基金推介宣傳管理辦法

基金推介宣傳管理辦法總則目的與依據(jù)為了規(guī)范基金推介宣傳活動，保護投資者合法權(quán)益，促進基金行業(yè)的健康、有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則，結(jié)合本公司實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司及公司授權(quán)的分支機構(gòu)、合作機構(gòu)在基金產(chǎn)品推介宣傳過程中的一切活動，包括但不限于線上線下的廣告宣傳、產(chǎn)品說明會、客戶拜訪、網(wǎng)絡(luò)營銷等?；驹瓌t基金推介宣傳活動應(yīng)當遵循合法合規(guī)、真實準確、客觀公正、誠實信用、謹慎勤勉的原則，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得損害投資者合法權(quán)益和行業(yè)聲譽。基金推介宣傳的內(nèi)容要求基本要求基金推介宣傳材料的內(nèi)容應(yīng)當與基金合同、招募說明書等法律文件保持一致，不得出現(xiàn)與法律文件相矛盾的表述。宣傳材料應(yīng)當清晰、準確地說明基金產(chǎn)品的特點、風險、收益等重要信息，不得使用夸大、片面、誤導(dǎo)性的語言。風險揭示基金推介宣傳材料必須充分揭示基金產(chǎn)品的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等。風險揭示應(yīng)當使用通俗易懂的語言，明確告知投資者可能面臨的損失，并提醒投資者根據(jù)自身風險承受能力謹慎投資。業(yè)績展示在基金推介宣傳中展示基金業(yè)績時，應(yīng)當遵循客觀、公正、全面的原則。業(yè)績數(shù)據(jù)應(yīng)當真實、準確、完整，不得進行虛假或誤導(dǎo)性的業(yè)績展示。展示的業(yè)績區(qū)間應(yīng)當合理，一般應(yīng)當包含完整的會計年度。同時，應(yīng)當明確業(yè)績計算的方法和依據(jù)，并提醒投資者過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。禁止性內(nèi)容基金推介宣傳材料不得含有下列內(nèi)容：1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；2.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績；3.違規(guī)承諾收益或者承擔損失；4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的表述；6.登載單位或者個人的推薦性文字；7.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他內(nèi)容?；鹜平樾麄鞯那拦芾砭€上渠道1.公司官網(wǎng)：公司官網(wǎng)是基金推介宣傳的重要平臺，應(yīng)當確保網(wǎng)站內(nèi)容的合法性、準確性和及時性。網(wǎng)站上的基金宣傳材料應(yīng)當按照本辦法的要求進行制作和審核，定期更新基金產(chǎn)品信息和風險提示。2.社交媒體平臺：利用社交媒體平臺進行基金推介宣傳時，應(yīng)當遵守相關(guān)平臺的規(guī)定和本辦法的要求。發(fā)布的內(nèi)容應(yīng)當簡潔明了、通俗易懂，不得進行夸大宣傳或誤導(dǎo)投資者。同時，應(yīng)當對社交媒體賬號進行有效管理，及時回復(fù)投資者的咨詢和反饋。3.網(wǎng)絡(luò)廣告：投放網(wǎng)絡(luò)廣告時，應(yīng)當選擇合法、合規(guī)的廣告平臺。廣告內(nèi)容應(yīng)當符合本辦法的規(guī)定，不得進行虛假宣傳或誤導(dǎo)性營銷。同時，應(yīng)當對廣告投放效果進行監(jiān)測和評估，及時調(diào)整廣告策略。線下渠道1.產(chǎn)品說明會：舉辦基金產(chǎn)品說明會時，應(yīng)當提前做好充分準備，確保說明會的內(nèi)容準確、清晰、全面。說明會現(xiàn)場應(yīng)當配備專業(yè)的講解人員，對基金產(chǎn)品的特點、風險、收益等進行詳細介紹，并解答投資者的疑問。同時，應(yīng)當做好說明會的記錄和存檔工作。2.客戶拜訪：在客戶拜訪過程中，銷售人員應(yīng)當遵守本辦法的要求，不得進行虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者。拜訪結(jié)束后，應(yīng)當及時向客戶提供相關(guān)的基金宣傳材料，并做好客戶信息的記錄和跟進工作。3.合作機構(gòu)宣傳：與合作機構(gòu)合作進行基金推介宣傳時，應(yīng)當對合作機構(gòu)的宣傳活動進行監(jiān)督和管理。合作機構(gòu)的宣傳材料應(yīng)當經(jīng)過公司審核，確保符合本辦法的規(guī)定。同時，應(yīng)當與合作機構(gòu)簽訂明確的合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)?；鹜平樾麄鞯娜藛T管理培訓(xùn)要求公司應(yīng)當定期組織基金推介宣傳人員參加專業(yè)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、基金產(chǎn)品知識、風險揭示、宣傳技巧等方面。通過培訓(xùn)，提高宣傳人員的專業(yè)素質(zhì)和合規(guī)意識，確保宣傳活動的合法合規(guī)進行。資質(zhì)要求從事基金推介宣傳工作的人員應(yīng)當具備基金從業(yè)資格，熟悉基金產(chǎn)品的特點和風險，掌握相關(guān)的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。同時，應(yīng)當具備良好的職業(yè)道德和溝通能力，能夠為投資者提供專業(yè)、準確的投資建議。行為規(guī)范基金推介宣傳人員在宣傳活動中應(yīng)當遵守以下行為規(guī)范：1.嚴格遵守法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得進行虛假宣傳或誤導(dǎo)投資者；2.尊重投資者的知情權(quán)和選擇權(quán)，不得強迫投資者購買基金產(chǎn)品；3.保守投資者的個人信息和商業(yè)秘密，不得泄露投資者的隱私；4.積極配合公司的管理和監(jiān)督，及時報告宣傳活動中出現(xiàn)的問題和異常情況?；鹜平樾麄鞯膶徍伺c監(jiān)督審核機制公司應(yīng)當建立健全基金推介宣傳材料的審核機制，明確審核流程和審核標準。宣傳材料在發(fā)布前應(yīng)當經(jīng)過公司合規(guī)部門的審核，審核通過后方可使用。審核內(nèi)容包括宣傳材料的合法性、真實性、準確性、完整性等方面。監(jiān)督檢查公司應(yīng)當定期對基金推介宣傳活動進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括宣傳材料的制作、發(fā)布、使用情況，宣傳人員的行為規(guī)范等方面。通過監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正宣傳活動中存在的問題，確保宣傳活動的合法合規(guī)進行。投訴處理公司應(yīng)當建立健全投資者投訴處理機制，及時處理投資者對基金推介宣傳活動的投訴和建議。對于投資者的投訴，應(yīng)當認真調(diào)查核實，及時給予回復(fù)和處理。同時，應(yīng)當對投訴處理情況進行跟蹤和反饋，不斷改進宣傳工作。違規(guī)處理內(nèi)部處罰對于違反本辦法規(guī)定的部門、分支機構(gòu)、合作機構(gòu)和個人，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的內(nèi)部處罰，包括但不限于警告、罰款、暫停業(yè)務(wù)、解除