廣州市托管管理暫行辦法

廣州市托管管理暫行辦法一、引言親愛的各位伙伴們，隨著廣州市經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，各類托管業(yè)務(wù)也日益繁榮。為了規(guī)范托管行業(yè)的健康有序發(fā)展，保障各方的合法權(quán)益，我們制定了本《廣州市托管管理暫行辦法》。這份辦法參考了國(guó)家及地方的相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，希望大家能共同遵守，一起營(yíng)造一個(gè)良好的托管市場(chǎng)環(huán)境。二、適用范圍本辦法適用于在廣州市行政區(qū)域內(nèi)從事各類托管業(yè)務(wù)的企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人。這里的托管業(yè)務(wù)包括但不限于資產(chǎn)托管、物業(yè)托管、兒童托管、企業(yè)運(yùn)營(yíng)托管等多種形式。我們鼓勵(lì)各類托管主體積極了解并遵循本辦法，共同推動(dòng)托管行業(yè)的規(guī)范發(fā)展。三、托管機(jī)構(gòu)的設(shè)立與登記（一）設(shè)立條件1.有符合法律規(guī)定的名稱和組織機(jī)構(gòu)。希望大家在設(shè)立托管機(jī)構(gòu)時(shí)，為機(jī)構(gòu)取一個(gè)合法、易記且能體現(xiàn)業(yè)務(wù)特色的名稱，同時(shí)建立健全的組織機(jī)構(gòu)，明確各部門的職責(zé)和分工。2.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所應(yīng)具備相應(yīng)的安全、衛(wèi)生等條件，以保障托管業(yè)務(wù)的正常開展。比如兒童托管機(jī)構(gòu)，要確保場(chǎng)所的安全設(shè)施完善，環(huán)境適宜兒童成長(zhǎng)。3.有與開展托管業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資金和專業(yè)人員。不同類型的托管業(yè)務(wù)對(duì)資金和人員的要求可能不同，大家要根據(jù)自身業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，合理配備資金和專業(yè)人員。例如，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)需要有具備金融專業(yè)知識(shí)和豐富經(jīng)驗(yàn)的人員。（二）登記程序1.申請(qǐng)。擬設(shè)立托管機(jī)構(gòu)的企業(yè)、機(jī)構(gòu)或個(gè)人，應(yīng)向當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)行政管理部門提交設(shè)立申請(qǐng)，并提供相關(guān)的證明材料，如申請(qǐng)書、公司章程、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明、資金證明、人員資質(zhì)證明等。2.審核。行政管理部門會(huì)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，必要時(shí)可能會(huì)進(jìn)行實(shí)地考察。希望大家如實(shí)提供材料，積極配合審核工作。3.登記發(fā)證。經(jīng)審核符合條件的，行政管理部門將予以登記，并頒發(fā)相應(yīng)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或經(jīng)營(yíng)許可證。拿到證照后，大家就可以合法開展托管業(yè)務(wù)啦。四、托管業(yè)務(wù)的規(guī)范管理（一）合同管理1.簽訂書面合同。托管機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)與委托方簽訂書面托管合同。合同中應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、托管期限、托管費(fèi)用、違約責(zé)任等重要條款。我們希望大家認(rèn)真對(duì)待合同簽訂，確保合同條款清晰、明確，避免日后產(chǎn)生糾紛。2.合同備案。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)將簽訂的托管合同報(bào)當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)行政管理部門備案。這有助于行政管理部門對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)也能保障委托方的合法權(quán)益。（二）財(cái)務(wù)管理1.建立健全財(cái)務(wù)制度。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全財(cái)務(wù)管理制度，設(shè)置獨(dú)立的會(huì)計(jì)賬簿，進(jìn)行規(guī)范的會(huì)計(jì)核算。要做到賬目清晰、收支平衡，確保資金的安全和合理使用。2.資金托管。對(duì)于涉及資金托管的業(yè)務(wù)，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)將委托方的資金存入專門的托管賬戶，實(shí)行專款專用，不得挪用。這是保障委托方資金安全的重要措施，大家一定要嚴(yán)格遵守。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。比如，資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)要對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估和管理。2.應(yīng)急預(yù)案。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的突發(fā)事件，如自然災(zāi)害、市場(chǎng)波動(dòng)等。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)、應(yīng)急處置程序、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。（四）信息披露1.定期報(bào)告。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向委托方提供托管業(yè)務(wù)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括托管資產(chǎn)的運(yùn)營(yíng)情況、費(fèi)用收支情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。讓委托方及時(shí)了解托管業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況，增強(qiáng)委托方對(duì)托管機(jī)構(gòu)的信任。2.重大事項(xiàng)披露。當(dāng)發(fā)生重大事項(xiàng)時(shí)，如托管機(jī)構(gòu)的股權(quán)變更、重大投資決策等，托管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向委托方披露相關(guān)信息，并說明可能產(chǎn)生的影響。五、托管人員的管理（一）資質(zhì)要求1.專業(yè)知識(shí)和技能。托管人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，如金融、法律、管理等方面的知識(shí)。不同類型的托管業(yè)務(wù)對(duì)人員的資質(zhì)要求可能不同，大家要根據(jù)業(yè)務(wù)需求，招聘和培養(yǎng)符合資質(zhì)要求的人員。2.職業(yè)道德。托管人員應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，保守委托方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。這是托管人員應(yīng)具備的基本素質(zhì)，希望大家能嚴(yán)格要求自己。（二）培訓(xùn)與教育1.定期培訓(xùn)。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織托管人員參加培訓(xùn)，更新知識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平。培訓(xùn)內(nèi)容可以包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面。2.繼續(xù)教育。鼓勵(lì)托管人員參加繼續(xù)教育，參加行業(yè)研討會(huì)、學(xué)術(shù)交流等活動(dòng)，拓寬視野，提升綜合素質(zhì)。（三）監(jiān)督與考核1.內(nèi)部監(jiān)督。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對(duì)托管人員的工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正，確保托管業(yè)務(wù)的規(guī)范開展。2.考核評(píng)價(jià)。托管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)托管人員進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，考核內(nèi)容包括工作業(yè)績(jī)、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)能力等方面。根據(jù)考核結(jié)果，給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。六、監(jiān)督檢查（一）行政管理部門的監(jiān)督1.定期檢查。當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)行政管理部門會(huì)定期對(duì)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)的設(shè)立登記情況、業(yè)務(wù)開展情況、財(cái)務(wù)管理情況、人員管理情況等。希望大家積極配合檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料。2.不定期抽查。行政管理部門也會(huì)進(jìn)行不定期的抽查，以加強(qiáng)對(duì)托管機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管。大家要始終保持規(guī)范經(jīng)營(yíng)，不要抱有僥幸心理。（二）社會(huì)監(jiān)督1.舉報(bào)機(jī)制。鼓勵(lì)社會(huì)公眾對(duì)托管機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。行政管理部門會(huì)對(duì)舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并依法處理。2.行業(yè)自律。托管行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)發(fā)揮行業(yè)自律作用，制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，引導(dǎo)托管機(jī)構(gòu)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，維護(hù)行業(yè)秩序。七、法律責(zé)任（一）托管機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任1.違反設(shè)立登記規(guī)定的，如未經(jīng)登記擅自開展托管業(yè)務(wù)、提供虛假登記材料等，行政管理部門將依法責(zé)令其停止違法行為，并處以相應(yīng)的罰款。2.違反業(yè)務(wù)規(guī)范管理規(guī)定的，如未簽訂書面合同、挪用委托方資金、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露等，行政管理部門將視情節(jié)輕重，給予警告、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓等處罰。3.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）托管人員的法律責(zé)任1.托管人員違反職業(yè)道德規(guī)范，給委托方造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。2.托管人員的違法行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。八、附則（一）解釋權(quán)本辦法由廣州