人行征信管理制度VIP

人行征信管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司征信管理工作，保障公司信息安全，維護(hù)公司合法權(quán)益，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工在涉及人行征信相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的行為規(guī)范和管理。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家關(guān)于征信管理的法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保公司征信業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.信息安全原則：高度重視征信信息安全，采取有效措施保護(hù)公司及客戶的征信信息不被泄露、篡改或?yàn)E用。3.審慎負(fù)責(zé)原則：在征信業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，秉持審慎態(tài)度，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，對(duì)征信結(jié)果負(fù)責(zé)。二、征信管理職責(zé)分工（一）人事部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定和完善公司人行征信管理制度，并監(jiān)督執(zhí)行。2.組織開(kāi)展員工征信知識(shí)培訓(xùn)，提高員工對(duì)征信管理的認(rèn)識(shí)和操作技能。3.負(fù)責(zé)員工征信信息的收集、整理、審核及上報(bào)工作。4.對(duì)涉及征信業(yè)務(wù)的部門和員工進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，協(xié)調(diào)解決征信管理工作中出現(xiàn)的問(wèn)題。（二）涉及征信業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)涉及人行征信相關(guān)信息的收集、整理，并及時(shí)提交給人事部門。2.在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，嚴(yán)格按照人行征信管理要求和公司制度執(zhí)行，確保信息準(zhǔn)確無(wú)誤。3.配合人事部門做好征信信息的審核、上報(bào)及相關(guān)后續(xù)工作。（三）信息管理部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)公司征信信息系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)和管理，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。2.保障征信信息在系統(tǒng)中的存儲(chǔ)、傳輸安全，防止信息泄露和數(shù)據(jù)丟失。3.協(xié)助人事部門做好征信信息的技術(shù)支持工作，提供必要的技術(shù)保障措施。三、征信信息收集（一）收集范圍1.員工個(gè)人基本信息，包括姓名、性別、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等。2.與員工信用相關(guān)的信息，如銀行信貸記錄、信用卡使用記錄、社會(huì)信用記錄等。（二）收集渠道1.員工主動(dòng)提供：?jiǎn)T工應(yīng)按照公司要求，如實(shí)填寫個(gè)人征信授權(quán)書，并提供相關(guān)征信信息。2.金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門獲?。和ㄟ^(guò)合法合規(guī)的途徑，從金融機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)部門獲取員工的征信信息。（三）收集流程1.涉及征信業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，如需收集員工征信信息，應(yīng)提前告知員工相關(guān)要求和用途。2.員工填寫個(gè)人征信授權(quán)書，明確授權(quán)公司收集其征信信息。3.部門將收集到的員工征信信息進(jìn)行初步整理，確保信息完整、準(zhǔn)確，并及時(shí)提交給人事部門。4.人事部門對(duì)收到的征信信息進(jìn)行再次審核，核對(duì)信息的真實(shí)性和完整性，如有疑問(wèn)及時(shí)與相關(guān)部門或員工溝通核實(shí)。四、征信信息整理與審核（一）信息整理1.人事部門收到征信信息后，按照統(tǒng)一的格式和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整理，確保信息的規(guī)范性和一致性。2.對(duì)整理后的征信信息進(jìn)行分類存儲(chǔ)，建立完善的征信信息檔案，便于查詢和管理。（二）信息審核1.人事部門組織相關(guān)人員對(duì)征信信息進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.審核人員通過(guò)與員工本人核實(shí)、與相關(guān)部門溝通、查閱原始資料等方式，對(duì)征信信息進(jìn)行全面審查。3.如發(fā)現(xiàn)征信信息存在疑問(wèn)或不符之處，審核人員應(yīng)及時(shí)與相關(guān)部門或員工聯(lián)系，要求其提供補(bǔ)充材料或進(jìn)行說(shuō)明，直至信息核實(shí)清楚。4.審核通過(guò)的征信信息，由審核人員簽字確認(rèn)，并提交給信息管理部門進(jìn)行系統(tǒng)錄入。五、征信信息系統(tǒng)錄入與管理（一）系統(tǒng)錄入1.信息管理部門根據(jù)人事部門提交的審核通過(guò)的征信信息，按照公司征信信息系統(tǒng)的操作流程進(jìn)行錄入。2.在錄入過(guò)程中，嚴(yán)格確保信息的準(zhǔn)確性和完整性，避免錄入錯(cuò)誤或遺漏。3.錄入完成后，系統(tǒng)自動(dòng)生成相應(yīng)的記錄，并對(duì)錄入信息進(jìn)行備份，以便后續(xù)查詢和追溯。（二）系統(tǒng)管理1.信息管理部門負(fù)責(zé)對(duì)公司征信信息系統(tǒng)進(jìn)行日常維護(hù)和管理，確保系統(tǒng)的正常運(yùn)行。2.定期對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。同時(shí)，做好系統(tǒng)安全防護(hù)工作，防止外部非法入侵和數(shù)據(jù)泄露。3.按照公司規(guī)定的權(quán)限設(shè)置，對(duì)不同人員的系統(tǒng)操作權(quán)限進(jìn)行嚴(yán)格管理，確保只有授權(quán)人員能夠訪問(wèn)和操作相關(guān)征信信息。4.建立系統(tǒng)操作日志，詳細(xì)記錄系統(tǒng)操作時(shí)間、操作人員、操作內(nèi)容等信息，以便對(duì)系統(tǒng)操作進(jìn)行審計(jì)和追溯。六、征信信息使用（一）使用范圍1.公司內(nèi)部人事管理，如員工招聘、晉升、崗位調(diào)整等過(guò)程中，作為參考依據(jù)。2.法律法規(guī)及監(jiān)管要求規(guī)定的其他合法合規(guī)用途。（二）使用流程1.公司內(nèi)部部門因工作需要使用員工征信信息時(shí)，應(yīng)填寫征信信息使用申請(qǐng)表，注明使用目的、使用范圍、使用期限等內(nèi)容。2.申請(qǐng)表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字同意后，提交給人事部門審核。3.人事部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，確認(rèn)使用目的合法合規(guī)、使用范圍合理后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后，人事部門通知信息管理部門按照申請(qǐng)表要求提供相應(yīng)的征信信息。5.使用部門在使用征信信息過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格按照審批要求使用，不得超出使用范圍和期限。使用完畢后，應(yīng)及時(shí)將征信信息歸還人事部門，并做好使用記錄。（三）信息保密1.所有涉及征信信息使用的人員，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司信息保密制度，對(duì)獲取的征信信息予以保密，不得泄露給任何無(wú)關(guān)人員。2.在征信信息使用過(guò)程中，如需對(duì)外提供相關(guān)信息，必須按照公司規(guī)定的程序進(jìn)行審批，并與接收方簽訂保密協(xié)議，確保信息安全。七、異議處理（一）異議提出1.員工如對(duì)自己的征信信息存在異議，可向人事部門提出書面異議申請(qǐng)，并說(shuō)明異議理由和相關(guān)證據(jù)。2.人事部門收到員工異議申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記，并告知員工將在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行處理。（二）異議調(diào)查1.人事部門組織相關(guān)人員對(duì)員工提出的異議進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。調(diào)查方式包括與員工本人面談、與相關(guān)部門核實(shí)、查閱原始資料等。2.在調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)充分聽(tīng)取員工的陳述和申辯，對(duì)提供的證據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審查和分析。3.如發(fā)現(xiàn)征信信息確實(shí)存在錯(cuò)誤或不準(zhǔn)確的情況，人事部門應(yīng)及時(shí)與信息管理部門溝通，要求其對(duì)系統(tǒng)中的信息進(jìn)行更正。（三）異議處理結(jié)果反饋1.人事部門在完成異議調(diào)查后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將處理結(jié)果反饋給員工。2.如異議成立，應(yīng)向員工說(shuō)明已對(duì)征信信息進(jìn)行更正，并告知其更正后的信息將用于哪些方面。3.如異議不成立，應(yīng)向員工說(shuō)明調(diào)查情況和結(jié)論，做好解釋工作，消除員工疑慮。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公司人行征信管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查征信信息收集、整理、審核、使用等環(huán)節(jié)是否符合制度要求。2.人事部門定期對(duì)涉及征信業(yè)務(wù)的部門和員工進(jìn)行工作檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題，確保征信管理工作規(guī)范有序進(jìn)行。（二）外部監(jiān)督1.積極配合人民銀行及其他監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供公司征信管理相關(guān)資料和信息。2.對(duì)于監(jiān)管部門提出的整改要求，應(yīng)及時(shí)制定整改措施，并認(rèn)真組織實(shí)施，確保公司征信管理工作符合監(jiān)管要求。九、違規(guī)責(zé)任追究（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)授權(quán)收集、使用員工征信信息。2.泄露或非法提供員工征信信息。3.在征信信息收集、整理、審核、使用過(guò)程中，故意提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。4.違反公司征信信息系統(tǒng)管理規(guī)定，導(dǎo)致信息泄露或系統(tǒng)故障。5.其他違反人行征信管理法律法規(guī)及公司制度的行為。（二）責(zé)任追究方式1.對(duì)于違規(guī)行為較輕的員工，給予批評(píng)教育、警告等處分。2.對(duì)于違規(guī)行為情節(jié)較重的員工，給予記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職等處分，并視情節(jié)輕重追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。3.對(duì)于違規(guī)行為構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。（三）責(zé)任追究程序1.發(fā)現(xiàn)員工存在違規(guī)行為后，由人事部門進(jìn)行初步調(diào)查核實(shí)，并形成調(diào)查報(bào)告。2.人事部門將調(diào)查報(bào)告提交給公司管理層，根據(jù)管理層意見(jiàn)，按照公司規(guī)定的程序進(jìn)行責(zé)任追究。3.在責(zé)任追究