銀行關聯(lián)交易題庫及答案

銀行關聯(lián)交易題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行關聯(lián)交易管理辦法由（）制定？A.銀行自身B.銀保監(jiān)會C.人民銀行2.銀行對關聯(lián)方的授信余額不得超過銀行資本凈額的（）。A.10%B.15%C.20%3.以下屬于銀行關聯(lián)自然人的是（）。A.銀行董事的配偶B.銀行員工C.銀行客戶4.銀行重大關聯(lián)交易是指交易金額超過銀行資本凈額（）的交易。A.1%B.2%C.3%5.關聯(lián)交易管理的牽頭部門一般是（）。A.風險管理部B.合規(guī)管理部C.財務部6.銀行向關聯(lián)方提供授信時應遵循（）原則。A.公平B.優(yōu)先C.優(yōu)惠7.關聯(lián)交易信息披露應在（）進行。A.銀行內(nèi)部網(wǎng)B.公開媒體C.僅管理層知曉8.銀行的控股股東屬于（）。A.關聯(lián)法人B.關聯(lián)自然人C.一般企業(yè)9.關聯(lián)交易審查的核心要點是（）。A.交易價格B.交易數(shù)量C.交易時間10.銀行開展關聯(lián)交易需經(jīng)過（）審批。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行關聯(lián)交易包括（）。A.授信B.資產(chǎn)轉移C.提供服務2.銀行關聯(lián)方包括（）。A.關聯(lián)自然人B.關聯(lián)法人C.關聯(lián)非法人組織3.關聯(lián)交易管理應遵循的原則有（）。A.誠實信用B.公平公正C.穿透識別4.銀行關聯(lián)交易的審查主體有（）。A.董事會B.關聯(lián)交易控制委員會C.監(jiān)事會5.以下屬于重大關聯(lián)交易的情況有（）。A.交易金額超資本凈額1%B.可能影響正常經(jīng)營C.對股東權益有重大影響6.關聯(lián)交易信息披露內(nèi)容包括（）。A.交易方B.交易金額C.交易目的7.銀行對關聯(lián)交易的風險防控措施有（）。A.限額管理B.定期審計C.風險評估8.關聯(lián)交易控制委員會職責包括（）。A.審查關聯(lián)交易B.制定管理制度C.監(jiān)督執(zhí)行情況9.銀行關聯(lián)交易管理制度應涵蓋（）。A.定義范圍B.審批流程C.違規(guī)處理10.關聯(lián)交易定價原則有（）。A.市場價格B.成本加成C.協(xié)議定價三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行員工的所有親屬都是關聯(lián)自然人。（）2.銀行可以隨意開展關聯(lián)交易。（）3.關聯(lián)交易金額較小就無需審查。（）4.銀行關聯(lián)交易管理辦法不需要對外公開。（）5.監(jiān)事會負責審批銀行重大關聯(lián)交易。（）6.關聯(lián)交易定價可以明顯偏離市場價格。（）7.銀行關聯(lián)交易的信息披露只針對內(nèi)部員工。（）8.關聯(lián)交易控制委員會必須有獨立董事參加。（）9.銀行對關聯(lián)方授信可以不設定限額。（）10.發(fā)現(xiàn)關聯(lián)交易違規(guī)行為應及時糾正處理。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行關聯(lián)交易管理的重要性。答：防止利益輸送，保障銀行穩(wěn)健經(jīng)營；維護股東和客戶合法權益；提升銀行透明度與公信力，防范金融風險。2.列舉銀行關聯(lián)交易審批流程的關鍵環(huán)節(jié)。答：交易發(fā)起、初步審查、提交關聯(lián)交易控制委員會審議、董事會審批（重大關聯(lián)交易可能還需股東大會審批），各環(huán)節(jié)確保合規(guī)性與合理性。3.說明銀行關聯(lián)交易定價需考慮的因素。答：市場價格，確保交易價格符合市場行情；成本因素，涵蓋成本及合理利潤；交易目的與性質，依交易具體情況定價。4.銀行如何進行關聯(lián)交易的風險監(jiān)測？答：建立監(jiān)測指標體系，如授信限額等；定期審計交易情況；分析交易對銀行財務和經(jīng)營影響，及時發(fā)現(xiàn)處置風險。五、討論題（每題5分，共4題）1.探討銀行關聯(lián)交易可能存在的風險及應對策略。答：風險有利益輸送、不當定價損害銀行利益等。策略包括完善制度明確審批流程；加強信息披露接受監(jiān)督；強化內(nèi)部審計與風險管理，嚴格關聯(lián)方識別與限額管理。2.分析加強銀行關聯(lián)交易信息披露的意義。答：增強透明度，使股東、監(jiān)管等了解交易情況；促進市場監(jiān)督，規(guī)范銀行行為；提升公眾信任，維護金融市場穩(wěn)定，保障各方知情權與監(jiān)督權。3.闡述銀行在關聯(lián)交易管理中如何平衡業(yè)務發(fā)展與風險防控。答：在拓展業(yè)務時，嚴格遵循關聯(lián)交易管理制度，審批中權衡風險收益；創(chuàng)新業(yè)務也設相應風險防控機制，確保交易合規(guī)前提下實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與風險防控平衡。4.談談銀行關聯(lián)交易管理未來可能的發(fā)展方向。答：可能借助科技手段加強關聯(lián)方識別與交易監(jiān)測；與國際監(jiān)管標準接軌，提升管理水平；強化與其他金融監(jiān)管協(xié)同，完善管理體系，適應金融市場變化。答案一、單項選擇題1.B2.B3.A4.A5.B6.A7.B8.A9.A10.A二、多項選擇題1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC5.AB