銀行合規(guī)測試員考試試卷及答案

銀行合規(guī)測試員考試試卷姓名_________________考試時間_________________分數(shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，銀行發(fā)現(xiàn)單筆交易超過（）萬元的現(xiàn)金存取，需提交大額交易報告。A.5B.10C.20D.50答案：C2.銀行合規(guī)測試員在檢查個人貸款業(yè)務時，需重點核查（）A.借款人興趣愛好B.貸款審批流程是否符合制度C.客戶經(jīng)理學歷D.銀行辦公區(qū)域衛(wèi)生情況答案：B3.以下哪項屬于銀行合規(guī)風險？（）A.銀行大樓電梯故障B.員工違規(guī)代客操作C.銀行食堂菜品單一D.銀行周邊交通擁堵答案：B4.銀行開展理財業(yè)務，合規(guī)測試員需確保產(chǎn)品宣傳材料（）A.突出高收益承諾B.包含風險揭示內(nèi)容C.使用明星代言D.僅展示過往最佳業(yè)績答案：B5.當發(fā)現(xiàn)銀行員工存在“飛單”行為，合規(guī)測試員應（）A.視而不見B.立即制止并上報合規(guī)部門C.幫助員工隱瞞D.參與其中答案：B6.銀行合規(guī)測試員檢查反洗錢工作時，需核實客戶身份識別是否做到（）A.僅核對身份證號碼B.完整、準確、及時C.快速通過即可D.依賴客戶自述信息答案：B7.下列關(guān)于銀行合規(guī)管理的說法，正確的是（）A.合規(guī)管理僅針對基層員工B.合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展無關(guān)C.合規(guī)管理是全員參與的過程D.合規(guī)管理無需定期檢查答案：C8.銀行合規(guī)測試員在檢查賬戶管理時，需關(guān)注（）A.賬戶開立是否符合實名制要求B.賬戶持有人星座信息C.賬戶余額大小D.賬戶交易頻率答案：A9.銀行新產(chǎn)品上線前，合規(guī)測試員的核心工作是（）A.測試產(chǎn)品頁面美觀度B.評估產(chǎn)品是否符合法律法規(guī)和內(nèi)部制度C.預估產(chǎn)品銷量D.確定產(chǎn)品推廣渠道答案：B10.銀行合規(guī)測試員發(fā)現(xiàn)重大合規(guī)隱患，應第一時間（）A.撰寫詳細報告后再處理B.向監(jiān)管部門匿名舉報C.口頭報告上級并啟動應急預案D.等待領導指示答案：C二、填空題（每題3分，共30分）11.銀行合規(guī)管理的目標是確保銀行經(jīng)營活動符合__________、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則。答案：法律法規(guī)12.合規(guī)測試員在檢查信貸業(yè)務時，需核實貸款“三查”制度，即貸前調(diào)查、貸時審查和__________。答案：貸后檢查13.銀行反洗錢工作中，對可疑交易報告的報送應遵循__________、完整、準確的原則。答案：及時14.合規(guī)測試員發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)行為，需留存相關(guān)證據(jù)，包括文件記錄、__________等。答案：交易數(shù)據(jù)（或影像資料等合理答案）15.銀行理財業(yè)務需遵循“__________”原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶。答案：適當性管理16.合規(guī)測試員檢查銀行信息安全時，要確保客戶__________得到有效保護。答案：信息數(shù)據(jù)17.銀行合規(guī)制度應根據(jù)法律法規(guī)變化和__________及時更新。答案：業(yè)務發(fā)展需求18.合規(guī)測試員在檢查外匯業(yè)務時，需關(guān)注是否符合國家__________管理規(guī)定。答案：外匯19.銀行開展同業(yè)業(yè)務，合規(guī)測試重點是業(yè)務的真實性和__________。答案：合規(guī)性20.合規(guī)測試員需定期對銀行__________進行評估，識別潛在合規(guī)風險。答案：內(nèi)部控制體系三、判斷題（每題2分，共20分）21.銀行合規(guī)管理僅在新產(chǎn)品推出時進行，日常業(yè)務無需關(guān)注。（）答案：×22.合規(guī)測試員發(fā)現(xiàn)輕微違規(guī)行為，可自行決定不報告。（）答案：×23.銀行反洗錢工作只需關(guān)注大額交易，小額交易無需監(jiān)測。（）答案：×24.銀行員工只要完成業(yè)績指標，輕微違規(guī)操作可忽略不計。（）答案：×25.合規(guī)測試員檢查理財業(yè)務時，無需關(guān)注產(chǎn)品說明書內(nèi)容。（）答案：×26.銀行合規(guī)制度一旦制定，無需進行修訂。（）答案：×27.銀行開展跨境業(yè)務，必須符合國際金融監(jiān)管要求。（）答案：√28.合規(guī)測試員在檢查過程中，無需聽取一線員工意見。（）答案：×29.銀行信息系統(tǒng)升級后，合規(guī)測試員需對相關(guān)業(yè)務流程進行重新評估。（）答案：√30.銀行合規(guī)管理的最終責任由合規(guī)部門承擔，與管理層無關(guān)。（）答案：×四、簡答題（每題10分，共20分）31.簡述銀行合規(guī)測試員在檢查信貸業(yè)務時的主要工作內(nèi)容。答案：核查貸款申請資料真實性、完整性；檢查貸款審批流程是否合規(guī)，是否存在越權(quán)審批；評估貸款風險分類準確性；檢查貸后管理是否落實，包括資金用途監(jiān)控、還款情況跟蹤等；確認抵押物或擔保情況符合規(guī)定。32.說明銀行合規(guī)測試員如何防范