證券從業(yè)考試題材及答案

證券從業(yè)考試題材及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風險最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.宏觀調(diào)控功能D.娛樂功能答案：D3.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.記名股票和無記名股票B.有面額股票和無面額股票C.普通股票和優(yōu)先股票D.份額股票和比例股票答案：C4.債券的票面利率受（）的影響。A.債券的面值B.債券期限長短C.市場利率D.以上都是答案：D5.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.所有權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.委托代理答案：D6.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)D.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)答案：C7.證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是（）。A.公司制B.會員制C.合伙制D.股份制答案：B8.以下哪個指標反映了股票的投資收益？（）A.股息率B.市盈率C.市凈率D.換手率答案：A9.我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國務(wù)院答案：C10.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A.避險B.投機C.盈利D.創(chuàng)新答案：A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.影響股票價格的因素有（）。A.公司經(jīng)營狀況B.宏觀經(jīng)濟因素C.政治因素D.心理因素答案：ABCD2.債券的特征包括（）。A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性答案：ABCD3.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD4.證券公司的主要職能包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)C.自營業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCD5.證券市場監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD6.金融衍生工具按交易場所可以分為（）。A.交易所交易的衍生工具B.場外交易的衍生工具C.獨立衍生工具D.嵌入式衍生工具答案：AB7.股票的收益來源包括（）。A.股息B.紅利C.資本利得D.利息答案：ABC8.以下屬于證券登記結(jié)算公司職能的有（）。A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立B.證券的存管和過戶C.證券持有人名冊登記D.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益答案：ABCD9.我國的股票類型有（）。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.外資股答案：ABCD10.證券投資的風險有（）。A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.信用風險D.市場風險答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票的價格就是股票的票面金額。（）答案：錯誤2.債券的發(fā)行主體只能是政府和企業(yè)。（）答案：錯誤3.證券投資基金的投資范圍只能是股票和債券。（）答案：錯誤4.證券公司只能在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤5.證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施的機構(gòu)。（）答案：正確6.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。（）答案：正確7.我國的證券監(jiān)管體系是以政府監(jiān)管為主，自律監(jiān)管為輔。（）答案：正確8.股息是股東定期按一定的比率從上市公司分取的盈利。（）答案：正確9.所有的股票都可以上市交易。（）答案：錯誤10.證券市場的穩(wěn)定與否同市場的投資者結(jié)構(gòu)沒有關(guān)系。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的構(gòu)成要素。答案：證券市場的構(gòu)成要素包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機構(gòu)、自律性組織、證券監(jiān)管機構(gòu)等。證券發(fā)行人是證券的供應(yīng)者，證券投資者是證券的需求者，證券中介機構(gòu)如證券公司等起連接兩者的作用，自律性組織如證券業(yè)協(xié)會對行業(yè)進行自律管理，證券監(jiān)管機構(gòu)則負責監(jiān)督管理整個證券市場。2.說明債券和股票的區(qū)別。答案：債券和股票區(qū)別如下：從性質(zhì)看，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證；從收益看，債券有固定利息，股票收益不固定；從風險看，債券風險相對低，股票風險較高；從償還性看，債券到期償還本金，股票一般不退還本金。3.闡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式可分為契約型基金和公司型基金；按運作方式可分為封閉式基金和開放式基金；按投資標的可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；按投資目標可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金等。4.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)類型。答案：證券公司主要業(yè)務(wù)類型有證券承銷業(yè)務(wù)（幫助發(fā)行人發(fā)行證券）、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)（代理客戶買賣證券）、證券自營業(yè)務(wù)（用自有資金買賣證券）、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（為客戶管理資產(chǎn)）等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融衍生工具對證券市場的影響。答案：金融衍生工具對證券市場有正負兩方面影響。正面影響包括提供風險管理手段、促進市場效率提高等。負面影響如可能帶來過度投機、放大市場風險等，若運用不當可能導(dǎo)致金融市場動蕩，如2008年金融危機部分源于衍生工具的不當使用。2.分析投資者在證券投資中如何進行風險控制。答案：投資者可通過分散投資，選擇不同類型證券降低非系統(tǒng)性風險；關(guān)注宏觀經(jīng)濟和公司基本面，提前應(yīng)對系統(tǒng)性風險；設(shè)置止損止盈點，控制損失和鎖定利潤；合理控制投資資金比例等方式進行風險控制。3.探討證券市場監(jiān)管的必要性。答案：證券市場監(jiān)管很有必要?？杀Ｗo投資者利益，防止欺詐等不良行為；維護市場秩序，保障市場公平