.進(jìn)行客戶身份識(shí)別答案：B9.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A.開(kāi)戶行B.發(fā)卡行C.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D.收單行答案：A10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，遵循（）原則。A.了解你的客戶B.合法合規(guī)C.風(fēng)險(xiǎn)為本D.審慎經(jīng)營(yíng)答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢內(nèi)部控制制度的基本內(nèi)容包括（）A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.內(nèi)部監(jiān)督檢查答案：ABCD2.客戶身份識(shí)別的措施包括（）A.核對(duì)客戶有效身份證件B.了解客戶職業(yè)C.了解客戶交易目的D.了解客戶交易性質(zhì)答案：ABCD3.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.賬戶開(kāi)立答案：ABC4.以下屬于大額交易的有（）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）A.記載客戶身份信息的記錄和資料B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證C.合同D.業(yè)務(wù)函件答案：ABCD6.反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有（）A.查閱資料B.詢問(wèn)C.現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D.數(shù)據(jù)篩選答案：ABC7.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（），及時(shí)、有效地采取相應(yīng)的客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存措施。A.客戶身份B.客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況C.業(yè)務(wù)關(guān)系D.交易情況答案：ABCD8.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求包括（）A.建立有效的客戶身份識(shí)別流程B.采取安全可靠的身份識(shí)別技術(shù)C.核實(shí)客戶身份證件的真實(shí)性D.留存客戶身份資料答案：AB9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）方面開(kāi)展反洗錢宣傳工作。A.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所B.官方網(wǎng)站C.手機(jī)銀行D.自助終端答案：ABCD10.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查（）A.明顯涉嫌洗錢、恐怖主義融資等犯罪活動(dòng)的B.嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C.其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形D.涉及金額較大的交易答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢只是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，與普通公民無(wú)關(guān)。（）答案：錯(cuò)2.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行銷毀。（）答案：錯(cuò)3.客戶身份識(shí)別中的“了解你的客戶”原則就是要了解客戶的所有信息。（）答案：錯(cuò)4.大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的核心制度之一。（）答案：對(duì)5.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料和交易記錄，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（）答案：錯(cuò)6.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定監(jiān)控的交易金額起點(diǎn)和交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。（）答案：對(duì)7.客戶身份識(shí)別的措施只在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)實(shí)施。（）答案：錯(cuò)8.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（）答案：對(duì)9.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予行政處分。（）答案：對(duì)10.只要客戶提供了真實(shí)有效的身份證件，金融機(jī)構(gòu)就無(wú)需再進(jìn)行其他客戶身份識(shí)別措施。（）答案：錯(cuò)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述反洗錢的意義。答案：反洗錢有利于維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，防范金融風(fēng)險(xiǎn)；遏制犯罪活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義；保護(hù)公眾財(cái)產(chǎn)安全；提升國(guó)家形象，促進(jìn)國(guó)際金融合作。2.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面有哪些義務(wù)？答案：在建立業(yè)務(wù)關(guān)系或提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，核對(duì)登記客戶身份信息；業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)中持續(xù)識(shí)別；重新識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶；采取合理措施核實(shí)代理人身份等。3.大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)是什么？答案：如單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上現(xiàn)金繳存等；法人等銀行賬戶間單筆或當(dāng)日累計(jì)200萬(wàn)元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；自然人賬戶間及與法人等賬戶間單筆或當(dāng)日累計(jì)50萬(wàn)元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)等。4.簡(jiǎn)述客戶身份資料和交易記錄保存的目的。答案：目的是為了可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶交易過(guò)程提供依據(jù)；利于開(kāi)展反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的有效性。答案：完善內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)分工；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高反洗錢意識(shí)與能力；利用科技手段，提升監(jiān)測(cè)分析效率；與監(jiān)管部門、其他機(jī)構(gòu)加強(qiáng)協(xié)作，共享信息等。2.分析客戶身份識(shí)別在反洗錢工作中的重要性。答案：它是反洗錢的基礎(chǔ)和前提。準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，能有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，阻止犯罪分子利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法資金流轉(zhuǎn)，保護(hù)金融體系安全穩(wěn)定，維護(hù)金融秩序。3.探討反洗錢工作面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答案：挑戰(zhàn)有洗錢手