數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料之八-同城票據(jù)交換管理

1 數(shù)據(jù)集中工程推廣應(yīng)用階段 講師團(tuán)培訓(xùn)教材 同城票據(jù)交換管理 2 同城票據(jù)交換業(yè)務(wù) 在系統(tǒng)中的處理 主講： 3 同城票據(jù)交換 票據(jù)交換業(yè)務(wù)是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織實(shí)施，并按照人行相關(guān)規(guī)定在同一票據(jù)交換區(qū)域辦理的各種款項(xiàng)的票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)。 由于各地存在票據(jù)交換模式的不同，系統(tǒng)票據(jù)交換處理模式分為三種模式： 提出提入控制 、 提出控制 、 轉(zhuǎn)賬方式 。 對(duì)于同一交換營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)只能選擇其中一種模式。 4 幾個(gè)概念解釋 提出控制： 交換提出做場(chǎng)次區(qū)分，提入票據(jù)可以不區(qū)分場(chǎng)次，交換要素需人工確認(rèn)后輸入，系統(tǒng)不作嚴(yán)格控制。 提出提入控制： 系統(tǒng)根據(jù)相關(guān)參數(shù)的設(shè)置對(duì)交換場(chǎng)次、交換日期、交換軋差順序等進(jìn)行嚴(yán)格控制，操作需按照系統(tǒng)設(shè)計(jì)的步驟依次進(jìn)行。 轉(zhuǎn)賬方式： 柜員通過(guò)人工判斷交換所，通過(guò)交易進(jìn)行人工轉(zhuǎn)賬處理，日終由系統(tǒng)自動(dòng)將交換資金上劃至交換頭寸記賬行。 5 交換記賬行： 同時(shí)具有提出、提入票據(jù)操作權(quán)利的機(jī)構(gòu) 交換清算記賬行： 具有與人行直接進(jìn)行交換資金清算權(quán)利的機(jī)構(gòu) 交換場(chǎng)次：參加人行交換所票據(jù)清算的場(chǎng)次 轉(zhuǎn)銷： 提出的借方憑證按 “ 收妥抵用 ” 的原則，采取隔場(chǎng)入賬方式 幾個(gè)概念解釋 6 幾個(gè)賬戶 3120： XX所票據(jù)提出戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31200000+2位所號(hào) +0001 XX所票據(jù)提入戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31200000+2位所號(hào) +0003 XX所提入借記票據(jù)退票戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31200000+2位所號(hào) +0004 XX所提入貸記票據(jù)退票戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31200000+2位所號(hào) +0005 XX所交換資金內(nèi)部清算戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31200000+2位所號(hào) +0006 3140： XX所提出借記憑證待轉(zhuǎn)戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31400000+2位所號(hào) +0001 XX所待處理電話退票戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31400000+2位所號(hào) +0002 XX所待提出票據(jù)戶 101+9位機(jī)構(gòu)號(hào) +31400000+2位所號(hào) +0006 7 業(yè)務(wù)處理范圍 提出控制 交換票據(jù)提出 交換票據(jù)提入 退票處理 提出提入控制 交換票據(jù)提出 交換票據(jù)提入 退票處理 8 業(yè)務(wù)處理范圍 轉(zhuǎn)賬方式 交換票據(jù)提出 交換票據(jù)提入 退票處理 9 同城票據(jù)交換處理流程 提出借方憑證、貸方憑證 1102/1103/7002/4140/4609 /4122/4133/4152/4162等交易 4600同城票據(jù)交換查詢打印 4614交換場(chǎng)次切換 4611緊急更改場(chǎng)次 提入借方憑證、貸方憑證 4601提入登記 4607軋差確認(rèn) 4603退票處理 非透支原因 4604批次入賬 透支 4603退票處理 10 同城票據(jù)交換提出處理流程 提出借方憑證（轉(zhuǎn)賬 支票、匯票、本票） 提出貸方憑證（貸記憑 證、電匯、未入賬貸方 補(bǔ)充報(bào)單） 1102單位活期存入（支票、 匯票登記票據(jù)交換信息； 本票直接入賬） 1103單位活期支取 /7002傳票錄入 /4140匯兌匯出 4609電子匯劃來(lái)賬交換提出 /4122銀行承兌匯票付款 4133銀行本票超期付款 /4152付款行委托收款到期處理 / 4162付款行托收承付付款處理 4600同城票據(jù)交換查詢打?。ㄓ晒駟T選 打印交換票據(jù)核對(duì)表，與提出憑證一并 交給交換員進(jìn)行核對(duì)） 4600同城票據(jù)交換查詢打印（由交換員 選打印營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出清單） 4614交換場(chǎng)次切換 4611緊急更改場(chǎng)次 4603退票處理（交換提入 需退票處理） 11 同城票據(jù)交換提出處理 提出票據(jù)涉及的交易 1102單位活期存入 1103單位活期支取 7002傳票錄入 4140匯兌匯出 4609電子匯劃來(lái)賬交換提出 4122銀行承兌匯票付款 4133銀行本票超期付款 4152付款行委托收款到期處理 4162付款行托收承付付款處理 12 同城票據(jù)交換提出處理 提出借方票據(jù)的處理 柜員啟 1102單位活期存入，交易類別選 “ 3-交換提出 ” ，按借方票據(jù)信息錄入，進(jìn)行委托收款登記，并進(jìn)行賬務(wù)處理。 見(jiàn)票即付： 借： 31200000XX0001 票據(jù)提出戶 貸： XX科目 客戶帳 收妥抵用： 借： 31200000XX0001 票據(jù)提出戶 貸： 31400000XX0001 提出借記憑證待轉(zhuǎn)戶 13 同城票據(jù)交換提出處理 提出貸方票據(jù)的處理 柜員啟相應(yīng)交易，交易類別選 “ 3-交換提出 ” ，按貸方票據(jù)信息錄入，并進(jìn)行賬務(wù)處理。 借： XX科目 貸： 31200000XX0001票據(jù)提出戶 14 同城票據(jù)交換提出處理 提出票據(jù)清單打印 1、啟用 “ 4600同城票據(jù)交換查詢打印 ” 交易中的 “ 3打印交換票據(jù)核對(duì)表 ” 打印提出票據(jù)核對(duì)表； 2 、啟用 “ 4600同城票據(jù)交換查詢打印 ” 交易中的 “ 5交換提出票據(jù)查詢 ” 交易對(duì)所有在本場(chǎng)提出的票據(jù)進(jìn)行明細(xì)或匯總查詢核對(duì)； 3 、啟用 “ 4600同城票據(jù)交換查詢打印 ” 交易中的 “ 6提出交換票據(jù)打印 ” 和 “ 7打印提出交換票據(jù)清單 ” 交易，分別按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和交換匯總機(jī)構(gòu)打印出提出交換的有關(guān)清單； 15 同城票據(jù)交換提出處理 提出票據(jù)場(chǎng)次切換 4600同城票據(jù)交換查詢打印交易各相關(guān)清單打印完成后，執(zhí)行 “ 4614場(chǎng)次切換 ” 交易。 16 同城票據(jù)交換提出處理 緊急更改場(chǎng)次 在提入交換軋差前，若出現(xiàn)有需要修改提出票據(jù)交換場(chǎng)次時(shí)，啟用 “ 4611緊急更改場(chǎng)次 ” 交易進(jìn)行交換場(chǎng)次的修改。 緊急更改場(chǎng)次支持 “ 單筆更改 ” 和 “ 批量更改 ” 兩種方式。 17 同城票據(jù)交換提入處理流程 提入憑證（手工、磁盤、網(wǎng)絡(luò)） 4601交換票據(jù)提入登記 4607軋差確認(rèn) 4603退票處理 非透支原因 4604批次入賬 4605交換提入未處理明細(xì)表打印 4600轉(zhuǎn)銷處理明細(xì)表打印 4600打印待處理退票罰金清單 透支 4603退票處理 需落地處理 相應(yīng)交易 4600交換票據(jù)查詢 18 同城票據(jù)交換提入處理 票據(jù)提入登記 提入的票據(jù)通過(guò) “ 4601提入登記 ” 交易進(jìn)行借、貸方票據(jù)的登記，此時(shí)登記票據(jù)信息，未產(chǎn)生帳務(wù)處理。 提入票據(jù)查詢 對(duì)交換提入票據(jù)的金額進(jìn)行查詢統(tǒng)計(jì) 軋差確認(rèn) 啟動(dòng) “ 4607軋差確認(rèn) ” 交易，將本場(chǎng)提入的票據(jù)頭寸與上一場(chǎng)提出的票據(jù)頭寸進(jìn)行軋差，與人行軋差報(bào)單金額相核對(duì)。如賬務(wù)處理正確，經(jīng) B級(jí)柜員復(fù)核授權(quán)后，系統(tǒng)提示軋差確認(rèn)成功；如軋差確認(rèn)不成功，則應(yīng)及時(shí)查找原因。 19 同城票據(jù)交換提入處理 軋差確認(rèn)會(huì)計(jì)分錄： 借或貸： 31200000XX0001 票據(jù)提出戶 （交換記帳行） 借或貸： 31200000XX0003 票據(jù)提入戶 （交換記帳行） 貸或借： 31200000XX0006 交換資金清算戶 （交換清算行） 20 同城票據(jù)交換提入處理 由于非透支原因需退票的，柜員啟動(dòng)“ 4603退票處理 ” 交易 ，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行提入、提出票據(jù)的賬務(wù)處理。 21 同城票據(jù)交換提入處理 批次入帳 柜員啟動(dòng) “ 4604批次入賬 ” 交易，對(duì)提入票據(jù)作批次入賬操作，此時(shí)對(duì)提入登記票據(jù)進(jìn)行帳務(wù)處理。 批次入帳操作可以分別選擇 “ 1-全部 ” 、“ 2-轉(zhuǎn)銷 ” 、 “ 3-提入 ” 三種方式進(jìn)行處理。 全部批次入帳順序?yàn)椋合绒D(zhuǎn)銷后提入，先貸方后借方。 22 同城票據(jù)交換提入處理 柜員啟動(dòng) “ 4604批次入賬 ” 交易，選 2-轉(zhuǎn)銷，系統(tǒng)根據(jù)提出借方票據(jù)登記自動(dòng)轉(zhuǎn)銷上隔場(chǎng)提出借記票據(jù)。 4604 批次入賬 正常 入賬 無(wú)法 入賬 借記票據(jù) 入 XX科目 被對(duì)方行退票 落地處理 相關(guān)交易處理（交易類別 “ 轉(zhuǎn)銷 ” ） 退掛賬戶 (系統(tǒng)自動(dòng)處理） 4600轉(zhuǎn)銷處理明細(xì)表打印 23 同城票據(jù)交換提入處理 柜員啟動(dòng) “ 4604批次入賬 ” 交易，選 3-提入，對(duì)提入票據(jù)作批量入賬處理。 4604 批次入賬 正常 入賬 無(wú)法 入賬 對(duì)方行退 我行票據(jù) 正常提入 票據(jù) 貸記票據(jù) 借記票據(jù) 沖 XX科目 沖掛賬 入 XX科目 落地處理 存款不足 原憑證有誤 相關(guān)交易處理（交易類別 “ 交換提入 ” ） 柜員錄入有誤 若客戶存入 若客戶不存入 落地處理 重啟 4604 4603退票 4605交換提入未 處理明細(xì)表打印 4600打印待處理退票罰金清單 24 同城票據(jù)交換提入處理 提入貸記憑證 借： 31200000XX0003 票據(jù)提入戶 貸： XXX科目 XX客戶 提入借記憑證 借： XXX科目 XX客戶 貸： 31200000XX0003 票據(jù)提入戶 25 提入票據(jù)入帳不成功處理 入賬不成功后的落地處理： 1、提入未處理掛賬時(shí)，使用 7002傳票錄入交易，傳票交易類型選 “ 交換提入 ” ； 2、需退票提出時(shí)，使用 4603退票處理，憑證號(hào)碼與4605交換提入未處理明細(xì)表一致； 3、提入銀行匯票代理解付和銷賬時(shí)，使用 4114銀行匯票付款，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 4、提入到期銀行承兌匯票付款時(shí)，使用 4122銀行承兌匯票付款交易，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 26 提入票據(jù)入帳不成功處理 入賬不成功后的落地處理： 5、提入支票落地處理時(shí)，使用 1103單位活期支取，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 6、交換提入轉(zhuǎn)匯劃匯出時(shí)，使用 4140匯兌匯出，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 7、提入委托收款時(shí)，使用 4153委托收款劃回處理，交易類別選 “ 交換提入 ” ； 8、提入托收承付時(shí)，使用 4163托收承付劃回處理，交易類別選 “ 交換提入 ” 。 27 退票處理 4601提入登記 4607軋差確認(rèn) 4603退票處理 非透支原因 4604批次入賬 4605交換提入未處理明細(xì)表打印 4600打印待處理退票罰金清單 透支 4603退票處理 提入需退票的票據(jù) 下 場(chǎng) 提 出 交 換 28 提出退票處理 提入借方票據(jù)退票： 借： 31200000XX0004提入借記票據(jù)退票 貸： 31200000XX0003票據(jù)提入戶 借： 31200000XX0001票據(jù)提出戶 貸： 31200000XX0004提入借記票據(jù)退票戶 29 提入退票處理 對(duì)方行借方票據(jù)退票： 借： 31400000XX0001 提出借記憑證待轉(zhuǎn)戶 貸： 31200000XX0003 票據(jù)提入戶 無(wú)退票轉(zhuǎn)銷： 借： 31400000XX0001 提出借記憑證待轉(zhuǎn)戶 貸： XX科目 XX客戶帳戶 30 交換提入客戶資金解凍 在提入登記時(shí)，為防止票據(jù)處理時(shí)間差帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)借方票據(jù)客戶賬的余額采用提入登記即減少可用余額的方式處理，故對(duì)批次入賬狀態(tài)修改不成功、落地人工處理交易類型未選擇 “ 交換提入 ” 所涉及的賬戶進(jìn)行 “ 4619交換提入客戶資金解凍 ”交易操作，恢復(fù)賬戶的可用余額。 31 同城票據(jù)交換資金清算 資金清算記賬行與人行清算資金的處理 柜員應(yīng)將人行差額報(bào)告表數(shù)據(jù)與本行 “ 同城票據(jù)清算 ” 科目中的 XX所交換資金內(nèi)部清算戶進(jìn)行核對(duì)，無(wú)誤后按人行 差額報(bào)告表交換匯差金額填制記賬憑證做 “ 存中央銀行存款 ” 的記賬憑證，啟7002傳票錄入、 7003傳票復(fù)核交易入賬處理。非資金清算記賬行各級(jí)資金清算日終時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)處理。 32 同城票據(jù)交換資金清算 交換資金清算行： 借或貸： 31200000XX0006 交換資金清算戶 貸或借： 11200000000001 存中央銀行存款戶 如軋差確認(rèn)不平 借或貸： 11200000000001 存中央銀行存款戶 借： 16309900200002交換資金清算應(yīng)收掛帳戶 或貸： 27309900200002交換資金清算應(yīng)付掛帳戶 貸或借： 31200000XX0006 交換資金清算戶 交換記帳行： 借或貸： 11701010000001 存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)戶 貸或借： 21701010 6位機(jī)構(gòu)號(hào) *行存放清算款項(xiàng)戶 33 兩種控制模式比較 提出提入控制模式處理規(guī)則： 1 、系統(tǒng)控制交易步驟依次進(jìn)行； 2 、交換所號(hào)人工確定輸入； 3 、交換日期和交換場(chǎng)次不需要輸入，由系統(tǒng) 自動(dòng)計(jì)算輸出； 4 、支持交換場(chǎng)次為一天一場(chǎng)或一天兩場(chǎng)； 5 、提出借方票據(jù)的收妥轉(zhuǎn)銷按照隔場(chǎng)入帳的 方式進(jìn)行處理； 6 、提出場(chǎng)次的切換必須在提入票據(jù)處理完成后進(jìn) 行，并且場(chǎng)次切換依次切換，可以空?qǐng)龃吻?換，不能跳開場(chǎng)次切換。 34 兩種控制模式比較 提出控制模式處理規(guī)則： 1 、提出和提入操作可以分別進(jìn)行，即提出票據(jù)完 成后，就可以進(jìn)行場(chǎng)次的切換，與提入票據(jù)處 理完成與否無(wú)關(guān)； 2 、交換所號(hào)、交換日期和交換場(chǎng)次均由柜員人工 確定輸入，并且同一交換日期場(chǎng)次可以跳空切 換，但不能逆順序跳空切換； 3 、支持交換場(chǎng)次為一天多場(chǎng)，最大場(chǎng)次為九場(chǎng)； 4 、提出借方票據(jù)的轉(zhuǎn)銷按照柜員人工確認(rèn)的方式 進(jìn)行處理。 35 無(wú)交換席位營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)票據(jù)交換處理方式 如果營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在人民銀行沒(méi)有交換席位，可將其設(shè)為交換記賬行，也可以設(shè)為非交換記賬行； 交換記賬行需自行切換場(chǎng)次，提出、提入票據(jù)由被代理機(jī)構(gòu)自行登記、記賬，并根據(jù)代理行填制的轉(zhuǎn)賬借方憑證或轉(zhuǎn)賬貸方憑證進(jìn)行軋差確認(rèn)； 非交換記賬行需由其代理行切換場(chǎng)次，提出票據(jù)自行登記、記賬，提入票據(jù)需由代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記、記賬。 36 注意事項(xiàng) 提出票據(jù)交易處理時(shí)注意當(dāng)場(chǎng)場(chǎng)次是否正確； 在提出提入控制模式下，在場(chǎng)次切換前須確認(rèn)提入票據(jù)是否處理完畢； 緊急更改場(chǎng)次交易的操作須在實(shí)物票據(jù)未送達(dá)人行票據(jù)交換所之前處理。 37 注意事項(xiàng) 柜員在做 “ 4601提入登記 ” 交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)必須在做 “ 4607軋差確認(rèn) ” 交易之前修改。否則，須啟 “ 0088沖正交易 ” 沖正 “ 4607軋差確認(rèn) ” 產(chǎn)生的流水號(hào)，再對(duì) “ 4601提入登記 ” 交易數(shù)據(jù)進(jìn)行修改，更正后重新做 “ 4607軋差確認(rèn) ” 交易； 他行退我行的票據(jù)，在做 “ 4601提入登記 ” 交易時(shí)，憑證種類欄位必須輸入 “ 0009特種轉(zhuǎn)賬憑證（退付出專用） ” 、 “ 0010特種轉(zhuǎn)賬憑證（退收入專用） ” 。憑證種類為 0009特種轉(zhuǎn)賬憑證（退付出專用）時(shí)，原憑證種類輸入被退憑證種類，憑證號(hào)碼輸入被退憑證號(hào)碼。 38 退票處理注意事項(xiàng) 非透支原因造成的退票必須在做 “ 4604批次入帳 ” 交易之前啟用 “ 4603退票處理 ”交易做退票處理； 若 “ 4604批次入帳 ” 交易完成后，發(fā)現(xiàn)已入賬的票據(jù)需退票，通過(guò) “ 0088沖正交易 ”把需退票票據(jù)沖回到未入帳狀態(tài)，再進(jìn)行退票處理。 39 轉(zhuǎn)賬方式 柜員通過(guò)人工判斷交換所 ， 選擇相應(yīng)的一級(jí)分行同城票據(jù)交換非標(biāo)準(zhǔn)賬戶 ， 啟動(dòng) 1103單位活期支取 、 1102單位活期存入 、 7002傳票錄入交易進(jìn)行轉(zhuǎn)賬 ， 日終由系統(tǒng)自動(dòng)將交換資金上劃至交換頭寸記賬行 。 頭寸記賬行柜員根據(jù)人民銀行交換差額報(bào)告單 ， 啟動(dòng) 7002交易 ， 進(jìn)行賬務(wù)處理 。 柜員在辦理同城票據(jù)交換時(shí) ， 不需在相關(guān)交易中錄入交換所號(hào)等原交換信息 。 40 轉(zhuǎn)賬方式 適用條件： 一天多場(chǎng)票據(jù)交換 ， 交換資金按日清算 賬戶設(shè)置 : 在 3120科目下按交換所設(shè)置多個(gè)一級(jí)分行非標(biāo)準(zhǔn)賬戶：交換提出提入戶； 在 3140科目下設(shè)置二個(gè)一級(jí)分行非標(biāo)準(zhǔn)賬戶：轉(zhuǎn)銷掛賬戶和待提出掛賬戶 。 41 轉(zhuǎn)賬方式 參數(shù)設(shè)置 以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行同城票據(jù)處理的機(jī)構(gòu)無(wú)參數(shù)設(shè)置 。 42 轉(zhuǎn)賬方式提出 提出貸記憑證： 柜員啟動(dòng) “ 1103單位活期支取 ” 交易 ， 交易類別選 “ 2-轉(zhuǎn)賬 ” ， 內(nèi)部賬號(hào)錄入 312000000000XX同城票 據(jù)交換提出提入戶 。 會(huì)計(jì)分錄 ： 借： XX科目 客戶 貸： 312000000000XX 票據(jù)交換提出提入戶 43 轉(zhuǎn)賬方式提出 提出見(jiàn)票即付借記票據(jù)： 柜員啟動(dòng) “ 1102單位活期存入 ” 交易 ， 交易類別選擇 “ 2-轉(zhuǎn)賬 ” ， 內(nèi)部賬號(hào)錄入 312000000000XX同城票據(jù) 交換提出提入戶 。 會(huì)計(jì)分錄： 借： 312000000000XX 票據(jù)交換提出提入戶 貸： XX科目 客戶 44 轉(zhuǎn)賬方式提出 提出收妥抵用借記憑證： 柜員啟動(dòng) “ 7002傳票錄入 ” 交易 ， 傳票交易類型選擇 “ 01內(nèi)轉(zhuǎn) ” 。 會(huì)計(jì)分錄： 借： 312000000000XX 票據(jù)交換提出提入戶 貸： 31400000800XXX 票據(jù)交換轉(zhuǎn)銷掛賬戶 45 轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)銷入帳 在確認(rèn)無(wú)退票時(shí)： 柜員啟動(dòng) “ 1102單位活期存入 ” 交易 ， 交易類別選擇 “ 2-轉(zhuǎn)賬 ”