外國銀行外匯管理辦法

外國銀行外匯管理辦法總則目的與依據(jù)為加強(qiáng)對外國銀行在本國從事外匯業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)，維護(hù)外匯市場秩序，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及國際通行的金融監(jiān)管原則，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在本國境內(nèi)依法設(shè)立的外國銀行分行、子行等營業(yè)性機(jī)構(gòu)（以下簡稱外國銀行）所開展的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)。管理原則外國銀行的外匯業(yè)務(wù)管理遵循依法合規(guī)、審慎監(jiān)管、公平公正的原則。外國銀行應(yīng)嚴(yán)格遵守本國的外匯管理法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，確保外匯業(yè)務(wù)活動(dòng)的穩(wěn)健運(yùn)行。外匯業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理業(yè)務(wù)申請外國銀行申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向本國金融監(jiān)管部門提交書面申請，并提供以下材料：1.申請書，應(yīng)詳細(xì)說明申請經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)范圍及開展業(yè)務(wù)的可行性分析。2.外國銀行總行的基本情況，包括總行的財(cái)務(wù)狀況、信譽(yù)評(píng)級(jí)、經(jīng)營管理模式等。3.外國銀行在本國設(shè)立機(jī)構(gòu)的相關(guān)證明文件，如營業(yè)執(zhí)照、金融許可證等。4.擬開展外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括業(yè)務(wù)操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、內(nèi)部控制制度等。5.金融監(jiān)管部門要求提供的其他材料。審批程序金融監(jiān)管部門收到外國銀行的申請材料后，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括外國銀行的資格條件、業(yè)務(wù)申請的合理性、內(nèi)部管理制度的健全性等。經(jīng)審核符合條件的，金融監(jiān)管部門將頒發(fā)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；不符合條件的，應(yīng)書面通知外國銀行并說明理由。業(yè)務(wù)變更與終止外國銀行如需變更外匯業(yè)務(wù)范圍、調(diào)整業(yè)務(wù)品種等，應(yīng)提前向金融監(jiān)管部門提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可實(shí)施。外國銀行終止外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向金融監(jiān)管部門提出書面申請，并按照規(guī)定進(jìn)行清算和注銷外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。外匯資金管理資本金與營運(yùn)資金外國銀行的外匯資本金或營運(yùn)資金應(yīng)符合本國金融監(jiān)管部門的規(guī)定。外國銀行應(yīng)確保外匯資本金或營運(yùn)資金的來源合法、穩(wěn)定，并按照規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)資和備案。外匯存款與貸款外國銀行吸收的外匯存款應(yīng)按照規(guī)定繳存存款準(zhǔn)備金，并遵守本國關(guān)于外匯存款利率的管理規(guī)定。外國銀行發(fā)放外匯貸款應(yīng)遵循審慎原則，對借款人的信用狀況、還款能力等進(jìn)行充分評(píng)估，確保貸款資金的安全。外匯資金運(yùn)用外國銀行的外匯資金運(yùn)用應(yīng)符合國家的產(chǎn)業(yè)政策和外匯管理規(guī)定。外國銀行可以將外匯資金用于境內(nèi)外的投資、貸款、同業(yè)拆借等業(yè)務(wù)，但應(yīng)嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。外匯資金跨境流動(dòng)管理外國銀行的外匯資金跨境流動(dòng)應(yīng)遵守本國的外匯管理規(guī)定。外國銀行從境外調(diào)入外匯資金應(yīng)提前向外匯管理部門備案；調(diào)出外匯資金應(yīng)按照規(guī)定辦理審批手續(xù)。外國銀行應(yīng)建立健全外匯資金跨境流動(dòng)的監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)報(bào)告異常情況。外匯風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理體系外國銀行應(yīng)建立健全外匯風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和控制等環(huán)節(jié)。外國銀行應(yīng)制定外匯風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)和權(quán)限，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效實(shí)施。匯率風(fēng)險(xiǎn)管理外國銀行應(yīng)密切關(guān)注匯率變動(dòng)情況，合理安排外匯資產(chǎn)和負(fù)債的幣種結(jié)構(gòu)，采取有效的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施，如套期保值等，降低匯率波動(dòng)對銀行經(jīng)營的影響。信用風(fēng)險(xiǎn)管理外國銀行應(yīng)加強(qiáng)對外匯業(yè)務(wù)客戶的信用管理，建立客戶信用檔案，對客戶的信用狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測和評(píng)估。外國銀行應(yīng)合理確定外匯業(yè)務(wù)的授信額度，嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理外國銀行應(yīng)建立健全外匯資金流動(dòng)性管理機(jī)制，合理安排外匯資金的期限結(jié)構(gòu)，確保外匯資金的流動(dòng)性需求。外國銀行應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對可能出現(xiàn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理合規(guī)制度建設(shè)外國銀行應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度，加強(qiáng)對員工的合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)。外國銀行應(yīng)明確合規(guī)管理的職責(zé)和權(quán)限，確保合規(guī)管理工作的有效開展。合規(guī)檢查與監(jiān)督外國銀行應(yīng)定期進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。金融監(jiān)管部門和外匯管理部門應(yīng)加強(qiáng)對外國銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查，對違規(guī)行為依法進(jìn)行處罰。信息披露外國銀行應(yīng)按照規(guī)定向金融監(jiān)管部門和外匯管理部門報(bào)送外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和相關(guān)信息，確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。外國銀行應(yīng)定期向社會(huì)公眾披露外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，提高信息透明度。監(jiān)督管理金融監(jiān)管部門職責(zé)金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對外國銀行的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面監(jiān)管，包括業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。金融監(jiān)管部門應(yīng)建立健全監(jiān)管制度和監(jiān)管指標(biāo)體系，加強(qiáng)對外國銀行的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。外匯管理部門職責(zé)外匯管理部門負(fù)責(zé)對外國銀行的外匯資金跨境流動(dòng)、外匯賬戶管理等方面進(jìn)行監(jiān)管。外匯管理部門應(yīng)加強(qiáng)對外匯市場的監(jiān)測和分析，維護(hù)外匯市場的穩(wěn)定。監(jiān)管措施金融監(jiān)管部門和外匯管理部門在監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)外國銀行存在違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取監(jiān)管措施，如責(zé)令整改、限制業(yè)務(wù)范圍、暫停業(yè)務(wù)等。對嚴(yán)重違規(guī)的外國銀行