銀行合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)計劃.doc

銀行合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)計劃 1、項同志在“基礎(chǔ)管理提升年”活動動員會上的講話、張云同志在“基礎(chǔ)管理提升年”活動動員會上的講話、中國農(nóng)業(yè)銀行今年合規(guī)文化建設(shè)實施方案、青島分行“基礎(chǔ)管理提升年”活動實施細(xì)則、中國農(nóng)業(yè)銀行貫徹落實及配套指引實施方案、中國農(nóng)業(yè)銀行盡職監(jiān)督工作管理辦法、中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)手冊等。 2、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀辦發(fā)今年437號）、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀辦發(fā)今年474號）、總結(jié)經(jīng)驗鞏固成果將合規(guī)文化建設(shè)推向新高潮張云同志在中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報告會上的講話（內(nèi)部情況通報今年第35期） 3、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀青島發(fā)今年99號）、關(guān)于印發(fā)的通知（農(nóng)銀青島發(fā)今年106號）等。合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)討論主題主題：加強合規(guī)文化建設(shè)有利于提升企業(yè)效益合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)實施步驟嚴(yán)格按照學(xué)習(xí)計劃，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行及分行下發(fā)文件，每周拿出固定的時間進行文件及材料的學(xué)習(xí)。1先進行材料學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)后每個人進行學(xué)后總結(jié)2在完成計劃的每個步驟后組織一次大討論，每個人講體會談感受。并聯(lián)系實際，結(jié)合自身用實例論證合規(guī)文化執(zhí)行力建設(shè)的提升有利于企業(yè)效益的提升。3全部學(xué)習(xí)結(jié)束后，每人寫一篇心得體會。結(jié)合自己的崗位，談得要透徹要有深度。 合規(guī)文化大討論學(xué)習(xí)總結(jié)近幾年來，我們國家加大了金融改革的力度，中國工商銀行等到幾家國有大型商業(yè)銀行完成相繼股份制改造，金融競爭日益激烈。作為四大國有商業(yè)銀行之一的農(nóng)行，我們將面臨前所未有的機遇和挑戰(zhàn)。開展“合規(guī)文化建設(shè)”是塑造良好的企業(yè)形象、參與有序競爭、有效開拓業(yè)務(wù)經(jīng)營，是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要課程。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。合規(guī)就是銀行的經(jīng)營活動必須遵循法律、法規(guī)的范疇，必須以準(zhǔn)則、規(guī)章為準(zhǔn)繩，這是客觀規(guī)律，違背科學(xué)的發(fā)展觀必然會受到嚴(yán)厲的懲罰?！昂弦?guī)應(yīng)該成為農(nóng)行文化的一部分”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展?！昂弦?guī)應(yīng)被視為農(nóng)行內(nèi)部的一項核心管理活動”，人是銀行經(jīng)營管理的第一要素，人性的好壞，對農(nóng)行業(yè)控制風(fēng)險具有很大的影響，營建合規(guī)文化需要以人為本，人性管理合規(guī)化，同樣能降低風(fēng)險，對促進農(nóng)銀行合規(guī)文化的建設(shè)具有重要的意義。早在20世紀(jì)末期，“合規(guī)官”這個職務(wù)就已開始在北美洲出現(xiàn)，它主要是保證公司的經(jīng)營符合法律、符合規(guī)范、符合道德標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)全球的合規(guī)經(jīng)營管理，向公司內(nèi)控風(fēng)險指導(dǎo)委員會和股東匯報工作，讓他們及時了解公司的運營風(fēng)險，制定規(guī)程，避免風(fēng)險的發(fā)生。合規(guī)官的一個重要職能就是監(jiān)督檢查，特別是規(guī)范金融、保險代理人的市場行為，維護公司的信譽和品牌形象。如何教育引導(dǎo)員工循規(guī)蹈矩，西方人有一整套的設(shè)計，市場開發(fā)、人力資源管理，流程管理，計劃管理等等，統(tǒng)統(tǒng)都是校正你的習(xí)慣的。一個公司里面所有人都有好習(xí)慣，這個公司的風(fēng)險就很小，如果很多人的習(xí)慣不好，就會出很多的問題。所以說西方的管理是解決習(xí)慣問題的。而在我國，怎么樣能夠把一個國有企業(yè)里面所有的人都調(diào)教成大家都為這個企業(yè)的發(fā)展而去工作呢？這個對中國人來說是件相當(dāng)難的事。員工沒有職業(yè)規(guī)劃，無法盡心盡力去做事，不能像經(jīng)營自己的事業(yè)一樣去經(jīng)營當(dāng)前的職業(yè)，做不到以企業(yè)為家（雖然許多企業(yè)在倡導(dǎo)以企業(yè)為家的理念，但事實上很難實現(xiàn)），而是以自身利益為重，價值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會造成對企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險。合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。銀行合規(guī)文化建設(shè)要千方百計地把穩(wěn)健經(jīng)營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格按制度辦事”成為全行員工的共識并落實到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有自己特色的企業(yè)風(fēng)險文化。首先是領(lǐng)導(dǎo)班子率先垂范，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識。再就是經(jīng)常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動，把學(xué)習(xí)與考核、評價相結(jié)合，強化提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵機制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實現(xiàn)的?？傊?，銀行合規(guī)文化教育應(yīng)加強員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態(tài)度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)，牢固樹立并自覺踐行社會主義榮辱觀，使員工真實做到以銀行為家，真實理解“行榮我榮，行衰我恥”的價值理念，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，真正做到合法、合規(guī)。因此，讓我們從每個人，每一件小事，每一個崗位，每個操作環(huán)節(jié)做起，確立合規(guī)的理念，倡導(dǎo)“法治文化”摒棄“人治文化”。秉承“三鐵”傳統(tǒng)，致力集約經(jīng)營，共同營造合規(guī)的氛圍，創(chuàng)造合規(guī)環(huán)境，實現(xiàn)“人人合規(guī)”，“事事合規(guī)”，“時時