銀監(jiān)會財產(chǎn)保全管理辦法

銀監(jiān)會財產(chǎn)保全管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范銀監(jiān)會在財產(chǎn)保全工作中的行為，確保財產(chǎn)保全措施的合法、有效實施，保障相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護金融秩序穩(wěn)定，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在履行職責(zé)過程中涉及財產(chǎn)保全相關(guān)工作的管理。（三）基本原則1.合法性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，確保財產(chǎn)保全措施的實施符合法律程序。2.審慎性原則在采取財產(chǎn)保全措施時，應(yīng)充分考慮各種因素，審慎評估風(fēng)險，避免對當(dāng)事人合法權(quán)益造成不必要的損害。3.公正公平原則對待所有當(dāng)事人一視同仁，確保財產(chǎn)保全措施的公正性和公平性，不偏袒任何一方。4.效率原則在保證合法合規(guī)的前提下，盡可能提高財產(chǎn)保全工作的效率，及時有效地保護相關(guān)權(quán)益。二、財產(chǎn)保全的啟動與申請（一）啟動情形1.在監(jiān)管執(zhí)法過程中，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)或相關(guān)當(dāng)事人存在可能轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損財產(chǎn)等行為，影響監(jiān)管工作開展或損害債權(quán)人利益的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)可啟動財產(chǎn)保全程序。2.根據(jù)相關(guān)法律文書、監(jiān)管要求或當(dāng)事人申請，在符合規(guī)定條件下，決定采取財產(chǎn)保全措施。（二）申請流程1.內(nèi)部審批由監(jiān)管業(yè)務(wù)部門提出財產(chǎn)保全申請，填寫《財產(chǎn)保全申請表》，詳細說明申請財產(chǎn)保全的原因、被保全財產(chǎn)的情況、擬采取的保全措施等內(nèi)容，并提交相關(guān)證據(jù)材料。申請表經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。2.法律合規(guī)審查法律合規(guī)部門對財產(chǎn)保全申請進行法律合規(guī)審查，重點審查申請依據(jù)的法律法規(guī)是否準確、申請程序是否合規(guī)、保全措施是否適當(dāng)?shù)?。如發(fā)現(xiàn)問題，及時與申請部門溝通并提出修改意見。3.審批決定分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)內(nèi)部審批和法律合規(guī)審查意見作出是否批準財產(chǎn)保全申請的決定。批準申請的，明確保全措施、執(zhí)行部門等相關(guān)事項；不批準申請的，說明理由。三、財產(chǎn)保全措施的種類與實施（一）查封1.定義查封是指銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對被申請人的財產(chǎn)貼上封條，就地封存，不準任何人轉(zhuǎn)移和處理的一種財產(chǎn)保全措施。2.實施程序執(zhí)行部門根據(jù)審批決定，制作《查封決定書》，明確查封財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、規(guī)格、存放地點等信息。查封決定書應(yīng)送達被申請人，并告知其權(quán)利義務(wù)。執(zhí)行人員前往查封現(xiàn)場，會同相關(guān)人員對查封財產(chǎn)進行清點、登記，貼上封條，并制作查封清單，由在場人員簽字確認。查封清單一式多份，分別由執(zhí)行部門、被申請人等留存。3.查封期限查封期限不得超過法律規(guī)定的上限。如需延長查封期限，執(zhí)行部門應(yīng)在查封期限屆滿前向原審批機關(guān)提出申請，經(jīng)批準后方可辦理延長手續(xù)。（二）扣押1.定義扣押是指銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)將被申請人的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移至另外的場所予以扣留，不準被申請人占有、使用和處分的一種財產(chǎn)保全措施。2.實施程序執(zhí)行部門制作《扣押決定書》，明確扣押財產(chǎn)的相關(guān)信息。執(zhí)行人員持扣押決定書前往被申請人處或財產(chǎn)所在地，實施扣押行為。對扣押的財產(chǎn)進行清點、登記，制作扣押清單，由相關(guān)人員簽字確認?？垩贺敭a(chǎn)應(yīng)妥善保管，如因保管不善造成損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.扣押期限與查封期限規(guī)定相同，如需延長扣押期限，按規(guī)定辦理申請和批準手續(xù)。（三）凍結(jié)1.定義凍結(jié)是指銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)通知有關(guān)金融機構(gòu)，不準被申請人提取或者轉(zhuǎn)移其存款、資產(chǎn)等的一種財產(chǎn)保全措施。2.實施程序執(zhí)行部門制作《凍結(jié)通知書》，明確凍結(jié)財產(chǎn)的范圍、金額、凍結(jié)期限等內(nèi)容。將凍結(jié)通知書送達相關(guān)金融機構(gòu)，金融機構(gòu)應(yīng)按照通知書要求實施凍結(jié)操作，并及時反饋凍結(jié)情況。凍結(jié)期限屆滿前如需續(xù)凍，執(zhí)行部門應(yīng)辦理續(xù)凍手續(xù)。3.特殊情況處理對于特殊賬戶或涉及復(fù)雜情況的凍結(jié)，應(yīng)嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求執(zhí)行，并與相關(guān)部門密切協(xié)作，確保凍結(jié)措施的準確實施。四、財產(chǎn)保全的監(jiān)督與管理（一）執(zhí)行部門職責(zé)1.負責(zé)具體實施財產(chǎn)保全措施，嚴格按照審批決定和規(guī)定程序執(zhí)行。2.對已采取保全措施的財產(chǎn)進行妥善保管和監(jiān)管，定期檢查財產(chǎn)狀況，確保財產(chǎn)安全。3.及時向?qū)徟块T和相關(guān)部門反饋財產(chǎn)保全工作進展情況，遇有重大問題或異常情況，及時報告。（二）審批部門監(jiān)督1.對財產(chǎn)保全申請的執(zhí)行情況進行跟蹤監(jiān)督，檢查執(zhí)行部門是否按照規(guī)定實施保全措施。2.定期聽取執(zhí)行部門關(guān)于財產(chǎn)保全工作的匯報，對工作中存在的問題提出指導(dǎo)意見和改進措施。3.對財產(chǎn)保全措施的合法性、合理性進行審查，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。（三）法律合規(guī)部門審查1.對財產(chǎn)保全工作涉及的法律問題進行全程審查，確保保全措施符合法律法規(guī)要求。2.解答執(zhí)行部門在財產(chǎn)保全工作中遇到的法律疑問，提供法律支持和建議。3.對財產(chǎn)保全工作中可能存在的法律風(fēng)險進行評估和預(yù)警，提出防范措施。五、財產(chǎn)保全的解除與變更（一）解除情形1.財產(chǎn)保全的原因消除，如案件處理完畢、當(dāng)事人達成和解協(xié)議等。2.申請人撤回財產(chǎn)保全申請，且不損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。3.被申請人提供了充分有效的擔(dān)保，足以保障申請人的權(quán)益。4.法律規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)解除財產(chǎn)保全的情形。（二）解除程序執(zhí)行部門根據(jù)解除情形，提出解除財產(chǎn)保全的申請，填寫《解除財產(chǎn)保全申請表》，說明解除原因，并提交相關(guān)證明材料。申請表經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，報原審批機關(guān)審批。原審批機關(guān)批準后，執(zhí)行部門制作《解除財產(chǎn)保全決定書》，送達相關(guān)當(dāng)事人，并辦理財產(chǎn)解封、解凍等手續(xù)。（三）變更情形1.原財產(chǎn)保全措施不當(dāng)，可能對當(dāng)事人造成不必要損失或影響案件處理的。2.被保全財產(chǎn)的情況發(fā)生變化，需要調(diào)整保全措施的。3.其他需要變更財產(chǎn)保全措施的情形。（四）變更程序執(zhí)行部門提出變更財產(chǎn)保全措施的申請，說明變更理由和擬變更的措施內(nèi)容。經(jīng)法律合規(guī)部門審查、分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，執(zhí)行部門按照新的審批決定實施變更后的財產(chǎn)保全措施。六、財產(chǎn)保全工作中的責(zé)任追究（一）對執(zhí)行部門及人員的責(zé)任追究1.在財產(chǎn)保全工作中，執(zhí)行部門及人員有下列情形之一的，應(yīng)追究相應(yīng)責(zé)任：未按照規(guī)定程序?qū)嵤┴敭a(chǎn)保全措施，導(dǎo)致措施違法或不當(dāng)?shù)?。對已采取保全措施的財產(chǎn)保管不善，造成財產(chǎn)損失的。泄露財產(chǎn)保全工作機密，給當(dāng)事人造成損失的。其他違反本辦法規(guī)定，影響財產(chǎn)保全工作正常開展的行為。2.責(zé)任追究方式包括批評教育、責(zé)令改正、通報批評、紀律處分等；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（二）對審批部門及人員的責(zé)任追究審批部門及人