國際貿(mào)易欺詐與措施.doc

新鄭市黨校畢業(yè)論文 第 I 頁 淺談國際貿(mào)易欺詐及其防范措施 摘 要 國際貿(mào)易欺詐是在國際經(jīng)濟貿(mào)易全球化的背景下產(chǎn)生的。由于科技的進(jìn)步及國際 貿(mào)易欺詐的利益巨大，所以國際貿(mào)易欺詐行為呈現(xiàn)出欺詐手段多樣化、欺詐主體涉黑 化、欺詐手段逼真化。從而給各國的誠信商人造成了嚴(yán)重的危害。基于此，各國商人 和政府也對欺詐行為采取了各種手段。而這些手段的成文化既是國際條約和國際慣例。 但任何法律都是最后的救濟手段，如何防范國際貿(mào)易欺詐才是保障交易安全的重點。 尤其是我國商人。我國商人在國際貿(mào)易中成為當(dāng)事人的時間尚短，對國際貿(mào)易中的一 些欺詐手段和貿(mào)易中的有關(guān)條款未予以足夠的重視，結(jié)果成為了國際貿(mào)易中屢受欺詐 的受害者。對此，我們要予以足夠的重視，盡量避免不必要的損失。本文淺顯的介紹 一下在國際貿(mào)易中常常出現(xiàn)的一些欺詐手段，并就這些欺詐手段的產(chǎn)生和成功，談一 下作者的淺見。希望本文能夠為我國的國際貿(mào)易預(yù)防欺詐事業(yè)添磚加瓦。 關(guān)鍵詞：國際貿(mào)易欺詐，提單欺詐，保險欺詐 新鄭市黨校畢業(yè)論文 第 II 頁 目 錄 一、緒論 1 （一）課題背景及研究目的.1 （二）國內(nèi)研究現(xiàn)狀.1 （三）課題研究方法.1 （四）論文構(gòu)成及研究內(nèi)容.2 二、國際貿(mào)易欺詐的原因.14 （一）國際貿(mào)易欺詐獲利豐厚.14 （二）國際貿(mào)易欺詐相對風(fēng)險小.14 三、各國對國際貿(mào)易欺詐的管制及防范.16 （一）各國對國際貿(mào)易欺詐行為的管制.16 （二）各國對國際貿(mào)易欺詐的防范.17 四、防治國際貿(mào)易欺詐的建議對策.19 （一）法律法規(guī)的完善方面.19 （二）商人自主防范的加強.19 （三）國內(nèi)政府的高度重視.19 結(jié)論.21 致謝.22 參考文獻(xiàn).23 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 0 頁 一、緒 論 （一）課題背景及研究目的 世界多極化和經(jīng)濟全球化趨勢，給國際貿(mào)易制造了更多的商機，國際貿(mào)易已成為 全球經(jīng)濟繁榮的重要支柱，但同時隨著國際貿(mào)易往來的日趨繁榮，市場競爭日益激烈， 國際貿(mào)易欺詐正在滋生蔓延，對國際經(jīng)濟秩序構(gòu)成了嚴(yán)重威脅，一些不法分子利用國 際貿(mào)易活動的風(fēng)險大，復(fù)雜繁瑣，涉及面廣以及對方當(dāng)事人缺乏相關(guān)知識等漏洞，大 肆進(jìn)行國際貿(mào)易欺詐活動。據(jù)聯(lián)合國貿(mào)發(fā)會的統(tǒng)計資料，自 1979 年以來，平均每月有 3 次欺詐事件發(fā)生，每年因欺詐而損失的金額高達(dá) 130 億美元。欺詐行為擾亂了社會經(jīng) 濟秩序，損害了廣大消費者及守法的商品經(jīng)營者的合法權(quán)益。加深了各國伙伴之間的 不信任感，阻礙了國際貿(mào)易的順利進(jìn)行。所以必須對經(jīng)濟欺詐采取有力措施，予以打 擊和防范。 （二）國內(nèi)研究現(xiàn)狀 隨著我國于 2001 年加入世界貿(mào)易組織后，我國的各界都與國際有了更近一步的了 解和認(rèn)識，這在經(jīng)濟上表現(xiàn)為我國的國際貿(mào)易日益頻繁。據(jù)資料顯示，近年來我國的 對外貿(mào)易在國民生產(chǎn)總值中占據(jù)了相當(dāng)?shù)谋戎亍＿@是十分令我們高興的，但在高興之 余，我們務(wù)要忘記了貿(mào)易中存在的欺詐問題。欺詐在商業(yè)往來中從未消失過，且越是 利益大的商業(yè)往來越是容易產(chǎn)生欺詐，而欺詐所產(chǎn)生的壞的影響，不僅僅產(chǎn)生在經(jīng)濟 方面，它對我國的政治、文化也有很壞的影響。所以我們要意識到國際貿(mào)易中存在的 危險，且應(yīng)當(dāng)著眼于全面準(zhǔn)確地掌握國際貿(mào)易往來的慣例及條約，并探索如何利用慣 例及條約解決我國的實際問題。目前，我國對國際貿(mào)易的研究也只是開始，還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不 夠，特別是理論（規(guī)則）和實踐相結(jié)合的研究缺少，不少屬于人云亦云，無法提出真 正的有利于我國在國際貿(mào)易中預(yù)防欺詐的好的辦法。所以我們必須加強對國際貿(mào)易慣 例及條約的全面、深入研究，并結(jié)合實際，考慮如何趨利弊害。 （三）課題研究方法 本論文堅持實事求是，一切從實際出發(fā)的原則，通過著作、期刊雜志、網(wǎng)絡(luò)等多 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 1 頁 種渠道收集整理我國所參與國際貿(mào)易欺詐案例及其對我國所帶來的影響以及我國進(jìn)出 口貿(mào)易等相關(guān)資料；在實踐中體會和認(rèn)識所學(xué)理論知識；把所學(xué)理論知識和實踐相結(jié) 合，分析并解決問題，最終形成論文。 （四）論文構(gòu)成及研究內(nèi)容 本文首先從介紹國際經(jīng)濟貿(mào)易的歷史發(fā)展、現(xiàn)狀及產(chǎn)生貿(mào)易欺詐的原因問題入手， 通過對我國在國際貿(mào)易中所受到的欺詐案例進(jìn)行深入剖析，從而歸納出我國在國際貿(mào) 易中所出現(xiàn)的種種問題，并分析其存在問題產(chǎn)生的原因，進(jìn)而提出對其進(jìn)一步完善的 建議和中國的應(yīng)對策略，希望能以此促進(jìn)中國在國際貿(mào)易中能更好的保護守法公民的 權(quán)益。 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 2 頁 二、國際貿(mào)易欺詐的原因 發(fā)生國際貿(mào)易欺詐的原因眾多， 歸納起來不外乎以下幾個主要方面： （一）國際貿(mào)易欺詐獲利豐厚 財迷心竅是貿(mào)易欺詐發(fā)生的根本原因。正如香港民商法專家楊良宜先生在 提單騙案例釋 一文中指出 ：“想一朝致富，投機和欺詐是門路，精心組織的海 事欺詐，往往給騙子們帶來了好運氣 欺詐成功和隨之而來的榮華富貴以夏不斷 進(jìn)行欺詐的欲望，惡性循環(huán)永無止境。接著便是受害者叫苦連天或國際貿(mào)易趨干混 亂。 ”有人形容提單是一把打開浮動黃金倉庫的鑰匙，可見偽造提單獲利何等豐厚。 國際貿(mào)易欺詐獲利豐厚的主要原因之一，是國際貿(mào)易合同的標(biāo)的額巨大。在國際貿(mào) 易中，交易是在國與國之間進(jìn)行的，因其運輸不便利且路途遙遠(yuǎn)，致使交易一次并 不容易，這樣就注定了國際貿(mào)易的困難性。因為如果標(biāo)的額不大的話，商人在交易 中經(jīng)過若干困難后又無利可圖，自是不愿這樣做的。所以國際貿(mào)易中標(biāo)的額往往是 數(shù)額巨大的。 （二）國際貿(mào)易欺詐相對風(fēng)險小 在人類的活動中，很少有做事情無風(fēng)險的，而對于從事商業(yè)活動的人來說，風(fēng) 險更是無處不再。所謂風(fēng)險越大，風(fēng)險后面的利益也就越大。但在國際貿(mào)易中，在 利益和風(fēng)險的性價比中，欺詐活動帶給欺詐人的卻是風(fēng)險最小，利益最大。這是為 什么呢。在國際貿(mào)易欺詐中，利益大自不必說，這就好比空手套白狼，不花自己一 分錢就可獲得巨大利益。但風(fēng)險小呢，現(xiàn)從以下幾方面來說： 1、現(xiàn)有國際貿(mào)易規(guī)則的缺陷 欺詐在國際國內(nèi)的相互貿(mào)易中都有存在，但在國內(nèi)，欺詐人的成功率遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于 在國際上欺詐。兩相對比，國內(nèi)的法律優(yōu)勢很快就體現(xiàn)出來了。在國內(nèi)法中，商人 都是遵從同一規(guī)范、習(xí)慣及適用同一解釋。大家處于平等地位，想要通過不法手段 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 3 頁 來獲取財物，得比對方聰明才行。但在國際法中就不同了。國際法的現(xiàn)有規(guī)定并不 完備，而且各個規(guī)定之間還有很多相互沖突之處。這給參與國際貿(mào)易的國際商人帶 來了很大的不便。欺詐人往往采取合法的解釋來正大光明的騙取對方財物。就因為 他在合同中采用了對方所不熟悉的法律或規(guī)則。且由于對國際貿(mào)易欺詐打擊力度不 夠。致使欺詐行為發(fā)生后，受害人往往很難得到賠償。因為 雖然國際不法分子的欺 詐行為嚴(yán)重地破壞了正常的國際貿(mào)易秩序，造成巨大貿(mào)易損失，激起了國際經(jīng)貿(mào)界的 極大憤慨。但由于國際貿(mào)易欺詐是一種非暴力的不法行為，人們并不覺得它是一種嚴(yán) 重的國際犯罪行為，尚未引起足夠的重視。1980 年聯(lián)合國貿(mào)發(fā)會議曾經(jīng)先后兩發(fā)在日 內(nèi)瓦召開研討國際貿(mào)易欺詐的會議，但由于意見分歧較大，未能達(dá)成打擊國際欺詐的 任何協(xié)議。雖然有些國家和地區(qū)制定過關(guān)于懲處欺詐的法規(guī)，但由于國際貿(mào)易欺詐是 在兩個或兩個以上的國家或地區(qū)進(jìn)行，而各地區(qū)的法律僅能在本國，本地區(qū)范圍內(nèi)具 有管轄權(quán)，從而使打擊跨境貿(mào)易欺詐存在法律上的障礙。 2、法律具有滯后性 法律的制定具有滯后性，這是客觀存在的事實，是法律本身所無法避免的。因 為只有一個欺詐事件發(fā)生后，法律才會針對這一欺詐手段采取相應(yīng)措施。但如今科 技日新月異，欺詐的手段也是日益翻新，而制定法律的程序又是非常繁瑣。這就必 然為欺詐的存在創(chuàng)造了條件。 正是由于在國際貿(mào)易中存在的這些問題，使得欺詐人在實施欺詐時，不易被對 方察覺。在實施欺詐后，也容易逃脫法律的制裁。 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 4 頁 三、各國對國際貿(mào)易欺詐的管制和防范 國際貿(mào)易欺詐對于各國的經(jīng)濟發(fā)展都具有很大的危害性，所以各國也對其采取了 一些相應(yīng)的措施。 （一）各國對國際貿(mào)易欺詐行為的管制 1、我國對于國際貿(mào)易欺詐行為的管制 2004 年實施的中華人民共和國對外貿(mào)易法。比較集中地規(guī)定了我國管理管制 對外貿(mào)易的主要措施。國際貨物買賣是對外貿(mào)易的重要的、主要的內(nèi)容，對外貿(mào)易法 是我國管理管制國際貨物買賣的一部重要法律。中華人民共和國民法通則和中 華人民共和國刑法也對我國對外貿(mào)易有著千絲萬縷的聯(lián)系。 在國內(nèi)法中欺詐產(chǎn)生后會出現(xiàn)兩種處罰手段，一種是以民法為主的民事賠償 ，另一種是以刑法為主的刑罰處罰。這在國際貿(mào)易中也同樣適用。 2、美國對國際貿(mào)易欺詐的管制 美國對于國際貿(mào)易的相關(guān)法律規(guī)范在美國統(tǒng)一商法典中有具體體現(xiàn)。 美國統(tǒng) 一商法典（Uniform Commercial Code ）是在統(tǒng)一州法全國委員會和美國法學(xué) 會的共同努力下所取得的最成功和最重要的成果，也是最為著名的一部“標(biāo)準(zhǔn)法 典”。其中第 2201 條中規(guī)定的反欺詐法。例如在該法的第 1-205 條規(guī)定了在合同 中的各種條款的優(yōu)先順序，也有利于解決合同條款適用問題。 第 1-205 條：協(xié)議的明示條款和任何履約過程，以及交易過程和行業(yè)慣例，在合 理的情況下，應(yīng)作一致解釋。如果此種解釋不合理，明示條款的效力優(yōu)于履約過程， 履約過程的效力優(yōu)于交易過程和行業(yè)慣例。 3、日本對國際貿(mào)易欺詐的管制 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 5 頁 日本有關(guān)對外貿(mào)易的法律包括作為基本法的外匯及對外貿(mào)易管理法和具體涉 及對外貿(mào)易管理的進(jìn)出口交易法 ，促進(jìn)對外貿(mào)易發(fā)展的貿(mào)易保險法 、 日本貿(mào)易 振興會法等，因為日本是一個保護主義非常重的國家，所以在國際貿(mào)易的各個流程 中幾乎都可見到日本政府的身影。這在國際貿(mào)易欺詐中也不例外。其規(guī)定多見于日 本商法典中 。 （二）各國對國際貿(mào)易欺詐的防范 1、對于報價欺詐的防范 對于進(jìn)出口商來說進(jìn)口貨物時最好采用 FOB 方式，出口貨物時采用 CIF 或 CFR 方式成交。采用 FOB 價格進(jìn)口，進(jìn)口方可以自己掌握租船訂艙，賣方必須按照其指示 的船舶裝船，承運人按照與進(jìn)口方簽訂的運輸合同中的品名、數(shù)量、質(zhì)量、件數(shù)、裝 運期限、裝卸港口的規(guī)定接受賣方的貨物，符合合同要求的，承運人才簽發(fā)提單。出 口方應(yīng)竭力采用 CIF 或 CFR 方式出口，出口方應(yīng)了解的船公司運送貨物，從而防范海 運詐騙事件的發(fā)生。 2、對于信用證欺詐的防范 首先，在與對方談合同簽訂信用證時，應(yīng)要求進(jìn)口商以與我方銀行有代理關(guān)系的 銀行或國際知名、信譽良好的大銀行作為開證行。對于其他銀行開來的信用證，應(yīng)由 我方銀行通過核對印鑒、密押等方式來辨別真?zhèn)巍６易詈靡笾筱y行對外方銀 行開來的信用證加保。 其次，要仔細(xì)審核信用證，注意是否含有“軟條款”。如果信用證含有“軟條款”，應(yīng) 要求開證行修改或刪除。另外，當(dāng)我方為信用證開證人時，應(yīng)仔細(xì)核對收益人提交的 單據(jù)的真?zhèn)渭坝行?，一旦發(fā)現(xiàn)欺詐行為，立即通知我方銀行并要求其止付，在必要 時，還可通過法院向銀行發(fā)出止付令。 最后，對于新客戶和一些貿(mào)易不發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的客戶，最好選擇信用證方式結(jié) 算。對于一些長期合作的資信好的客戶，可以選擇較為便捷的付款交單方式或電匯方 式結(jié)算。至于承兌交單方式，應(yīng)盡量避免使用。 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 6 頁 3、對于海運欺詐的防范 對于國際海運欺詐，我外貿(mào)企業(yè)應(yīng)在與外商洽談時多方對船公司的資信狀況及實 力進(jìn)行了解或直接要求外方雇傭我方熟悉的信譽良好、實力強大的外運公司承運貨物。 4、要認(rèn)真選擇合同所適用的準(zhǔn)據(jù)法 在國際貨物貿(mào)易中，每個合同所適用的法律互有差異。歸納起來有三種：一是適 用合同當(dāng)事人所在國的法律；二是適用國際條約或公約；三是適用國際慣例。其法律 適用條款陷阱主要集中在第一種情況。為解決這種法律沖突，一般都是通過在國內(nèi)法 中規(guī)定沖突規(guī)范的辦法解決。中華人民共和國合同法規(guī)定：“涉外合同的當(dāng)事人 可以選擇處理合同爭議所適用的法律?！备鶕?jù)此規(guī)定，在我國對外進(jìn)出口合同中，交 易雙方可以協(xié)商約定處理合同適用的準(zhǔn)據(jù)法。其中，既可以選擇買方或賣方所在國的 法律，也可以選擇第三國的法律。 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 7 頁 四、防治國際貿(mào)易欺詐的建議對策 （一）法律法規(guī)的完善 法律法規(guī)指的不僅僅是國內(nèi)的法律法規(guī)，更重要的是國際通用的法律法規(guī)。國際 貿(mào)易慣例及國際貿(mào)易公約是國際貿(mào)易交往中最常用的規(guī)則。如何完善慣例及公約就成 了我們避免國際貿(mào)易欺詐的當(dāng)務(wù)之急。在當(dāng)今世界中，國際間的深化合作已是必然， 那如何放下各國的私利來維護國際間的貿(mào)易安全就成了國際間法律法規(guī)完善的唯一障 礙。要完善法律法規(guī)就要明白它的漏洞在那里。例如現(xiàn)行國際貿(mào)易中大量使用信用證 方式結(jié)算，而現(xiàn)行的 2006 年修訂的 跟單信用證統(tǒng)一慣例 中規(guī)定：信用證是 純粹的單據(jù)業(yè)務(wù)，有關(guān)各方面處理的是單據(jù)而不是貨物。只要受益人提供了表面上 完全符臺信用證規(guī)定的單據(jù)，開證行就有義務(wù)付款，而不管單據(jù)的真?zhèn)危杭词乖搯?據(jù)系賣方偽造，銀行也應(yīng)該承擔(dān)對與信用證表面相符的單據(jù)付款的義務(wù)。信用證的 這一特點為賣方利用偽造的單據(jù)進(jìn)行欺詐客觀上提供有利條件。 (二) 商人自主防范的加強 國際條約和國際慣例就是最先由商人自主訂立及貫徹的。誠信商人在國際貿(mào)易中 訂立的合同并就為保證合同的順利履行而作出相關(guān)行為。其在國際貿(mào)易中取得的成果 既是聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約、國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則、托收統(tǒng)一規(guī) 則等。但在防治國際貿(mào)易欺詐方面，做的是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，由于國際貿(mào)易牽涉的金額 巨大，所以商人在簽訂合同時一定要與專業(yè)人士進(jìn)行溝通，并調(diào)查好對方的合法身份。 且不可為了眼前利益而對合同的具體條款掉以輕心。 （三）國內(nèi)政府的高度重視 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 8 頁 國內(nèi)政府應(yīng)對國際貿(mào)易產(chǎn)生高度的重視，并對產(chǎn)生的國際貿(mào)易欺詐分析原因。對 此，我提出幾點建議： 1、政府在對對外貿(mào)易進(jìn)行管理時，更應(yīng)對從事對外貿(mào)易的人員進(jìn)行培養(yǎng)。在古代 培養(yǎng)人才的手段既是考試，在現(xiàn)代學(xué)習(xí)的目的雖不說的那么單一，但考試卻不失為一 個學(xué)習(xí)的好辦法。由于我國對對外貿(mào)易管理較為嚴(yán)格，對從事外貿(mào)的人員也是規(guī)定的 比較死的。這樣考試就有了特定的人員，將每年的一個特定日子定為考試日，這樣考 試就有了日期。日期及人員已定，考試內(nèi)容就選一些國際貿(mào)易的常識性知識及一些案 列。等考試結(jié)果出來。通過考試的人員可以從事外貿(mào)工作，通不過的則限制其工作范 圍。當(dāng)然，考試是理論，還可以增加實踐的時間，就向律師一樣，考過司法考試后要 到從事法律工作的地方實習(xí)一年方可發(fā)放執(zhí)業(yè)資格證 2、政府成立專事國際貿(mào)易的法律中心?，F(xiàn)在學(xué)法律的人很多，但真正精通法律的 人卻不多。即使有這樣的人，也由于其費用太高，致使商人不愿出高的價錢來換取未 知的風(fēng)險。針對此，政府應(yīng)出錢或以其他方式成立免費或收取較少咨詢費的法律中心 。用以幫助外貿(mào)商人，使其避免欺詐。 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 9 頁 結(jié)結(jié) 論論 綜上所述，我國在國際貿(mào)易中雖有損失，但多年來我國的對外貿(mào)易一直是貿(mào)易順 差，這不但給國家?guī)砹司薮蟮睦妫矠槲覈倘藥砹司薮蟮呢敻?。這也使得我 國的國際影響力日益強大，人民的民族自信心也越來越強。真正使我們?nèi)谌氲搅藝H 中。對于國際貿(mào)易中存在的國際貿(mào)易欺詐，現(xiàn)行的法律法規(guī)雖無法完全保護好商人的 利益，但只要在國際貿(mào)易中，國際貿(mào)易主體能夠做到謹(jǐn)慎的處理國際貿(mào)易事物，不為 眼前的利益蒙蔽。在出現(xiàn)貿(mào)易欺詐時能夠及時的聯(lián)系專業(yè)律師及資深從事國際貿(mào)易人 士，盡可能的將損失降到最小，就能使國際貿(mào)易真正的為誠信商人帶來財富。 新鄭市黨校 畢業(yè)論文 第 10 頁 致 謝 本論文是在平紅老師的悉心指導(dǎo)下完成的。她淵博的專業(yè)知識，誨