全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度

全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度總則一、目的為了有效識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高公司的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障公司的可持續(xù)發(fā)展，特制定本全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度。二、適用范圍本制度適用于公司及所屬各部門(mén)、各單位的全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。三、定義1.風(fēng)險(xiǎn)：是指未來(lái)的不確定性對(duì)公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響。這種影響可能是正面的，也可能是負(fù)面的。2.全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：是指對(duì)公司內(nèi)部和外部的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)、全面的識(shí)別、評(píng)估和分析，以確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、程度和影響，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。3.風(fēng)險(xiǎn)偏好：是指公司在追求目標(biāo)過(guò)程中愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)程度和類型。4.風(fēng)險(xiǎn)容忍度：是指公司在可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)，能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)損失的大小。四、風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則：全面識(shí)別和評(píng)估公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。2.重要性原則：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)的影響程度，確定風(fēng)險(xiǎn)的重要性等級(jí)，優(yōu)先處理重要風(fēng)險(xiǎn)。3.平衡性原則：在追求風(fēng)險(xiǎn)收益的平衡中，既要考慮風(fēng)險(xiǎn)的控制，又要考慮風(fēng)險(xiǎn)的利用，以實(shí)現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展。4.動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)是不斷變化的，因此風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作也應(yīng)是動(dòng)態(tài)的，需要定期或不定期地進(jìn)行更新和調(diào)整。五、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)1.公司成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的總體決策和協(xié)調(diào)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高層領(lǐng)導(dǎo)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人及相關(guān)專業(yè)人員組成。2.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室，負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作。風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室設(shè)在公司財(cái)務(wù)部，由財(cái)務(wù)部經(jīng)理兼任風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室主任。3.各部門(mén)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理員，負(fù)責(zé)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作。風(fēng)險(xiǎn)管理員由各部門(mén)負(fù)責(zé)人指定，報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理辦公室備案。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法1.問(wèn)卷調(diào)查法：通過(guò)設(shè)計(jì)問(wèn)卷，向公司內(nèi)部各部門(mén)、各單位發(fā)放問(wèn)卷，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。2.訪談法：通過(guò)與公司內(nèi)部各部門(mén)、各單位的負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員進(jìn)行訪談，了解風(fēng)險(xiǎn)情況。3.現(xiàn)場(chǎng)觀察法：通過(guò)對(duì)公司內(nèi)部各部門(mén)、各單位的現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行觀察，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。4.專家咨詢法：聘請(qǐng)外部專家，對(duì)公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行咨詢和評(píng)估。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍1.內(nèi)部環(huán)境：包括公司的治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、人力資源、企業(yè)文化等方面。2.業(yè)務(wù)流程：包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，如市場(chǎng)營(yíng)銷、生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等方面。3.外部環(huán)境：包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、技術(shù)等方面的因素，以及行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況、法律法規(guī)等方面的因素。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的流程1.確定風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍和目標(biāo)。2.收集風(fēng)險(xiǎn)信息：通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查法、訪談法、現(xiàn)場(chǎng)觀察法等方法，收集公司內(nèi)部和外部的風(fēng)險(xiǎn)信息。3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分類和整理：將收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分類和整理，以便于后續(xù)的評(píng)估和分析。4.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的定義和特征，對(duì)整理后的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行識(shí)別，確定公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。5.編制風(fēng)險(xiǎn)清單：將識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)編制成風(fēng)險(xiǎn)清單，以便于后續(xù)的評(píng)估和應(yīng)對(duì)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法1.定性評(píng)估法：通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行定性分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。2.定量評(píng)估法：通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行定量分析，確定風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)值。二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指標(biāo)1.發(fā)生可能性指標(biāo)：包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、頻率等方面的指標(biāo)。2.影響程度指標(biāo)：包括風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)的影響程度、損失大小等方面的指標(biāo)。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的流程1.確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指標(biāo)和方法。2.收集風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所需的數(shù)據(jù)：通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查法、訪談法、現(xiàn)場(chǎng)觀察法等方法，收集風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所需的數(shù)據(jù)。3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：根據(jù)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和方法，對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和計(jì)算，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和數(shù)值。4.編制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：將評(píng)估結(jié)果編制成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)、數(shù)值、影響范圍、應(yīng)對(duì)措施等方面的內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)一、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：通過(guò)避免從事可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)或業(yè)務(wù)，來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：通過(guò)采取措施，降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性或影響程度，來(lái)減輕風(fēng)險(xiǎn)的損失。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如保險(xiǎn)公司、供應(yīng)商等，來(lái)降低公司自身的風(fēng)險(xiǎn)。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對(duì)于一些無(wú)法避免、降低或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，公司可以選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案。二、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施1.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，明確風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的策略、措施、責(zé)任人、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等方面的內(nèi)容。2.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃：按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的要求，組織實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。3.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果進(jìn)行監(jiān)控和評(píng)估，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，確保風(fēng)險(xiǎn)得到持續(xù)控制。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，確保公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作持續(xù)有效。二、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法1.定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：定期對(duì)公司面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，了解風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。2.關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控：通過(guò)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)。3.事件監(jiān)控：通過(guò)對(duì)突發(fā)事件的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的流程1.確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的指標(biāo)和方法。2.收集風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控所需的數(shù)據(jù)：通過(guò)定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控、事件監(jiān)控等方法，收集風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控所需的數(shù)據(jù)。3.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和分析：根據(jù)確定的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和方法，對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和判斷，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。4.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。5.編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告：將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的結(jié)果編制成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，包括