反洗錢3號令試題及答案

反洗錢3號令試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是（）發(fā)布的。A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會答案：A2.金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。A.了解你的客戶B.安全第一C.效益優(yōu)先答案：A3.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（）年。A.3B.5C.10答案：B4.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.以上都是答案：C5.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）核實客戶的有關(guān)身份信息。A.公安、工商行政管理等部門B.上級主管部門C.行業(yè)協(xié)會答案：A6.金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A.半年B.一年C.兩年答案：A7.金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施。A.反洗錢B.客戶身份識別C.反恐怖主義融資答案：B8.金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向（）提交。A.匯出銀行B.境外金融機構(gòu)C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：C9.金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當（）代理人的有效身份證件或者身份證明文件。A.核對并登記B.僅核對C.僅登記答案：A10.金融機構(gòu)在采取客戶身份識別措施時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當（）。A.終止為客戶辦理業(yè)務(wù)B.向中國人民銀行報告C.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)，但需記錄相關(guān)情況答案：A二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.金融機構(gòu)客戶身份識別的措施包括（）A.核對客戶身份證件B.了解客戶職業(yè)C.了解客戶交易目的和交易性質(zhì)答案：ABC2.客戶身份識別中的“受益所有人”是指（）A.最終擁有或控制客戶的自然人B.對法人或法律安排擁有超過25%股權(quán)或表決權(quán)的自然人C.對法人或法律安排擁有超過50%股權(quán)或表決權(quán)的自然人答案：AB3.金融機構(gòu)有下列（）情形之一的，由中國人民銀行或其分支機構(gòu)責(zé)令限期改正。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的答案：ABC4.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，可以采取的措施有（）A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實地查訪答案：ABC5.金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括（）A.客戶身份信息B.客戶身份識別過程記錄C.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料答案：ABC6.以下屬于金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度的目的有（）A.預(yù)防洗錢和恐怖主義融資活動B.規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為C.維護金融秩序答案：ABC7.金融機構(gòu)委托第三方識別客戶身份的，應(yīng)當符合的要求包括（）A.能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B.第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C.本金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件答案：ABC8.金融機構(gòu)為客戶提供（）等金融服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份。A.開立賬戶B.提供保管箱服務(wù)C.發(fā)放貸款答案：ABC9.金融機構(gòu)識別或者重新識別客戶身份，可以通過（）等途徑進行。A.公安、市場監(jiān)督管理等部門B.向相關(guān)金融機構(gòu)核實C.互聯(lián)網(wǎng)公開信息答案：AB10.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當識別客戶身份，了解（）A.實際控制客戶的自然人B.交易的實際受益人C.客戶的資金來源答案：AB三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融機構(gòu)僅在與新客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時需要進行客戶身份識別。（）答案：錯2.客戶身份資料和交易記錄可以隨意銷毀。（）答案：錯3.金融機構(gòu)可以將客戶身份識別工作完全委托給第三方。（）答案：錯4.受益所有人一定是公司的法定代表人。（）答案：錯5.金融機構(gòu)對風(fēng)險等級較低的客戶可以不進行客戶身份識別。（）答案：錯6.為客戶辦理一次性金融服務(wù)時不需要進行客戶身份識別。（）答案：錯7.客戶拒絕提供有效身份證件，金融機構(gòu)仍可為其辦理業(yè)務(wù)。（）答案：錯8.金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)能足以重現(xiàn)每項交易。（）答案：對9.金融機構(gòu)進行客戶身份識別時，不需要留存客戶身份識別過程記錄。（）答案：錯10.金融機構(gòu)可以不向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送客戶身份資料。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述客戶身份識別的含義。答案：客戶身份識別指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行規(guī)定金額以上一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，了解客戶身份、職業(yè)、交易目的等信息的過程。2.金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的目的是什么？答案：目的是預(yù)防洗錢和恐怖主義融資活動，規(guī)范自身行為，為反洗錢調(diào)查、偵查提供線索和證據(jù)，維護金融秩序。3.金融機構(gòu)在客戶身份識別中，發(fā)現(xiàn)客戶存在異常情況時應(yīng)怎么做？答案：應(yīng)進一步了解客戶身份背景、交易目的、資金來源等信息，加強客戶身份識別措施，必要時向相關(guān)部門報告可疑交易。4.金融機構(gòu)委托第三方進行客戶身份識別，需承擔什么責(zé)任？答案：金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的最終責(zé)任，要確保第三方按要求開展工作，且能獲取相關(guān)客戶信息。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論金融機構(gòu)加強客戶身份識別對反洗錢工作的重要性。答案：加強客戶身份識別，能從源頭阻斷洗錢渠道，了解客戶背景和交易目的，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易，提升反洗錢效率，維護金融體系安全穩(wěn)定，保障金融秩序健康發(fā)展。2.談?wù)勅绾未_保金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存的完整性和安全性。答案：建立完善管理制度和操作流程，采用安全存儲技術(shù)，限制訪問權(quán)限，定期備份資料。同時加強人員培訓(xùn)教育，提高安全意識，確保資料完整安全。3.探討在數(shù)字化時代，金融機構(gòu)客戶身份識別面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對策略。答案：挑戰(zhàn)有客戶身份信息易被盜取、交易方式復(fù)雜等。策略包括