證券公司水平評(píng)價(jià)測(cè)試題及答案VIP

證券公司水平評(píng)價(jià)測(cè)試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券公司設(shè)立子公司，要求最近（）年凈資本不低于12億元。A.1B.2C.3D.52.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過(guò)凈資本的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%3.下列不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制重點(diǎn)的是（）。A.防范挪用客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).防范非法融入融出資金C.防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)D.防范決策失誤風(fēng)險(xiǎn)4.證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。A.3B.5C.7D.105.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人須具有（）年以上證券投資、研究、投資顧問(wèn)或類似從業(yè)經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.57.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）個(gè)工作日。A.10B.20C.30D.608.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）批準(zhǔn)。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)9.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置公示的信息不包括（）。A.客戶開戶和交易流程B.交易結(jié)算結(jié)果查詢方式C.證券公司期貨保證金賬戶信息D.從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片10.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要求公司最近（）年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。A.1B.2C.3D.5二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)2.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系以（）為核心。A.凈資本B.凈資產(chǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率D.資本杠桿率3.下列屬于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)禁止行為的有（）。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.假借他人名義或者以個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)D.將自營(yíng)業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)混合操作4.證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）。A.挪用客戶資產(chǎn)B.向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾C.以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶D.將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資5.證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)包括（）。A.組織擬定合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度B.對(duì)合規(guī)檢查出的問(wèn)題，督促相關(guān)部門及時(shí)整改C.對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查D.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)6.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.從事證券交易時(shí)間B.賬戶狀態(tài)C.信譽(yù)狀況D.資產(chǎn)狀況7.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)（）。A.薪酬與提名委員會(huì)B.審計(jì)委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D.合規(guī)委員會(huì)8.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件有（）。A.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格B.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形C.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定D.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施9.證券公司的監(jiān)管制度包括（）。A.業(yè)務(wù)許可制度B.以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度C.合規(guī)管理制度D.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度10.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)有（）。A.協(xié)助辦理開戶手續(xù)B.提供期貨行情信息、交易設(shè)施C.代期貨公司、客戶收付期貨保證金D.代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券公司可以為其股東或股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或擔(dān)保。（）2.證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，必須為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（）3.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，客戶融資買入證券的，應(yīng)當(dāng)以買券還券或者直接還券的方式償還向證券公司融入的資金。（）4.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正。（）5.證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。（）6.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定。（）7.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以公司名義建立證券自營(yíng)賬戶，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。（）8.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)提交相關(guān)材料。（）9.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬(wàn)元。（）10.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)。答：確保公司經(jīng)營(yíng)管理行為合法合規(guī)，防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶合法權(quán)益，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和持續(xù)發(fā)展。2.融資融券業(yè)務(wù)中對(duì)客戶征信調(diào)查的內(nèi)容有哪些？答：包括客戶基本資料，如身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況等；投資經(jīng)驗(yàn)，如交易頻率、品種等；誠(chéng)信記錄，有無(wú)違約等不良記錄；融資融券需求，如融資融券規(guī)模、期限等。3.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有哪些？答：決策的自主性，可自主選擇投資品種、時(shí)機(jī)等；交易的風(fēng)險(xiǎn)性，收益與風(fēng)險(xiǎn)并存；收益的不確定性，受市場(chǎng)多種因素影響，收益不穩(wěn)定。4.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類。答：分為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為單一客戶辦理；集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為多個(gè)客戶辦理，又分限定性和非限定性；專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，針對(duì)特定目的和資產(chǎn)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券公司在防范內(nèi)幕交易方面可采取哪些措施？答：建立健全內(nèi)幕信息管理制度，明確內(nèi)幕信息范圍、知情人登記等；加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育，提高合規(guī)意識(shí)；強(qiáng)化監(jiān)督檢查，對(duì)交易行為實(shí)時(shí)監(jiān)控；完善舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)內(nèi)部監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。2.分析證券公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。答：可保障自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，降低因市場(chǎng)、信用等風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失；提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)投資者信心；維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散引發(fā)系統(tǒng)性危機(jī)，保障經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行。3.探討如何提升證券公司的客戶服務(wù)質(zhì)量。答：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)與服務(wù)意識(shí)；利用科技手段，優(yōu)化服務(wù)流程，如線上開戶、交易等；建立完善的客戶反饋機(jī)制，及時(shí)解決問(wèn)題；提供個(gè)性化服務(wù)，滿足不同客戶需求。4.說(shuō)說(shuō)證券公司在金融創(chuàng)新中面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。答：機(jī)遇有開拓新業(yè)務(wù)領(lǐng)域、增加收入來(lái)源，滿足客戶多樣化需求。挑戰(zhàn)在于創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)難測(cè)，監(jiān)管要求高，需投入大量資源研發(fā)和合規(guī)運(yùn)營(yíng)，還面臨人才競(jìng)爭(zhēng)和市場(chǎng)接受度考驗(yàn)。答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.B3.D4.C5.A6.C7.B8.B9.C10.B