T/IAC 21-2018保險業(yè)公司治理實務指南總體框架

ICS03060

A11.

中國保險行業(yè)協(xié)會標準

T/IAC21—2018

保險業(yè)公司治理實務指南總體框架

Practiceguidelinesoninsurergovernance—Generalframework

2018-08-28發(fā)布2019-01-01實施

中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布

T/IAC21—2018

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

術語和定義

2………………1

基本原則

3…………………1

保險業(yè)公司治理框架

4……………………2

治理結構

5…………………4

股東與股東大會

5.1()…………………4

董事與董事會

5.2………………………4

監(jiān)事與監(jiān)事會

5.3………………………4

高級管理層

5.4…………………………5

治理機制

6…………………5

概述

6.1…………………5

授權與決策

6.2…………………………5

激勵與約束

6.3…………………………5

風險與合規(guī)

6.4…………………………6

內審與內控

6.5…………………………6

監(jiān)督與檢查

6.6…………………………6

關聯(lián)交易管理

6.7………………………7

治理監(jiān)督

7…………………7

信息披露

7.1……………7

報告體系

7.2……………7

質量評估

7.3……………7

參考文獻

………………………8

Ⅰ

T/IAC21—2018

前言

本標準按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

請注意本文件的某些內容可能涉及專利本文件的發(fā)布機構不承擔識別這些專利的責任

。。

本標準由中國銀行保險監(jiān)督管理委員會原發(fā)展改革部指導

。

本標準由中國保險行業(yè)協(xié)會提出并歸口

。

本標準起草單位中國保險行業(yè)協(xié)會陽光保險集團股份有限公司愛心人壽保險股份有限公司英

:、、、

大泰和財產(chǎn)保險股份有限公司中華聯(lián)合保險集團股份有限公司華泰保險集團股份有限公司太平人

、、、

壽保險有限公司新華人壽保險股份有限公司眾安在線財產(chǎn)保險股份有限公司中國人民保險集團股

、、、

份有限公司中國平安保險集團股份有限公司中國太平洋保險集團股份有限公司安華農(nóng)業(yè)保險股

、()、、

份有限公司國任財產(chǎn)保險股份有限公司

、。

本標準主要起草人董迎秋肖然熊瑩劉婷李欣洋于飛唐廣文朱子伊盧晟陳瑞徐秀

:、、、、、、、、、、、

張勇博趙丹丹張玥明張鍇劉程歐濤劉清元倪自團

、、、、、、、。

Ⅲ

T/IAC21—2018

引言

本標準以黨的十九大第五次全國金融工作會議和中國銀行保險監(jiān)督管理委員會中小銀行及保險

、“

公司公司治理培訓座談會等會議精神為指導并在總結保險行業(yè)公司治理實踐經(jīng)驗基礎上編制而成

”,。

本標準的制定旨在貫徹落實保險業(yè)公司治理監(jiān)管政策持續(xù)提升保險業(yè)公司治理的科學性穩(wěn)健性

,、

和有效性實現(xiàn)保險行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展本標準堅持與時俱進的原則如對黨組織在公司治理中的作用

,。,

進行原則性的規(guī)定并將根據(jù)實踐進一步予以細化

,。

本標準在保險業(yè)公司治理標準體系中發(fā)揮著綱領性作用為整個公司治理標準體系的構建擴充和

,、

完善奠定基礎

。

Ⅳ

T/IAC21—2018

保險業(yè)公司治理實務指南總體框架

1范圍

本標準規(guī)定了保險業(yè)公司治理的基本原則和治理框架包括治理結構治理機制和治理監(jiān)督等主

(、)

要內容及要求

。

本標準適用于保險業(yè)公司治理中的管理與決策活動為保險業(yè)公司治理工作提供總體框架和通用

,

要求

。

2術語和定義

下列術語和定義適用于本文件

。

21

.

公司治理corporategovernance

一套包括正式或非正式的內部或外部的制度或機制來協(xié)調保險機構與所有利益相關者之間的利

、

益關系以保證公司決策的科學化從而最終維護保險機構各方面利益的一種制度安排

,,。

22

.

治理結構governancestructrue

保險機構決策監(jiān)督以及保障利益相關者利益的組織安排

、。

注保險業(yè)公司治理結構的主要內容是股東大會董事會監(jiān)事會高級管理層之間的權責利安排

:(),,,、、。

23

.

治理機制governancemechanism

為提升保險業(yè)公司治理的有效性圍繞保險機構價值創(chuàng)造的核心環(huán)節(jié)而實施的授權決策激勵約

,、

束風險合規(guī)內審內控等一系列公司內部管控活動與制度安排

、、。

24

.

治理監(jiān)督governancesupervision

為加強保險業(yè)公司治理的透明度和有效性通過多維度監(jiān)督評估方式促進公司治理責權合理制

,,、

衡有效運行透明的一種治理保障

、。

3基本原則

保險業(yè)公司治理應遵循以下原則

:

合規(guī)治理

a)

合規(guī)治理是實現(xiàn)公司治理有效性的必要條件保險業(yè)公司治理應遵從國家法律法規(guī)和有關政策的