2022國際結(jié)算人員測試題【附答案】

第頁2022國際結(jié)算人員測試題【附答案】一、單選題（總共題）1.在取得稅務(wù)部門對(duì)NRA賬戶的所得稅確認(rèn)通知書后，經(jīng)辦人員應(yīng)按照通知書規(guī)定的稅率在核心系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)，交易編碼為（)。A、4103B、106C、4303D、4213【正確答案】：D2.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外，持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。A、1萬B、5千C、5萬【正確答案】：A3.購匯歸還國內(nèi)外匯貸款時(shí)，應(yīng)轉(zhuǎn)入（）賬戶A、國內(nèi)外匯貸款專戶B、外幣結(jié)算戶C、待核查戶【正確答案】：A4.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，原則上，即期結(jié)售匯的詢價(jià)操作及業(yè)務(wù)處理時(shí)間為工作日（）A、上午9：00至下午17：30B、上午9：30至下午16：30C、上午9：30至下午17：30D、上午9：00至下午16：30E、上午9：30至下午17：00【正確答案】：A5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)接收境內(nèi)主體再投資外匯資金或以外匯支付的股權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)的，應(yīng)在所屬外匯局轄內(nèi)銀行申請(qǐng)辦理（）的基本信息登記后，方可開立賬戶。A、接收境內(nèi)再投資B、新設(shè)外商投資企業(yè)C、前期費(fèi)用D、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)【正確答案】：A6.銀行在辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記時(shí)，當(dāng)實(shí)際流入幣種與注冊(cè)幣種不一致時(shí)，使用（）匯率折算。A、以資金入賬日中國人民銀行發(fā)布的人民幣匯率中間價(jià)B、外管中間價(jià)C、以出資入賬登記日人民銀行發(fā)布的人民幣匯率中間價(jià)D、現(xiàn)匯買入價(jià)【正確答案】：A7.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，紙質(zhì)文件資料，包括商業(yè)單據(jù)、有效憑證、證明材料的原件或復(fù)印件，以及申請(qǐng)書、《登記表》、《分類結(jié)論告知書》以及《現(xiàn)場核查通知書》的原件，均應(yīng)作為重要業(yè)務(wù)檔案留存?zhèn)洳?。企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)以及國家外匯管理局應(yīng)當(dāng)妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)檔案，留存（）備查。A、2年B、5年C、10年D、永久【正確答案】：B8.外國投資者境內(nèi)直接投資，是指外國投資者（包括境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人）通過新設(shè)、并購等方式在境內(nèi)設(shè)立外商投資企業(yè)或項(xiàng)目，并取得所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益的行為。在以下境內(nèi)直接投資行為中，不屬于直接投資的行為是（）A、收購或合并被投資國的企業(yè)B、與當(dāng)?shù)赝顿Y人建立合資企業(yè)C、購買其他國家債券D、獨(dú)自在被投資國設(shè)立企業(yè)【正確答案】：C9.在為外商投資企業(yè)辦理資本金意愿結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯用途代碼應(yīng)選擇（）。A、備用金B(yǎng)、轉(zhuǎn)入結(jié)匯待支付賬戶C、貨款D、其他【正確答案】：B10.電匯匯往境內(nèi)（貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下），收付款人均為我行客戶的，清算渠道應(yīng)選擇()。A、境外代理行進(jìn)行清算B、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)C、匯出匯款-國內(nèi)貿(mào)易功能操作【正確答案】：C11.以下（）賬戶的資金結(jié)匯只能按支付結(jié)匯原則辦理。A、外國投資者前期費(fèi)用賬戶B、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶C、外匯資本金賬戶D、外債專戶【正確答案】：A12.信用證已過期但未超過（）個(gè)月的，申請(qǐng)人須提交書面結(jié)清申請(qǐng)，并由分支行審批同意后，我行方可辦理結(jié)清手續(xù)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C13.國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱外匯局）對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資的外匯收支、外匯登記實(shí)施（）。A、指導(dǎo)管理B、監(jiān)督管理C、核準(zhǔn)管理D、備案管理【正確答案】：B14.外商投資企業(yè)單個(gè)資本金賬戶累計(jì)結(jié)匯額與該資本金賬戶已付匯金額之和達(dá)到賬戶貸方累計(jì)發(fā)生額（）的，銀行應(yīng)對(duì)外商投資企業(yè)上述結(jié)匯所對(duì)應(yīng)的發(fā)票等憑證進(jìn)行真實(shí)性核查，并在企業(yè)結(jié)匯申請(qǐng)書上加注字樣、日期及銀行業(yè)務(wù)章后，方可辦理余下資本金結(jié)匯或付匯手續(xù)。A、50%B、75%C、95%D、90%【正確答案】：C15.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，企業(yè)對(duì)外匯局的《分類結(jié)論告知書》存有異議的，可自收到通知之日起()個(gè)工作日內(nèi)向外匯局提交書面材料進(jìn)行申述。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：C16.人民幣匯出匯款報(bào)文如為SWIFT報(bào)文，主管在國業(yè)系統(tǒng)授權(quán)報(bào)文至SWIFT系統(tǒng)，并在SWIFT系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)文授權(quán)發(fā)送后，相關(guān)經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)確認(rèn)報(bào)文狀態(tài)為“（）”。ACKB、NACKC、已清算D、未清算【正確答案】：A17.就賣方承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)而言A、CIF比CFR大B、CIF與CFR相同CFR比CIF小D、有時(shí)CIF大，有時(shí)CFR大【正確答案】：B18.2015年6月1日起，企業(yè)直接投資項(xiàng)下外匯登記應(yīng)由（）為其辦理。A、外匯局B、所屬外匯局轄內(nèi)銀行C、會(huì)計(jì)事務(wù)所D、人行【正確答案】：B19.個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A、5千B、1萬C、5萬【正確答案】：B20.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下交易應(yīng)當(dāng)以（）計(jì)價(jià)結(jié)算。A、外幣B、人民幣C、人民幣或外幣【正確答案】：B21.在我行辦理進(jìn)口單證業(yè)務(wù)的客戶須向我行提交（），確定其在辦理進(jìn)口單證業(yè)務(wù)中與我行進(jìn)行單據(jù)交接的方式。A、《客戶取單授權(quán)書》B、加蓋授信印鑒的《客戶取單授權(quán)書》C、《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》D、加蓋授信印鑒的《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》【正確答案】：B22.我行為客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)將客戶提交的單證資料留存?zhèn)洳?，保存期限不少于（）年。A、3B、5C、6D、8【正確答案】：B23.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)按規(guī)定開立、變更、使用和關(guān)閉外匯資金運(yùn)用賬戶，除在首次開戶時(shí)，須按相關(guān)規(guī)定持工商營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼信息等材料在經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)或所在地外匯局辦理基本信息登記手續(xù)外，可直接在經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)辦理，無需經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、銀監(jiān)局B、人民銀行C、外匯局D、保監(jiān)會(huì)【正確答案】：C24.INCOTERMS2020幾種貿(mào)易術(shù)語（）A、10B、11C、12D、13【正確答案】：B25.境內(nèi)投資者收購其他境內(nèi)投資者境外企業(yè)股權(quán)的，由（）來辦理境外直接投資外匯變更登記。A、股權(quán)受讓方B、股權(quán)出讓方C、股權(quán)任一方均可D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B26.若客戶授權(quán)我行客戶經(jīng)理代為辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須()A、在《客戶取單授權(quán)書》中寫明被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號(hào)碼和工號(hào)B、打電話確認(rèn)客戶經(jīng)理姓名C、任意指定客戶經(jīng)理辦理D、在《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》中寫明被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號(hào)碼和工號(hào)【正確答案】：A27.銀行對(duì)客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，客戶辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)具有對(duì)沖外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口的真實(shí)需求背景，并且作為交易基礎(chǔ)所持有的外匯資產(chǎn)負(fù)債、預(yù)期未來的外匯收支按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)。A、實(shí)需交易B、展業(yè)三原則C、外匯管理D、利潤優(yōu)先【正確答案】：A28.若收到的代理行的匯入?yún)R款電／函存在?。翰环?、收款人名址不詳、收款人戶名與賬號(hào)不符等問題，我行應(yīng)（）。A、根據(jù)代理行的郵件指示做修改B、根據(jù)付款人的郵件指示做修改C、根據(jù)收款人的書面申請(qǐng)做修改D、向代理行發(fā)查詢【正確答案】：D29.若客戶不指定具體員工辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須承諾遵照《客戶取單授權(quán)書》內(nèi)容，委派()A、指定人員辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)B、持有加蓋其授信印鑒的《對(duì)外付款/承兌通知書》的人員辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)C、指定人員憑身份證辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)D、持有《對(duì)外付款/承兌通知書》的人員辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)【正確答案】：B30.在辦理NRA賬戶向境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人付款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在付款報(bào)文的附言中注明（）字樣。A、PAYMENTOFGOODSB、TRANSFERC、REFUNDD、NRAPAYMENT【正確答案】：D31.以下哪個(gè)貿(mào)易術(shù)語買方的責(zé)任最?。ǎ〢、EXWB、FOBCIFDAP【正確答案】：D32.客戶經(jīng)理所屬支行或部門向總行國際業(yè)務(wù)部或分行提交（），指定被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號(hào)碼、工號(hào)及委托客戶名稱，承諾遵照《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》的內(nèi)容辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)。A、《客戶取單授權(quán)書》B、《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》C、《對(duì)外付款/承兌通知書》D、《授信提用審批表》【正確答案】：B33.匯出匯款通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)報(bào)，50K/D是代表（）。A、收款人B、收款行C、匯款人D、匯款行【正確答案】：C34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)下交易單證的()及其與外匯收支的()進(jìn)行合理審查。A、一致性、真實(shí)性B、真實(shí)性、一致性C、有效性、一致性【正確答案】：B35.NRA賬戶應(yīng)每（）年進(jìn)行年檢，年檢方式為提供企業(yè)存續(xù)證明。A、半B、1C、2D、3【正確答案】：B36.外商投資性公司與外國投資者共同出資的，被投資企業(yè)仍需辦理外匯登記手續(xù)，外商投資性公司視為（）。A、外方股東登記B、外方投資登記C、中方股東登記D、中方投資登記【正確答案】：C37.我部業(yè)務(wù)人員在（）系統(tǒng)中為企業(yè)辦理激活。A、核心B、國業(yè)C、RCFED、RCPMIS【正確答案】：D38.出口單證項(xiàng)下收匯時(shí)需檢查申報(bào)國別。應(yīng)以（）為準(zhǔn)。A、付款人常駐國家B、開證行所在國家C、通知行所在國家D、開證申請(qǐng)人的銀行所在國家【正確答案】：A39.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯比例暫定為（）,國家外匯管理局可根據(jù)國際收支形勢(shì)適時(shí)對(duì)上述比例進(jìn)行調(diào)整。A、50%B、100%C、10%D、75%【正確答案】：B40.外商投資企業(yè)發(fā)生的基礎(chǔ)檔案信息變更的，包括但不限于（），通過對(duì)主體檔案修改操作實(shí)現(xiàn)，不涉及協(xié)議登記操作。A、企業(yè)名稱B、投資總額C、所屬外匯局D、注冊(cè)資本【正確答案】：A41.通過SWIFT系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文的，報(bào)文授權(quán)人員將國業(yè)系統(tǒng)報(bào)文授權(quán)至SWIFT系統(tǒng)，并在SWIFT系統(tǒng)進(jìn)行報(bào)文授權(quán)發(fā)送，授權(quán)人員應(yīng)及時(shí)確認(rèn)報(bào)文狀態(tài)為（）ACKB、NACKC、已清算D、未清算【正確答案】：A42.我行在查核客戶身份證明無誤的情況下，填寫（）一份，加蓋國際結(jié)算專用章，與企業(yè)激活材料一起留存。A、《企業(yè)開戶申請(qǐng)書》B、《企業(yè)信息登記表》C、《企業(yè)授權(quán)書》D、《企業(yè)激活申請(qǐng)書》【正確答案】：B43.()該賬戶資金使用前，需辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記。A、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶B、外匯資本金賬戶C、境內(nèi)再投資專用賬戶D、前期費(fèi)用外匯賬戶【正確答案】：B44.分行營業(yè)部應(yīng)將開戶申請(qǐng)書、審批表及客戶提交的證明文件等開戶資料專夾保管，期限為（）。A、1年B、5年C、10年D、永久【正確答案】：D45.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯比例暫定為（）,國家外匯管理局可根據(jù)國際收支形勢(shì)適時(shí)對(duì)上述比例進(jìn)行調(diào)整。A、50%B、100%C、10%D、75%【正確答案】：B46.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，我行即期結(jié)售匯詢報(bào)價(jià)系統(tǒng)是()A、國業(yè)系統(tǒng)B、核心系統(tǒng)C、網(wǎng)銀系統(tǒng)D、總分行交易系統(tǒng)E、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)F、信貸系統(tǒng)【正確答案】：D47.以下(）不是外商投資企業(yè)前期費(fèi)用外匯賬戶的支出范圍。A、經(jīng)常項(xiàng)目對(duì)外支付B、境內(nèi)結(jié)匯使用C、償還境外借款D、劃入后續(xù)設(shè)立的外商投資企業(yè)資本金賬戶【正確答案】：C48.下列不屬于“展業(yè)三原則”的是A、了解業(yè)務(wù)B、了解客戶C、了解規(guī)定D、盡職審查【正確答案】：C49.單一境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項(xiàng)目收入以備用金名義結(jié)匯（含意愿結(jié)匯和支付結(jié)匯）的，每月累計(jì)不得超過等值（）美元。A、5萬B、10萬C、20萬D、無限制【正確答案】：C50.外國投資者境內(nèi)直接投資實(shí)行（）管理。A、核準(zhǔn)B、登記C、備案D、以上都可【正確答案】：B51.以下（)不能作為境內(nèi)直接投資前期費(fèi)用外匯賬戶的資金來源。A、境外個(gè)人賬戶B、非居民存款賬戶C、離岸賬戶D、現(xiàn)鈔存入【正確答案】：D52.匯款人交存外幣現(xiàn)鈔辦理匯款時(shí)，我行應(yīng)按（）辦理鈔轉(zhuǎn)匯后匯出。A、當(dāng)日掛牌匯率B、前一日日終掛牌匯率C、當(dāng)日開盤匯率D、當(dāng)日人行發(fā)布的匯率【正確答案】：A53.我行通過()操作小幣種匯款。A、美國花旗銀行B、香港中行C、臺(tái)灣富邦銀行D、美國富國銀行【正確答案】：D54.客戶申請(qǐng)開證時(shí)，如需其他銀行轉(zhuǎn)開信用證，需要（）A、由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)告B、口頭說明C、寫函說明D、在專用條款中列明【正確答案】：D55.外商投資企業(yè)在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)開立的資本金賬戶，在意愿結(jié)匯制下，可開立（）個(gè)結(jié)匯待支付賬戶。A、3B、1C、2D、無限制【正確答案】：B56.具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)代墊或分?jǐn)偟姆?wù)貿(mào)易費(fèi)用，代墊或分?jǐn)偲谙薏坏贸^（）個(gè)月；A、3B、6C、12D、36【正確答案】：C57.國業(yè)系統(tǒng)操作購匯匯出匯款經(jīng)辦，電子驗(yàn)印系統(tǒng)核對(duì)匯款申請(qǐng)書上的印鑒是否相符，輸入的憑證金額為（）A、人民幣匯款金額B、任一金額C、外幣匯款金額【正確答案】：C58.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，《貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》的有效期原則上不超過（）個(gè)月A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A59.匯款業(yè)務(wù)中匯款人申請(qǐng)查詢，客戶應(yīng)（），經(jīng)辦人員向相關(guān)銀行查詢，并將查詢結(jié)果及時(shí)通知匯款人。A、重新申請(qǐng)?jiān)摴P業(yè)務(wù)B、口頭與銀行確認(rèn)查詢內(nèi)容C、申請(qǐng)?jiān)摴P款退回D、提出書面申請(qǐng)【正確答案】：D60.下列單據(jù)，不屬于開立國內(nèi)信用證所需的材料是：A、國內(nèi)信用證開證申請(qǐng)書和開立國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)專用條款B、信托收據(jù)C、購銷合同D、借款借據(jù)【正確答案】：D61.申報(bào)號(hào)碼與每筆業(yè)務(wù)應(yīng)一一對(duì)應(yīng)，申報(bào)號(hào)碼具有唯一性，申報(bào)號(hào)碼有（）位數(shù)字組成A、21B、22C、23D、24【正確答案】：B62.在辦理名錄狀態(tài)為()企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查，通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其可收、付匯額度。A類B類C類【正確答案】：B63.（）負(fù)責(zé)按照國家外匯管理局的要求管理全行結(jié)售匯綜合頭寸，負(fù)責(zé)結(jié)售匯敞口頭寸在銀行間市場平盤。A、金融市場部B、國際業(yè)務(wù)部C、計(jì)劃財(cái)務(wù)部D、風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：A64.收到信用證或出口托收交單后，我行通過RCFE系統(tǒng)向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送（）A、跨境收入信息B、銀行跟單結(jié)算及表外融資業(yè)務(wù)信息C、跨境投資合規(guī)性信息D、跨境融資擔(dān)保信息【正確答案】：B65.申報(bào)主體采取網(wǎng)絡(luò)申報(bào)方式進(jìn)行申報(bào)的，若忘記外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)密碼，我行應(yīng)如何處理A、通知申報(bào)主體去所屬外匯管理局進(jìn)行重置B、我行在外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)銀行端為申報(bào)主體進(jìn)行重置C、我行直接聯(lián)系當(dāng)?shù)赝鈪R管理局為申報(bào)主體進(jìn)行重置D、我行聯(lián)系外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)系統(tǒng)開發(fā)機(jī)構(gòu)為申報(bào)主體進(jìn)行重置【正確答案】：B66.對(duì)香港機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理需登錄香港（）查詢和購買該香港公司的核證文本（可為電子版或紙質(zhì)版），核證文本需與開戶資料一起保存。A、官方查冊(cè)系統(tǒng)B、經(jīng)濟(jì)部網(wǎng)站C、政府部門網(wǎng)站D、公安部門網(wǎng)站【正確答案】：A67.銀行為外商投資企業(yè)辦理FDI新設(shè)登記復(fù)核完成后，系統(tǒng)自動(dòng)生成業(yè)務(wù)登記憑證。那么FDI新設(shè)登記的業(yè)務(wù)編號(hào)由以（）開頭的20位阿拉伯?dāng)?shù)字組成。A、35B、14C、12D、33【正確答案】：B68.若客戶授權(quán)指定具體員工辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須在《客戶取單授權(quán)書》中()A、寫明被授權(quán)員工的姓名及身份證號(hào)碼B、寫明被授權(quán)員工的姓名C、寫明被授權(quán)員工的身份證號(hào)碼D、寫明被授權(quán)員工的姓名及身份證號(hào)碼（授權(quán)員工身份證復(fù)印件須復(fù)印或粘貼在授權(quán)書上并加蓋公司騎縫章）【正確答案】：D69.衍生品業(yè)務(wù)展期時(shí)不對(duì)原交易占用的額度進(jìn)行調(diào)減操作，但若按展期期限或新CCF計(jì)算應(yīng)占用的額度大于原先占用的額度，（）部分需補(bǔ)占授信額度或追加保證金。A、全額B、差額C、總額【正確答案】：B70.對(duì)私客戶購匯在我行可受理個(gè)人購匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)辦理，由網(wǎng)點(diǎn)柜員操作“外匯交易管理”購匯聯(lián)動(dòng)發(fā)起“個(gè)人外匯匯款行內(nèi)劃轉(zhuǎn)”功能將購匯所得外匯資金劃轉(zhuǎn)至（），同時(shí)錄入相關(guān)收款信息，在國業(yè)系統(tǒng)內(nèi)生成匯出待辦項(xiàng)。A、總行交易銀行部暫收暫付賬戶B、各購匯網(wǎng)點(diǎn)的暫收暫付賬戶C、總行營業(yè)部的其他應(yīng)付款賬戶D、對(duì)私個(gè)人的外幣賬戶【正確答案】：A71.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照系統(tǒng)牌價(jià)或詢價(jià)牌價(jià)完成對(duì)客端結(jié)售匯交易稱為（）A、平盤B、頭寸C、交割【正確答案】：C72.保險(xiǎn)公司終止外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)至少提前20個(gè)工作日持以下材料向所在地分局申請(qǐng)備案()A、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)終止外匯業(yè)務(wù)備案申請(qǐng)表》B、備案申請(qǐng)表C、保險(xiǎn)公司經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)文件復(fù)印件D、外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)范圍相應(yīng)的內(nèi)部管理制度E、單位基本情況表【正確答案】：A73.外商投資企業(yè)采用支付結(jié)匯制辦理資本金結(jié)匯后的人民幣資金應(yīng)轉(zhuǎn)入（），企業(yè)通過網(wǎng)銀或通過柜面（轉(zhuǎn)賬支票或電匯單等）進(jìn)行人民幣資金劃轉(zhuǎn)。A、人民幣專用賬戶B、人民幣一般戶或基本戶C、結(jié)匯待支付賬戶D、人民幣臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：B74.試點(diǎn)企業(yè)單筆等值（）美元以上（含）的退匯日期與原收、付款日期間隔在（）天以上（不含）或由于特殊情況無法原路退匯的，可在銀行直接辦理，免于到外匯局辦理登記手續(xù)。A、5萬；360B、5萬；180C、10萬；180【正確答案】：B75.保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定在每季度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，向其所在地分局報(bào)告上一季度新申請(qǐng)經(jīng)營、變更或終止外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的本級(jí)及其以下分支機(jī)構(gòu)名單。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：B76.企業(yè)跨境人民幣經(jīng)常項(xiàng)目收匯，（）開立專戶。A、需要B、無需【正確答案】：B77.在信用證業(yè)務(wù)中，銀行處理的是（）A、信用證涉及的貨物B、信用證涉及的服務(wù)C、信用證涉及的履約行為D、信用證項(xiàng)下的單據(jù)【正確答案】：D78.臺(tái)北富邦銀行是匯款行，廈門銀行是收款銀行時(shí)，廈門銀行根據(jù)收到的（）電文，直接借記NRA賬戶，同時(shí)將款項(xiàng)貸記廈門銀行的客戶。A、MT103B、MT103+202C、MT103+910D、MT199【正確答案】：A79.每季()日，業(yè)務(wù)人員進(jìn)入U(xiǎn)E報(bào)表系統(tǒng)，打印D9551報(bào)表，報(bào)表上列明所得稅扣稅的明細(xì)，一聯(lián)交給總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部，（分行交給分行綜合管理部稅務(wù)人員），一聯(lián)作為客戶回單。A、10B、20C、21D、15【正確答案】：C80.以意愿結(jié)匯制方式辦理資本金結(jié)匯業(yè)務(wù)的外商投資企業(yè)，應(yīng)在我行開立（）賬戶，用于存放意愿結(jié)匯所得人民幣資金，并通過該賬戶辦理各類支付手續(xù)。A、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶B、境內(nèi)再投資賬戶C、資本金賬戶D、結(jié)匯待支付賬戶【正確答案】：D81.外商投資企業(yè)的外方股東出資，不得通過以下哪種方式（）A、境外現(xiàn)匯B、人民幣利潤再投資C、非人民幣利潤再投資D、外幣現(xiàn)鈔【正確答案】：D82.境內(nèi)機(jī)構(gòu)在外匯管制國家或地區(qū)投資的，可按規(guī)定在其他非外匯管制國家或地區(qū)開立（），用于與該項(xiàng)投資相關(guān)外匯資金的收付。A、資本金賬戶B、外債戶C、待核查賬戶D、專用外匯賬戶【正確答案】：D83.如在提貨擔(dān)保函簽發(fā)后（）內(nèi)仍無法辦理銷保手續(xù)的，分行國際結(jié)算人員應(yīng)書面報(bào)告總行國際結(jié)算人員A、三個(gè)月B、一個(gè)月C、二個(gè)月【正確答案】：B84.貿(mào)易術(shù)語FOB什么時(shí)候貨物從賣方轉(zhuǎn)移至買方（）A、起運(yùn)港岸邊B、目的港岸邊C、貨交承運(yùn)人D、貨物越過船舷【正確答案】：D85.（）是指在可議付延期付款國內(nèi)信用證項(xiàng)下，我行在收到開證行真實(shí)、有效的到期付款確認(rèn)后，賣方不可撤銷地委托我行以其自身名義將信用證項(xiàng)下的未到期債權(quán)轉(zhuǎn)賣給第三方銀行，到期包買行從開證行實(shí)現(xiàn)債權(quán)的業(yè)務(wù)。A、自營福費(fèi)廷B、轉(zhuǎn)賣福費(fèi)廷C、議付福費(fèi)廷D、代理福費(fèi)廷【正確答案】：D86.境內(nèi)企業(yè)人民幣境外放款提前還款額不再計(jì)入企業(yè)境外放款余額，幣種轉(zhuǎn)換因子調(diào)整為()。A、0.3B、0.5C、1【正確答案】：B87.人民幣跨境收入信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)為：自業(yè)務(wù)發(fā)生日起（）個(gè)工作日內(nèi)。A、1B、5C、10D、15【正確答案】：B88.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，資金營運(yùn)中心負(fù)責(zé)在總分行系統(tǒng)設(shè)置現(xiàn)匯詢價(jià)金額下限參數(shù)，目前美元詢價(jià)金額下限為（），其他幣種為等值（）A、100萬美元，2萬美元B、50萬美元，2萬美元C、100萬美元，5萬美元D、50萬美元，5萬美元【正確答案】：A89.如果是臺(tái)灣機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理需登陸臺(tái)灣（）查詢公司的相關(guān)資訊，打印公司基本資料、董監(jiān)事資料、公司自行登載事項(xiàng)等信息。A、官方查冊(cè)系統(tǒng)B、經(jīng)濟(jì)部網(wǎng)站C、政府部門網(wǎng)站D、公安部門網(wǎng)站【正確答案】：B90.我行在辦理（）萬美元以上的技術(shù)進(jìn)出口服務(wù)貿(mào)易外匯收支,應(yīng)查詢商務(wù)部門最新的限制出口技術(shù)目錄和限制進(jìn)口技術(shù)目錄，并要求客戶出具說明，表明其收付款項(xiàng)所涉及的技術(shù)進(jìn)出口不在限制目錄內(nèi)。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：A91.匯款業(yè)務(wù)中款項(xiàng)匯出后，如涉及增加金額，我行應(yīng)（）。A、視同新業(yè)務(wù)處理、審查B、按匯款人的書面申請(qǐng)直接向相關(guān)銀行發(fā)送電文，要求更改C、要求對(duì)方行先把原款項(xiàng)退回D、無法辦理該業(yè)務(wù)【正確答案】：A92.銀行分支機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，經(jīng)上級(jí)有權(quán)機(jī)構(gòu)授權(quán)后，持授權(quán)文件和本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明（包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理），于開辦業(yè)務(wù)前至少20個(gè)工作日向所在地外匯局書面報(bào)告并確認(rèn)收到后即可開辦業(yè)務(wù)。A、5B、10C、20D、30【正確答案】：C93.匯入款中，客戶授權(quán)結(jié)匯成人民幣，此筆要求保留現(xiàn)匯的，需提交加蓋企業(yè)公章的（）。A、《自動(dòng)劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯授權(quán)委托書》B、《出口收匯保留現(xiàn)匯的說明》C、《補(bǔ)制回單申請(qǐng)書》D、《套匯保函》【正確答案】：B94.我行美元即期匯賣價(jià)與基準(zhǔn)價(jià)的價(jià)差參數(shù)為（）A、1‰B、1.5‰C、2‰D、3‰【正確答案】：C95.名錄內(nèi)企業(yè)的企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、聯(lián)系方式、注冊(cè)地址發(fā)生變更的，應(yīng)在變更事項(xiàng)發(fā)生之日起（）天內(nèi)，向所在地外匯局報(bào)告，進(jìn)行信息變更。A、10B、20C、25D、30【正確答案】：D96.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在收到《核查通知書》之日起()個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局材料。A、7B、10C、15D、20【正確答案】：B97.報(bào)送小額批量跨境收入信息時(shí)，單筆（）萬元（含）以下的企業(yè)可按企業(yè)主體和境外付款人國別地區(qū)合并報(bào)送，也可逐筆報(bào)送。A、10B、20C、50D、100【正確答案】：C98.匯出匯款時(shí)，收付款人均為我行客戶的，匯款途徑應(yīng)選擇（)。A、SWIFT系統(tǒng)B、二代系統(tǒng)C、行內(nèi)劃轉(zhuǎn)D、境內(nèi)外幣【正確答案】：C99.按CIF價(jià)格術(shù)語成交的合同一般應(yīng)由A、賣方辦理保險(xiǎn)B、買方辦理保險(xiǎn)C、承運(yùn)人辦理保險(xiǎn)D、保險(xiǎn)人辦理保險(xiǎn)【正確答案】：A100.（）業(yè)務(wù)憑本人有效身份證件在銀行辦理A、持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上B、外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）C、理年度便利化額度外的結(jié)匯和購匯D、提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（不含）【正確答案】：B多選題（總共題）1.客戶基于（）的融資需求提出進(jìn)口代付的需求。A、進(jìn)口信用證B、進(jìn)口代收C、匯出匯款D、銀行承兌匯票【正確答案】：ABC2.匯入?yún)R款中，以下哪種類型（)可以憑客戶保函入賬。A、收款賬號(hào)正確但幣別有誤B、收款人戶名非關(guān)鍵字有誤C、收款人賬號(hào)正確但與客戶授權(quán)結(jié)匯的入賬賬號(hào)不一致D、收匯性質(zhì)一致但交易代碼不符【正確答案】：ABCD3.對(duì)被執(zhí)行“不申報(bào)不解付”特殊處理的申報(bào)主體，我行應(yīng)采取以下哪些相應(yīng)措施（）A、督促其完成之前未申報(bào)的款項(xiàng)B、對(duì)未申報(bào)款項(xiàng)相應(yīng)幣種的賬號(hào)進(jìn)行凍結(jié)C、通知申報(bào)主體以紙質(zhì)方式完成被執(zhí)行“不申報(bào)不解付”期間新收款項(xiàng)的申報(bào)D、解除“不申報(bào)不解付”特殊處理后，必須將申報(bào)主體的申報(bào)方式改為紙質(zhì)申報(bào)方式【正確答案】：AC4.銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表分為()。A、即期報(bào)表B、外債報(bào)表C、遠(yuǎn)期報(bào)表D、掉期報(bào)表E、資本項(xiàng)目報(bào)表【正確答案】：ACD5.網(wǎng)銀大額結(jié)匯申請(qǐng)?zhí)峤缓?，企業(yè)客戶通過網(wǎng)銀的結(jié)匯申請(qǐng)查詢/維護(hù)功能，查看明細(xì)里的“銀行反饋”欄，可查詢每一筆交易在國業(yè)系統(tǒng)的處理狀態(tài)，有哪幾種狀態(tài)？（）A、交易待處理B、交易已受理C、交易已成功D、交易被拒絕【正確答案】：ABCD6.在DAP條件下，賣方負(fù)責(zé)A、將貨物運(yùn)抵指定目的地B、辦理貨物的出口手續(xù)C、辦理貨物的進(jìn)口手續(xù)并支付進(jìn)口關(guān)稅D、承擔(dān)貨物在目的地交買方前的一切風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABD7.境內(nèi)個(gè)人可通過自身賬戶辦理下列跨境人民幣收支：A、貨物貿(mào)易B、服務(wù)貿(mào)易C、境外壽險(xiǎn)投保【正確答案】：AB8.目前我行支持對(duì)客戶T+N起息即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的幣種為（）A、美元B、歐元C、日元D、英鎊E、港幣F、澳大利元【正確答案】：ABCDEF9.我行遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)的交易幣種包括但不限于（）A、美元B、港幣C、日元D、歐元【正確答案】：ABCD10.境外投資者將境內(nèi)人民幣利潤所得用于境內(nèi)再投資，可將人民幣資金從利潤分配企業(yè)的賬戶直接劃轉(zhuǎn)至（）或（）的賬戶，無需開立人民幣再投資專用存款賬戶A、被投資企業(yè)B、股權(quán)轉(zhuǎn)讓方C、股權(quán)購買方【正確答案】：AB11.境外個(gè)人跨境人民幣收款，如為經(jīng)常項(xiàng)下用途（如、）可從境外收款。A、生活費(fèi)B、購買有價(jià)證券C、房地產(chǎn)D、學(xué)費(fèi)【正確答案】：AD12.銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)過程中收回資金（含利息）與原始發(fā)放資金本外幣不匹配，滿足（）條件的，可以自行代債務(wù)人結(jié)售匯（外匯局另有規(guī)定除外），并留存與債務(wù)人債權(quán)關(guān)系、結(jié)售匯資金來源等的書面證明材料備查A、債務(wù)人因破產(chǎn)、倒閉、停業(yè)整頓、經(jīng)營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結(jié)售匯交易B、銀行從債務(wù)人或其擔(dān)保人等處獲得的資金來源合法，包括但不限于：法院判決、仲裁機(jī)構(gòu)裁決；抵押或質(zhì)押非貨幣資產(chǎn)變現(xiàn)（若自用應(yīng)由相關(guān)評(píng)估部門評(píng)估價(jià)值）；扣收保證金等C、不存在協(xié)助債務(wù)人規(guī)避外匯管理規(guī)定的情況【正確答案】：ABC13.匯款人申請(qǐng)以下()操作，客戶應(yīng)提出書面申請(qǐng)，經(jīng)辦人員核實(shí)申請(qǐng)書內(nèi)容和申請(qǐng)人簽章并扣收相關(guān)費(fèi)用后，向相關(guān)銀行查詢，并將查詢結(jié)果及時(shí)通知匯款人。A、查詢B、更改C、退匯D、掛失E、止付【正確答案】：ABCDE14.境外直接投資前期費(fèi)用是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外投資設(shè)立項(xiàng)目或企業(yè)前，需要向境外支付的與境外直接投資有關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于()A、購買房地產(chǎn)B、收購境外企業(yè)股權(quán)或境外資產(chǎn)權(quán)益，按項(xiàng)目所在地法律規(guī)定或出讓方要求需繳納的保證金C、在境外項(xiàng)目招投標(biāo)過程中，需支付的投標(biāo)保證金D、進(jìn)行境外直接投資前，進(jìn)行市場調(diào)查、租用辦公場地和設(shè)備、聘用人員，以及聘請(qǐng)境外中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)所需的費(fèi)用E、證券投資【正確答案】：BCD15.目前，我行掛牌的外匯幣種包含（)。A、USDB、AUDC、GBPD、EURE、JPYF、HKD【正確答案】：ABCDEF16.在進(jìn)行信用證項(xiàng)下到單處理時(shí)，國外寄單面函審核要點(diǎn)有A、所列單據(jù)的種類、份數(shù)與隨附的單據(jù)是否相符B、索匯金額是否正確C、索匯路線是否明確、合理D、單據(jù)是否在信用證規(guī)定的交單期及/或有效期內(nèi)E、面函所載付款期限和票據(jù)期限是否符合信用證規(guī)定F、是否注有不符點(diǎn)或憑保議付/寄單【正確答案】：ABCDEF17.在匯入?yún)R款業(yè)務(wù)中，以下（)哪些內(nèi)容屬于經(jīng)辦的業(yè)務(wù)內(nèi)容。A、審核匯入?yún)R款憑證和入賬資料是否符合外匯政策法規(guī)、反洗錢政策及我行的管理辦法和操作規(guī)范，通知客戶到款B、涉及貨物貿(mào)易項(xiàng)下的收匯，查詢企業(yè)名錄及分類，根據(jù)分類情況進(jìn)行業(yè)務(wù)審核C、國業(yè)系統(tǒng)操作匯入?yún)R款經(jīng)辦D、半自動(dòng)/自動(dòng)入賬的來賬通知、回單打印【正確答案】：ABCD18.國內(nèi)信用證福費(fèi)廷的風(fēng)險(xiǎn)控制包括：A、嚴(yán)格審查信用證申請(qǐng)人與受益人之間的交易背景、交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性。B、考察申請(qǐng)人交易對(duì)手的資信情況C、加強(qiáng)國內(nèi)證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的管理，確保相關(guān)文本和電文的完整性、真實(shí)性及有效性。D、加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)人資信狀況的審查，禁止對(duì)有不良記錄的申請(qǐng)人辦理【正確答案】：ABCD19.客戶基于（）的融資需求提出出口代付的需求。A、出口信用證B、托收C、匯款D、銀行承兌匯票【正確答案】：ABC20.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，B類企業(yè)的()業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生之日起30天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)報(bào)送對(duì)應(yīng)的預(yù)計(jì)收付匯或進(jìn)出口日期等信息：A、監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款D、監(jiān)管期內(nèi)30天以上（不含）的延期收款、延期付款【正確答案】：AD21.匯入款憑證種類包括有（）。A、SWIFT報(bào)文B、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)報(bào)文C、同城交換提回票據(jù)D、境內(nèi)同業(yè)轉(zhuǎn)賬回單【正確答案】：ABCD22.以下哪些貿(mào)易術(shù)語后面接到貨港/目的地（）A、CIPB、CIFCPTDDPE、DATF、DAP【正確答案】：ABCDEF23.申請(qǐng)人辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)需提交以下資料：A、國內(nèi)信用證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)合同B、國內(nèi)信用證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)書C、債權(quán)轉(zhuǎn)讓書D、商業(yè)發(fā)票（正本）【正確答案】：ABC24.根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請(qǐng)的業(yè)務(wù)資格（）A、對(duì)公即期結(jié)售匯B、對(duì)私即期結(jié)售匯C、遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格D、期權(quán)業(yè)務(wù)資格E、掉期業(yè)務(wù)資格【正確答案】：ABCD25.境內(nèi)機(jī)構(gòu)資本項(xiàng)目人民幣收入（包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回）在符合下列規(guī)定的情形下，在國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的經(jīng)營范圍內(nèi)使用：A、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出；B、除另有明確規(guī)定外，不得直接或間接用于證券投資；C、除經(jīng)營范圍中有明確許可的情形外，不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款；D、不得用于建設(shè)、購買非自用房地產(chǎn)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）?！菊_答案】：ABCD26.NRA賬戶開戶完畢產(chǎn)生帳號(hào)以后，包括（）賬戶，經(jīng)辦人員應(yīng)對(duì)帳號(hào)加注NRA標(biāo)識(shí)。A、活期存款B、活期保證金C、定期存款D、通知存款E、客戶經(jīng)理【正確答案】：ABCD27.銀行有下列情形之一的，由外匯局依照《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條予以處罰()A、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定審核相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)的B、停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)未按時(shí)報(bào)備的C、未按規(guī)定將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額內(nèi)的D、未按規(guī)定執(zhí)行中國人民銀行和國家外匯管理局匯價(jià)管理規(guī)定的【正確答案】：ACD28.境內(nèi)銀行可為香港、澳門居民開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，用于接收香港、澳門居民每人每日8萬元額度內(nèi)的同名賬戶匯入資金，境內(nèi)銀行應(yīng)確保匯入及匯出資金使用符合現(xiàn)行規(guī)定，其中匯入資金僅可用于境內(nèi)消費(fèi)性支出，不得（）、（）、（）等金融產(chǎn)品。A、購買有價(jià)證券B、金融衍生品C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品【正確答案】：ABC29.客戶如有下列情況之一即構(gòu)成衍生品違約A、無法按時(shí)交割B、交割金額小于合約金額C、在我行發(fā)出《追加履約擔(dān)保通知書》后三個(gè)工作日內(nèi)不履行追加授信額度或保證金義務(wù)的D、《廈門銀行代客衍生品交易主協(xié)議》規(guī)定的其他違約情形【正確答案】：ABCD30.下列哪些屬于要報(bào)人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息的業(yè)務(wù)（）A、人民幣外債業(yè)務(wù)B、出口項(xiàng)下代付或協(xié)議融資C、境外項(xiàng)目人民幣貸款D、人民幣資本金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC31.100，300經(jīng)常項(xiàng)目：包括()等交易項(xiàng)目下的外匯收入結(jié)匯和外匯支出售匯。A、貨物B、服務(wù)C、外債D、收益E、經(jīng)常轉(zhuǎn)移【正確答案】：ABDE32.外商投資企業(yè)進(jìn)行非第一次非備用金的資本金結(jié)匯時(shí)，除提交本次資本金結(jié)匯申請(qǐng)書和資本項(xiàng)目賬戶資金支付命令函外，還需要提交以下材料（）。A、前一筆結(jié)匯對(duì)外支付的發(fā)票原件B、加蓋企業(yè)章的發(fā)票真?zhèn)尾樵僀、其他銀行認(rèn)為必要的補(bǔ)充材料D、對(duì)外支付的相關(guān)憑證E、加蓋公章的發(fā)票復(fù)印件【正確答案】：ABCDE33.以下關(guān)于清算渠道的選擇，說法正確的是（）。A、匯往境外的款項(xiàng)，為縮短匯款路線，應(yīng)盡量選擇接收行有在其開戶的賬戶行B、我行與美國富國銀行和紐約花旗銀行簽訂了全額到賬協(xié)議，要求全額到賬的美元匯款，應(yīng)選上述銀行為賬戶行C、匯往境內(nèi)非居民賬戶，如收款行為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與者或其在參與者有開戶的，可選擇境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)進(jìn)行清算D、匯往境內(nèi)非居民賬戶，如收款行為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與者或其在參與者有開戶的，但仍需通過境外賬戶行清算【正確答案】：ABC34.根據(jù)我行代客外匯資金業(yè)務(wù)電話交易操作指引，即期結(jié)售匯及遠(yuǎn)掉期等衍生品的協(xié)議包括（）A、廈門銀行代客衍生產(chǎn)品交易總協(xié)議B、衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶確認(rèn)書C、廈門銀行代客即期結(jié)售匯交易協(xié)議D、電話交易補(bǔ)充協(xié)議E、外匯資金業(yè)務(wù)電話交易授權(quán)書【正確答案】：ABCDE35.境內(nèi)企業(yè)收到()、（）、（）賬戶款項(xiàng)，應(yīng)按照收到境外機(jī)構(gòu)款項(xiàng)進(jìn)行審核A、OSAB、FTNC、FTED、NRA【正確答案】：ABD36.下列屬于境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶支出范圍的有()A、跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目的境內(nèi)人民幣結(jié)算支出B、政策明確允許或經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣支出C、跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項(xiàng)的歸還D、銀行費(fèi)用支出E、中國人民銀行規(guī)定的其他支出項(xiàng)目【正確答案】：ABCDE37.在受理客戶改證申請(qǐng)時(shí)，修改申請(qǐng)書的審核要點(diǎn)有A、調(diào)出信用證留底,核對(duì)修改申請(qǐng)書的信用證號(hào)、金額、受益人名稱等項(xiàng)目與原證是否相符B、對(duì)照原信用證條款,審查修改條款內(nèi)容。C、審查重點(diǎn)與審查開證申請(qǐng)書信用證條款時(shí)相同,并注意修改后條款應(yīng)與信用證其它有關(guān)條款銜接一致。【正確答案】：ABC38.國際結(jié)算人員在客戶成交、展期前，需用錄音電話與客戶確認(rèn)（）等，并獲得客戶確認(rèn)。A、交易品種B、交易金額C、交易期限D(zhuǎn)、提示客戶可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和最壞情況【正確答案】：ABCD39.申請(qǐng)人要求修改信用證，經(jīng)辦人員需審核的有（）A、修改申請(qǐng)書上授信印鑒是否相符B、修改申請(qǐng)書的信用證號(hào)、金額、受益人名稱等項(xiàng)目與原證是否相符C、對(duì)照原信用證條款,審查修改條款內(nèi)容D、無需審核【正確答案】：ABC40.為外商投資企業(yè)辦理資本金（）等業(yè)務(wù)時(shí)，無需外匯局核準(zhǔn)，可直接在銀行辦理。A、轉(zhuǎn)存定期B、遠(yuǎn)期結(jié)售匯C、掉期D、結(jié)構(gòu)性存款【正確答案】：ABCD41.外商投資企業(yè)依法設(shè)立后，外國投資者可以（）方式向外商投資企業(yè)進(jìn)行出資。A、境外匯入（含跨境人民幣）B、人民幣利潤/非利潤再投資C、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)D、前期費(fèi)用結(jié)匯E、外匯局認(rèn)可的其他出資形式【正確答案】：ABCDE42.在處理信用證開立、修改、撤銷業(yè)務(wù)時(shí)，客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)權(quán)限包括A、負(fù)責(zé)對(duì)備用信用證業(yè)務(wù)在《授信提用審批表》出具意見B、對(duì)《授信審批通知書》上需要證實(shí)的要素出具意見C、跟蹤業(yè)務(wù)發(fā)展，做好貸后管理。D、負(fù)責(zé)到貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)分類【正確答案】：ABC43.符合下列條件之一的境外機(jī)構(gòu)，可在我行開立NRA賬戶()A、是與我行客戶（境內(nèi)機(jī)構(gòu)）有長期固定商業(yè)往來的機(jī)構(gòu)B、是境內(nèi)機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)公司，且該境內(nèi)機(jī)構(gòu)在我行開戶并且與我行合作良好C、與臺(tái)北富邦銀行有合作關(guān)系的境外機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC44.境內(nèi)企業(yè)接受或向（）、（）捐贈(zèng)，按照跨境投資、對(duì)外債權(quán)債務(wù)有關(guān)規(guī)定辦理A、境外營利性機(jī)構(gòu)B、境外個(gè)人C、境外公益機(jī)構(gòu)【正確答案】：AB45.5萬美元以上的利潤、股息和紅利項(xiàng)下款項(xiàng)對(duì)外支付需要審核的材料有哪些（）A、與本次利潤匯出相關(guān)的股東會(huì)或董事會(huì)利潤分配決議（或合伙人利潤分配決議）B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的相關(guān)年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告C、稅務(wù)備案表D、書面申請(qǐng)E、報(bào)關(guān)注冊(cè)登記證書【正確答案】：ABCD46.人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于（）A、遠(yuǎn)期結(jié)售匯B、黃金交易C、人民幣與外匯掉期D、人民幣與外匯期權(quán)E、外匯買賣【正確答案】：ACD47.外商投資企業(yè)采用支付結(jié)匯制第一次進(jìn)行資本金結(jié)匯時(shí)，需要提交以下材料（）。A、資本金結(jié)匯申請(qǐng)書B、資本項(xiàng)目賬戶資金支付命令函C、結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、出資入賬登記（僅限于外國投資者跨境匯入的資本金，我行辦理出資入賬登記的可免于提供）E、其他銀行認(rèn)為必要的補(bǔ)充材料【正確答案】：ABCDE48.網(wǎng)銀小額結(jié)匯包括（）兩種方式。A、實(shí)時(shí)結(jié)匯B、掛單結(jié)匯C、遠(yuǎn)期結(jié)匯【正確答案】：AB49.根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，銀行申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備條件()A、具有金融業(yè)務(wù)資格B、具備完善的業(yè)務(wù)管理制度C、具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備D、擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員E、執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級(jí)最近一次為B-級(jí)以上F、銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格【正確答案】：ABCDF50.各機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)核查人員應(yīng)每日登錄外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)銀行版，查詢?cè)谪浳镔Q(mào)易信息項(xiàng)下是否存在違規(guī)信息，違規(guī)信息包括收付匯的以下哪些方面（）A、為不在名錄企業(yè)辦理收付匯B、未憑登記表為C類企業(yè)辦理收付匯C、超登記表金額收付匯D、B類企業(yè)超額度未登記收付匯【正確答案】：ABCD51.我行關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣出口收匯需提供以下材料：A、《跨境人民幣結(jié)算收款說明》B、報(bào)關(guān)單C、合同D、發(fā)票【正確答案】：ABCD52.境內(nèi)銀行與合法轉(zhuǎn)接清算機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)的前提下合作為（）、（）、（）等貿(mào)易新業(yè)態(tài)相關(guān)市場主體提供跨境人民幣收付服務(wù)。A、跨境電子商務(wù)B、市場采購貿(mào)易方式C、外貿(mào)綜合服務(wù)【正確答案】：ABC53.以下屬于無貨權(quán)的物權(quán)憑證（）A、全套海運(yùn)提單下收貨人為憑來人或憑我行背書并沒有標(biāo)注受租船合約約束的提單B、貨物收據(jù)C、空運(yùn)單據(jù)D、受益人保函【正確答案】：BCD54.國業(yè)操作人員根據(jù)紙質(zhì)交易憑證，審核客戶提交的電子匯款委托，內(nèi)容包括（）A、電子匯款委托的金額與紙質(zhì)憑證指示匯款金額一致B、如紙質(zhì)憑證上顯示收款人的銀行及賬戶信息，應(yīng)與電子匯款委托的收款人銀行及賬戶信息一致C、電子匯款委托的內(nèi)容是否與客戶口述的一致D、電子匯款委托的收付款人名稱、地址應(yīng)與紙質(zhì)憑證上的交易雙方名稱、地址一致【正確答案】：ABD55.辦理國內(nèi)信用證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)申請(qǐng)人的資格：A、申請(qǐng)人應(yīng)為國內(nèi)信用證中規(guī)定的受益人，并向我行交單。B、申請(qǐng)人在我行開立有基本存款戶或一般存款戶C、貿(mào)易背景真實(shí)，交易記錄良好，經(jīng)營同類商品的銷售未發(fā)生過貿(mào)易糾紛。【正確答案】：AC56.存在下列哪種情況的NRA賬戶不能操作銷戶()A、有未歸還的記賬費(fèi)用B、有未歸還的貸款C、有欠息D、有我行已承兌或有負(fù)債【正確答案】：ABCD57.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，企業(yè)報(bào)告按業(yè)務(wù)性質(zhì)和約束程度分為（）和（）。A、義務(wù)性報(bào)告B、強(qiáng)制性報(bào)告C、主動(dòng)性報(bào)告D、合規(guī)性報(bào)告【正確答案】：AC58.銀行在為外商投資企業(yè)辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記時(shí)，需審核以下哪些材料？（）A、境內(nèi)直接投資基本信息登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（一）B、《境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記申請(qǐng)表》C、入賬回單D、詢證函【正確答案】：BC59.一家境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)過境外直接投資主管部門核準(zhǔn)，在境外新設(shè)一家企業(yè)，在銀行辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯登記時(shí)，需提交哪些材料（）。A、《境外直接投資外匯登記業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》B、營業(yè)執(zhí)照（三證合一）或注冊(cè)登記證明C、《企業(yè)境外投資證書》D、企業(yè)有關(guān)權(quán)力機(jī)構(gòu)關(guān)于境外投資相關(guān)決議E、發(fā)改委境外投資備案回執(zhí)F、境外投資資金來源證明、資金使用計(jì)劃【正確答案】：ABCDEF60.境內(nèi)銀行可使用企業(yè)提交的紙質(zhì)形式或電子形式的收付款指令代替《跨境人民幣結(jié)算收/付款說明》，企業(yè)提交的收付款指令應(yīng)滿足()和()報(bào)送要求。A、銀行金融負(fù)債B、跨境人民幣業(yè)務(wù)信息C、資金頭寸D、國際收支申報(bào)【正確答案】：BD61.根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)至少包括（）A、業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評(píng)估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)B、產(chǎn)品定價(jià)模型，包括定價(jià)方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來源C、風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制D、會(huì)計(jì)核算制度，包括科目設(shè)置和會(huì)計(jì)核算方法E、統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序【正確答案】：ABCDE62.我行關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣匯出匯款需提供以下材料：A、《跨境人民幣結(jié)算付款說明》B、報(bào)關(guān)單C、合同D、發(fā)票【正確答案】：ABCD63.企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入可()A、入出口收入待核查賬戶B、入企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶C、結(jié)匯【正確答案】：ABC64.客戶辦理衍生品交易前須同我行簽署以下文件A、代客衍生品交易主協(xié)議B、衍生品交易授權(quán)委托書C、衍生品交易風(fēng)險(xiǎn)揭示及客戶確認(rèn)書D、代客衍生品業(yè)務(wù)客戶適合度評(píng)估表【正確答案】：ABCD65.CIF與CFR術(shù)語的相同之處有A、交貨地點(diǎn)相同B、風(fēng)險(xiǎn)劃分界限相同C、買賣雙方責(zé)任劃分相同D、術(shù)語后均注明目的港【正確答案】：ABD66.關(guān)于匯入?yún)R款的查詢說法正確的是（）。A、若收到的賬戶行的電文指示不清、收款人名址不詳、收款人戶名與賬號(hào)不符等B、對(duì)于客戶主動(dòng)發(fā)起的查詢，我行應(yīng)要求其出示相關(guān)的說明，代其向代理行查詢C、對(duì)于匯出行的有關(guān)查詢電，我行應(yīng)做到有查必復(fù)D、國外客戶致電我行外匯柜臺(tái)詢問入賬情況，我行外匯人員可直接回復(fù)。【正確答案】：ABC67.境內(nèi)企業(yè)接受或向境外非營利性機(jī)構(gòu)捐贈(zèng)，應(yīng)持以下單證在銀行辦理（）A、申請(qǐng)書B、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件C、經(jīng)公證并列明資金用途的捐贈(zèng)協(xié)議D、境外非營利性機(jī)構(gòu)在境外依法登記成立的證明文件（附中文譯本）【正確答案】：ABCD68.我行關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣預(yù)付貨款匯款需提供以下材料：A、《跨境人民幣結(jié)算付款說明》B、銀行可要求事后補(bǔ)充報(bào)關(guān)單C、合同D、發(fā)票【正確答案】：ABCD69.企業(yè)辦理激活需向我行提供下列材料的原件及加蓋單位公章的復(fù)印件（三證合一前提下）（）A、《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》B、《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人報(bào)關(guān)注冊(cè)登記證書》（進(jìn)出口企業(yè)提供）C、法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證明D、經(jīng)辦人有效身份證明（非法定代表人或負(fù)責(zé)人辦理時(shí)提供）【正確答案】：ABCD70.首次辦理出口跟單托收交單前，客戶必須向我行提供預(yù)留于《客戶交單聯(lián)系單》上的印鑒的()和（）A、印鑒片B、印鑒授權(quán)書C、購匯工作單【正確答案】：AB71.根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后，銀行可自行開辦（）A、外匯掉期業(yè)務(wù)B、貨幣掉期業(yè)務(wù)C、外匯期權(quán)業(yè)務(wù)D、期貨業(yè)務(wù)【正確答案】：AB72.以下關(guān)于退匯操作，說法正確的是（）。A、收款行或收款人拒收此筆匯款，并提出拒收意見，由匯入行將原款項(xiàng)退回至賬戶行B、如賬戶行直接將款項(xiàng)退至我行賬戶，我行應(yīng)及時(shí)通知匯款人，以退匯申報(bào)入客戶賬，并在申報(bào)單上注明原匯款申報(bào)號(hào)C、匯入?yún)R款已解付的，需征得收款人的同意方可退匯D、收款人不同意退匯的，應(yīng)要求收款人出具書面的拒絕退匯通知，憑以通知匯出行【正確答案】：ABCD73.非電子銀行辦理跨境匯款業(yè)務(wù)，客戶除了提交符合我國外匯政策規(guī)定及我行要求的相關(guān)憑證，還需提交（）。A、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書B、境外匯款申請(qǐng)書C、購匯工作單（如需）D、涉外收入申報(bào)單【正確答案】：BC74.國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的三個(gè)要點(diǎn)為（）A、及時(shí)性B、準(zhǔn)確性C、全面性D、完整性【正確答案】：ABD75.企業(yè)（可信客戶）通過我行辦理運(yùn)輸費(fèi)用跨境人民幣匯出匯款時(shí)需提供以下材料：A、《跨境人民幣結(jié)算付款說明》B、運(yùn)輸發(fā)票C、裝箱單D、合同【正確答案】：AB76.不得以現(xiàn)鈔存入的外匯賬戶有（）。A、前期費(fèi)用外匯賬戶B、外匯資本金賬戶C、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶【正確答案】：ABC77.企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)境外人民幣借款提款幣種和償還幣種須保持一致，簽約幣種根據(jù)實(shí)際需要可與提款幣種和償還幣種不一致。A、提款幣種B、簽約幣種C、償還幣種【正確答案】：AC78.匯入?yún)R款解付有（）種方式？A、手工入賬B、半自動(dòng)入賬C、自動(dòng)入賬D、單人入賬【正確答案】：ABC79.NRA賬戶開戶經(jīng)辦流程包括（）A、收到經(jīng)過審批完成的NRA賬戶開戶資料和外匯局的《特殊機(jī)構(gòu)賦碼通知書》后，在系統(tǒng)中操作建立客戶信息B、進(jìn)行活期、保證金、通知存款或定期存款的開戶C、在賬號(hào)前加增NRA標(biāo)識(shí)D、維護(hù)NRA客戶的稅率【正確答案】：ABCD80.我行網(wǎng)銀國際業(yè)務(wù)包含以下（）交易功能。A、大小額結(jié)匯B、待核查賬戶轉(zhuǎn)賬及結(jié)匯申請(qǐng)C、同戶名轉(zhuǎn)賬D、匯出匯款申請(qǐng)【正確答案】：ABCD81.以下哪些貿(mào)易術(shù)語僅適用海運(yùn)()A、FOBB、FASCFRD、CIFE、FCA【正確答案】：ABCD82.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，可以以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算的業(yè)務(wù)包括：A、區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間貨物貿(mào)易項(xiàng)下B、區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下C、區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)之間【正確答案】：AC83.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，A類企業(yè)的義務(wù)性報(bào)告包括以下()A、監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款D、監(jiān)管期內(nèi)30天以上（不含）的延期收款、延期付款【正確答案】：BC84.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開展外匯業(yè)務(wù)以及辦理()等業(yè)務(wù)，應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，建立完善的內(nèi)部管理制度。A、人民幣貸款B、跨境外匯收支C、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)D、結(jié)售匯E、理財(cái)【正確答案】：BCD85.電匯匯往境內(nèi)（貨物貿(mào)易核查項(xiàng)下），清算渠道的選擇：A、根據(jù)匯款人的指示可選擇境外代理行進(jìn)行清算，為縮短匯款路線，應(yīng)盡量選擇接收行有在其開戶的賬戶行B、如收款行為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)參與者或其在參與者有開戶的，可選擇境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)進(jìn)行清算C、收付款人均為我行客戶的，應(yīng)選擇“行內(nèi)劃轉(zhuǎn)”【正確答案】：ABC86.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，貨物貿(mào)易外匯檢測的總量核查指標(biāo)具體包括哪些（）A、總量差額B、總量差額比率C、資金貨物比率D、貿(mào)易信貸報(bào)告余額比率E、一年期貿(mào)易信貸發(fā)生額比率【正確答案】：ABCDE87.保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定經(jīng)營下列部分或全部外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)()A、法規(guī)規(guī)定的其他外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、外匯財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C、外匯醫(yī)療保險(xiǎn)D、外匯人身保險(xiǎn)E、外匯再保險(xiǎn)【正確答案】：ABDE88.以下哪些貿(mào)易術(shù)語由買方承擔(dān)運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)()A、EXWB、FASC、FCAD、CFRE、FOB【正確答案】：ABCE89.我行開展代客衍生品業(yè)務(wù)，應(yīng)該嚴(yán)格按照（）的展業(yè)原則，履行盡職審查責(zé)任，確?？蛻羯矸菁皹I(yè)務(wù)背景真實(shí)、合規(guī)。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職審查【正確答案】：ABC90.境內(nèi)直接投資外匯業(yè)務(wù)登記類型包括（）。A、境內(nèi)直接投資前期費(fèi)用基本信息登記B、新設(shè)外商投資企業(yè)基本信息登記C、接收境內(nèi)再投資基本信息登記D、外商投資企業(yè)基本信息登記變更、注銷【正確答案】：ABCD91.結(jié)售匯綜合頭寸是指銀行持有的，因銀行辦理（）等人民幣與外匯間交易而形成的外匯頭寸A、對(duì)客交易B、自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)C、參與銀行間外匯市場交易D、場外交易【正確答案】：ABC92.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，企業(yè)貿(mào)易外匯收支包括()A、從境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內(nèi)保稅監(jiān)管區(qū)域支付的進(jìn)口貨款；B、從離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)賬戶支付的進(jìn)口貨款；C、深加工結(jié)轉(zhuǎn)項(xiàng)下境內(nèi)收付款；D、離岸轉(zhuǎn)手買賣項(xiàng)下收付款；E、其他與貨物貿(mào)易相關(guān)的收付款?！菊_答案】：ABCDE93.外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶結(jié)匯方式包含（）和（）。A、結(jié)匯制B、支付結(jié)匯制C、意愿結(jié)匯制【正確答案】：BC94.保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，自下列情形發(fā)生之日起，其經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格自動(dòng)終止，經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件同時(shí)失效()A、因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由而解散B、被保險(xiǎn)行業(yè)主管部門終止其經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C、被人民法院依法宣告破產(chǎn)D、原上級(jí)授權(quán)保險(xiǎn)公司終止外匯業(yè)務(wù)E、國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCDE95.以下哪些貿(mào)易術(shù)語后面接起運(yùn)港/出口地（）A、EXWB、FOBC、FASD、FCAE、CFR【正確答案】：ABCD96.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的即期詢價(jià)操作界面的下列()匯價(jià)為分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)成本價(jià)A、即期平盤匯率B、分行成本匯率C、市價(jià)D、基準(zhǔn)價(jià)E、客戶成交匯率【正確答案】：AB97.開證申請(qǐng)書需符合下列條件（）A、商品名稱、規(guī)格和數(shù)量、單價(jià)、金額的計(jì)算應(yīng)準(zhǔn)確無誤B、貨物數(shù)量和價(jià)格應(yīng)與開證金額相吻合C、單據(jù)要求合理,切合實(shí)際；單據(jù)的份數(shù)、出單人應(yīng)明確、具體D、價(jià)格條款須與其相適應(yīng)的運(yùn)輸單據(jù)和保險(xiǎn)單據(jù),以及運(yùn)費(fèi)、保費(fèi)承擔(dān)方、運(yùn)輸單據(jù)的運(yùn)費(fèi)表示方法等相吻合【正確答案】：ABCD98.外商投資企業(yè)基本信息變更登記、注銷，涉及哪些事項(xiàng)的需辦理的。（）A、增資、減資等資本變動(dòng)事項(xiàng)B、注冊(cè)地（所屬外匯局）變更（遷移）C、中外合作企業(yè)外國投資者先行回收投資基本信息登記D、基本信息登記注銷【正確答案】：ABCD99.對(duì)于2021年2月4日前已開立的境內(nèi)再投資或利潤再投資的（）、（）、（），關(guān)戶前仍需報(bào)送相應(yīng)賬戶及余額信息，人民幣資本金專用存款賬戶還需報(bào)送“涉外資金專用賬戶境內(nèi)支付結(jié)算信息（2135）A、人民幣外債賬戶B、被投資企業(yè)人民幣資本金專用存款賬戶C、人民幣并購專用存款賬戶D、人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶【正確答案】：BCD100.境外匯款申請(qǐng)書必須印鑒齊全，內(nèi)容完整，字跡清楚，并審核以下內(nèi)容（）。A、匯款金額應(yīng)大小寫齊全B、匯款人賬號(hào)、名稱及地址C、收款人賬號(hào)、名稱及地址D、收款人開戶行的全稱、地址、SWIFTCODE等E、國內(nèi)外費(fèi)用的承擔(dān)方式及匯款附言F、匯款申請(qǐng)人簽章【正確答案】：ABCDEF判斷題（總共題）1.開證申請(qǐng)人代理福費(fèi)廷模式下，受益人非我行客戶的，可只在我行開立客戶好，無需開立對(duì)公賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.單證人員收到開證行開出信用證后，應(yīng)首先核對(duì)證上的密押/印鑒是否相符，以確定信用證的表面真實(shí)性A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.境內(nèi)非居民個(gè)人通過境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣和人民幣，相關(guān)入賬要求相同A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.香港上市公司在我行開立NRA賬戶無需提供股東名冊(cè)及股東相關(guān)資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.我行收到匯出行的匯款修改或止付通知，對(duì)尚未解付的匯入?yún)R款，應(yīng)停止按原匯款指示解付，并按匯出行新的匯款指示辦理；對(duì)已經(jīng)解付的匯入?yún)R款或因其他原因已無法修改原匯款指示的，我行應(yīng)及時(shí)通知匯出行，但對(duì)由此引起的任何問題不負(fù)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和調(diào)整直接投資外匯管理政策的通知，取消異地開立外匯資本金賬戶、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶的限制。以外商投資企業(yè)為主體設(shè)定資本金流入限額，取消外匯資本金賬戶開戶數(shù)量的限制，取消單個(gè)外匯資本金賬戶的流入限額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行向境內(nèi)非居民付款時(shí)，交易附言須注明“向境內(nèi)非居民付款”A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.國際結(jié)算操作人員需一周檢視一次是否有未領(lǐng)的正本信用證或改證。若有，則再次通知客戶，若有其他非正常原因，則根據(jù)具體情況及時(shí)作相應(yīng)的處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，無需經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，可依據(jù)營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍直接辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.在直接投資外匯登記業(yè)務(wù)中，主體基本信息維護(hù)操作中，系統(tǒng)未設(shè)置為雙人經(jīng)辦復(fù)核，因此，銀行只要經(jīng)辦一人就可以完成信息的錄入,無需采取線下雙人經(jīng)辦復(fù)核模式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.我行接受電開或簡電加證實(shí)書方式開出信用證A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.對(duì)于可轉(zhuǎn)讓信用證，由轉(zhuǎn)讓人全額收取貨款后再向受讓人劃撥的，應(yīng)由受讓人進(jìn)行全額申報(bào)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣，匯款人國別應(yīng)以報(bào)文中匯款人的地址為準(zhǔn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.對(duì)于出口信用證修改內(nèi)容，受益人只能全部接受或拒絕接受,而不能部分接受。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.銀行同業(yè)之間、獲準(zhǔn)經(jīng)營個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)同業(yè)之間及上述機(jī)構(gòu)之間，因外幣存款、兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生外幣現(xiàn)鈔收付的，可根據(jù)實(shí)際需要直接辦理.A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對(duì)境外支付的款項(xiàng)，以及境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民之間發(fā)生的收付款，都納入國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)的范疇A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值5萬美元。超過便利化額度不能辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.境內(nèi)個(gè)人從事跨境電子商務(wù)，可通過本人外匯賬戶辦理跨境電子商務(wù)外匯結(jié)算。境內(nèi)個(gè)人辦理跨境電子商務(wù)項(xiàng)下結(jié)售匯，提供有交易額的材料或交易電子信息的，不占用個(gè)人年度便利化額度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣，國際收支交易編碼應(yīng)申報(bào)為822030，交易附言注明：非居民從境外收款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.境內(nèi)機(jī)構(gòu)匯出境外的前期費(fèi)用，應(yīng)列入其境外直接投資總額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.開證申請(qǐng)書需明確規(guī)定最遲裝運(yùn)期或分期裝運(yùn)時(shí)的每期裝運(yùn)時(shí)限,以及信用證的有效地點(diǎn)、有效期和交單期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.國家外匯管理局可以根據(jù)我國國際收支形勢(shì)和境外直接投資情況，對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯資金來源范圍、管理方式及其境外直接投資所得利潤留存境外的相關(guān)政策進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.如開立無貨權(quán)單據(jù)的信用證或是遠(yuǎn)期信用證，須在開證同時(shí)附上信托收據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，按規(guī)定需辦理國家外匯管理局登記的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)憑國家外匯管理局簽發(fā)的《貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》辦理，有紙質(zhì)登記表的無需通過監(jiān)測系統(tǒng)簽注《登記表》使用情況。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，B類企業(yè)超過可收付匯額度的貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)?shù)絿彝鈪R管理局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.若注冊(cè)在香港及臺(tái)灣以外地區(qū)的境外機(jī)構(gòu)無法提供在職核證書COI,可用境外機(jī)構(gòu)所在地的中國使領(lǐng)館出具的證明書代替。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.RCPMIS是人民幣跨境收付信息管理前置系統(tǒng)的簡稱，銀行通過此系統(tǒng)錄入跨境人民幣業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息，并通過此前置系統(tǒng)上報(bào)人行RCFE系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.單證人員與《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》中指定的客戶經(jīng)理辦理正本單據(jù)交接手續(xù)。支行負(fù)責(zé)保管客戶簽收單據(jù)的書面資料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.銀行分支機(jī)構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得已具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)，并報(bào)所在地國家外匯管理局分支局備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，已開辦出口收入存放境外業(yè)務(wù)的企業(yè)被列為B類的,企業(yè)應(yīng)當(dāng)于列入之日起30日內(nèi)關(guān)閉境外賬戶并調(diào)回境外賬戶余額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯支付后發(fā)生退貨、撤銷交易和發(fā)票作廢等情況，導(dǎo)致支付后資金退匯至企業(yè)賬戶上的，企業(yè)可自由支配，無需向銀行報(bào)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.若受益人非本地客戶時(shí)，可將出口信用證或修改通知書郵寄受益人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.出口信用證或修改通知書可以由客戶經(jīng)理代受益人領(lǐng)取。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.若受益人同意撤銷出口信用證，需提交同意撤證并加蓋授信印鑒的書面證明，并退回信用證及所有修改、附件等有效文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.在付匯前務(wù)必到貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄分類情況，嚴(yán)格依照貨物貿(mào)易管理辦法執(zhí)行，可以為不在名錄內(nèi)的企業(yè)辦理付匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.撤銷信用證不僅能撤銷信用證未經(jīng)使用的部分也能撤銷已經(jīng)使用的部分。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.出口信用證項(xiàng)下交單，國際結(jié)算操作人員需在信用證背批使用記錄，匯票要背書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將審查后的交易單證作為業(yè)務(wù)檔案留存2年備查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.出口信用證收匯時(shí)需留意該筆單證是否做過押匯，押匯是否已經(jīng)歸還，若未歸還，系統(tǒng)應(yīng)聯(lián)動(dòng)歸還。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.臺(tái)灣地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向廈門企業(yè)發(fā)放的跨境人民幣貸款的利率、期限等事項(xiàng)由人民銀行按照貸款實(shí)際用途在合理范圍內(nèi)自主確定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.我行的數(shù)據(jù)報(bào)送均采用全接口的方式A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.出口信用證被撤銷、注銷后，我行應(yīng)在正本信用證及所有修改、附件等有效文件上加蓋“注銷”印戳。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.信用證只有在受益人、保兌行都同意的情況下,方能撤銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在收到《核查通知書》之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局提交材料。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，B、C類企業(yè)的分類監(jiān)管原則上有效期為半年A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.我行辦理單筆衍生品業(yè)務(wù)無需逐筆查詢征信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.如付款人拒絕付款或承兌，我行應(yīng)向托收行發(fā)出拒付電文，告之拒付原因，并要求托收行作出進(jìn)一步處理單據(jù)的意見。在發(fā)出拒付或拒絕承兌電文后60天內(nèi)未接到托收行指示，可將單據(jù)退回托收行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.110，310貨物貿(mào)易：包括一般貨物、用于修理的貨物、運(yùn)輸工具在機(jī)場、港口購買的貨物（比如機(jī)場售油）和非貨幣黃金交易項(xiàng)目下的外匯收入結(jié)匯和外匯支出售匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.我行可以向境外企業(yè)提供人民幣貿(mào)易融資,融資金額以企業(yè)與境外企業(yè)之間的貿(mào)易合同金額為限。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.若客戶已在我行開通紙質(zhì)申報(bào)方式申報(bào)涉外收入，可改為網(wǎng)絡(luò)申報(bào)方式A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.我行按照支付結(jié)匯原則辦理每一筆結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審核企業(yè)上一筆結(jié)匯，包括支付結(jié)匯和意愿結(jié)匯項(xiàng)下已使用資金的真實(shí)性和合規(guī)性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.我行辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人按規(guī)定提交能證明交易真實(shí)合法的交易單證；提交的交易單證無法證明交易真實(shí)合法或與其申請(qǐng)辦理的外匯收支不一致的，我行可根據(jù)客戶信用評(píng)判無需其補(bǔ)充其他交易單證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.個(gè)人只能委托直系親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的結(jié)匯和購匯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，企業(yè)可以根據(jù)其真實(shí)合法的進(jìn)口付匯需求提前購匯存入其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。因合同變更等原因?qū)е缕髽I(yè)提前購匯后未能對(duì)外支付的進(jìn)口貨款，企業(yè)可自主決定結(jié)匯或保留在其經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶中。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.相關(guān)單證無法證明交易真實(shí)合法或與辦理的外幣現(xiàn)鈔交易一致性的，經(jīng)辦銀行應(yīng)當(dāng)要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)補(bǔ)充其他交易單證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.國際業(yè)務(wù)部報(bào)表管理員的主要職責(zé)包括根據(jù)外匯局的要求向信息技術(shù)部提出更新報(bào)表的校驗(yàn)規(guī)則或者報(bào)表口徑的方案A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.RCPMIS系統(tǒng)是人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)的簡稱，是人行采集跨境人民幣數(shù)據(jù)信息的系統(tǒng)，分為銀行端和人行端，我行通過RCFE系統(tǒng)上報(bào)人民幣跨境業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)至RCPMIS銀行端，人行可以通過RCPMIS系統(tǒng)人行端采集、分析數(shù)據(jù)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.居民個(gè)人和居民機(jī)構(gòu)辦理結(jié)匯按外匯資金用途；居民個(gè)人和居民機(jī)構(gòu)辦理售匯按外匯資金來源，并根據(jù)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表指標(biāo)解釋確定統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的具體歸屬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.因申請(qǐng)人或其他原因,要求撤回原證另開新證者,須待原證注銷后,才能開出新證。開出的新證應(yīng)用原信用證編號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.境內(nèi)機(jī)構(gòu)已匯出境外的前期費(fèi)用，應(yīng)列入境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資總額。外匯指定銀行在辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資資金匯出時(shí)，應(yīng)扣減已匯出的前期費(fèi)用金額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.當(dāng)一筆人民幣匯入?yún)R款收款賬號(hào)有誤時(shí)，可憑客戶保函入賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.總行交易銀行部可以現(xiàn)場或非現(xiàn)場形式對(duì)分支行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)控建設(shè)、業(yè)務(wù)合規(guī)性、頭寸管理和報(bào)表管理等工作實(shí)行檢查。檢查方式包括定期檢查、不定期抽查。A、正