復利理財之基金定投.ppt

1,復利理財之基金定投,財富管理中心：俞琴芳,2,諺語哲理, 春播秋收，春不播，秋無收。 冬種松、夏種柏，背風地里點洋蔥； 清明早、小滿遲，谷雨種棉正當時。 麥到芒種、谷到秋；寒露才把豆子收。,3,目錄,一、理財?shù)囊饬x 二、理財工具概述 三、基金簡單介紹 四、復利理財之基金定投 五、結束語,一、理財?shù)囊饬x,1、保值，應對通貨膨脹 2、增值，緩解財務壓力提高生活品質 1）贍養(yǎng)父母、撫養(yǎng)子女 2）結婚、購房、購車、旅游等 3）意外事故準備 4）退休養(yǎng)老準備,4,二、理財工具概述,5,主要理財產(chǎn)品的比較,投資收益對比圖,7,三、基金介紹,專業(yè)語：基金公司通過向投資者發(fā)行基金份額，匯集資金 ，再由托管人托管，由基金管理人運營資金，從事金融工 具投資，并將收益按份額進行分配的一種間接投資方式。 通俗語：1）投資者把手中的錢交給基金公司；2）基金公 司代投資者投資于股市、債市、貨幣市場等，賺取的收益 分給投資者，虧損也由投資者自己承擔，而基金公司只收 取固定的管理費用。,8,基金的分類,9,投資基金的優(yōu)勢,1、專家理財 2、注重投資組合，分散風險 3、省心和放心：與做股票相比，不用盯盤，不操心 4、品種選擇余地多 1）風險承受強或股市牛市時，可選擇股票型或指數(shù)型基金投資； 2）風險承受適中的投資者，可以選擇混合型基金； 3）風險承受能力弱或熊市時，可選擇債券型基金； 4）對資金流動性要求高的投資者，可以選擇貨幣型基金。,基金購買方式, 【一次性購買】 投資者投資一筆資金（如30000元），購買選定的某只基 金。（類似銀行定期存款） 【基金定投】,11,四、復利理財之基金定投,12,13,1、含義,1）選定目標基金； 2）每月在固定的日期（如每月20號）； 3）投資固定金額（如每次300元）； 3）類似銀行“零存整取”。,14,2、優(yōu)勢,1）投資門檻低：200元也可以投資； 2）復利理財：紅利再投資讓基金定投收益超乎想象； 3）分批買入：平均成本，極大分散風險； 4）傻瓜式理財：似銀行零存整取，不操心； 5）強制儲蓄：積沙成塔 。,15,收益分散曲線,16,收益模擬計算,17,3、與銀行存款比較,18,4、基金定投原則,開始,投資額,周期,越早越好,越多越好,越長越好,19,盡早開始：時間就是金錢,20,“原則二”與“原則三”舉例,李四和張三相比：每月從開支中省100元，進行投資，本金 多了1.8萬，收益卻多了4.2萬。 王五和李四相比：累計投資額比李四少6千，收益卻多2.5萬。,21,5、基金定投適合哪些客戶？,1、上班族或月光族 2、子女教育規(guī)劃 3、退休規(guī)劃 4、準備置備大件商品 5、培養(yǎng)小孩理財意識 6、投資資金配置,22,6、理財規(guī)劃舉例,23,7、投資流程,開立股東賬戶或資金賬戶 選定目標基金（如易基科匯） 在系統(tǒng)中基金開戶 存入資金 定投設置,24,8、定投方式及定投基金推薦,按月定投 按周定投 嘉實服務（070006），混合型 南方中證500（160119），指數(shù)型 易方達科匯（110012），混合型,25,溫馨提醒,1、當天在系統(tǒng)“基金開戶”, 三個交易日后才可設置定投 2、分紅設置，選擇紅利再投資，分享復利收益 3、定投時間越長越好，分散風險及享受超復利 4、基金選擇上，可配置兩三種類型 5、開通股票賬戶、基金賬戶及基金開