證券投顧考試試題及答案

證券投顧考試試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。A.3B.5C.7D.102.基本分析的重點(diǎn)是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.公司分析C.行業(yè)分析D.區(qū)域分析3.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）。A.道氏理論B.波浪理論C.江恩理論D.切線理論4.下列屬于消極型股票投資策略的是（）。A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B.以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C.市場異常策略D.指數(shù)型投資策略5.預(yù)期效用理論認(rèn)為，人們是基于（）來做決策的。A.預(yù)期效用B.主觀概率C.客觀概率D.風(fēng)險偏好6.移動平均線不具有（）特點(diǎn)。A.助漲助跌性B.支撐線和壓力線特性C.超前性D.穩(wěn)定性7.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.158.下列不屬于行業(yè)分析的是（）。A.行業(yè)生命周期分析B.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析C.公司產(chǎn)品分析D.行業(yè)景氣度分析9.（）是指在一定概率水平下，某資產(chǎn)組合價值在未來特定時期內(nèi)的最大可能損失。A.預(yù)期損失B.非預(yù)期損失C.最大損失D.風(fēng)險價值10.道氏理論認(rèn)為，最重要的價格是（）。A.最高價B.最低價C.收盤價D.開盤價答案：1.B2.B3.A4.D5.A6.C7.B8.C9.D10.C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問應(yīng)公平對待客戶，不得（）。A.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益B.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益C.為特定客戶利益損害其他客戶利益D.提供證券投資顧問服務(wù)，維護(hù)客戶合法權(quán)益2.基本分析流派的主要理論假設(shè)是（）。A.勞動創(chuàng)造價值B.股票的價值決定價格C.股票的價格圍繞價值波動D.證券市場是強(qiáng)式有效市場3.技術(shù)分析的要素包括（）。A.價格B.成交量C.時間D.空間4.下列屬于積極型股票投資策略的有（）。A.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略B.以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略C.市場異常策略D.指數(shù)型投資策略5.影響行業(yè)興衰的主要因素包括（）。A.技術(shù)進(jìn)步B.產(chǎn)業(yè)政策C.產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新D.社會習(xí)慣的改變6.風(fēng)險承受能力評估依據(jù)主要包括（）。A.財務(wù)狀況B.投資經(jīng)驗C.投資目的D.風(fēng)險偏好7.常見的市場異常策略包括（）。A.小公司效應(yīng)B.低市盈率效應(yīng)C.日歷效應(yīng)D.被忽略的公司效應(yīng)8.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，包括（）。A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.基于理論模型形成的投資分析意見D.基于分析方法形成的投資分析意見9.客戶風(fēng)險特征可以由（）構(gòu)成。A.風(fēng)險偏好B.風(fēng)險認(rèn)知度C.實際風(fēng)險承受能力D.投資經(jīng)驗10.行業(yè)處于成熟期的特點(diǎn)有（）。A.企業(yè)規(guī)?？涨?，地位顯赫，產(chǎn)品普及程度高B.行業(yè)生產(chǎn)能力接近飽和，市場需求也趨于飽和C.行業(yè)的利潤降低，行業(yè)的競爭加劇D.構(gòu)成支柱產(chǎn)業(yè)地位，其生產(chǎn)要素份額、產(chǎn)值、利稅份額在國民經(jīng)濟(jì)中占有一席之地答案：1.ABC2.BC3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問可以同時注冊為證券分析師。（）2.基本分析主要適用于周期相對比較長的證券價格預(yù)測。（）3.技術(shù)分析適用于預(yù)測未來較短時間內(nèi)證券價格的走勢。（）4.消極型股票投資策略以有效市場假說為理論基礎(chǔ)。（）5.行業(yè)的成熟期是一個相對較長的時期。（）6.風(fēng)險承受能力較低的客戶，應(yīng)當(dāng)建議其投資低風(fēng)險產(chǎn)品。（）7.移動平均線能發(fā)出買入和賣出信號。（）8.證券投資顧問不得通過廣播、電視等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。（）9.公司分析是基本分析的重點(diǎn)。（）10.宏觀經(jīng)濟(jì)分析是判斷整個證券市場投資價值的關(guān)鍵。（）答案：1.×2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資顧問業(yè)務(wù)流程。答案：包括客戶招攬與客戶溝通、客戶風(fēng)險評估、投資顧問服務(wù)協(xié)議簽訂、投資顧問服務(wù)提供、客戶回訪與投訴處理等環(huán)節(jié)，旨在為客戶提供專業(yè)投資建議和服務(wù)。2.簡述技術(shù)分析的三大假設(shè)。答案：一是市場行為涵蓋一切信息；二是證券價格沿趨勢移動；三是歷史會重演。這三大假設(shè)是技術(shù)分析的理論基石。3.簡述行業(yè)生命周期各階段特點(diǎn)。答案：幼稚期：新行業(yè)剛出現(xiàn)，市場小、風(fēng)險高；成長期：市場需求增長快，競爭激烈；成熟期：市場飽和，競爭格局穩(wěn)定；衰退期：需求下降，行業(yè)規(guī)模萎縮。4.簡述風(fēng)險承受能力評估的主要內(nèi)容。答案：主要評估客戶財務(wù)狀況，包括收入、資產(chǎn)等；投資經(jīng)驗，如投資時長、產(chǎn)品等；投資目的，如保值、增值等；以及風(fēng)險偏好，了解客戶對風(fēng)險的接受程度。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券投資顧問如何提升客戶滿意度。答案：要專業(yè)精準(zhǔn)，提供準(zhǔn)確投資建議。及時響應(yīng)客戶咨詢，保持溝通順暢。根據(jù)客戶情況定制個性化服務(wù)。定期回顧投資組合并調(diào)整，讓客戶看到價值，以此提升滿意度。2.探討宏觀經(jīng)濟(jì)因素對證券市場的具體影響機(jī)制。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)增長影響企業(yè)盈利和市場信心；利率變動影響資金流向和企業(yè)成本；通貨膨脹影響物價和實際收益率；匯率變動影響進(jìn)出口企業(yè)及國際資金流動，進(jìn)而影響證券市場。3.論述在投資決策中如何綜合運(yùn)用基本分析和技術(shù)分析。答案：基本分析確定投資的大方向，評估公司內(nèi)在價值和行業(yè)前景。技術(shù)分析把握買賣時機(jī)和價格趨勢。先