資產(chǎn)管理職責(zé)規(guī)劃方案

一、引言隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，資產(chǎn)管理行業(yè)日益壯大，資產(chǎn)管理公司作為金融市場(chǎng)的重要參與者，其職責(zé)和作用愈發(fā)凸顯。為了更好地履行資產(chǎn)管理職責(zé)，提高資產(chǎn)管理效率，本方案從組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面對(duì)資產(chǎn)管理職責(zé)進(jìn)行規(guī)劃。二、組織架構(gòu)1.資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的總體規(guī)劃和協(xié)調(diào)，下設(shè)以下部門：（1）投資管理部：負(fù)責(zé)投資策略制定、資產(chǎn)配置、投資組合管理等。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理部：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和處置。（3）合規(guī)部：負(fù)責(zé)合規(guī)管理、法律事務(wù)、內(nèi)部控制等。（4）運(yùn)營(yíng)部：負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管、清算、結(jié)算、信息披露等工作。2.資產(chǎn)管理子公司負(fù)責(zé)具體資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下設(shè)以下部門：（1）固定收益部：負(fù)責(zé)債券、貨幣市場(chǎng)基金等固定收益類資產(chǎn)的管理。（2）權(quán)益部：負(fù)責(zé)股票、基金等權(quán)益類資產(chǎn)的管理。（3）另類投資部：負(fù)責(zé)私募股權(quán)、房地產(chǎn)、大宗商品等另類資產(chǎn)的管理。（4）資產(chǎn)管理部：負(fù)責(zé)資產(chǎn)組合的搭建、調(diào)整和優(yōu)化。三、崗位職責(zé)1.投資管理部（1）制定投資策略，包括資產(chǎn)配置、投資組合管理等。（2）研究市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、企業(yè)等信息。（3）評(píng)估投資機(jī)會(huì)，提出投資建議。（4）跟蹤投資組合表現(xiàn)，調(diào)整投資策略。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部（1）識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和處置投資風(fēng)險(xiǎn)。（2）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。（3）開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和壓力測(cè)試。（4）與投資管理部溝通，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施得到有效執(zhí)行。3.合規(guī)部（1）負(fù)責(zé)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和公司制度。（2）處理法律事務(wù)，包括合同審查、糾紛解決等。（3）建立內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。（4）對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控。4.運(yùn)營(yíng)部（1）負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管、清算、結(jié)算等工作。（2）確保資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性。（3）管理信息披露工作。（4）與投資管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門溝通協(xié)作。5.固定收益部（1）研究固定收益市場(chǎng)，分析利率、信用等風(fēng)險(xiǎn)。（2）制定固定收益投資策略。（3）負(fù)責(zé)債券、貨幣市場(chǎng)基金等固定收益類資產(chǎn)的管理。（4）跟蹤投資組合表現(xiàn)，調(diào)整投資策略。6.權(quán)益部（1）研究權(quán)益市場(chǎng)，分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、企業(yè)等信息。（2）制定權(quán)益投資策略。（3）負(fù)責(zé)股票、基金等權(quán)益類資產(chǎn)的管理。（4）跟蹤投資組合表現(xiàn)，調(diào)整投資策略。7.另類投資部（1）研究另類投資市場(chǎng)，分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、企業(yè)等信息。（2）制定另類投資策略。（3）負(fù)責(zé)私募股權(quán)、房地產(chǎn)、大宗商品等另類資產(chǎn)的管理。（4）跟蹤投資組合表現(xiàn)，調(diào)整投資策略。8.資產(chǎn)管理部（1）搭建、調(diào)整和優(yōu)化資產(chǎn)組合。（2）制定資產(chǎn)配置策略。（3）跟蹤投資組合表現(xiàn)，調(diào)整投資策略。（4）與其他部門溝通協(xié)作，確保資產(chǎn)組合的有效管理。四、業(yè)務(wù)流程1.投資決策流程（1）投資管理部根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資策略，提出投資建議。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)投資建議進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（3）合規(guī)部對(duì)投資建議進(jìn)行合規(guī)審查。（4）投資決策委員會(huì)對(duì)投資建議進(jìn)行審議，形成投資決策。2.投資執(zhí)行流程（1）投資管理部根據(jù)投資決策，制定投資計(jì)劃。（2）運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管、清算、結(jié)算等工作。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)投資執(zhí)行過程進(jìn)行監(jiān)控。（4）合規(guī)部對(duì)投資執(zhí)行過程進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督。3.投資評(píng)價(jià)流程（1）投資管理部對(duì)投資組合表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。（3）合規(guī)部對(duì)投資合規(guī)性進(jìn)行審查。（4）投資決策委員會(huì)對(duì)投資評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行審議。五、風(fēng)險(xiǎn)控制1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、企業(yè)等因素變化導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)。（2）信用風(fēng)險(xiǎn)：借款人無(wú)法按時(shí)償還債務(wù)導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值下降。（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)無(wú)法在合理時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格賣出。（4）操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等方面出現(xiàn)問題導(dǎo)致?lián)p失。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1）定量評(píng)估：通過統(tǒng)計(jì)模型、歷史數(shù)據(jù)等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化。（2）定性評(píng)估：通過專家經(jīng)驗(yàn)、行業(yè)規(guī)范等方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（1）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。（2）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險(xiǎn)。（3）定期向投資決策委員會(huì)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況。4.風(fēng)險(xiǎn)處置（1）制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案，包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。（2）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)處置方案，采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)。六、總結(jié)本方案從組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面對(duì)資產(chǎn)管理