金融事務專業(yè)專業(yè)能力標準.doc

金融事務專業(yè)專業(yè)能力標準一、專業(yè)工作領域本專業(yè)主要面向銀行、證券、信托、保險、以及與其相關(guān)的房地產(chǎn)貨款、消費貸款、水電氣交費、投資咨詢、保險代理、稅務代理等具體工作的代理等工作。二、專業(yè)能力標準、職業(yè)意識和態(tài)度要求職業(yè)意識要求：、思想政治素質(zhì)，對黨和國家的路線、方針、政策和法規(guī)的理解貫徹能力以及包括誠信在內(nèi)的道德品質(zhì)修養(yǎng)的提高能力。、身心素質(zhì)，要求具有健康的體魄和健康的心理。、智力、能力素質(zhì)，表現(xiàn)在對客觀事物的認識和理解能力以及運用知識完成一定工作和開創(chuàng)未來的本領。、社會協(xié)作素質(zhì)，金融、保險、財務管理人員不僅要精通經(jīng)濟業(yè)務的管理，而且還要能夠很好地與同事、領導、職能部門以及工商、稅務、客戶等有關(guān)人員和部門進行交往，以便能主動地、高效地開展工作。服務態(tài)度、崗位服務規(guī)范要求：服務禮儀（1）、著裝 著裝應以端莊大方、平整潔凈為標準。（2）、工號牌上班時間，應在服裝左前上方佩戴總行統(tǒng)一制發(fā)的工號牌。（3）、儀容儀容應以干凈、整潔、素雅、大方為標準。（4）、舉止舉止應以文明禮貌、符合禮節(jié)為準。接待客戶要而帶微笑，精神專注。（5）、禮貌用語用語規(guī)范，以誠待人，語調(diào)適中，語氣平和，語言親切，提倡講普通話。柜員服務受理業(yè)務柜員服務受理業(yè)務要遵守“先外后內(nèi)，先急后緩”的原則。處理業(yè)務處理業(yè)務要按照業(yè)務流程和操作規(guī)定辦理，做到準確、快捷、高效。業(yè)務完畢確認客戶并準備報告處理結(jié)果，雙手將現(xiàn)金、票據(jù)、憑證交還客戶，請客戶當面仔細核對，為客戶保密。對久等的客戶表示歉意。（二）、基本綜合知識要求、熟悉我國有關(guān)銀行、保險、證券、信托的基本方針、政策和法規(guī)、掌握銀行貨幣、信貸、保險、證券、信托的基本理論和方法、掌握財政、稅務基本知識、具有處理金融業(yè)務（銀行、保險、證券、信托等行業(yè)的能力）、具有熟練的珠算、點鈔、計算器操作技能、具有較熟練地使用計算機處理業(yè)務工作的能力（三）、基本技能要求1、必備專業(yè)技術(shù)技能目標（1）、珠算：珠算定級達到普通四級。（2）、中英文打字：取得勞動部門頒發(fā)的錄入員初級證書。 （3）、微機：取得全國微機等級考核二級證書。（4）、會計：財政部頒發(fā)的會計從業(yè)資格證證書。（5）、出納：點鈔及真假幣鑒別證書（6）、收銀員：商品營業(yè)員資格證2、必備專業(yè)基本技能要求銀行：掌握活期儲蓄、定期儲蓄業(yè)務的辦理?；钇趦π铋_戶?；钇趦π罾m(xù)存?；钇趦π钪　；钇趦π钿N戶。整存整取定期儲蓄開戶。整存整取定期儲蓄銷戶。簡單的會計財務處理、計息計算、貼息計算。證券：掌握注冊申請表，名冊登記表，撤銷指定交易申請表。保險： 投保單填制。 保險單填制。保費計算、理賠方法。附：必備專業(yè)基礎知識應知、應會目標基礎會計（一）、應知：1、了解基礎會計相關(guān)理論知識，掌握會計六大要素及會計基本等式。2、工業(yè)企業(yè)會計科目表3、賬戶的運用及復式記賬原理4、企業(yè)主要經(jīng)濟業(yè)務的核算及簡單的成本計算。5、原始憑證、記賬憑證、賬簿的登記要求。6、財產(chǎn)清查的內(nèi)容7、財務會計報告資產(chǎn)負債表及損益表的編制原理8、了解會計核算程序（二）、應會：1、原始憑證的填制、審核2、根據(jù)原始憑證登記記賬憑證及記賬憑證的審核3、根據(jù)記賬憑證編制科目匯總表4、根據(jù)憑證登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬、總賬5、編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表銀行會計實務（一）、應知：1、商業(yè)銀行會計的概念，商業(yè)銀行會計的對象，商業(yè)銀行會計的特點和任務，商業(yè)銀行會計機構(gòu)和人員，商業(yè)銀行的會計科目，用借貸記賬法編制會計分錄。2、商業(yè)銀行的會計憑證，商業(yè)銀行的賬務組織存款業(yè)務的相關(guān)理論。3、活期存款的核算，定期存款的核算，逐筆核貸、貸款方式的核算，存貸款賬戶計息的處理。4、支票的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，銀行本票的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，銀行匯票的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，匯兌的定義、種類、使用規(guī)定、核算程序，委托收款的定義、使用規(guī)定、核算程序，信用卡的定義、使用規(guī)定、核算程序，商業(yè)匯票的概念及種類，銀行承兌匯票的核算程序，商業(yè)匯票貼現(xiàn)利息的計算及會計處理。5、聯(lián)行往來概述，全國聯(lián)行往來的日常賬務處理，全國電子聯(lián)行往來及賬務處理，中央銀行往來的核算，票據(jù)交換的核算，跨系統(tǒng)匯劃款項的核算，同業(yè)拆借的核算。6、商業(yè)銀行現(xiàn)金出納的意義、任務和原則，現(xiàn)金收付及錯款的核算（二）、應會：1、數(shù)字及金額、文字的大小寫訓練2、科目日結(jié)單的編制3、現(xiàn)金科目日結(jié)單的編制4 、現(xiàn)金交款填單的填制5、簽發(fā)現(xiàn)金支票6、余額表法計算利息7、簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票8、簽發(fā)本票、銀行匯票、信匯憑證、委托收款憑證。9、填制銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票10、填制貼現(xiàn)憑證會計電算化1、應知：總賬系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)、財務分析系統(tǒng)、工資管理系統(tǒng)、固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)的操作原理和方法，強調(diào)在會計電算化理論指導下進行技能訓練。2、應會：具體以一個典型公司制企業(yè)的經(jīng)濟業(yè)務為實驗案例，把系統(tǒng)初始化設置、總賬系統(tǒng)、會計報表系統(tǒng)、工資管理系統(tǒng)、固定資產(chǎn)管理系統(tǒng)有機地聯(lián)合起來，培養(yǎng)學生的崗位適應能力。銀行儲蓄與出納1、應知：了解銀行儲蓄與出納的政策與原則，掌握銀行儲蓄會計核算的基本方法、人民幣儲蓄存款的核算，重點掌握銀行出納收付款業(yè)務的處理及對于票幣整點、兌換、挑剔，假幣鑒別業(yè)務及相應的實務練習。2、應會：重點放在點鈔和與之相關(guān)的實務操作上。（1）基本掌握各種點鈔方法。（2）熟練運用三種以上的基本點鈔方法單指單張捻點法、手按式單指單張點鈔法、一指多張點鈔法、扇面點鈔法。（3）熟練掌握點鈔的全過程拆把、點數(shù)、扎把、記數(shù)（蓋章），四個過程連續(xù)動作的時間及要求如下：以單指單張捻點法為基準，其它方法以此為參照。時間標準（張）分值10分鐘1500-170010010分鐘1300-14999010分鐘1100-12998010分鐘900-10997010分鐘700-89960統(tǒng)計基礎知識1、應知：掌握初、中級金融專門人才必備的統(tǒng)計基本理論、基本知識和統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計資料加工整理與量化分析的基本方法和基本技能；提高學生認識社會、分析和解決問題的能力；了解統(tǒng)計的涵義及作用。 理解統(tǒng)計學研究對象及其特點。 了解統(tǒng)計工作的過程。 掌握統(tǒng)計中常用的基本概念。 2、應會：掌握統(tǒng)計調(diào)查、整理的基本方法。 理解統(tǒng)計表的編制和應用。 了解統(tǒng)計圖的繪制。 掌握統(tǒng)計量化分析的基本方法和技能。金融基礎應知：貨幣相關(guān)知識及基本理論； 初步掌握信用相關(guān)知識及基本理論； 了解金融市場相關(guān)知識及基本理論； 了解金融機構(gòu)及我國現(xiàn)行金融體系； 理解并掌握中央銀行、商業(yè)銀行相關(guān)知識及基本理論； 理解國際金融相關(guān)知識及基本理論。保險基礎1、應知：保險產(chǎn)生的原因與基礎，保險的基本運行機制；了解保險業(yè)務的產(chǎn)生與發(fā)展和保險業(yè)對國民經(jīng)濟的穩(wěn)定和推動期作用；掌握保險經(jīng)營的原則和業(yè)務環(huán)節(jié)，掌握財產(chǎn)保險合同和人身保險合同的特征。2、應會：各種保單的填制、案例分析證券基礎應知：證券的種類、證券市場的基本構(gòu)成框架；理解證券發(fā)行和交易的過程、特點；掌握證券市場的概況。掌握證券的基本知識，熟練掌握證券交易的運行與交易規(guī)則。證券投資實務 1、應知：了解證券價格的變動原因，理解證券投資與證券投機的區(qū)別；掌握各種分析證券價格變化的常用分析方法和技術(shù)指標；理解證券發(fā)行、交易的規(guī)則和操作技巧。掌握股票發(fā)行、交易程序，會從證券商、投資者的角度進行各種證券交易活動；股份有限公司的設立程序、組織機構(gòu)、重整、合并、解散與清算的程序；2、應會：柜臺操作規(guī)程；遠程計算機終端買賣操作；股票、基金、國債的