銀行監(jiān)控抽查管理辦法

銀行監(jiān)控抽查管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行安全管理，規(guī)范監(jiān)控抽查工作，確保銀行運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的安全與合規(guī)，有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)和違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備區(qū)域、金庫(kù)等所有安裝監(jiān)控設(shè)備的場(chǎng)所的監(jiān)控抽查工作。（三）定義銀行監(jiān)控抽查是指按照一定的規(guī)則和流程，對(duì)銀行監(jiān)控系統(tǒng)記錄的音視頻資料進(jìn)行定期或不定期的檢查和審核，以發(fā)現(xiàn)可能存在的安全隱患、違規(guī)操作、案件線索等情況。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）監(jiān)控抽查管理領(lǐng)導(dǎo)小組1.組成：由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管安全保衛(wèi)的副行長(zhǎng)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括安全保衛(wèi)部門(mén)、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)制定監(jiān)控抽查工作的總體方針和政策，審批監(jiān)控抽查計(jì)劃和方案，協(xié)調(diào)解決監(jiān)控抽查工作中遇到的重大問(wèn)題，對(duì)監(jiān)控抽查工作的結(jié)果進(jìn)行評(píng)估和決策。（二）監(jiān)控抽查工作小組1.組成：安全保衛(wèi)部門(mén)牽頭，抽調(diào)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)、審計(jì)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)的業(yè)務(wù)骨干組成。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)具體實(shí)施監(jiān)控抽查工作，制定詳細(xì)的抽查計(jì)劃和方案，組織人員對(duì)監(jiān)控資料進(jìn)行抽查和審核，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告，跟蹤問(wèn)題的整改情況。（三）各部門(mén)職責(zé)1.安全保衛(wèi)部門(mén)：負(fù)責(zé)監(jiān)控設(shè)備的日常維護(hù)和管理，確保監(jiān)控系統(tǒng)的正常運(yùn)行；配合監(jiān)控抽查工作小組開(kāi)展工作，提供必要的技術(shù)支持和協(xié)助。2.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督，對(duì)監(jiān)控抽查中發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)操作違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查和處理。3.審計(jì)部門(mén)：負(fù)責(zé)對(duì)監(jiān)控抽查工作的獨(dú)立性和有效性進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。三、監(jiān)控設(shè)備管理（一）設(shè)備安裝與布局1.監(jiān)控設(shè)備的安裝應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，確保監(jiān)控范圍覆蓋銀行所有重要區(qū)域和關(guān)鍵部位。2.監(jiān)控設(shè)備的布局應(yīng)合理，避免出現(xiàn)監(jiān)控盲區(qū)，同時(shí)要考慮設(shè)備的隱蔽性和安全性，防止設(shè)備被破壞或干擾。（二）設(shè)備維護(hù)與保養(yǎng)1.安全保衛(wèi)部門(mén)應(yīng)建立監(jiān)控設(shè)備維護(hù)檔案，定期對(duì)監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行檢查、維護(hù)和保養(yǎng)，確保設(shè)備的正常運(yùn)行。2.發(fā)現(xiàn)監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)故障或異常情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)安排維修人員進(jìn)行修復(fù)，并記錄故障發(fā)生的時(shí)間、原因和處理情況。（三）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與備份1.監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)具備足夠的存儲(chǔ)空間，能夠保存至少[X]天的監(jiān)控音視頻資料。2.安全保衛(wèi)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在安全可靠的存儲(chǔ)介質(zhì)中，防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。四、監(jiān)控抽查計(jì)劃制定（一）制定原則1.全面性原則：監(jiān)控抽查應(yīng)覆蓋銀行所有安裝監(jiān)控設(shè)備的場(chǎng)所和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，確保不留死角。2.重點(diǎn)性原則：應(yīng)根據(jù)銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定重點(diǎn)監(jiān)控區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，加大對(duì)這些區(qū)域和環(huán)節(jié)的抽查力度。3.隨機(jī)性原則：抽查時(shí)間和抽查對(duì)象應(yīng)具有隨機(jī)性，避免被抽查單位和人員提前預(yù)知，確保抽查結(jié)果的真實(shí)性和有效性。（二）計(jì)劃內(nèi)容1.抽查時(shí)間：明確每次抽查的具體時(shí)間范圍，包括定期抽查和不定期抽查的時(shí)間安排。2.抽查對(duì)象：確定每次抽查的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助設(shè)備區(qū)域、金庫(kù)等具體場(chǎng)所。3.抽查內(nèi)容：根據(jù)銀行的業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定具體的抽查內(nèi)容，如業(yè)務(wù)操作規(guī)范、安全防范措施、人員行為等。4.抽查人員：明確參與抽查工作的人員名單和分工。（三）計(jì)劃審批監(jiān)控抽查計(jì)劃由監(jiān)控抽查工作小組制定，經(jīng)監(jiān)控抽查管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批后實(shí)施。五、監(jiān)控抽查實(shí)施（一）準(zhǔn)備工作1.監(jiān)控抽查工作小組應(yīng)在抽查前向被抽查單位發(fā)出通知，告知抽查的時(shí)間、內(nèi)容和要求。2.抽查人員應(yīng)熟悉監(jiān)控系統(tǒng)的操作方法和抽查內(nèi)容，準(zhǔn)備好必要的檢查工具和記錄表格。（二）抽查過(guò)程1.抽查人員應(yīng)按照抽查計(jì)劃和方案，對(duì)監(jiān)控音視頻資料進(jìn)行認(rèn)真查看和分析，重點(diǎn)關(guān)注關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)和關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)及時(shí)記錄，包括問(wèn)題發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、人物、事件等詳細(xì)信息，并拍攝相關(guān)的監(jiān)控截圖或視頻片段作為證據(jù)。3.抽查過(guò)程中應(yīng)保持客觀、公正、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，不得隱瞞或篡改檢查結(jié)果。（三）結(jié)果記錄與報(bào)告1.抽查結(jié)束后，抽查人員應(yīng)及時(shí)整理抽查結(jié)果，填寫(xiě)《監(jiān)控抽查記錄表》，并撰寫(xiě)《監(jiān)控抽查報(bào)告》。2.《監(jiān)控抽查報(bào)告》應(yīng)包括抽查的基本情況、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、問(wèn)題分析和處理建議等內(nèi)容。3.《監(jiān)控抽查報(bào)告》經(jīng)監(jiān)控抽查工作小組組長(zhǎng)審核后，報(bào)監(jiān)控抽查管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批。六、問(wèn)題處理與整改（一）問(wèn)題分類(lèi)與分級(jí)根據(jù)問(wèn)題的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較大問(wèn)題和重大問(wèn)題三個(gè)等級(jí)。（二）處理流程1.一般問(wèn)題：由監(jiān)控抽查工作小組直接反饋給被抽查單位，要求其限期整改，并將整改情況書(shū)面報(bào)告監(jiān)控抽查工作小組。2.較大問(wèn)題：由監(jiān)控抽查管理領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查和分析，提出處理意見(jiàn)和整改要求，被抽查單位應(yīng)按照要求進(jìn)行整改，并定期報(bào)告整改進(jìn)展情況。3.重大問(wèn)題：由監(jiān)控抽查管理領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并配合監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行調(diào)查和處理。同時(shí)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。（三）整改跟蹤監(jiān)控抽查工作小組應(yīng)定期對(duì)問(wèn)題整改情況進(jìn)行跟蹤和檢查，確保問(wèn)題得到徹底解決。對(duì)整改不力的單位和個(gè)人，應(yīng)采取進(jìn)一步的措施進(jìn)行督促和處理。七、保密與安全（一）保密要求1.參與監(jiān)控抽查工作的人員應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，不得泄露監(jiān)控音視頻資料的內(nèi)容和相關(guān)信息。2.監(jiān)控音視頻資料應(yīng)嚴(yán)格按照保密規(guī)定進(jìn)行存儲(chǔ)和管理，未經(jīng)授權(quán)不得對(duì)外提供或傳播。（二）安全管理1.監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)設(shè)置嚴(yán)格的訪問(wèn)權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能查看和操作監(jiān)控資料。2.對(duì)監(jiān)控設(shè)備和存儲(chǔ)介質(zhì)應(yīng)采取必要的安全防護(hù)措施，防止數(shù)據(jù)被竊取、篡改或損壞。八、監(jiān)督與評(píng)估（一）內(nèi)部監(jiān)督審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)監(jiān)控抽查工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，檢查抽查工作的合規(guī)性、有效性和獨(dú)立性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改建議。（二）外部監(jiān)督積極配合監(jiān)管部門(mén)的檢查和監(jiān)督，按照監(jiān)管要求及時(shí)提供相關(guān)的監(jiān)控資料和抽查報(bào)告。（三）評(píng)估與改進(jìn)監(jiān)控抽查管理