美國(guó)銀行協(xié)議書

美國(guó)銀行協(xié)議書?甲方：[甲方公司名稱]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]乙方：[乙方銀行名稱]負(fù)責(zé)人：[乙方法人姓名]地址：[乙方銀行地址]聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過程中需要與銀行建立合作關(guān)系，以滿足資金管理、結(jié)算、信貸等金融服務(wù)需求；乙方作為一家具有專業(yè)資質(zhì)和豐富經(jīng)驗(yàn)的銀行機(jī)構(gòu)，愿意為甲方提供相關(guān)金融服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）賬戶服務(wù)1.乙方同意為甲方開設(shè)以下賬戶：基本存款賬戶，用于甲方日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的資金收付結(jié)算，包括但不限于銷售收入的存入、采購(gòu)款項(xiàng)的支付、員工工資發(fā)放等。一般存款賬戶，可辦理借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。專用存款賬戶，根據(jù)甲方特定用途資金管理的需要，開設(shè)相應(yīng)的專用存款賬戶，如項(xiàng)目資金專用賬戶、社?；饘Ｓ觅~戶等，對(duì)特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用。2.乙方應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，為甲方提供安全、便捷、高效的賬戶服務(wù)，確保甲方賬戶資金的安全和正常使用。包括但不限于及時(shí)處理甲方提交的各類支付指令、提供賬戶余額查詢、交易明細(xì)查詢等服務(wù)。（二）結(jié)算服務(wù)1.乙方為甲方提供多種結(jié)算方式，包括但不限于支票、匯票、本票、匯兌、委托收款、托收承付等，以滿足甲方不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的資金結(jié)算需求。2.對(duì)于甲方通過乙方進(jìn)行的各類結(jié)算業(yè)務(wù)，乙方應(yīng)按照相關(guān)結(jié)算辦法和操作規(guī)程，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，確保結(jié)算資金的及時(shí)到賬和安全。在辦理異地結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，乙方應(yīng)積極協(xié)助甲方解決可能出現(xiàn)的問題，保障結(jié)算業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。（三）信貸服務(wù)1.根據(jù)甲方的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況和資金需求，乙方為甲方提供以下信貸產(chǎn)品和服務(wù)：流動(dòng)資金貸款，用于滿足甲方日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)所需的資金，貸款額度根據(jù)甲方的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、盈利能力、信用狀況等因素綜合確定，最高不超過[X]元。貸款期限根據(jù)甲方的實(shí)際資金周轉(zhuǎn)需求確定，最長(zhǎng)不超過[X]年。固定資產(chǎn)貸款，用于甲方購(gòu)置固定資產(chǎn)、進(jìn)行技術(shù)改造、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模等項(xiàng)目投資。貸款額度根據(jù)項(xiàng)目投資預(yù)算、項(xiàng)目可行性評(píng)估等因素確定，最高不超過項(xiàng)目總投資的[X]%。貸款期限根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)周期和還款能力確定，最長(zhǎng)不超過[X]年。貿(mào)易融資服務(wù)，包括但不限于信用證、托收、保理、保函等業(yè)務(wù)，為甲方在國(guó)際貿(mào)易和國(guó)內(nèi)貿(mào)易中提供資金融通和風(fēng)險(xiǎn)防范支持。2.在提供信貸服務(wù)過程中，乙方應(yīng)按照國(guó)家金融法規(guī)和信貸政策的要求，對(duì)甲方的貸款申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查和審批。審查內(nèi)容包括但不限于甲方的主體資格、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、貸款用途的合理性和可行性等。經(jīng)審查合格后，雙方簽訂借款合同及相關(guān)擔(dān)保合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任。（四）資金管理服務(wù)1.乙方為甲方提供資金管理咨詢服務(wù)，根據(jù)甲方的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，協(xié)助甲方制定合理的資金管理策略，優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率。2.乙方可以為甲方提供資金歸集服務(wù)，將甲方在不同分支機(jī)構(gòu)或不同賬戶的資金集中到指定的主賬戶進(jìn)行統(tǒng)一管理和使用，實(shí)現(xiàn)資金的集約化運(yùn)作，降低資金閑置成本，提高資金的整體收益。3.乙方還可以為甲方提供現(xiàn)金管理服務(wù)，包括但不限于現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)、資金預(yù)算編制、賬戶余額監(jiān)控、資金流動(dòng)性管理等，幫助甲方實(shí)時(shí)掌握資金動(dòng)態(tài)，合理安排資金收支，確保資金的安全和穩(wěn)定。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供各項(xiàng)金融服務(wù)，并享有乙方提供優(yōu)質(zhì)、高效服務(wù)的權(quán)利。有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，提出意見和建議，乙方應(yīng)認(rèn)真對(duì)待甲方的反饋，并及時(shí)改進(jìn)服務(wù)。在符合乙方信貸政策和審批條件的前提下，有權(quán)向乙方申請(qǐng)各類信貸產(chǎn)品，獲取資金支持。有權(quán)查詢自己賬戶的資金余額、交易明細(xì)等信息，乙方應(yīng)按照甲方要求及時(shí)、準(zhǔn)確地提供相關(guān)信息。2.義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)資料和財(cái)務(wù)信息，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明、財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)合同等，以便乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。按照本協(xié)議約定使用乙方提供的賬戶和服務(wù)，遵守國(guó)家法律法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，不得利用賬戶進(jìn)行違法違規(guī)活動(dòng)。按照借款合同等相關(guān)協(xié)議的約定，按時(shí)足額償還貸款本息或支付相關(guān)費(fèi)用。如甲方發(fā)生經(jīng)營(yíng)狀況惡化、財(cái)務(wù)狀況重大不利變化等可能影響還款能力的情況，應(yīng)及時(shí)通知乙方，并積極采取措施改善經(jīng)營(yíng)狀況，確保按時(shí)履行還款義務(wù)。配合乙方進(jìn)行賬戶管理、信貸審查、資金監(jiān)管等工作，按照乙方要求提供相關(guān)資料和信息，協(xié)助乙方完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)資料和財(cái)務(wù)信息，以便乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)審查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。有權(quán)對(duì)甲方的賬戶資金使用情況、信貸資金使用情況等進(jìn)行監(jiān)督檢查，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違反協(xié)議約定或法律法規(guī)的行為，有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于暫停服務(wù)、提前收回貸款、要求甲方限期整改等。按照國(guó)家金融法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，對(duì)甲方的貸款申請(qǐng)等業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和審批，有權(quán)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)狀況和自身信貸政策決定是否給予信貸支持以及信貸額度、期限、利率等具體條款。有權(quán)按照本協(xié)議約定收取相關(guān)服務(wù)費(fèi)用，包括賬戶管理費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)、貸款利息等。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定為甲方提供安全、便捷、高效的金融服務(wù)，確保甲方賬戶資金的安全和正常使用，及時(shí)處理甲方提交的各類業(yè)務(wù)申請(qǐng)和指令。為甲方保守商業(yè)秘密和客戶信息，不得向任何第三方泄露甲方的業(yè)務(wù)資料、財(cái)務(wù)信息等機(jī)密內(nèi)容，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管部門要求的除外。在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，嚴(yán)格按照信貸政策和審批流程進(jìn)行操作，不得歧視甲方或?qū)追皆O(shè)置不合理的條件。定期向甲方提供金融服務(wù)報(bào)告，包括賬戶余額、交易明細(xì)、貸款使用情況、資金管理建議等信息，以便甲方了解自身的財(cái)務(wù)狀況和業(yè)務(wù)進(jìn)展情況。三、費(fèi)用及支付方式（一）費(fèi)用種類1.賬戶服務(wù)費(fèi)用基本存款賬戶管理費(fèi)：甲方每月應(yīng)向乙方支付基本存款賬戶管理費(fèi)[X]元，用于乙方提供賬戶管理、結(jié)算服務(wù)等相關(guān)成本支出。專用存款賬戶管理費(fèi)：根據(jù)專用存款賬戶的不同用途和管理要求，甲方每月應(yīng)向乙方支付專用存款賬戶管理費(fèi)[X]元至[X]元不等，具體金額由雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定。2.結(jié)算服務(wù)費(fèi)用支票手續(xù)費(fèi)：甲方每簽發(fā)一張支票，乙方收取手續(xù)費(fèi)[X]元。匯票手續(xù)費(fèi)：甲方辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，乙方按照票面金額的[X]%收取手續(xù)費(fèi)，最低收費(fèi)[X]元。其他結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)：乙方辦理匯兌、委托收款、托收承付等結(jié)算業(yè)務(wù)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和雙方協(xié)商確定的標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。3.信貸服務(wù)費(fèi)用貸款利息：甲方使用乙方提供的流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款等信貸產(chǎn)品，應(yīng)按照借款合同約定的利率支付貸款利息。貸款利率根據(jù)中國(guó)人民銀行公布的同期同檔次貸款利率及市場(chǎng)情況，由雙方協(xié)商確定，可采用固定利率或浮動(dòng)利率的方式。擔(dān)保費(fèi)用：如甲方申請(qǐng)貸款需要提供擔(dān)保，乙方要求甲方支付相應(yīng)的擔(dān)保費(fèi)用，擔(dān)保費(fèi)用的金額和支付方式由乙方與擔(dān)保機(jī)構(gòu)協(xié)商確定，并由甲方按照約定向擔(dān)保機(jī)構(gòu)支付。其他信貸相關(guān)費(fèi)用：如甲方在信貸業(yè)務(wù)辦理過程中涉及評(píng)估費(fèi)、公證費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等其他費(fèi)用，由甲方按照實(shí)際發(fā)生金額支付給相關(guān)機(jī)構(gòu)或部門。4.資金管理服務(wù)費(fèi)用資金管理咨詢服務(wù)費(fèi)用：乙方為甲方提供資金管理咨詢服務(wù)，甲方應(yīng)按照咨詢服務(wù)合同約定向乙方支付咨詢服務(wù)費(fèi)用，費(fèi)用金額根據(jù)咨詢服務(wù)的內(nèi)容、工作量、復(fù)雜程度等因素協(xié)商確定。資金歸集服務(wù)費(fèi)用：乙方為甲方提供資金歸集服務(wù)，甲方應(yīng)按照資金歸集金額的[X]%向乙方支付資金歸集服務(wù)費(fèi)用，最低收費(fèi)[X]元。資金歸集服務(wù)費(fèi)用可以按月、季或年結(jié)算，具體結(jié)算方式由雙方協(xié)商確定。現(xiàn)金管理服務(wù)費(fèi)用：乙方為甲方提供現(xiàn)金管理服務(wù)，甲方應(yīng)按照現(xiàn)金管理服務(wù)合同約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，費(fèi)用金額根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)效果等因素協(xié)商確定。（二）支付方式1.甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定的費(fèi)用種類和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按時(shí)足額向乙方支付各項(xiàng)服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用支付時(shí)間為每月/季/年的第[X]個(gè)工作日之前，具體支付時(shí)間由雙方在協(xié)議中明確約定。2.甲方可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票、網(wǎng)上銀行等方式將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的賬戶。乙方應(yīng)在收到甲方支付的服務(wù)費(fèi)用后，向甲方出具合法有效的收費(fèi)憑證。3.如甲方逾期支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付逾期違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停為甲方提供部分或全部金融服務(wù)，直至甲方支付全部逾期費(fèi)用及違約金。四、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.如甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)資料和財(cái)務(wù)信息，導(dǎo)致乙方無法正常開展業(yè)務(wù)或遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.甲方違反本協(xié)議約定使用乙方提供的賬戶和服務(wù)，或利用賬戶進(jìn)行違法違規(guī)活動(dòng)，乙方有權(quán)立即停止相關(guān)服務(wù)，并要求甲方限期整改。如甲方未能在限期內(nèi)整改完畢，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)由此給乙方造成的一切損失。3.甲方未按照借款合同等相關(guān)協(xié)議的約定按時(shí)足額償還貸款本息或支付相關(guān)費(fèi)用，構(gòu)成違約。乙方有權(quán)按照借款合同約定計(jì)收逾期利息、復(fù)利，并采取以下措施：宣布貸款提前到期，要求甲方立即償還全部貸款本息及相關(guān)費(fèi)用。從甲方在乙方及其分支機(jī)構(gòu)開立的其他賬戶中直接扣劃相應(yīng)款項(xiàng)用于償還貸款本息及費(fèi)用。將甲方的違約行為納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，向社會(huì)公開披露，可能影響甲方的信用評(píng)級(jí)和融資能力。4.如甲方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，應(yīng)按照違約行為給乙方造成的損失向乙方支付違約金。違約金金額由雙方根據(jù)違約行為的性質(zhì)、情節(jié)和損失程度協(xié)商確定，但最低不低于[X]元。（二）乙方違約責(zé)任1.如乙方未按照本協(xié)議約定為甲方提供各項(xiàng)金融服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合國(guó)家法律法規(guī)和銀行監(jiān)管要求，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.乙方未為甲方保守商業(yè)秘密和客戶信息，給甲方造成損失的，應(yīng)按照損失金額向甲方支付賠償金。同時(shí)，乙方應(yīng)采取措施消除因信息泄露可能給甲方帶來的不利影響。3.乙方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，應(yīng)按照違約行為給甲方造成的損失向甲方支付違約金。違約金金額由雙方根據(jù)違約行為的性質(zhì)、情節(jié)和損失程度協(xié)商確定，但最低不低于[X]元。五、爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。在爭(zhēng)議解決期間，除涉及爭(zhēng)議的部分外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他無爭(zhēng)議的條款。六、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[X]年。如需終止協(xié)議，雙方應(yīng)提前[X]個(gè)月書面通知對(duì)方。2.本協(xié)議一式兩份，