銀行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理辦法

銀行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理辦法?一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)銀行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范統(tǒng)計(jì)行為，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)在銀行經(jīng)營(yíng)管理和監(jiān)管決策中的重要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及相關(guān)金融監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合本銀行實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行及所屬各分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理活動(dòng)。（三）統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)定義本辦法所稱統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，是指本行圍繞經(jīng)營(yíng)管理和監(jiān)管要求，對(duì)各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、整理、分析、存儲(chǔ)、報(bào)送等一系列活動(dòng)。統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)涵蓋資產(chǎn)負(fù)債、信貸業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)收支、風(fēng)險(xiǎn)狀況等多個(gè)方面。（四）管理原則1.依法合規(guī)原則：統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，確保統(tǒng)計(jì)工作合法、合規(guī)開展。2.真實(shí)準(zhǔn)確原則：統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)如實(shí)反映業(yè)務(wù)實(shí)際情況，做到數(shù)據(jù)真實(shí)、計(jì)算準(zhǔn)確、內(nèi)容完整，不得虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。3.及時(shí)高效原則：按照規(guī)定的時(shí)間和頻率，及時(shí)完成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的收集、整理和報(bào)送工作，確保統(tǒng)計(jì)信息的時(shí)效性，為經(jīng)營(yíng)決策和監(jiān)管報(bào)告提供及時(shí)支持。4.安全保密原則：加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的安全管理，采取必要的技術(shù)和管理措施，保障統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的安全，防止數(shù)據(jù)泄露和濫用。對(duì)涉及商業(yè)秘密和客戶隱私的統(tǒng)計(jì)信息，嚴(yán)格按照保密制度進(jìn)行管理。二、組織管理（一）統(tǒng)計(jì)管理部門1.總行設(shè)立統(tǒng)計(jì)管理部門，負(fù)責(zé)全行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理和協(xié)調(diào)工作。統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)配備專業(yè)的統(tǒng)計(jì)人員，明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限。2.統(tǒng)計(jì)管理部門的主要職責(zé)包括：-制定和完善本行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理制度、流程和標(biāo)準(zhǔn)；-組織和指導(dǎo)全行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)工作，開展統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流；-審核、匯總和分析全行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，編制統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告；-與監(jiān)管部門進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，按時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表和相關(guān)資料；-對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督檢查，建立統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制體系；-管理統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)，確保系統(tǒng)的正常運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全。（二）分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)崗位各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的統(tǒng)計(jì)崗位或指定專人負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)工作。分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員在業(yè)務(wù)上接受總行統(tǒng)計(jì)管理部門的指導(dǎo)和監(jiān)督，其主要職責(zé)包括：1.按照總行的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確收集和整理本機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；2.對(duì)本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行初步審核和分析，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量；3.按時(shí)向總行報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表和相關(guān)資料；4.配合總行開展統(tǒng)計(jì)檢查和調(diào)查工作。（三）部門協(xié)作機(jī)制統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)涉及銀行多個(gè)部門，各部門應(yīng)建立良好的協(xié)作機(jī)制，共同做好統(tǒng)計(jì)工作。業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確提供與統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和信息，財(cái)務(wù)部門應(yīng)提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持，信息技術(shù)部門應(yīng)保障統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和數(shù)據(jù)安全。各部門之間應(yīng)加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，避免出現(xiàn)數(shù)據(jù)不一致和重復(fù)勞動(dòng)的情況。三、統(tǒng)計(jì)制度建設(shè)（一）統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系1.統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和本行經(jīng)營(yíng)管理需要，建立科學(xué)、合理的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系。統(tǒng)計(jì)指標(biāo)應(yīng)涵蓋銀行業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，包括但不限于資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債結(jié)構(gòu)、貸款質(zhì)量、中間業(yè)務(wù)收入、資本充足率等。2.統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的定義、計(jì)算方法和口徑應(yīng)明確、統(tǒng)一，并及時(shí)向全行公布。對(duì)于監(jiān)管部門要求的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。（二）統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度1.總行統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)制定統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，明確各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表的格式、內(nèi)容、報(bào)送時(shí)間和報(bào)送方式。統(tǒng)計(jì)報(bào)表應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和管理需求進(jìn)行分類設(shè)計(jì)，包括日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)等不同頻率的報(bào)表。2.各分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門應(yīng)按照統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度的要求，按時(shí)、準(zhǔn)確填報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。對(duì)于報(bào)表中的數(shù)據(jù)，應(yīng)注明數(shù)據(jù)來(lái)源和計(jì)算方法，確保報(bào)表的可追溯性和準(zhǔn)確性。（三）統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制度1.建立健全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制度，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的收集、整理、審核、匯總等各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的質(zhì)量控制。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制應(yīng)包括數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性檢查、邏輯性檢查、一致性檢查等內(nèi)容。2.統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)定期對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)要求相關(guān)部門進(jìn)行整改。對(duì)于數(shù)據(jù)質(zhì)量問題嚴(yán)重的單位和個(gè)人，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。（四）統(tǒng)計(jì)檔案管理制度1.建立統(tǒng)計(jì)檔案管理制度，對(duì)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告、統(tǒng)計(jì)工作文件等統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)行妥善保管。統(tǒng)計(jì)檔案應(yīng)按照年度和類別進(jìn)行分類歸檔，建立索引目錄，便于查詢和使用。2.統(tǒng)計(jì)檔案的保管期限應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，一般統(tǒng)計(jì)資料保存期限不少于10年，重要統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)永久保存。在保管期限內(nèi)，應(yīng)確保統(tǒng)計(jì)檔案的安全和完整，防止檔案損壞、丟失和泄露。四、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)收集與整理（一）數(shù)據(jù)收集渠道1.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)收集應(yīng)采用多種渠道相結(jié)合的方式，確保數(shù)據(jù)的全面性和準(zhǔn)確性。主要數(shù)據(jù)收集渠道包括：-業(yè)務(wù)系統(tǒng)：從本行的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等業(yè)務(wù)系統(tǒng)中提取相關(guān)數(shù)據(jù)。-手工填報(bào)：對(duì)于一些無(wú)法從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中直接獲取的數(shù)據(jù)，如部分定性信息和特殊業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，可通過手工填報(bào)的方式進(jìn)行收集。-外部數(shù)據(jù)源：根據(jù)需要，從監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、統(tǒng)計(jì)部門等外部機(jī)構(gòu)獲取相關(guān)數(shù)據(jù)。（二）數(shù)據(jù)收集流程1.明確數(shù)據(jù)收集的責(zé)任部門和責(zé)任人，制定詳細(xì)的數(shù)據(jù)收集計(jì)劃和時(shí)間表。業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照統(tǒng)計(jì)管理部門的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確提供本部門的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。2.數(shù)據(jù)收集過程中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)數(shù)據(jù)的審核和驗(yàn)證，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。對(duì)于手工填報(bào)的數(shù)據(jù)，應(yīng)要求填報(bào)人員簽字確認(rèn)，并對(duì)填報(bào)數(shù)據(jù)的質(zhì)量負(fù)責(zé)。（三）數(shù)據(jù)整理與加工1.統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)對(duì)收集到的原始數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和加工，包括數(shù)據(jù)清洗、分類、匯總等操作。數(shù)據(jù)整理過程中，應(yīng)遵循統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和方法，確保數(shù)據(jù)的一致性和可比性。2.利用統(tǒng)計(jì)分析軟件和工具，對(duì)整理后的數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，挖掘數(shù)據(jù)背后的信息和規(guī)律，為經(jīng)營(yíng)決策提供支持。五、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析與報(bào)告（一）數(shù)據(jù)分析方法1.采用多種數(shù)據(jù)分析方法，包括定量分析和定性分析相結(jié)合的方法。定量分析方法主要包括統(tǒng)計(jì)描述、統(tǒng)計(jì)推斷、回歸分析、時(shí)間序列分析等；定性分析方法主要包括專家判斷、案例分析、趨勢(shì)分析等。2.根據(jù)不同的分析目的和數(shù)據(jù)特點(diǎn)，選擇合適的數(shù)據(jù)分析方法。對(duì)于復(fù)雜的業(yè)務(wù)問題，可綜合運(yùn)用多種分析方法進(jìn)行深入研究。（二）統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告1.統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)定期編制統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，反映本行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)。統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告應(yīng)包括數(shù)據(jù)概述、主要指標(biāo)分析、業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容，并提出針對(duì)性的建議和措施。2.統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告應(yīng)具有針對(duì)性、實(shí)用性和前瞻性，為管理層提供決策參考。報(bào)告的格式和內(nèi)容應(yīng)根據(jù)不同的受眾和需求進(jìn)行調(diào)整，做到簡(jiǎn)潔明了、重點(diǎn)突出。（三）報(bào)告報(bào)送與反饋1.統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和流程報(bào)送至相關(guān)管理層和部門。對(duì)于重要的統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)組織專題會(huì)議進(jìn)行討論和交流，聽取各方意見和建議。2.建立報(bào)告反饋機(jī)制，及時(shí)了解管理層和業(yè)務(wù)部門對(duì)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告的意見和需求，不斷改進(jìn)統(tǒng)計(jì)分析工作的質(zhì)量和效果。六、統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)管理（一）系統(tǒng)建設(shè)與維護(hù)1.總行應(yīng)建立統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的集中管理和共享。統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)采集、存儲(chǔ)、處理、分析和報(bào)送等功能，滿足不同層次的統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)需求。2.信息技術(shù)部門應(yīng)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的建設(shè)和維護(hù)工作，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性、可靠性和安全性。定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和優(yōu)化，提高系統(tǒng)的性能和功能。（二）數(shù)據(jù)安全管理1.加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全管理，采取數(shù)據(jù)加密、訪問控制、備份恢復(fù)等技術(shù)措施，保障數(shù)據(jù)的安全。對(duì)系統(tǒng)用戶進(jìn)行權(quán)限管理，嚴(yán)格控制用戶對(duì)數(shù)據(jù)的訪問和操作權(quán)限。2.制定數(shù)據(jù)安全應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的數(shù)據(jù)安全事件。定期進(jìn)行數(shù)據(jù)安全演練，提高應(yīng)對(duì)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)的能力。（三）系統(tǒng)使用與培訓(xùn)1.統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)組織對(duì)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的使用培訓(xùn)，確保統(tǒng)計(jì)人員和相關(guān)業(yè)務(wù)人員熟練掌握系統(tǒng)的操作方法和功能。2.鼓勵(lì)員工積極使用統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)，提高統(tǒng)計(jì)工作的效率和質(zhì)量。對(duì)在系統(tǒng)使用過程中發(fā)現(xiàn)的問題和建議，及時(shí)反饋給信息技術(shù)部門進(jìn)行處理。七、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查機(jī)制1.統(tǒng)計(jì)管理部門應(yīng)定期對(duì)全行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況、數(shù)據(jù)質(zhì)量、統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)運(yùn)行情況等。2.建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，定期對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，評(píng)估統(tǒng)計(jì)工作的合規(guī)性和有效性。審計(jì)結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給管理層，并提出改進(jìn)建議。（二）責(zé)任追究制度1.對(duì)于違反統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)和本行統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)管理制度的單位和個(gè)人，應(yīng)按照