[經(jīng)管營銷]保險公司動態(tài)監(jiān)測綜合評價指標(biāo)體系.doc

附件二 保險公司動態(tài)監(jiān)測綜合評價指標(biāo)體系保險公司動態(tài)監(jiān)測指標(biāo)體系主要采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法對保險公司的發(fā)展、創(chuàng)新、誠信、經(jīng)營、管控等方面工作的開展情況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測和評價，為實施“分類指導(dǎo)、分類監(jiān)管”提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和事實依據(jù)。第一類指標(biāo)：發(fā)展類指標(biāo)（100分）主要采用定性分析和定量分析的方法對保險公司的發(fā)展方向、發(fā)展理念以及其日常經(jīng)營活動產(chǎn)生的社會影響等情況進(jìn)行監(jiān)測和評價。一、政策執(zhí)行情況（0-20分）監(jiān)測要點：1.是否能夠準(zhǔn)確把握保監(jiān)會和上級公司確定的發(fā)展方向，緊緊圍繞當(dāng)?shù)厣鐣?jīng)濟發(fā)展的中心任務(wù)，充分發(fā)揮保險業(yè)經(jīng)濟補償、資金融通、社會管理三項功能，堅持科學(xué)發(fā)展觀，又好又快發(fā)展（0-10分）。2.是否組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入研討國家、地方和上級公司有關(guān)保險業(yè)發(fā)展的重大政策，使每位員工都能理解和掌握這些政策對于保險業(yè)發(fā)展的重大意義和作用，并在經(jīng)營過程中向社會予以廣泛宣傳（0-2分）。3.是否及時研究國家和地方政府大政方針政策中蘊含的保險業(yè)發(fā)展契機，積極培育和挖掘潛在的保險市場需求；積極向政府有關(guān)部門進(jìn)行匯報、溝通，以獲得政策支持（0-3分）。4.是否采取有效措施將有關(guān)政策精神貫徹落實到實際工作中去，以形成良好的經(jīng)濟效益和社會效益（0-2分）。5.是否組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、深入研討保監(jiān)會及上級公司有關(guān)保險業(yè)發(fā)展的規(guī)范性文件和指導(dǎo)性意見，使每位員工都能夠準(zhǔn)確把握文件精神，并在經(jīng)營管控中予以貫徹落實（0-3分）。二、覆蓋面（0-20分）1.保險覆蓋率（0-10分）計算公式1（用于人身險公司）：市（州）級保險機構(gòu)保險覆蓋率市（州）保險機構(gòu)承保人次/保險機構(gòu)所在市（州）人口數(shù)量100%省級保險機構(gòu)保險覆蓋率省級保險機構(gòu)各市州級保險機構(gòu)保險覆蓋率之和/保險機構(gòu)各市（州）級分支機構(gòu)數(shù)100%計算公式2（用于產(chǎn)險公司）：保險覆蓋率保險機構(gòu)各市（州）分支機構(gòu)市場份額之和/保險機構(gòu)各市（州）級分支機構(gòu)數(shù)100%指標(biāo)釋義：“市（州）保險機構(gòu)承保人次”以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)?！氨ｋU機構(gòu)所在市（州）人口數(shù)量”以吉林省統(tǒng)計局發(fā)布的最新數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。“保險機構(gòu)各市（州）分支機構(gòu)市場份額之和”等于保險機構(gòu)在設(shè)有分支機構(gòu)的市州中，各分支機構(gòu)占當(dāng)?shù)厥校ㄖ荩┑氖袌龇蓊~之和，簡單加總即可?！氨ｋU機構(gòu)各市（州）級分支機構(gòu)數(shù)”等于保險機構(gòu)在省內(nèi)設(shè)立有分支機構(gòu)的市（州）數(shù)，在同市（州）內(nèi)開設(shè)多家機構(gòu)的按一家機構(gòu)進(jìn)行統(tǒng)計，不予累計。評分標(biāo)準(zhǔn)1（用于成立三年以上人身險公司）：50%以上：10分10%至50%：7分5%至10%：4分1%至5%：1分1%以下：0分評分標(biāo)準(zhǔn)2（用于成立不滿三年人身險公司）：20%以上：10分5%至10%：7分1%至5%：3分1%以下：0分評分標(biāo)準(zhǔn)3（用于成立三年以上產(chǎn)險公司）：15%以上：10分7%至15%：7分3%至7%：4分1%至3%：1分1%以下：0分評分標(biāo)準(zhǔn)4（用于成立不滿三年產(chǎn)險公司）：8%以上：10分3%至8%：7分1%至3%：3分1%以下：0分2.機構(gòu)平均保單件數(shù)（0-10分）計算公式：機構(gòu)平均保單件數(shù)保險機構(gòu)監(jiān)測期承保件數(shù)/保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)機構(gòu)數(shù)量指標(biāo)釋義：“保險機構(gòu)監(jiān)測期承保件數(shù)”指監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)承保的有效保單件數(shù)（即承擔(dān)了保險責(zé)任的保單件數(shù)），不包括猶豫期撤單的保單，以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)季報數(shù)據(jù)為準(zhǔn)?！氨ｋU機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)機構(gòu)數(shù)量”包括經(jīng)保險監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的省級分公司、市（州）分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部，以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)保險公司機構(gòu)人員情況統(tǒng)計表（季報）中的“機構(gòu)數(shù)”項目數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)1（用于成立三年以上人身險公司）：20000件以上：10分15000件至20000件：7分至10分10000件至15000件：4分至7分0件至10000件：0分至4分評分標(biāo)準(zhǔn)2（用于成立不滿三年人身險公司）：10000件以上：10分5000件至10000件：7分至10分2500件至5000件：4分至7分0件至2500件：0分至4分評分標(biāo)準(zhǔn)3（用于成立三年以上產(chǎn)險公司）：6000件以上：10分4000件至6000件：7分至10分3000件至4000件：4分至7分0件至3000件：0分至4分評分標(biāo)準(zhǔn)4（用于成立不滿三年產(chǎn)險公司）：3000件以上：10分2000件至3000件：7分至10分1000件至2000件：4分至7分0件至1000件：0分至4分三、保險宣傳（0-15分）監(jiān)測要點：1.是否具有完備的品牌宣傳規(guī)劃和組織實施部門（0-2分），并通過電視、報紙、廣播、網(wǎng)絡(luò)等媒介對自身進(jìn)行宣傳，打造專業(yè)品牌，以擴大知名度（0-3分）。2.是否在宣傳企業(yè)自身的同時，廣泛宣傳保險的意義和作用，以擴大保險業(yè)的影響，增強人們的保險意識（0-5分）。3.是否積極主動舉辦一些社會公益活動，并取得社會公眾認(rèn)可，產(chǎn)生較大反響（0-5分）。四、重大事件應(yīng)對（0-5分）監(jiān)測要點：1.是否建立了重大危機事件的處理、應(yīng)對預(yù)案，以妥善應(yīng)對各種危機突發(fā)事件（0-1分）。2.重大危機事件的處理是否及時、周到，并得到有關(guān)部門的認(rèn)可和客戶的認(rèn)同，產(chǎn)生一定的示范效應(yīng)。未發(fā)生重大危機事件為滿分（0-2分）。3.是否建立隱患事件分析及信息傳遞機制，及時將隱患事件處理在萌芽狀態(tài)，保護消費者利益和維護企業(yè)形象（0-2分）。五、行業(yè)協(xié)作（0-35分）1.與監(jiān)管部門的配合（0-25分）監(jiān)測要點：（1）對于保險公司的機構(gòu)、高管變動事宜是否及時上報，信訪投訴處理是否及時、認(rèn)真，公司內(nèi)部大事項是否及時告知（0-15分）。（2）是否積極配合監(jiān)管部門組織實施的工作試點或檢查、調(diào)研等工作（0-10分）。2.與行業(yè)協(xié)會的協(xié)作（0-5分）監(jiān)測要點：（1）經(jīng)營活動是否能夠自覺遵守共同簽署的行業(yè)約定或協(xié)定（0-3分）。（2）是否積極支持、參與行業(yè)協(xié)會的工作，如是否及時繳納會費，是否按要求及時、認(rèn)真地提供有關(guān)數(shù)據(jù)和資料等，以促進(jìn)行業(yè)自律工作的推進(jìn)（0-2分）。3.與同業(yè)保險公司的協(xié)作（0-5分）監(jiān)測要點：（1）是否能夠就關(guān)于行業(yè)發(fā)展的一些重大事宜與同業(yè)公司進(jìn)行溝通、交流，并達(dá)成一致（0-2分）。（2）是否存在有惡意挖角、詆毀同業(yè)等惡性競爭的行為，是否有主動規(guī)避同業(yè)惡性競爭的制度和措施（0-3分）。六、其它與發(fā)展有關(guān)的工作（0-5分）監(jiān)測要點：是否開展了除上述工作之外的其它一些促進(jìn)保險業(yè)發(fā)展，并產(chǎn)生較大社會影響的工作。評分標(biāo)準(zhǔn)（簡單累計，以5分為限）：該項工作處于計劃階段：1分該項工作處于實施階段：2分該項工作產(chǎn)生較好社會影響：4分該項工作卓有成效，產(chǎn)生較大、較好社會影響：5分第二類指標(biāo)：創(chuàng)新類指標(biāo)（30分）主要采用定性分析的方法對保險公司在管理、服務(wù)、產(chǎn)品、銷售等領(lǐng)域開展的創(chuàng)新工作進(jìn)行監(jiān)測和評價。一、管理創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測要點：1.是否建立鼓勵創(chuàng)新的制度，并有專人負(fù)責(zé)落實（0-1分）。2.是否針對不同地域特點或行銷模式形成新的管理理念，施行新的管理方式，并得到有效執(zhí)行（0-2分）。3.是否及時總結(jié)管理創(chuàng)新方面的經(jīng)驗、典型，并得到上級和有關(guān)部門的肯定、支持，并加以宣傳、深入推廣（0-3分）。二、服務(wù)創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測要點：1.是否及時總結(jié)服務(wù)創(chuàng)新方面的先進(jìn)經(jīng)驗和典型事例，并加以推廣（0-4分）。2.創(chuàng)新服務(wù)是否得到客戶的認(rèn)可，并產(chǎn)生積極的社會效應(yīng)（0-2分）。三、產(chǎn)品創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測要點：1.是否主動根據(jù)區(qū)域或客戶特點研究保險需求，并向上級機構(gòu)提出產(chǎn)品開發(fā)建議或經(jīng)授權(quán)開發(fā)新產(chǎn)品（0-1分）。2.是否針對市場需求對現(xiàn)有產(chǎn)品進(jìn)行組合銷售，并產(chǎn)生一定的社會效益和經(jīng)濟效益（0-3分）。3.是否及時清理不符合市場需求的保險產(chǎn)品，主要通過零保費產(chǎn)品占保險公司投入市場的產(chǎn)品比例予以監(jiān)測（0-2分）。評分標(biāo)準(zhǔn)：占比50%以上：0分占比50%至20%：0分至2分占比20%以下：2分四、銷售創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測要點：1.是否建立專門的市場研究、分析制度，并配備相應(yīng)人員，根據(jù)市場實際探索、推廣新的銷售方式（0-2分）。2.是否及時總結(jié)銷售創(chuàng)新方面的經(jīng)驗、典型，并予以推廣，帶來較好的經(jīng)濟效益和社會效益（0-4分）。五、其它創(chuàng)新（0-6分）監(jiān)測要點：除上述四方面創(chuàng)新外的其它創(chuàng)新工作，產(chǎn)生較好的社會效益或經(jīng)濟效益。如：積極參與有關(guān)部門組織的保險試點工作；率先提出關(guān)于保險業(yè)發(fā)展的一些新思想、新理念等。評分標(biāo)準(zhǔn)（簡單累計，以6分為限）：創(chuàng)新工作處于計劃階段：1分創(chuàng)新工作處于實施階段：2分創(chuàng)新工作產(chǎn)生較好效果：4分創(chuàng)新工作卓有成效，產(chǎn)生較大、較好社會影響：6分第三類指標(biāo)：誠信類指標(biāo)（60分）主要采用定性分析和定量分析的方法對保險公司開展的有關(guān)誠信建設(shè)方面的工作進(jìn)行監(jiān)測和評價。一、投訴情況（0-40分）1.投訴指數(shù)（0-30分）計算公式1（用于產(chǎn)險公司）：投訴指數(shù)（保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)受客戶向監(jiān)管部門投訴次數(shù)60%+保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)受客戶向公司投訴次數(shù)40%）/保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)承保件數(shù)計算公式2（用于人身險公司）：投訴指數(shù)（保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)受客戶向監(jiān)管部門投訴次數(shù)60%+保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)受客戶向公司投訴次數(shù)40%）/保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)承保人次指標(biāo)釋義：“保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)受客戶向監(jiān)管部門投訴次數(shù)”指監(jiān)測期內(nèi)保險監(jiān)管部門接到的涉及該保險機構(gòu)的有效投訴次數(shù)（即監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦和立案的投訴），以監(jiān)管部門統(tǒng)計數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，但對于經(jīng)調(diào)查核實后屬于客戶誤解的除外?！氨ｋU機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)受客戶向公司投訴次數(shù)”指監(jiān)測期內(nèi)該保險機構(gòu)接到的客戶有效投訴次數(shù)（即保險機構(gòu)內(nèi)部予以調(diào)查處理的投訴）。此數(shù)據(jù)由公司自行統(tǒng)計，監(jiān)管部門抽查復(fù)核，對于經(jīng)調(diào)查核實后屬于客戶誤解的除外。“保險機構(gòu)監(jiān)測期內(nèi)承保人次、承保件數(shù)”以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)1（用于產(chǎn)險公司）3以下：30分3至6：30分至15分6至10：15分至0分10以上：0分評分標(biāo)準(zhǔn)2（用于人身險公司）：萬分之一以下：30分萬分之一至萬分之二：30分至20分萬分之二至萬分之三：20分至10分萬分之三至萬分之四：10分至0分萬分之四以上：0分2.投訴處理機制（0-10分）監(jiān)測要點：（1）是否建立并保持投訴處理程序和客戶服務(wù)熱線電話，及時接受客戶的投訴和咨詢（0-3分）。（2）是否對咨詢投訴處理中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行核實、分析和反饋，并進(jìn)行整改和跟蹤監(jiān)督（0-1分）。（3）是否建立投訴處理工作的獎懲機制，并予以兌現(xiàn)、落實（0-1分）。（4）是否有固定簽約的律師事務(wù)所或?qū)！⒓媛毞墒聞?wù)人員，并在變動時及時向監(jiān)管部門備案（0-5分）。二、誠信宣傳和教育（0-5分）監(jiān)測要點：1.是否建立誠信教育機制，并在日常管控中加強宣傳、貫徹落實（0-1分）。2.是否建立誠信獎懲制度，并對誠實守信者表彰獎勵，對欺詐誤導(dǎo)者嚴(yán)厲懲處（0-1分）。3.是否建立了“黑名單”制度，并有效落實（0-2分）。4.是否對一些好的誠信宣傳和教育經(jīng)驗及時總結(jié)，并加以推廣（0-1分）。三、公司信譽度（0-10分）監(jiān)測要點：1.是否建立完善的客戶回訪制度，并建立客戶回訪檔案，有效傳遞客戶信息，以提升公司服務(wù)水平（0-2分）。2.是否被有關(guān)部門授予“重合同守信用”單位（0-2）。3.客戶對保險公司提供服務(wù)的評價和滿意情況（0-6分）。注：對于此監(jiān)測點，監(jiān)管部門將采用抽樣的方法進(jìn)行測評。即從保險公司戶檔案中抽取部分客戶的資料，進(jìn)行訪問，然后綜合計算其對保險機構(gòu)的評價情況，最后以此確定該項監(jiān)測點的分值。四、其它與誠信有關(guān)的制度和措施（0-5分）監(jiān)測要點：保險公司在日常經(jīng)營管理中還施行了哪些誠信建設(shè)的制度和措施，產(chǎn)生了哪些良好效應(yīng)。評分標(biāo)準(zhǔn)（簡單累計，以5分為限）：該項工作處于計劃階段：1分該項工作處于實施階段：2分該項工作產(chǎn)生較好效果：4分該項工作卓有成效，產(chǎn)生較大、較好社會影響：5分第四類指標(biāo)：經(jīng)營類指標(biāo)（180分）主要采用定量分析的方法對保險公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營能力和業(yè)務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)測和評價。同時根據(jù)產(chǎn)、壽保險公司的不同情況，將全部指標(biāo)分為產(chǎn)險指標(biāo)、壽險指標(biāo)兩個部分，由統(tǒng)研處、中介處負(fù)責(zé)監(jiān)測。一、產(chǎn)險指標(biāo)（180分）1.保費增長率（0-20分）計算公式：保費增長率(監(jiān)測期保費收入上年同期保費收入)/上年同期保費收入100%指標(biāo)釋義：“監(jiān)測期保費收入”指監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)的規(guī)模保費收入，以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：30%以上：20分10%至30%：10分至20分5至10%：5分至10分-5至5：0分至5分-5以下：0分2.應(yīng)收保費率（0-20分）計算公式：應(yīng)收保費率監(jiān)測期應(yīng)收保費/監(jiān)測期保費收入100%指標(biāo)釋義：“應(yīng)收保費”口徑與保險公司資產(chǎn)負(fù)債表對應(yīng)項目的口徑相同?！氨O(jiān)測期保費收入”指監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)的規(guī)模保費收入，以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：8%以下：20分8%至15%：20分至10分15%至25%：10分至0分25%以上：0分3.綜合費用率（0-20分）計算公式：綜合費用率監(jiān)測期（業(yè)務(wù)及管理費+手續(xù)費及傭金支出+分保費用+營業(yè)稅金及附加-攤回分保費用）/監(jiān)測期（自留保費-提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%指標(biāo)釋義：業(yè)務(wù)及管理費、手續(xù)費及傭金支出、分保費用、營業(yè)稅金及附加等指標(biāo)的口徑與保險公司利潤表對應(yīng)項目的口徑相同；“自留保費=保費收入+分保費收入-分出保費”，各項目的口徑與保險公司利潤表中對應(yīng)項目的口徑相同。評分標(biāo)準(zhǔn)：30%以下：20分30%至40%：20分至10分40%至50%：10分至0分50%以上：0分4.綜合賠付率（0-20分）計算公式：綜合賠付率監(jiān)測期（賠款支出+提取未決賠款準(zhǔn)備金+分保賠款支出-攤回分保賠款-攤回未決賠款準(zhǔn)備金）/監(jiān)測期（自留保費-提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%評分標(biāo)準(zhǔn)：50%以下：20分50%至55%：20分至15分55%至60%：15分至10分60%至65%：15分至5分65%至70%：5分至0分70%以上：0分5.承保利潤率（0-20分）計算公式：承保利潤率監(jiān)測期（承保利潤）/監(jiān)測期（自留保費-提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%評分標(biāo)準(zhǔn)：5%以上：20分3%至5%：20分至10分0至3%：10分至0分0以下：0分6.結(jié)案率（0-20分）計算公式：結(jié)案率監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)結(jié)案案件數(shù)量(件)/監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)立案案件數(shù)量(件)評分標(biāo)準(zhǔn)：90%以上：20分80%至90%：10分至20分75%至80%：0分至10分75%以下：0分7.營銷員持證率（0-20分）計算公式：營銷員持證率監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)持證營銷員人數(shù)/監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)營銷員總數(shù)100%注：此指標(biāo)計算結(jié)果以吉林保監(jiān)局中介監(jiān)管處統(tǒng)計數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：100%：20分100%以下：0分8.商業(yè)險車均保費（0-20分）計算公式：商業(yè)險車均保費監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)商業(yè)車險業(yè)務(wù)保費收入/監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)商業(yè)車險承保車輛數(shù)指標(biāo)釋義：“車險業(yè)務(wù)保費收入”、“承保車輛數(shù)”以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。全省商業(yè)車險車均保費水平以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：達(dá)到全省車均保費水平（誤差在50元以內(nèi)）：10分低于全省平均水平，每100元扣減2分直至0分；高于全省平均水平，每100元加2分直至20分。9.交強險已賺保費綜合賠付率（0-10分）計算公式：交強險已賺保費綜合賠付率監(jiān)測期（賠款）/監(jiān)測期（已賺保費）100。其中，賠款賠款支出提取未決賠款準(zhǔn)備金攤回未決賠款準(zhǔn)備金；已賺保費保費收入提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金評分標(biāo)準(zhǔn)：50%以下：10分50%至60%：10分至6分60%至70%：6分至0分70%以上：0分10.交強險已賺保費綜合費用率（0-10分）計算公式：交強險已賺保費綜合費用率監(jiān)測期（經(jīng)營費用）/監(jiān)測期（已賺保費）100。其中，經(jīng)營費用專屬費用攤回分保費用分?jǐn)偟墓餐M用；已賺保費保費收入提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金評分標(biāo)準(zhǔn)：30%以下：10分30%至40%：10分至6分40%至50%：6分至0分50%以上：0分二、壽險指標(biāo)（180分）1.保費增長率（0-20分）計算公式：保費增長率(監(jiān)測期保費收入上年同期保費收入)/上年同期保費收入100%指標(biāo)釋義：“監(jiān)測期保費收入”指監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)的規(guī)模保費收入或代理保費收入，以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：30%以上：20分10%至30%：10分至20分5%至10%：5分至10分-5%至5%：0分至5分-5%以下：0分2.新單保費增長率（0-20分）計算公式：新單保費增長率(監(jiān)測期新單保費收入上年同期新單保費收入)/上年同期新單保費收入100%指標(biāo)釋義：“監(jiān)測期新單保費收入”指監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)新單業(yè)務(wù)的規(guī)模保費收入，以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：35%以上：20分15%至35%：10分至20分10%至15%：5分至10分0至5%：0分至5分0以下：0分3.新單期繳業(yè)務(wù)比率（0-20分）計算公式：新單期繳業(yè)務(wù)占比監(jiān)測期內(nèi)壽險公司新單期繳保費收入/監(jiān)測期內(nèi)壽險公司新單保費收入100%指標(biāo)釋義：“新單期繳業(yè)務(wù)比率”以保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：50%以上：20分40%至50%：15分至20分30%至40%：10分至15分20%至30%：5分至10分10%至20%：0分至5分10%以下：0分4.標(biāo)準(zhǔn)保費增長率（0-20分）計算公式：標(biāo)準(zhǔn)保費增長率=（本年標(biāo)準(zhǔn)保費-上年標(biāo)準(zhǔn)保費）上年標(biāo)準(zhǔn)保費100%指標(biāo)釋義：“標(biāo)準(zhǔn)保費”按保監(jiān)會關(guān)于在壽險業(yè)建立標(biāo)準(zhǔn)保費行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的通知（保監(jiān)發(fā)2004102號）的規(guī)定折算。評分標(biāo)準(zhǔn)：10%至25%：20分5%至10%或25%至35%：20分至8分-5%至5%或35%至60%： 8分至4分-5%以下或60%以上：4分至0分5.短期險賠付率（0-20分）計算公式：短期險賠付率=（賠款支出+提取未決賠款準(zhǔn)備金+分保賠款支出-攤回分保賠款-攤回未決賠款準(zhǔn)備金）（短期險自留保費-提取短期險未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）100%評分標(biāo)準(zhǔn)：45%以下：20分45%至55%：12分至20分55%至65%：0分至12分65%以上： 0分6.退保率（0-20分）計算公式：退保率監(jiān)測期退保金/（上年末長期責(zé)任險準(zhǔn)備金監(jiān)測期長期險保費收入）100%指標(biāo)釋義：“退保金”的口徑與保險公司利潤表中對應(yīng)項目的口徑相同；“長期險責(zé)任準(zhǔn)備金”為保險公司資產(chǎn)負(fù)債表中壽險責(zé)任準(zhǔn)備金與長期健康險責(zé)任準(zhǔn)備金之和；“監(jiān)測期保費收入”指是指1年期以上的人壽保險、健康險等人身保險業(yè)務(wù)的保費收入。評分標(biāo)準(zhǔn)：1%以下：20分1%至3%：20分至15分3%至5%：15分至10分5%至8%：10分至0分8%以上：0分7.承保費用率（0-20分）計算公式：承保費用率監(jiān)測期（業(yè)務(wù)及管理費+手續(xù)費及傭金支出+分保費用支出-攤回分保費用）/監(jiān)測期自留保費100%指標(biāo)釋義：“業(yè)務(wù)及管理費、手續(xù)費及傭金支出、分保費用支出、攤回分保費用”的口徑與保險公司利潤表對應(yīng)項目的口徑相同；“自留保費=保費收入+分保費收入-分出保費”，各項目的口徑與保險公司利潤表中對應(yīng)項目的口徑相同。評分標(biāo)準(zhǔn)：10%以下：20分10%至20%：20分至10分20%至30%：10分至5分30%至35%：5分至0分35%以上：0分8.每元保費現(xiàn)金凈流量（0-20分）計算公式：每元保費現(xiàn)金凈流量監(jiān)測期內(nèi)壽險公司經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額/監(jiān)測期內(nèi)壽險公司保費收入指標(biāo)釋義：“經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額”的口徑與保險公司現(xiàn)金流量表中對應(yīng)項目的口徑相同；“保費收入”的口徑與保險公司利潤表對應(yīng)項目的口徑相同。評分標(biāo)準(zhǔn)：0.7以上：20分0.65至0.7：10分至20分0.55至0.65：0分至10分0.55以下：0分9.營銷員13個月留存率（0-10分）計算公式：營銷員13個月留存率13月前新增人力監(jiān)測期末仍然在職的人員數(shù)量/13月前新增人力100%評分標(biāo)準(zhǔn)：50%以上：10分35%至50%：4分至10分20%至35%：0分至4分20%以下：0分10.營銷員持證率（0-10分）計算公式：營銷員持證率監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)持證營銷員人數(shù)/監(jiān)測期內(nèi)保險機構(gòu)營銷員總數(shù)100%注：此指標(biāo)計算結(jié)果以吉林保監(jiān)局中介監(jiān)管處統(tǒng)計數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。評分標(biāo)準(zhǔn)：100%：20分100%以下：0分 第五類指標(biāo)：管控類指標(biāo)（80分）主要采用定性分析和定量分析的方法對保險公司的內(nèi)部管控能力進(jìn)行監(jiān)測和評價。一、內(nèi)控有效性（0-30分）監(jiān)測要點：1.內(nèi)控制度是否健全，是否涵蓋保險公司經(jīng)營活動的各個層面、各個環(huán)節(jié)（0-5分）。2.是否建立并保持書面程序，對各類風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)有效的識別、計量、監(jiān)測與評估（0-5分）。3.業(yè)務(wù)控制、財務(wù)控制、資金控制、信息技術(shù)控制是否能得到有效執(zhí)行，控制措施能否實現(xiàn)控制目