上海鋼聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

上海鋼聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)管理制度總則制度目的本風(fēng)險(xiǎn)管理制度旨在規(guī)范上海鋼聯(lián)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)與監(jiān)控流程，確保公司在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，有效防范和化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，維護(hù)股東、客戶、員工及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。適用范圍本制度適用于上海鋼聯(lián)總部及各子公司、分公司的全體員工，涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于市場(chǎng)交易、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、信息技術(shù)管理等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。風(fēng)險(xiǎn)定義與分類(lèi)1.風(fēng)險(xiǎn)定義：風(fēng)險(xiǎn)是指在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于內(nèi)外部環(huán)境的不確定性，導(dǎo)致公司遭受損失或無(wú)法實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)的可能性。2.風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)流動(dòng)性變化、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇等因素導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值或收益受到影響的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手未能履行合同約定的義務(wù)而導(dǎo)致公司遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)商信用風(fēng)險(xiǎn)等。操作風(fēng)險(xiǎn)：由于內(nèi)部程序不完善、人為失誤、系統(tǒng)故障或外部事件等原因?qū)е鹿驹馐軗p失的風(fēng)險(xiǎn)，如交易失誤、流程漏洞、信息安全事故等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：公司無(wú)法及時(shí)滿足資金需求或無(wú)法以合理成本獲取資金的風(fēng)險(xiǎn)，可能影響公司的正常運(yùn)營(yíng)和償債能力。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：公司因未能遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求或內(nèi)部規(guī)章制度而面臨法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：公司在制定和實(shí)施戰(zhàn)略過(guò)程中，由于外部環(huán)境變化、戰(zhàn)略決策失誤、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整等原因?qū)е鹿酒x戰(zhàn)略目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)與職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.組成：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由公司高級(jí)管理人員組成，包括董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等，董事長(zhǎng)擔(dān)任主任委員。2.職責(zé)：審議和批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度。定期評(píng)估公司面臨的重大風(fēng)險(xiǎn)狀況，決策重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的重大問(wèn)題。向董事會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體情況和重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1.設(shè)置：公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，配備專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)制定和完善公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程和方法。組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控工作，定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。協(xié)助各業(yè)務(wù)部門(mén)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并監(jiān)督執(zhí)行情況。參與公司重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提供專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)和建議。開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。各業(yè)務(wù)部門(mén)1.職責(zé)：負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，及時(shí)提供相關(guān)信息和數(shù)據(jù)。向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)告本部門(mén)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及處理情況。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)1.職責(zé)：對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的處理過(guò)程和結(jié)果進(jìn)行審計(jì)，提出改進(jìn)建議。協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，提供專(zhuān)業(yè)的審計(jì)意見(jiàn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.問(wèn)卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，向各業(yè)務(wù)部門(mén)和員工收集風(fēng)險(xiǎn)信息。2.流程圖法：繪制公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，分析流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3.情景分析法：設(shè)定不同的情景，分析可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及其影響。4.專(zhuān)家咨詢法：咨詢行業(yè)專(zhuān)家、內(nèi)部資深管理人員等，獲取專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意見(jiàn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)1.可能性評(píng)估：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和當(dāng)前環(huán)境等因素，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.影響程度評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的影響程度，包括財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)損害、業(yè)務(wù)中斷等方面，分為重大、較大、一般、輕微四個(gè)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程1.各業(yè)務(wù)部門(mén)按照風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，識(shí)別本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)，并填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)提交的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單進(jìn)行匯總和整理，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，與各業(yè)務(wù)部門(mén)共同討論風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，對(duì)存在爭(zhēng)議的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行深入分析和溝通。4.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議的結(jié)果，編制公司年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高且影響程度重大的風(fēng)險(xiǎn)，采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，即停止或退出相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)降低1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施：對(duì)于能夠通過(guò)采取控制措施降低發(fā)生可能性或影響程度的風(fēng)險(xiǎn)，制定并實(shí)施相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研、完善內(nèi)部控制制度、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程等。2.風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施：通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)、簽訂擔(dān)保合同、進(jìn)行套期保值等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方或降低風(fēng)險(xiǎn)損失的程度。風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性低且影響程度輕微的風(fēng)險(xiǎn)，公司可以選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，但需建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)通過(guò)與合作伙伴簽訂協(xié)議、共同投資等方式，將風(fēng)險(xiǎn)部分轉(zhuǎn)移給合作伙伴，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如價(jià)格波動(dòng)率、市場(chǎng)份額變化等）、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如客戶信用評(píng)級(jí)、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等）、操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如交易差錯(cuò)率、系統(tǒng)故障次數(shù)等）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如流動(dòng)比率、現(xiàn)金流量充足率等）、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如違規(guī)行為次數(shù)、監(jiān)管處罰情況等）、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（如戰(zhàn)略目標(biāo)完成率、業(yè)務(wù)創(chuàng)新成功率等）。2.明確各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的閾值和預(yù)警區(qū)間，當(dāng)指標(biāo)超出閾值或進(jìn)入預(yù)警區(qū)間時(shí)，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頻率1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析，至少每周進(jìn)行一次數(shù)據(jù)收集和初步分析，每月編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。2.對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置1.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)觸發(fā)預(yù)警信號(hào)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及時(shí)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)和管理層發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知。2.相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)接到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知后，應(yīng)立即采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將處置情況反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處置情況進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，如風(fēng)險(xiǎn)未能得到有效控制，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立一套完善的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的集中管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控、動(dòng)態(tài)分析和預(yù)警提示，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和準(zhǔn)確性。系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)采集模塊：收集和整合來(lái)自公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、市場(chǎng)交易系統(tǒng)等的數(shù)據(jù)，確保風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的全面性和準(zhǔn)確性。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模塊：運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型和方法，對(duì)采集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模塊：實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的變化情況，當(dāng)指標(biāo)超出閾值或進(jìn)入預(yù)警區(qū)間時(shí)，自動(dòng)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。4.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模塊：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控結(jié)果，生成各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告、專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等，為管理層決策提供支持。5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)模塊：記錄和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定和執(zhí)行情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果。系統(tǒng)安全與維護(hù)1.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，采取數(shù)據(jù)加密、訪問(wèn)控制、防火墻等技術(shù)手段，防止數(shù)據(jù)泄露和系統(tǒng)遭受攻擊。2.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，滿足公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的需要。風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與溝通風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)1.制定風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略等方面的知識(shí)和技能。3.根據(jù)不同崗位的職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展培訓(xùn)，確保培訓(xùn)效果。風(fēng)險(xiǎn)管理溝通1.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理溝通機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)與各業(yè)務(wù)部門(mén)之間的溝通與協(xié)作。2.定期召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議，通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況，討論風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，協(xié)調(diào)解決風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的問(wèn)題。3.加強(qiáng)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等的溝通與交流，及時(shí)了解監(jiān)管政策變化和行業(yè)動(dòng)態(tài)，為公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供參考。風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與考核監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的工作匯報(bào)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。考核制度1.建立風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度，將風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入各業(yè)務(wù)部門(mén)和員工的績(jī)效考核體系。2.考核指標(biāo)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的完整性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的及時(shí)性