02級函授大專財金班《銀行信貸學》教學計劃

04 級函授大專財金班銀行信貸學 教學計劃 一、教學目的和要求 通過本課程的教學，使學員能夠系統(tǒng)掌握商業(yè)銀行公司業(yè)務的經(jīng)營與管理。了解市場經(jīng)濟條件下公司業(yè)務的特點，特別是加入 WTO 之后，商業(yè)銀行面臨的機遇與挑戰(zhàn)，熟悉商業(yè)銀行業(yè)務實務及其創(chuàng)新的一般規(guī)律。 二、使用教材 中國金融出版社出版，楊明生、張云主編的商業(yè)銀行公司業(yè)務實務 三、課時安排 本課程總課時 80 課時，其中面授 21 課時，自學 59 課時。 四、教學安排 第一章 （一） 學習時數(shù)： 4 學時 （二） 內(nèi)容：商業(yè)銀行公司業(yè)務的性質(zhì)、作用及種類 （三） 重點：公司業(yè)務種類 （四） 實 施方式：面授 1 學時，自學 3 學時 （五） 作業(yè)題 1、 商業(yè)銀行公司業(yè)務的內(nèi)涵是什么？ 2、 公司業(yè)務在商業(yè)銀行中的作用和地位怎樣？ 3、 發(fā)展公司業(yè)務有何重要意義？ 4、 什么是公司資產(chǎn)業(yè)務？公司資產(chǎn)業(yè)務有哪些？ 5、 什么是公司負債業(yè)務？公司負債業(yè)務有哪些？ 第二章 （一） 學習時數(shù)： 5 學時 （二） 內(nèi)容：加入 WTO，開放金融業(yè)的承諾，商業(yè)銀行面臨的機遇與挑戰(zhàn) （三） 重點：商業(yè)銀行迎接挑戰(zhàn)的應對措施 （四） 實施方式：面授 1 學時，自學 4 學時 （五） 作業(yè)題 1、 加入 WTO 之后，我國放開金融業(yè)有哪些承諾？ 2、 加入 WTO，對我國農(nóng) 業(yè)、紡織業(yè)、房地產(chǎn)、汽車業(yè)的影響有哪些？ 3、 加入 WTO 給我國商業(yè)銀行帶來哪些發(fā)展機遇？ 4、 加入 WTO 給我國商業(yè)銀行帶來哪些挑戰(zhàn)？ 5、 商業(yè)銀行迎接加入 WTO 的挑戰(zhàn)有何應對措施？ 第三章 （一） 學習時數(shù)： 6 學時 （二） 內(nèi)容：公司業(yè)務市場分析與營銷及新產(chǎn)品開發(fā) （三） 重點：公司業(yè)務的新產(chǎn)品開發(fā) （四） 實施方式：面授 1 學時，自學 5 學時 （五） 作業(yè)題 1、 影響公司客戶金融需求的因素有哪些？ 2、 公司業(yè)務市場細分有何重要意義？ 3、 公司業(yè)務營銷應遵循什么原則？ 4、 商業(yè)銀行新產(chǎn)品開發(fā)應遵循什么原則？ 5、 商業(yè)銀行新產(chǎn)品開發(fā)的過程怎樣？ 第四章 （一） 學習時數(shù)： 6 學時 （二） 內(nèi)容：公司客 戶的調(diào)查、分析及商業(yè)銀行的選擇?？鐕镜拈_發(fā)和維護 （三） 重點：跨國公司的金融需求及其營銷 （四） 實施方式：面授 2 學時，自學 4 學時 （五） 作業(yè)題： 1、 公司客戶財務審查包括哪些方面？ 2、 公司客戶選擇依據(jù)的核心是什么？ 3、 公司客戶維護的原則是什么？ 4、 跨國公司有何特征？ 5、 跨國公司有哪些金融需求？ 6、 跨國公司客戶的營銷策略有哪些？ 第五章 （一） 學習時數(shù)： 5 學時 （二） 內(nèi)容：公司客戶退出的原則、方法、策略及應注意問題 （三） 重點：公司客戶退出策略和應注意問題 （四） 實施方式：面授 1 學時，自學 4 學時 （五） 作業(yè)題： 1、 公司客戶退出目標界定有哪些方面？各有何特點？ 2、 公司客戶 退出的原則是什么？ 3、 公司客戶退出策略有哪些方式？ 4、 公司客戶退出應注意哪些問題？ 5、 當前我國商業(yè)銀行考核機制存在哪些弊端？應如何解決？ 第六章 （一） 學習時數(shù)： 10 學時 （二） 內(nèi)容：公司客戶信用分析、財務分析，統(tǒng)一授信及貸款業(yè)務 （三） 重點：公司客戶財務分析、貸款業(yè)務 （四） 實施方式：面授 3 學時，自學 7 學時 （五） 作業(yè)題： 1、 客戶信用分析有何意義？ 2、 簡述我國農(nóng)業(yè)銀行信用分析的內(nèi)容有哪些？ 3、 試比較財務比率分析法各比率指標的異同？ 4、 簡述現(xiàn)金流量分析的內(nèi)容？ 5、 國內(nèi)商業(yè)銀行授信類型有幾種，它們之間有何區(qū)別？ 6、 試比較對不同信用等級的客戶核定最高授信額度 的區(qū)別？ 7、 票據(jù)貼現(xiàn)貸款應注意哪些問題？ 8、 申請中長期貸款應符合什么條件？ 第七章 （一） 學習時數(shù)： 10 學時 （二） 內(nèi)容：公司客戶存款營銷及管理 （三） 重點：公司客戶存款管理 （四） 實施方式：面授 3 學時，自學 7 學時 （五） 作業(yè)題： 1、 試述交易存款的種類和特征？ 2、 試述非交易存款的種類和特征？ 3、 分析公司客戶存款變動應把握幾個方面？ 4、 簡述公司客戶存款營銷策略？ 5、 簡述公司客戶存款營銷手段有哪些？ 6、 公司客戶存款管理的目標如何？ 第八章 （一） 學習時數(shù)： 12 學時 （二） 內(nèi)容：傳統(tǒng)公司中間業(yè)務，理財業(yè)務、資本運營和其他中間業(yè)務 （三） 重點：理財業(yè)務、資本運營業(yè)務 （四） 實施方式： 面授 4 學時，自學 8 學時 （五） 作業(yè)題： 1、 傳統(tǒng)的中間業(yè)務有哪些，各有何特點？ 2、 公司客戶理財業(yè)務主要有哪些方面？ 3、 公司客戶投資項目決策主要包含幾個方面？ 4、 投資決策分析評價指標有哪些？ 5、 籌資決策分析方法主要考慮哪幾個方面的比較 ? 6、 什么叫資本營運？理解它應把握幾點要求？ 7、 資本營運的方式主要有哪些？ 8、 商業(yè)銀行支持公司客戶資本營運有何意義？ 9、 商業(yè)銀行參與資本營運的風險有哪些？各有何表現(xiàn)？ 10、公司客戶現(xiàn)金管理服務中的主要問題有哪些？ 11、應收賬款融資額度、期限、利率及費用有何規(guī)定？ 第九章 （一） 學習時數(shù)： 10 學時 （二） 內(nèi) 容：公司業(yè)務中的風險、資產(chǎn)質(zhì)量、規(guī)范化、依法管理 （三） 重點：風險管理、資產(chǎn)管理管理 （四） 實施方式：面授 3 學時，自學 7 學時 （五） 作業(yè)題： 1、 信貸業(yè)務風險管理包含幾個方面？ 2、 行業(yè)經(jīng)營風險分析應側(cè)重哪幾個方面？ 3、 行業(yè)信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析主要分析幾個方面？ 4、 公司客戶風險預警信號系統(tǒng)的內(nèi)容如何？ 5、 商業(yè)銀行風險識別的方法有哪些？ 6、 公司客戶風險的防范與控制策略有哪些？ 7、 貸款質(zhì)量五級分類管理的內(nèi)容有哪些？ 8、 公司業(yè)務規(guī)范管理的制度有哪些？各有何要求？ 第十章 （一） 學習時數(shù)： 4 學時 （二） 內(nèi)容：公司業(yè)務電子化運用 （三） 重點：柜臺式業(yè)務電子系統(tǒng)、自助式業(yè)務電子 系統(tǒng) （四） 實施方式：自學 4 學時 （五） 作業(yè)題： 1、 柜臺式公司業(yè)務電子系統(tǒng)包含幾個方面業(yè)務？ 2、 自助式公司業(yè)務電子系統(tǒng)有幾個方面業(yè)務？ 第十一章 （一） 學習時數(shù)： 8 學時 （二） 內(nèi)容：公司業(yè)務考核與評價、客戶經(jīng)理考評、產(chǎn)品經(jīng)理考評 （三） 重點