私募公司融資管理制度

私募公司融資管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范本私募公司的融資行為，確保融資活動的順利進行，提高資金使用效率，降低融資成本，保障公司的穩(wěn)定發(fā)展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本私募公司及下屬各部門在融資活動中的相關行為。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規(guī)和相關政策規(guī)定。2.合理性原則：根據(jù)公司實際需求和發(fā)展戰(zhàn)略，合理確定融資規(guī)模、融資方式和融資期限。3.成本效益原則：在確保融資需求的前提下，盡可能降低融資成本，提高資金使用效益。4.風險可控原則：充分評估融資風險，采取有效措施進行風險防范和控制，確保公司財務安全。二、融資決策管理（一）融資決策機構公司設立融資決策委員會，作為公司融資決策的最高機構。融資決策委員會由公司高級管理人員、相關部門負責人等組成，負責審議和決策公司的重大融資事項。（二）融資決策程序1.融資需求分析：各部門根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況，提出融資申請，詳細說明融資用途、金額、期限等。2.融資方案制定：財務部門會同相關部門對融資申請進行審核和分析，制定融資方案，包括融資方式、融資渠道、融資成本、還款計劃等。3.融資方案審議：融資方案提交融資決策委員會審議，融資決策委員會成員應充分發(fā)表意見，對融資方案的可行性、合理性、風險可控性等進行評估。4.融資決策批準：融資決策委員會根據(jù)審議結果，對融資方案進行表決，經(jīng)三分之二以上成員同意后，報公司董事會批準。5.融資方案實施：融資方案經(jīng)批準后，由相關部門負責組織實施，確保融資活動按照既定方案順利進行。三、融資方式管理（一）股權融資1.定義：股權融資是指公司通過出讓部分股權的方式，向投資者籌集資金的融資方式。2.適用情況：適用于公司發(fā)展初期、擴大規(guī)模、戰(zhàn)略轉型等需要大量資金投入的情況。3.融資流程確定融資規(guī)模和估值：根據(jù)公司發(fā)展需求和市場情況，確定融資規(guī)模和公司估值。尋找投資者：通過各種渠道，如投資機構、天使投資人、行業(yè)協(xié)會等，尋找潛在投資者。盡職調(diào)查：投資者對公司進行盡職調(diào)查，了解公司的財務狀況、經(jīng)營情況、市場前景等。談判簽約：雙方就融資條款進行談判，達成一致后簽訂投資協(xié)議。工商變更登記：辦理股權變更登記手續(xù)，投資者成為公司股東。（二）債權融資1.定義：債權融資是指公司通過向債權人借款或發(fā)行債券等方式，籌集資金的融資方式。2.適用情況：適用于公司短期資金需求、項目融資等情況。3.融資流程確定融資規(guī)模和期限：根據(jù)公司資金需求情況，確定融資規(guī)模和期限。選擇融資渠道：可以選擇銀行貸款、信托融資、債券發(fā)行等融資渠道。提交融資申請：向融資渠道提交融資申請，提供相關資料，如公司營業(yè)執(zhí)照、財務報表、融資用途說明等。審核評估：融資渠道對公司進行審核評估，評估公司的信用狀況、還款能力等。簽訂融資合同：審核通過后，雙方簽訂融資合同，明確融資金額、期限、利率、還款方式等條款。資金到賬：融資渠道按照合同約定，將資金發(fā)放到公司指定賬戶。（三）其他融資方式1.定義：其他融資方式是指除股權融資和債權融資以外的融資方式，如融資租賃、商業(yè)信用融資等。2.適用情況：根據(jù)公司實際情況和業(yè)務需求，選擇合適的其他融資方式。3.融資流程確定融資方式和需求：根據(jù)公司業(yè)務需求，確定融資方式和融資需求。尋找融資渠道：通過各種渠道，尋找適合的融資渠道。談判簽約：與融資渠道進行談判，達成一致后簽訂融資合同。資金使用和管理：按照融資合同約定，使用和管理融資資金。四、融資風險管理（一）風險識別1.市場風險：市場利率、匯率等波動可能導致融資成本增加或融資收益減少。2.信用風險：融資對象的信用狀況惡化可能導致公司無法按時收回本息。3.流動性風險：融資期限不合理或融資規(guī)模過大可能導致公司資金流動性不足。4.法律風險：融資活動不符合法律法規(guī)要求可能導致公司面臨法律糾紛和損失。（二）風險評估1.定性評估：對融資風險進行定性分析，評估風險的可能性和影響程度。2.定量評估：運用風險評估模型和工具，對融資風險進行定量分析，確定風險的大小和等級。（三）風險應對1.風險規(guī)避：對于高風險的融資項目，應采取風險規(guī)避措施，避免進行融資。2.風險降低：通過優(yōu)化融資方案、加強風險管理等措施，降低融資風險的可能性和影響程度。3.風險轉移：將融資風險轉移給其他方，如通過購買保險、簽訂擔保合同等方式。4.風險接受：對于無法避免或降低的融資風險，應采取風險接受措施，制定應急預案，確保公司能夠應對風險。五、融資資金管理（一）資金使用計劃1.編制原則：根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和資金需求情況，合理編制資金使用計劃。2.編制內(nèi)容：資金使用計劃應包括資金用途、金額、時間安排等。3.審批程序：資金使用計劃經(jīng)財務部門審核后，報公司管理層批準。（二）資金使用監(jiān)控1.監(jiān)控方式：通過建立資金使用臺賬、定期審計等方式，對融資資金的使用情況進行監(jiān)控。2.監(jiān)控內(nèi)容：監(jiān)控資金使用是否符合資金使用計劃、是否用于規(guī)定用途、是否存在資金浪費等情況。3.違規(guī)處理：對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)使用資金情況，應及時采取措施進行糾正，并追究相關人員的責任。（三）資金歸還管理1.還款計劃制定：根據(jù)融資合同約定，制定詳細的還款計劃，明確還款金額、時間、方式等。2.資金籌集：提前做好資金籌集工作，確保按時足額歸還融資資金。3.還款審核：還款前，財務部門應對還款資金進行審核，確保還款資金來源合法、合規(guī)。4.還款記錄：做好還款記錄，及時更新公司財務狀況。六、融資信息管理（一）信息收集1.收集渠道：通過內(nèi)部溝通、市場調(diào)研、行業(yè)報告等渠道，收集與融資相關的信息。2.收集內(nèi)容：包括宏觀經(jīng)濟形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢、融資政策法規(guī)、市場利率匯率等信息。（二）信息分析1.分析方法：運用數(shù)據(jù)分析、趨勢分析、比較分析等方法，對收集到的融資信息進行分析。2.分析內(nèi)容：分析融資信息對公司融資活動的影響，為融資決策提供參考依據(jù)。（三）信息披露1.披露原則：按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時、準確、完整地披露公司融資信息。2.披露內(nèi)容：包括融資規(guī)模、融資方式、融資成本、還款計劃等信息。3.披露渠道：通過公司官網(wǎng)、公告、定期報告等渠道進行信息披露。七、融資檔案管理（一）檔案分類1.融資申請文件：包括融資申請書、可行性研究報告、盡職調(diào)查報告等。2.融資合同文件：包括投資協(xié)議、借款合同、債券發(fā)行文件等。3.融資審批文件：包括融資決策委員會決議、董事會決議等。4.融資資金管理文件：包括資金使用計劃、資金使用臺賬、還款記錄等。5.融資信息管理文件：包括融資信息收集分析報告、信息披露文件等。（二）檔案保管1.保管期限：根據(jù)法律法規(guī)和公司規(guī)定，確定融資檔案的保管期限。2.保管方式：采用紙質(zhì)檔案和電子檔案相結合的方式進行保管，確保檔案的安全和完整。（三）檔案查閱1.查閱權限：明確不同人員對融資檔案的查閱權限，未經(jīng)授權不得查閱融資檔案。