2025年 銀行反洗錢知識競賽考試卷庫80題附答案

/2025年銀行反洗錢知識競賽考試題庫（80題）1.作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免()行為。A、大額存取現(xiàn)金(正確答案)B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報2.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是()。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行(正確答案)D、財政部3.建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是()。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》(正確答案)D、《聯(lián)合國反腐敗公約》4.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行()。A、客戶身份識別(正確答案)B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作5.我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是()。A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日(正確答案)D、2007年7月28日6.FATF是()的簡稱。A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動特別工作組(正確答案)D、歐亞反洗錢與反恐融資小組7.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是()。A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動特別工作組(正確答案)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組8.我國具有金融情報中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是()。A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司C、中國人民銀行支付結(jié)算司D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)9.根據(jù)《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列表述錯誤的是()。A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時身份證也是有效的實(shí)名證件C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件(正確答案)D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件10.()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行(正確答案)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部11.《反洗錢法》的立法宗旨是():A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)D.打擊非法金融活動12.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會審議通過，并于()起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日(正確答案)D.2007年3月1日13.《反洗錢法》所指的反洗錢是指():A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施14.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括():A.個體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)15.《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會16.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查(正確答案)C.征信管理D.公眾查詢17.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。(正確答案)D.各類刑事訴訟18.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(),受法律保護(hù)。A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告19.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向()舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)(正確答案)20.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安部D.財政部21.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認(rèn)識做好()受益所有人以及特定自然人客戶身份識別，對于提升反洗錢工作具有重要意義A.自然人客戶B.非自然人客戶(正確答案)C.機(jī)構(gòu)D.公司22.下列選項中，哪個英文字母代表可疑交易報告數(shù)據(jù)類型?()A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正確答案)23.內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識別工作的()A.牽頭管理部門(正確答案)B.業(yè)務(wù)管理部門C.數(shù)據(jù)支持部門D.業(yè)務(wù)直營機(jī)構(gòu)24.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時()。A.銀行應(yīng)等到上報年度報表時才向中國人民銀行上報B.銀行應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行，而不必等到上報年度報表時才報告(正確答案)C.年度結(jié)束后S個工作日內(nèi)報告D.年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部25.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規(guī)定做好受益所有人身份識別、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A.合規(guī)能力B.風(fēng)險意識C.職業(yè)操守D.以上皆是(正確答案)26.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,以下說法正確的是()A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報告(正確答案)D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報告27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個機(jī)構(gòu)發(fā)布?A.中國金融學(xué)會B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.銀監(jiān)會(正確答案)D.人民銀行28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)()A.直接責(zé)任B.間接責(zé)任C.實(shí)施責(zé)任D.最終責(zé)任(正確答案)29.下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是()。A,證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由(正確答案)D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計，內(nèi)部審計可以是專項審計，或者與其他審計項目結(jié)合進(jìn)行。A.每半年B.每年(正確答案)C.每兩年D.每四年31.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估是落實(shí)()反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。A.風(fēng)險為本(正確答案)B.審慎性C.有效性D.全面性32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指()。A.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日(正確答案)C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日33.下列哪種大額交易，銀行可以不報告?()A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)34.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存()年。A:3年B:5年(正確答案)C:10年D:15年35.以下屬于大額外匯資金交易的是()。A.個人當(dāng)天存款1萬美元(正確答案)B個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元C.個人當(dāng)天取款5萬港元D.個人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元36.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報告的金額起點(diǎn)為()。A:20萬B:50萬C:100萬(正確答案)D:500萬37.金融機(jī)構(gòu)個分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初()工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機(jī)構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧:5(正確答案)C:10D1538.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性法律。()A、行政(正確答案)B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)39.在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是()原則A.全面性B.持續(xù)性C.重點(diǎn)識別(正確答案)D.審慎性40.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是()樟樹市支行。A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D:建設(shè)銀行(正確答案)41.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是()。A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行(正確答案)C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計42.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在()正式實(shí)施A:2003年3月1日(正確答案)B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日43.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是()A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體(正確答案)B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定44.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的()A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》(正確答案)D:《查詢令》45.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是()A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行(正確答案)D:財政部46.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A.受益人(正確答案)B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，確保客戶風(fēng)險等級符合實(shí)際風(fēng)險情況。A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期(正確答案)48.11事件后，美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊，頒布了著名的()。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國者法案》(正確答案)49.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入()管理A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個人銀行結(jié)算賬戶(正確答案)50.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有()A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C.不需要對客戶保密(正確答案)D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施51.一般存款賬戶不得辦理()A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取(正確答案)C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬52.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的()A.放置階段(正確答案)B.離析階段C.融合階段D.匯總階段53.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括()A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D.培訓(xùn)部門(正確答案)54.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣B:1萬美元(正確答案)C:3萬元人民幣D:3萬美元55.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向()報告A.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案(正確答案)56.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險控制措施A.適當(dāng)B.簡化C.強(qiáng)化(正確答案)D.一定57.下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。(正確答案)B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為C.對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告58.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。A.及時增加B.及時更新(正確答案)C.及時刪除D.及時認(rèn)定59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識別制度(正確答案)C.客戶風(fēng)險等級劃分制度D.報告涉嫌恐怖融資制度60.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)()A.報告可以交易B.向公安機(jī)關(guān)報案C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告(正確答案)D.重新識別客戶身份61.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是()A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的(正確答案)D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪62.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向(),工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.公安(正確答案)B.稅務(wù)C.身份可查系統(tǒng)D.人民銀行63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)()。A.責(zé)令限期改正(正確答案)B.對直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C.處20萬元-50萬元罰款D.處1萬元-5萬元罰款64.()年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能A.1998B.2001C.2013D.2003(正確答案)65.任何單位和個人發(fā)生洗錢活動，有權(quán)向()舉報。A.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)66.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國務(wù)院B.中國人民銀行(正確答案)C.公安部D.金融監(jiān)管部門67.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于()洗錢方式A.利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)B.通過證券業(yè)洗錢C.通過保險業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢68.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予()A.刑事處分B.行政處分C.紀(jì)律處分(正確答案)D.經(jīng)濟(jì)處罰69.對于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。A.5個工作日C.10各工作日(正確答案)D.10日70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循()的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A.客戶至上B.控制風(fēng)險C.盈利最大化D.了解你的客戶(正確答案)71.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)