風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)習(xí)筆記

風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)習(xí)筆記

規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理非常重要，以便保證風(fēng)險(xiǎn)管理的限度、類型和可參見度與風(fēng)險(xiǎn)以及項(xiàng)目對組織

的重要性相匹配。規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性還在于為風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)安排充足的資源和時(shí)間，并

為評估風(fēng)險(xiǎn)奠定一種共同承認(rèn)的基礎(chǔ)。

規(guī)劃會(huì)議和分析-會(huì)議擬定實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的總體計(jì)劃。-擬定用于風(fēng)險(xiǎn)管理的成本

種類和進(jìn)度活動(dòng)，并將其分別納入項(xiàng)目的預(yù)算和進(jìn)度計(jì)劃中。-建立或評審風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急儲(chǔ)藏

的I使用措施。?分派風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。?根據(jù)具體項(xiàng)目的需要，來“剪裁”組織中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

類別和術(shù)語定義等的通用模板。

效用函數(shù)根據(jù)人們對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度,把人們劃為三個(gè)類型：風(fēng)險(xiǎn)追隨者、風(fēng)險(xiǎn)回避者、風(fēng)險(xiǎn)中

立者。參照：PMBOKP278。

意外事件規(guī)劃應(yīng)當(dāng)貫穿于整個(gè)項(xiàng)目生命周期

風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目生命周期的關(guān)系是：項(xiàng)目初期是風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)、低影響期；項(xiàng)目后期是風(fēng)險(xiǎn)低發(fā)、高

影響期。參見《PMBOK指南》(第4版)第11章章首部分

風(fēng)險(xiǎn)和不擬定性在項(xiàng)R早起最多，所導(dǎo)致的破壞性的影響在項(xiàng)FI后期最大。

頭腦風(fēng)暴、德爾斐技術(shù)、訪談、核心因素分析都是辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)的工具。參照：PMBOKP286。

因果圖又叫石川圖或魚骨圖，可以協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)者辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)的起因，是風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)的工具。

流程圖是風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)附圖解工具之一，便于針對流程中的各環(huán)節(jié)來辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)。

影響圖可以直觀地表達(dá)變量之間的因果關(guān)系、時(shí)間順序和其他關(guān)系，有助于從這些關(guān)系中辨

認(rèn)出風(fēng)險(xiǎn)。

辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)是判斷哪峻風(fēng)險(xiǎn)會(huì)影響項(xiàng)FI并記錄其特性的過程。

風(fēng)險(xiǎn)類別提供了一種框架，保證在同一細(xì)節(jié)水平上全面、系統(tǒng)地辨認(rèn)多種風(fēng)險(xiǎn)，并提高辨認(rèn)

風(fēng)險(xiǎn)過程的效果和質(zhì)量。

?風(fēng)險(xiǎn)起因(Riskcause):風(fēng)險(xiǎn)起因涉及也許引起悲觀或積極成果口勺需求、假設(shè)條件、制約因

素或某種狀況。

?風(fēng)險(xiǎn)條件(Riskconditions)：風(fēng)險(xiǎn)條件是也許引起項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)II勺多種項(xiàng)目或組織環(huán)境因素。如

不成熟口勺項(xiàng)目管理實(shí)踐、缺少綜合管理系統(tǒng)、多項(xiàng)目并行實(shí)行，依賴不可控外部參與者等。

風(fēng)險(xiǎn)起因和風(fēng)險(xiǎn)條件的區(qū)別：風(fēng)險(xiǎn)起因一般指一種具體的事件，而風(fēng)險(xiǎn)條件一般是指一種

環(huán)境。

?風(fēng)險(xiǎn)承受力（Risktolerance）o組織把風(fēng)險(xiǎn)看做是不擬定性也許給項(xiàng)目和組織目日勺導(dǎo)致內(nèi)影

響。組織和干系人具有不同的風(fēng)險(xiǎn)承受力。是指干系人主觀上對不同種類和內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)

耐受限度。

風(fēng)險(xiǎn)臨界值（Riskthresholds）:是指一種客觀描述的量化控制界線，即可以承受的風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重

性的限度，超過這個(gè)臨界值，就要采用應(yīng)對措施。如最多只能承受10萬元的損失。

風(fēng)險(xiǎn)登記冊的更新重要涉及如下內(nèi)容：?項(xiàng)目的概率分析、對項(xiàng)目也許的進(jìn)度與成本實(shí)行

成果進(jìn)行估算，列出也許向竣工日期和竣工成本及相應(yīng)內(nèi)置信水平°分析的成果一般體現(xiàn)為

累積分布。?實(shí)現(xiàn)成本和時(shí)間目的的概率：當(dāng)項(xiàng)目面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可根據(jù)定量風(fēng)險(xiǎn)分析的成

果來估算在現(xiàn)行計(jì)劃下實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目的的概率。-量化風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級清單：此風(fēng)險(xiǎn)清單中涉及

對項(xiàng)目導(dǎo)致最大威脅或提供最大機(jī)會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)。在某些狀況下，可使用模擬分析中生成的龍

卷風(fēng)圖來辨認(rèn)這些風(fēng)險(xiǎn)。定量風(fēng)險(xiǎn)分析成果的趨勢隨著分析的反復(fù)進(jìn)行，風(fēng)險(xiǎn)也許呈現(xiàn)出某

種明顯的趨勢。可以從這種趨勢中得到某些結(jié)論，并據(jù)此調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。

風(fēng)險(xiǎn)登記冊是風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)程序的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)登記冊詳述了項(xiàng)目的核心風(fēng)險(xiǎn)，以及應(yīng)

對這些風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃。編制風(fēng)險(xiǎn)登記冊的根據(jù)是定性和定量風(fēng)險(xiǎn)分析的成果，以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)

劃過程。使用風(fēng)險(xiǎn)登記冊將輔助在整個(gè)組織內(nèi)管理風(fēng)險(xiǎn)，且隨時(shí)間推移，將形成風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)教

訓(xùn)程序的基礎(chǔ)。這將對項(xiàng)目管理知識庫有所奉獻(xiàn)。一項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)，《項(xiàng)目管理知識體

系指南》，，第288頁；項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)，《PMP考試規(guī)范》,,第29?30頁

辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)過程都需要辨認(rèn)新的風(fēng)險(xiǎn)。參照:PMBOKP273。

風(fēng)險(xiǎn)概率評估旨在調(diào)查每個(gè)具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性。風(fēng)險(xiǎn)的概率等級可表達(dá)為相對等級（也

許、非常也許等）或數(shù)值型等級（0.L0.3等）。

風(fēng)險(xiǎn)影響評估旨在調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目目的（如進(jìn)度、成本、質(zhì)量或性能）的潛在膨響，既涉及威

脅所導(dǎo)致的悲觀影響，也涉及機(jī)會(huì)所產(chǎn)生臥J積極影響。風(fēng)險(xiǎn)的影響一般表達(dá)為相對等級（很

低、低、中檔、高、很高）或數(shù)值型等級。數(shù)值型等級可提成線性（0?1,0?3,0?5,0.7）和非線性

等級（0.1,0.2,0.4,0.8）。非線性風(fēng)險(xiǎn)影響等級表白組織但愿避免高風(fēng)險(xiǎn)或者發(fā)掘高機(jī)遇的機(jī)

會(huì)。

風(fēng)險(xiǎn)急切性評估是實(shí)行定性風(fēng)險(xiǎn)分析的工具，對也許在近期發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)要立即予以關(guān)注。風(fēng)

險(xiǎn)急切性評估的目的是要辨認(rèn)出那些很也許于近期發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)?！疽?guī)劃】—項(xiàng)目管理協(xié)

會(huì)，《項(xiàng)目管理知識體系指南》，，第293頁

概率影響矩陣由項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的估計(jì)值構(gòu)成，坐標(biāo)可以根據(jù)組織的J偏好使用數(shù)字或者描述性文

字（風(fēng)險(xiǎn)概率和影響評估得到的規(guī)范的假設(shè)值）。概率影響矩陣規(guī)定了多種風(fēng)險(xiǎn)概率和影響的

組合，并規(guī)定組合的相對重要性（高、中、低。用以指引風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對。本題屬于概率影響矩陣

內(nèi)容，即是風(fēng)險(xiǎn)定性分析的一種工具。

低優(yōu)先級風(fēng)險(xiǎn)觀測清單，來自定性風(fēng)險(xiǎn)分析；這些風(fēng)險(xiǎn)需要持續(xù)監(jiān)測。參照：PMBOKP294O

也許影響實(shí)行定性風(fēng)險(xiǎn)分析過程口勺組織過程資產(chǎn)涉及：以往類似項(xiàng)目的信息、風(fēng)險(xiǎn)專家對類

似項(xiàng)H11勺研究和可從行業(yè)或?qū)Ｓ星阔@得的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫。

敏感性分析是定量風(fēng)險(xiǎn)分析的工具

龍卷風(fēng)圖使人一目了然地看出對成果影響很大的變量與對成果影響很小的變量之間的差別,

常用來體現(xiàn)敏感性分析的成果。

實(shí)行定量風(fēng)險(xiǎn)分析過程的數(shù)據(jù)收集和體現(xiàn)技術(shù)涉及訪談和概率分布

風(fēng)險(xiǎn)減輕是指把不利風(fēng)險(xiǎn)事件的概率和/或影響減少到可接受的臨界值范疇內(nèi)。提前采用行

動(dòng)來減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和/或也許給項(xiàng)目所導(dǎo)致的影響，比風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后再設(shè)法補(bǔ)救，往往要

有效得多。

風(fēng)險(xiǎn)接受涉及預(yù)留風(fēng)險(xiǎn)儲(chǔ)藏和不采用任何措施。

制定應(yīng)急計(jì)劃是接受項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)日勺一種做法，即事先計(jì)劃好當(dāng)接受口勺風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用日勺

具體環(huán)節(jié)。

應(yīng)急應(yīng)對方略是用來應(yīng)對已經(jīng)辨認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)。

如果浮現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)登記冊未預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)或觀測清單中未涉及的風(fēng)險(xiǎn)，或其對目的H勺影響與預(yù)

期的影響不同，規(guī)劃的應(yīng)對措施也許無濟(jì)于事。此時(shí)，需要進(jìn)行額外的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃，從而

對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指以一定的費(fèi)用代價(jià)把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如保險(xiǎn)公司或承包商。

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生日勺也許性和后果以及人們對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知限度，聯(lián)合決定人們的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。人們應(yīng)對

風(fēng)險(xiǎn)的J方式乂直接受風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的影響。參見:PMBOK指南第276

偏差和趨勢分析是運(yùn)用分析成果揭示項(xiàng)目在完畢時(shí)也許偏離成本和進(jìn)度目的的限度。與基

準(zhǔn)計(jì)劃的偏差，也許表白威脅或機(jī)會(huì)的潛在影響。

偏差分析(VariallCeAnalysis)通過比較計(jì)劃成果與實(shí)際成果，以監(jiān)控績效。

趨勢分析(TrendAnalysis)運(yùn)用績效信息對項(xiàng)目執(zhí)行的趨勢進(jìn)行審查，以監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)事件。

風(fēng)險(xiǎn)擁有者是對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方略口勺實(shí)行負(fù)責(zé)時(shí)人或者組織。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對負(fù)責(zé)人應(yīng)定期向項(xiàng)目經(jīng)理報(bào)告計(jì)劃的I有效性、未曾預(yù)料到的后果，以及為合理應(yīng)對

風(fēng)險(xiǎn)所需采用的糾正措施。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施中既涉及避免措施，也涉及萬一發(fā)生時(shí)的應(yīng)急措施。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施可以反映組織在冒險(xiǎn)與避險(xiǎn)之間的權(quán)衡.

項(xiàng)FI管理中，對也許浮現(xiàn)的未知風(fēng)險(xiǎn)，要及時(shí)更新應(yīng)急計(jì)劃。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施制定出來后，一般都要對項(xiàng)目管理計(jì)劃進(jìn)行調(diào)節(jié)，涉及對范疇基準(zhǔn)的I調(diào)節(jié)。在

工作分解構(gòu)造中增長新的內(nèi)容

權(quán)變措施是針對未知H勺負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)采用日勺措施

分派應(yīng)急儲(chǔ)藏，準(zhǔn)備替代方案和變更項(xiàng)目范疇是后備計(jì)劃II勺例子。

后備計(jì)劃也叫彈回計(jì)劃，是主計(jì)劃（應(yīng)急計(jì)劃）失效時(shí)采用的措施。

風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)作用：檢查并記錄風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施在解決已辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)及其本源方面的有效性，以及

風(fēng)險(xiǎn)管理過程的有效性。.

風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)周期性：要保證按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃所規(guī)定的頻率來實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。

風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)審計(jì)方式：在平常的項(xiàng)目審查會(huì)中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)，或單獨(dú)召開風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)會(huì)議。.審

計(jì)準(zhǔn)備：在實(shí)行審計(jì)前，要明擬定義審計(jì)的格式和目的。

EPV（預(yù)期現(xiàn)值）是不考慮風(fēng)險(xiǎn)（如:2年期H勺定存利率，每年都是2%）情*兄下，對未來收益猊

值的TH期-涉及時(shí)間/鈔票兩者的衡量.

PV和NPV都考慮了風(fēng)除；EMV（風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期貨幣值）定量風(fēng)險(xiǎn)分析的一種技術(shù)，和決策樹

同步使用，通過將某風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的后果和發(fā)生概率相乘來量化風(fēng)險(xiǎn)。

監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的工具和技術(shù)：風(fēng)險(xiǎn)再評估、風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)、偏差和趨勢分析、技術(shù)績效測量、儲(chǔ)藏分

析、狀態(tài)審查委員會(huì)”。

風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)質(zhì)量分析就是評估有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)對風(fēng)險(xiǎn)管理的有用限度的一種技術(shù)。它考察人們

對風(fēng)險(xiǎn)的理解限度，以及考察風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的精確性、質(zhì)量、可靠性和完整性。如果數(shù)據(jù)質(zhì)量不

可接受，就也許需要收集更高質(zhì)量的I數(shù)據(jù)。

極大極大值準(zhǔn)則（樂觀值準(zhǔn)則）：決策者先考慮每個(gè)方略所引起的也許后果中的最大收益，然

后再在這些收益中取一種最大值，與之相應(yīng)的方略為決策方略。先求每個(gè)方略方案在多種自

然狀態(tài)下的最大收益值，再求各最大收益值中的最大值，那么這個(gè)最大值所相應(yīng)的方案最

優(yōu)。

極大極小值準(zhǔn)則（悲觀值準(zhǔn)則）：決策者分析多種決策的最壞成果，然后從中選擇最佳者，以

其相應(yīng)的方略為決策方略。先求每個(gè)方案在多種自然狀態(tài)下的最小收益值，再求各最小收益

值中的最大值，那么這個(gè)最大值所相應(yīng)的方案最優(yōu)。

極小極大遺憾值準(zhǔn)則（懊悔值準(zhǔn)則）：先求每個(gè)方案在多種自然狀態(tài)下的最大費(fèi)用值或損失

值，再求各最大費(fèi)用值或損失值中的最小值，那么這個(gè)最小值所相應(yīng)的方案最優(yōu)

像社會(huì)動(dòng)亂這樣的更新風(fēng)險(xiǎn)一般規(guī)定用劫難補(bǔ)救的行為來替代風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)征兆是個(gè)信號闡明風(fēng)險(xiǎn)即將或者風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生。參照：P