基金從業(yè)資格考試試題及答案

基金從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪項是基金的主要當(dāng)事人？（）A.基金份額持有人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)B.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人C.基金管理人、基金托管人、基金監(jiān)管機構(gòu)D.基金份額持有人、基金銷售機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)答案：B2.開放式基金的價格主要取決于（）。A.基金總資產(chǎn)B.供求關(guān)系C.基金凈資產(chǎn)D.基金負(fù)債答案：C3.基金投資于股票的比例不得低于基金資產(chǎn)總值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：A4.基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發(fā)售之日B.基金合同生效之日C.基金份額登記之日D.基金管理人收到認(rèn)購款之日答案：A5.以下哪種基金類型風(fēng)險最低？（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金答案：C6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）內(nèi)進行基金募集。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月答案：B7.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計。A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.信用評級機構(gòu)答案：A8.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.機構(gòu)利益優(yōu)先C.銷售人員利益優(yōu)先D.基金公司利益優(yōu)先答案：A9.以下哪項不屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）A.基金招募說明書B.基金份額上市交易公告書C.基金投資策略內(nèi)部研討記錄D.基金年度報告答案：C10.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.宏觀經(jīng)濟狀況D.基金管理人的管理水平答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.基金的市場營銷B.基金的投資管理C.基金的后臺管理D.基金的估值核算答案：ABC2.以下屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的有（）。A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證基金管理人的利益最大化答案：ABC3.基金銷售機構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.期貨公司D.保險機構(gòu)答案：ABCD4.基金份額持有人享有以下權(quán)利（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)答案：ABCD5.以下屬于基金投資面臨的外部風(fēng)險的有（）。A.市場風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險答案：ABC6.基金信息披露的原則包括（）。A.真實性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：ABCD7.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)履行的職責(zé)有（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)D.積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險答案：ABCD8.基金會計核算的主要內(nèi)容包括（）。A.證券和衍生工具交易及其清算的核算B.持有證券的上市公司行為的核算C.各類資產(chǎn)的利息核算D.基金費用的核算答案：ABCD9.開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有（）。A.期限不同B.份額限制不同C.交易場所不同D.價格形成機制不同答案：ABCD10.以下關(guān)于基金職業(yè)道德的作用，說法正確的有（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進行業(yè)發(fā)展D.規(guī)范基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變。（）答案：正確3.基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔(dān)任。（）答案：正確4.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定并明示。（）答案：正確5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤6.基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值。（）答案：正確7.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是基金從業(yè)人員的必修課。（）答案：正確8.同一基金管理人管理的不同基金財產(chǎn)之間可以進行相互投資。（）答案：錯誤9.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定時間內(nèi)披露。（）答案：正確10.基金的募集期限一般不得超過3個月。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金托管人的職責(zé)。答案：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜等。2.簡述開放式基金的申購和贖回原則。答案：開放式基金的申購和贖回原則有：“未知價”交易原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。3.簡要說明基金監(jiān)管的原則。答案：基金監(jiān)管的原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則、公開、公平、公正監(jiān)管原則等。4.簡述基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容。答案：基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、保守秘密等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售機構(gòu)在銷售過程中如何保護投資者權(quán)益。答案：基金銷售機構(gòu)可通過充分的風(fēng)險揭示，讓投資者了解產(chǎn)品風(fēng)險；確保銷售信息真實準(zhǔn)確，不誤導(dǎo)投資者；根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適產(chǎn)品；做好售后服務(wù)，及時解答投資者疑問等方式保護投資者權(quán)益。2.探討如何提高基金管理人的合規(guī)管理水平。答案：提高基金管理人合規(guī)管理水平可通過建立完善合規(guī)管理制度；加強員工合規(guī)培訓(xùn)；設(shè)立專門合規(guī)管理部門并賦予足夠權(quán)力；定期進行合規(guī)檢查等措施。3.論述基金投資中風(fēng)險管理的重要性。答案：基金投資中風(fēng)險