銀保監(jiān)股權(quán)管理暫行辦法

銀保監(jiān)股權(quán)管理暫行辦法一、總則（一）目的與依據(jù)1.目的：加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)股權(quán)管理，規(guī)范股權(quán)流轉(zhuǎn)行為，防范股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場秩序，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。2.依據(jù)：本辦法依據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)制定。（二）適用范圍本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)等保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱金融機(jī)構(gòu)）的股權(quán)管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：金融機(jī)構(gòu)股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保股權(quán)管理活動(dòng)合法、合規(guī)、有效。2.穿透監(jiān)管原則：堅(jiān)持穿透式監(jiān)管，通過對(duì)股權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人、股東背景等進(jìn)行深入分析，全面、準(zhǔn)確地識(shí)別和評(píng)估股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。3.分類管理原則：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的類型、股權(quán)性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，實(shí)施差異化的股權(quán)管理政策和措施。4.公開透明原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露股權(quán)信息，提高股權(quán)管理的透明度，接受社會(huì)監(jiān)督。二、股東資格管理（一）股東條件1.基本條件：具有良好的信用記錄、財(cái)務(wù)狀況和支付能力，無重大違法違規(guī)行為。2.禁止性規(guī)定：以下單位和個(gè)人不得成為金融機(jī)構(gòu)股東：法律法規(guī)禁止投資金融行業(yè)的；被列入失信被執(zhí)行人名單的；存在重大違法違規(guī)行為或嚴(yán)重不良記錄的；對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營失敗或重大違法違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任的；中國銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他不得成為股東的情形。（二）股東資質(zhì)審核1.申請(qǐng)材料：股東應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提交真實(shí)、完整、有效的申請(qǐng)材料，包括但不限于主體資格證明、資金來源證明、經(jīng)營狀況證明等。2.審核程序：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東資格申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審核，必要時(shí)可進(jìn)行實(shí)地核查或要求股東補(bǔ)充相關(guān)材料。審核通過后，應(yīng)當(dāng)將股東名單及相關(guān)信息報(bào)送中國銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)備案。三、股權(quán)登記與信息披露（一）股權(quán)登記1.登記要求：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全股權(quán)登記制度，對(duì)股東的姓名或名稱、持股數(shù)量、持股比例、股權(quán)結(jié)構(gòu)等信息進(jìn)行詳細(xì)登記。2.登記變更：股東發(fā)生股權(quán)變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理股權(quán)變更登記手續(xù)，并向中國銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。（二）信息披露1.披露內(nèi)容：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露股權(quán)信息，包括股東名單、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、股東承諾等。2.披露方式：信息披露可以通過金融機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、年度報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等方式進(jìn)行。四、股權(quán)流轉(zhuǎn)管理（一）股權(quán)轉(zhuǎn)讓1.轉(zhuǎn)讓限制：金融機(jī)構(gòu)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得損害金融機(jī)構(gòu)和其他股東的合法權(quán)益。2.轉(zhuǎn)讓程序：股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)應(yīng)當(dāng)按照金融機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的程序進(jìn)行，經(jīng)其他股東同意，并報(bào)中國銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（二）股權(quán)質(zhì)押1.質(zhì)押規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)股東質(zhì)押股權(quán)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，不得影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營和股權(quán)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。2.質(zhì)押登記：股東質(zhì)押股權(quán)應(yīng)當(dāng)辦理質(zhì)押登記手續(xù)，并向金融機(jī)構(gòu)和中國銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。五、股東行為規(guī)范（一）股東權(quán)利與義務(wù)1.股東權(quán)利：股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。2.股東義務(wù)：股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和金融機(jī)構(gòu)章程，履行出資義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利損害金融機(jī)構(gòu)和其他股東的合法權(quán)益。（二）股東行為約束1.禁止行為：股東不得利用其控制地位謀取不當(dāng)利益，不得干預(yù)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營決策，不得與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。2.監(jiān)督管理：中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)股東行為進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違反規(guī)定的股東依法采取相應(yīng)措施。六、股權(quán)監(jiān)督管理（一）監(jiān)督檢查1.檢查內(nèi)容：中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括股東資格、股權(quán)登記、股權(quán)流轉(zhuǎn)、股東行為等方面。2.檢查方式：監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、專項(xiàng)檢查等方式進(jìn)行。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測：中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制，對(duì)金融機(jī)構(gòu)股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和分析。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：發(fā)現(xiàn)股權(quán)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，要求金融機(jī)構(gòu)采取有效措施進(jìn)行整改。（三）違規(guī)處置1.責(zé)令整改：對(duì)違反本辦法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其限期整改。2.行政處罰：對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法給予行政處罰。3.市場準(zhǔn)入限制：對(duì)違規(guī)股東，中國銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取限制其市場準(zhǔn)入等措施。七、附則（一）解釋權(quán)本辦法由中國銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。（二）施行日期本辦法自[施行日期]起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。在實(shí)際工作