銀行支行印章管理辦法

銀行支行印章管理辦法[銀行名稱(chēng)]支行印章管理辦法一、引言親愛(ài)的同事們，在銀行日常運(yùn)營(yíng)中，印章就如同我們的“信用憑證”，代表著銀行的權(quán)威和承諾。它雖小，卻關(guān)乎著每一筆業(yè)務(wù)的合規(guī)性與安全性，與我們銀行的聲譽(yù)和客戶(hù)的利益緊密相連。為了確保印章使用規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)可控，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)的通行標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合咱們支行多年的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，特制定本《[銀行名稱(chēng)]支行印章管理辦法》。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格遵守，共同維護(hù)好我們銀行運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定與安全。二、適用范圍本辦法適用于咱們[銀行名稱(chēng)]支行所使用的各類(lèi)印章，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法定代表人章等，涵蓋支行各部門(mén)、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)辦理、行政管理等各項(xiàng)工作中涉及印章的相關(guān)事宜。三、印章的種類(lèi)與用途（一）行政公章1.定義：行政公章是咱們支行對(duì)外行使權(quán)力、承擔(dān)責(zé)任的象征，代表著支行的整體意志。2.用途：主要用于以支行名義出具的各類(lèi)重要文件、報(bào)告、函件，如向上級(jí)行的請(qǐng)示、匯報(bào)，與其他單位的合作協(xié)議、往來(lái)公文等。（二）業(yè)務(wù)專(zhuān)用章1.定義：業(yè)務(wù)專(zhuān)用章根據(jù)不同業(yè)務(wù)類(lèi)型細(xì)分，是專(zhuān)門(mén)用于特定業(yè)務(wù)場(chǎng)景的印章。2.用途：儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章：用于儲(chǔ)蓄存單、存折、掛失申請(qǐng)書(shū)等儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)相關(guān)憑證。對(duì)公業(yè)務(wù)專(zhuān)用章：在對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更等業(yè)務(wù)中使用，以及相關(guān)的對(duì)公業(yè)務(wù)憑證、回單等。信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)用章：適用于各類(lèi)信貸合同、借據(jù)、擔(dān)保文件等信貸業(yè)務(wù)資料。（三）財(cái)務(wù)專(zhuān)用章1.定義：財(cái)務(wù)專(zhuān)用章主要用于財(cái)務(wù)核算、資金收付等財(cái)務(wù)相關(guān)事務(wù)。2.用途：各類(lèi)財(cái)務(wù)票據(jù)，如支票、匯票、發(fā)票等的簽章，以及財(cái)務(wù)報(bào)表、財(cái)務(wù)分析報(bào)告等財(cái)務(wù)文件。（四）法定代表人章1.定義：法定代表人章代表著法定代表人的個(gè)人身份與授權(quán)。2.用途：與行政公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章配套使用，用于特定的重要文件、合同，如需要法定代表人簽字的各類(lèi)協(xié)議、報(bào)表等。四、印章的刻制與啟用（一）刻制申請(qǐng)1.各部門(mén)因工作需要刻制印章時(shí)，需填寫(xiě)《印章刻制申請(qǐng)表》。在申請(qǐng)表中，要詳細(xì)說(shuō)明刻制印章的種類(lèi)、名稱(chēng)、用途、使用范圍等信息。例如，如果是新開(kāi)設(shè)的業(yè)務(wù)部門(mén)需要刻制業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，就要清晰闡述該業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容以及印章將用于哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。2.申請(qǐng)表需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，提交至支行辦公室。辦公室在收到申請(qǐng)后，會(huì)對(duì)申請(qǐng)內(nèi)容進(jìn)行初步審核，主要審查申請(qǐng)的必要性、印章名稱(chēng)及用途是否符合銀行規(guī)定等。（二）審批流程1.支行辦公室審核通過(guò)的申請(qǐng)表，將提交至支行行長(zhǎng)進(jìn)行審批。行長(zhǎng)會(huì)從銀行整體運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)把控的角度出發(fā)，對(duì)印章刻制申請(qǐng)進(jìn)行全面評(píng)估。只有在確保刻制印章不會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，且確實(shí)符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的情況下，才會(huì)批準(zhǔn)申請(qǐng)。2.對(duì)于一些重要的、涉及面廣的印章刻制申請(qǐng)，如行政公章的更換刻制，可能還需要提交至上級(jí)行相關(guān)部門(mén)進(jìn)行審批，遵循上級(jí)行的管理要求和審批流程。（三）刻制執(zhí)行1.經(jīng)審批同意后，由支行辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)聯(lián)系經(jīng)公安機(jī)關(guān)備案的正規(guī)刻章機(jī)構(gòu)進(jìn)行印章刻制。在刻制過(guò)程中，辦公室會(huì)與刻章機(jī)構(gòu)保持密切溝通，確保印章的規(guī)格、樣式、材質(zhì)等符合國(guó)家法律法規(guī)和銀行的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2.刻制完成后，刻章機(jī)構(gòu)需提供印章的印模及相關(guān)備案證明文件。支行辦公室要對(duì)印章實(shí)物及印模進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)，確保印章與申請(qǐng)內(nèi)容一致，且質(zhì)量合格。（四）啟用登記1.新印章刻制完成并核對(duì)無(wú)誤后，支行辦公室要為其辦理啟用手續(xù)。填寫(xiě)《印章啟用登記表》，詳細(xì)記錄印章的名稱(chēng)、編號(hào)、刻制日期、啟用日期、保管部門(mén)及保管人等信息。2.同時(shí)，將印章印模留存歸檔，以便日后查詢(xún)和比對(duì)。完成啟用登記后，新印章方可正式投入使用。希望大家在新印章啟用后，能盡快熟悉并按照規(guī)定使用，確保業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。五、印章的保管（一）保管原則1.印章保管遵循“專(zhuān)人負(fù)責(zé)、分崗管理、確保安全”的原則。每一枚印章都必須明確指定專(zhuān)人保管，不得隨意交予他人代管。保管人要對(duì)印章的安全和使用負(fù)責(zé)，像守護(hù)自己的重要財(cái)物一樣守護(hù)好印章。2.對(duì)于一些重要的印章，如行政公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章等，實(shí)行雙人分管、相互監(jiān)督的制度。例如，財(cái)務(wù)專(zhuān)用章由財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人保管，法定代表人章由另一位指定的財(cái)務(wù)人員保管，在使用時(shí)需兩人同時(shí)在場(chǎng)，共同完成蓋章操作，以此降低風(fēng)險(xiǎn)。（二）保管設(shè)施1.印章保管必須配備專(zhuān)門(mén)的保管設(shè)施，如保險(xiǎn)柜、文件柜等，并確保保管設(shè)施具備良好的防盜、防火、防潮性能。保險(xiǎn)柜要設(shè)置獨(dú)立的密碼，密碼定期更換，只有保管人知曉。2.保管場(chǎng)所要保持安全、整潔，避免印章受到損壞或丟失。希望大家在日常工作中，也要注意維護(hù)保管環(huán)境，共同為印章的安全提供保障。（三）保管人員職責(zé)1.印章保管人要嚴(yán)格遵守印章管理規(guī)定，妥善保管印章，不得擅自將印章帶出保管場(chǎng)所。如因特殊情況需要帶出，必須按照規(guī)定辦理借用手續(xù)，并確保印章在帶出期間的安全。2.每次使用印章后，要及時(shí)將印章放回保管設(shè)施并妥善保管。定期對(duì)印章進(jìn)行檢查，查看印章是否完好無(wú)損，印模是否清晰，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告并采取措施。我們鼓勵(lì)保管人員增強(qiáng)責(zé)任心，時(shí)刻關(guān)注印章的狀態(tài)，為銀行的安全運(yùn)營(yíng)貢獻(xiàn)自己的力量。（四）保管人員變更1.當(dāng)印章保管人員因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因發(fā)生變更時(shí)，必須辦理印章交接手續(xù)。交接雙方要填寫(xiě)《印章交接登記表》，詳細(xì)記錄印章的名稱(chēng)、編號(hào)、交接日期、交接原因等信息。2.交接過(guò)程需有監(jiān)交人在場(chǎng)，監(jiān)交人一般由部門(mén)負(fù)責(zé)人或支行辦公室指定人員擔(dān)任。交接雙方和監(jiān)交人要在交接登記表上簽字確認(rèn)，確保交接過(guò)程的規(guī)范、清晰。交接完成后，新的保管人員要盡快熟悉印章管理規(guī)定和相關(guān)業(yè)務(wù)，履行好保管職責(zé)。六、印章的使用（一）使用審批1.各類(lèi)印章的使用都必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審批流程。一般情況下，使用行政公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章等重要印章，需填寫(xiě)《印章使用審批表》，詳細(xì)說(shuō)明用印事項(xiàng)、用印文件名稱(chēng)、份數(shù)等內(nèi)容。審批表需經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)簽字審批。2.對(duì)于業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的使用，根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，制定相應(yīng)的審批流程。例如，一些常規(guī)的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)使用儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員填寫(xiě)用印記錄，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核簽字后即可用??；而對(duì)于一些大額信貸業(yè)務(wù)使用信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，則需要經(jīng)過(guò)信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)負(fù)責(zé)人以及支行行長(zhǎng)的多級(jí)審批。希望大家在使用印章前，一定要按照規(guī)定完成審批手續(xù)，不要怕麻煩，這是保障業(yè)務(wù)合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。（二）使用登記1.每次使用印章時(shí)，都要進(jìn)行詳細(xì)的使用登記。登記內(nèi)容包括用印日期、用印部門(mén)、用印人、用印事項(xiàng)、用印文件名稱(chēng)及份數(shù)、審批人等信息。登記工作要做到及時(shí)、準(zhǔn)確，不得漏登、錯(cuò)登。2.我們鼓勵(lì)使用電子化登記系統(tǒng)，這樣既能提高登記效率，又便于查詢(xún)和統(tǒng)計(jì)。通過(guò)電子化系統(tǒng)，還可以實(shí)現(xiàn)對(duì)印章使用情況的實(shí)時(shí)監(jiān)控和數(shù)據(jù)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。（三）使用規(guī)范1.印章使用要嚴(yán)格按照規(guī)定的用途和范圍進(jìn)行，不得超越權(quán)限使用印章。蓋章時(shí)要確保印章清晰、端正，印章內(nèi)容與用印文件內(nèi)容相符。例如，在合同上蓋章時(shí)，要保證印章完整覆蓋合同落款處，印章文字清晰可辨。2.對(duì)于多頁(yè)文件，要加蓋騎縫章，防止文件被替換或篡改。在使用印章過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)文件內(nèi)容存在疑問(wèn)或不符合規(guī)定，保管人有權(quán)拒絕蓋章，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。希望大家在使用印章時(shí)，時(shí)刻保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度，確保每一次蓋章都準(zhǔn)確無(wú)誤。（四）特殊情況處理1.如遇緊急情況需要使用印章，但相關(guān)審批人無(wú)法及時(shí)簽字審批時(shí)，可通過(guò)電話(huà)、郵件等方式先取得審批人口頭同意，并做好記錄。事后要及時(shí)補(bǔ)辦書(shū)面審批手續(xù)。2.對(duì)于異地用印等特殊情況，要提前制定相應(yīng)的解決方案。例如，可以采用電子印章或通過(guò)郵寄方式將文件寄至有權(quán)審批人處進(jìn)行審批和用印。無(wú)論采用哪種方式，都要確保用印的合法性和安全性。七、印章的停用與銷(xiāo)毀（一）停用條件1.當(dāng)印章因機(jī)構(gòu)調(diào)整、名稱(chēng)變更、樣式更新等原因不再使用時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理停用手續(xù)。例如，支行因業(yè)務(wù)整合，部門(mén)名稱(chēng)發(fā)生變化，原部門(mén)使用的印章就需停用。2.發(fā)現(xiàn)印章存在損壞、遺失或被盜等情況，在采取相應(yīng)措施的同時(shí)，要立即宣布該印章停用，防止被非法使用。（二）停用手續(xù)1.印章保管部門(mén)填寫(xiě)《印章停用申請(qǐng)表》，說(shuō)明停用原因、停用印章的名稱(chēng)、編號(hào)等信息，經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字后提交至支行辦公室。2.支行辦公室審核通過(guò)后，發(fā)布印章停用通知，告知支行各部門(mén)及相關(guān)單位該印章已停用，停止使用該印章辦理任何業(yè)務(wù)。同時(shí)，將停用印章收回，進(jìn)行封存保管。（三）銷(xiāo)毀處理1.對(duì)于需要銷(xiāo)毀的停用印章，由支行辦公室統(tǒng)一組織銷(xiāo)毀。銷(xiāo)毀前，要填寫(xiě)《印章銷(xiāo)毀申請(qǐng)表》，詳細(xì)記錄銷(xiāo)毀印章的名稱(chēng)、編號(hào)、數(shù)量等信息，并附上印章停用的相關(guān)證明材料。申請(qǐng)表需經(jīng)支行行長(zhǎng)審批同意。2.銷(xiāo)毀工作要在兩人以上的監(jiān)督下進(jìn)行，可采用切割、粉碎等方式確保印章徹底損壞，無(wú)法再使用。銷(xiāo)毀完成后，監(jiān)督人員要在銷(xiāo)毀記錄上簽字確認(rèn)，并將銷(xiāo)毀記錄存檔保存。通過(guò)規(guī)范的停用與銷(xiāo)毀流程，確保不再使用的印章不會(huì)給銀行帶來(lái)潛在風(fēng)險(xiǎn)。八、監(jiān)督與檢查（一）定期檢查1.支行辦公室會(huì)同內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行檢查，檢查周期一般為每季度一次。檢查內(nèi)容包括印章的刻制、保管、使用、停用及銷(xiāo)毀等各個(gè)環(huán)節(jié)是否符合本辦法的規(guī)定。2.檢查過(guò)程中，要對(duì)印章保管設(shè)施、使用登記記錄、審批文件等進(jìn)行詳細(xì)查閱，實(shí)地查看印章保管情況。希望各部門(mén)積極配合檢查工作，共同維護(hù)印章管理的規(guī)范有序。（二）不定期抽查1.除定期檢查外，支行還會(huì)不定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行抽查。抽查工作由支行領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)職能部門(mén)根據(jù)工作需要組織實(shí)施，抽查范圍和時(shí)間不固定。2.通過(guò)不定期抽查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)印章管理中可能存在的問(wèn)題，督促各部門(mén)及時(shí)整改，確保印章管理工作始終處于可控狀態(tài)。（三）問(wèn)題處理1.對(duì)于檢查和抽查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，檢查人員要及時(shí)記錄，并下達(dá)《整改通知書(shū)》，明確整改要求和整改期限。相關(guān)部門(mén)要在規(guī)定期限內(nèi)完成整改，并將整改情況書(shū)面報(bào)告給檢查部門(mén)。2.對(duì)于因印章管理不善導(dǎo)致銀行遭受損失或引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的，要按照銀行的相關(guān)規(guī)定