新時代信托鑫業(yè)530號信托計(jì)劃盡調(diào)報(bào)告.pdf

1 新時代信托 鑫業(yè) 530 號 單一資金信托計(jì)劃 盡職調(diào)查報(bào)告 項(xiàng)目要素表項(xiàng)目要素表 信托計(jì)劃名稱 新時代信托 鑫業(yè) 530 號單一資金信托計(jì)劃 交易對方 臺州萬邦置業(yè)有限公司 以下簡稱 萬邦置業(yè) 規(guī)模 15000 萬元 期限 1 年 融資成本 年 委托人 委托人收益 年 信托報(bào)酬 0 8 年 財(cái)務(wù)顧問費(fèi)用 年 保管人 待定 保管費(fèi)用 無 其他費(fèi)用 無 擔(dān)保措施 1 1 保證擔(dān)保 保證擔(dān)保 中海信達(dá)擔(dān)保有限公司 下稱 中 海信達(dá) 為信托計(jì)劃提供不可撤銷的連帶責(zé)任 保證擔(dān)保 2 2 反擔(dān)保 反擔(dān)保 1 1 在建 在建工程抵押 工程抵押 萬邦置業(yè)將位 于臨海市杜橋鎮(zhèn)的杜橋國際大酒店在建工程抵 押給中海信達(dá) 抵押物評估價值為 28198 46 萬 元 抵押率為 61 60 2 2 股權(quán)質(zhì)押 股權(quán)質(zhì)押 臺州萬邦置業(yè)有限公司將 100 2 股權(quán)質(zhì)押給中海信達(dá) 3 3 保證擔(dān)保 保證擔(dān)保 浙江萬邦偉盛置業(yè)有限公司為 萬邦置業(yè)還本付息提供不可撤銷的連帶責(zé)任保 證擔(dān)保 4 4 房產(chǎn)抵押 房產(chǎn)抵押 萬邦置業(yè)實(shí)際控制人邵為軍將 價值約134 56萬元的四套個人房產(chǎn)抵押給中海 信達(dá) 需要簽署的合同 1 單一資金信托合同 簽約方 委托人 新時 代信托 簡要內(nèi)容 明確信托期限 收益 信 托基本要素 受益人 收益支付方式及其他法 規(guī)需列明的條款 2 信托貸款合同 簽約方 萬邦置業(yè) 新時代 信托 簡要內(nèi)容 新時代信托將信托資金貸款 于萬邦置業(yè) 用于杜橋國際大酒店項(xiàng)目后期的 內(nèi)外部裝修及酒店設(shè)備采購 3 保證合同 簽約方 新時代信托 中海信達(dá) 簡要內(nèi)容 中海信達(dá)自愿為 信托貸款合同 項(xiàng)下萬邦置業(yè)按時依約履行還款付息義務(wù)提供 不可撤銷的連帶責(zé)任保證擔(dān)保 4 還款協(xié)議書 簽約方 新時代信托 萬邦置 業(yè) 簡要內(nèi)容 新時代信托向萬邦置業(yè)發(fā)放信 托貸款 15000 萬元整 同時雙方約定萬邦置業(yè) 須于每期信托計(jì)劃期限屆滿前10個工作日內(nèi)將 上述貸款償清 償還貸款本息為信托貸款金額 1 年 1 年 對此三方均予以確認(rèn) 3 項(xiàng)目概述項(xiàng)目概述 新時代信托股份有限公司 以下簡稱 新時代信托 設(shè)立并發(fā)行 鑫業(yè) 530 號 單一資金信托計(jì)劃 以下簡稱 信托計(jì)劃 由 以下簡稱 委托 人 的自有資金認(rèn)購 信托計(jì)劃資金由新時代信托專項(xiàng)運(yùn)用于為臺州萬邦置業(yè) 有限公司 以下簡稱 萬邦置業(yè) 發(fā)放信托貸款 萬邦置業(yè)將資金用于杜橋國 際大酒店項(xiàng)目后期的內(nèi)外部裝修及酒店設(shè)備采購 中海信達(dá)擔(dān)保有限公司 下稱 中海信達(dá) 為信托計(jì)劃提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證擔(dān)保 為中海信達(dá)提供的反擔(dān)保措施包括 1 萬邦置業(yè)將位于臨海市杜橋鎮(zhèn)的杜 橋大酒店在建工程抵押給中海信達(dá) 為中海信達(dá)的保證擔(dān)保提供反擔(dān)保 抵押物 評估價值為 28198 46 萬元 抵押率為 61 60 2 萬邦置業(yè)將其 100 股權(quán)質(zhì)押 給中海信達(dá) 為中海信達(dá)的保證擔(dān)保提供反擔(dān)保 3 浙江萬邦偉盛置業(yè)有限公 司為萬邦置業(yè)還本付息提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保保證 4 萬邦置業(yè)實(shí)際控 制人邵為軍將價值約 134 56 萬元的四套個人房產(chǎn)抵押給中海信達(dá) 信托計(jì)劃到期 由借款人按照約定償還信托貸款本息 項(xiàng)目特點(diǎn) 信托資金運(yùn)作為信托貸款 新時代信托為借款人提供信托貸款后 如借款人無法償還信托貸款本息 新時代信托將按照信托財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀向委托人清算 信托計(jì)劃 4 第一部分第一部分 項(xiàng)目操作模式介紹項(xiàng)目操作模式介紹 1 1 1 1 交易結(jié)構(gòu)交易結(jié)構(gòu) 1 2 1 2 操作流程操作流程 本信托計(jì)劃采用信托貸款的模式 即信托資金用于為借款人提供信托貸款 新時代信托與借款人簽訂 信托貸款合同 由新時代信托以自己的名義將 信托資金運(yùn)用于為借款人提供信托貸款 并在 信托貸款合同 中約定貸款期限 及所要償付的本金及利息 本信托期滿 借款人應(yīng)按 信托貸款合同 的約定無 條件還本付息 如借款人按 信托貸款合同 的約定按時還本付息 新時代信托將進(jìn)行信托 清算 并將清算所得支付給信托計(jì)劃受益人 為保證借款人萬邦置業(yè)到期履約償還信托貸款 中海信達(dá)擔(dān)保有限公司 下 稱 中海信達(dá) 為信托計(jì)劃提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證擔(dān)保 臺州萬邦置業(yè)有限公司 以下簡稱 萬邦置業(yè) 將位于臨海市杜橋鎮(zhèn)的杜 橋大酒店在建工程抵押給中海信達(dá) 為中海信達(dá)的保證擔(dān)保提供反擔(dān)保 抵押物 評估價值為 28198 46 萬元 抵押率為 61 60 萬邦置業(yè)將其 100 股權(quán)質(zhì)押給中 海信達(dá) 為中海信達(dá)的保證擔(dān)保提供反擔(dān)保 浙江萬邦偉盛置業(yè)有限公司為萬邦 置業(yè)的還本付息提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保保證 萬邦置業(yè)實(shí)際控制人邵為軍 將價值約 134 56 萬元的四套個人房產(chǎn)抵押給中海信達(dá) 如借款人萬邦置業(yè)無法償還信托貸款本息 新時代信托將按照信托財(cái)產(chǎn)現(xiàn)狀 向委托人清算信托計(jì)劃 在信托計(jì)劃存續(xù)期間 由借款人按照事先約定償還信托 委托人 新時代信托 萬邦置業(yè) 認(rèn)購 信托貸款 還本付息 到期兌付 中海信達(dá) 擔(dān)保 在建工程 個人房產(chǎn) 抵押 萬邦置業(yè)股權(quán) 萬邦偉盛 擔(dān)保 質(zhì)押 5 貸款本息 1 3 1 3 委托人信息委托人信息 公司法定中文名稱 注冊資本 公司類型 成立日期 營業(yè)執(zhí)照號碼 注冊地址 主要經(jīng)營范圍 公司簡介 第二部分第二部分 借款人基本情況借款人基本情況 2 1 2 1 借款人概況借款人概況 公司法定中文名稱 臺州萬邦置業(yè)有限公司 公司法定代表人 邵為軍 身份證號注冊資本 14800 萬元 公司類型 有限責(zé)任公司 成立日期 2005 年 11 月 11 日 營業(yè)期限 2005 年 11 月 11 日至 2055 年 11 月 10 日 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照注冊號 331000400001100 組織機(jī)構(gòu)代碼證號 78182580 5 稅務(wù)登記證號 浙稅聯(lián)字 331082781825805 號 貸款卡號 3310820000044266 6 經(jīng)營范圍 許可經(jīng)營項(xiàng)目 無 一般經(jīng)營項(xiàng)目 房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營 不含限制 類項(xiàng)目 公司注冊地址 浙江省臨海市杜橋鎮(zhèn)府前街 317 號 2 22 2 借款人治理結(jié)構(gòu)借款人治理結(jié)構(gòu) 2 3 2 3 借款人股本結(jié)構(gòu)借款人股本結(jié)構(gòu) 股東姓名或名稱股東姓名或名稱 出資金額 萬元 出資金額 萬元 出資方式出資方式 出資比例出資比例 邵為軍 13320 貨幣 90 孫德良 1480 貨幣 10 總計(jì) 14800 100 2 4 2 4 借款人借款人主要高管介紹主要高管介紹 邵為軍 男 1977 年出生于浙江臨海 萬邦置業(yè)實(shí)際控制人 1991 1994 年就讀于臺州中學(xué) 高考理科狀元 7 1994 1999 年就讀于清華大學(xué)土木工程系 現(xiàn)攻讀長江商學(xué)院 EMBA 1999 2001 年任香港瑞安集團(tuán)管理見習(xí)員 參與建設(shè)上海新天地項(xiàng)目 2001 2003 年擔(dān)任浙江鑫泰房地產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理 主持臺州商務(wù)區(qū)鑫 泰廣場項(xiàng)目 2003 2006 年任臺州中泰置業(yè)有限公司董事總經(jīng)理 投資建設(shè)臺州海洋世 界 海洋廣場項(xiàng)目 2006 年創(chuàng)建臺州萬邦置業(yè)有限公司 先后開發(fā)了杜橋國際花園 國際星城 國際大酒店 國際名城 國際中心 恒邦國際大廈 臨海萬邦國際 萬象國際 路橋陽光華庭 椒江陽光公館 鞍山萬邦理想城 鞍山海洋嘉年華 包頭時代玫 瑰園等項(xiàng)目 2008 年投資新鵬集團(tuán) 并擔(dān)任董事 總裁職務(wù) 先后開發(fā)了新鵬四季風(fēng)景 德嘉金沙陽光 盛泰名都中心 盛泰時代山 轉(zhuǎn)塘萬邦藝術(shù)酒店 吉鴻村綜合體 箬橫陽光華庭 惠民香格里拉 山東國際繩網(wǎng)城 開封地下商業(yè)街 長沙金鷹國 際城等項(xiàng)目 2008 年投資浙江奧特萊斯廣場并擔(dān)任執(zhí)行董事 2009 年開始涉足城市開發(fā) 任廊坊浙商新城投資有限公司董事長 全面主 持 2 萬畝廊坊浙商新城的開發(fā)運(yùn)營工作 在地產(chǎn)開發(fā)和城市開發(fā)領(lǐng)域發(fā)展的同時 邵為軍還廣泛涉足股權(quán)投資 通過 杭州元亨電腦有限公司投資了浙江泰隆商業(yè)銀行 通過上海厚石股權(quán)投資管理有 限公司投資了浙江永強(qiáng) 002489 SZ 安徽金禾 002597 SZ 雅士利 01230 HK 石大勝華 江蘇太陽雨 江西國鴻 上海全筑 望湘園 太子龍 新亞紙業(yè) 上 海春戈 舒朗服飾 湖南神斧民爆 尚越光電 還投資了東方富海基金和海風(fēng)聯(lián) 基金 2 5 2 5 借款人經(jīng)營情況借款人經(jīng)營情況 臺州萬邦置業(yè)有限公司 下稱 萬邦置業(yè) 或 公司 是一家房地產(chǎn)開發(fā) 企業(yè) 成立于 2005 年 11 月 11 日 注冊資本金 14800 萬元 公司以房地產(chǎn)開發(fā) 為支柱產(chǎn)業(yè) 集投資 物業(yè)管理 裝飾于一體 橫跨多種產(chǎn)業(yè) 開發(fā)資質(zhì)為貳級 8 公司現(xiàn)有員工 82 人 其中高級技術(shù)職稱 8 人 中級技術(shù)職稱以上人員 29 人 初 級技術(shù)人員 35 人 公司創(chuàng)建于臺州杜橋鎮(zhèn) 秉承 專業(yè) 精致 完美 的經(jīng)營理念 在專業(yè)的 房地產(chǎn)領(lǐng)域以超前的戰(zhàn)略眼光另辟蹊徑 率先致力于中小城鎮(zhèn)的綜合開發(fā)運(yùn)營 公司經(jīng)營范圍包括房地產(chǎn)開發(fā) 商業(yè)開發(fā)與運(yùn)營 地產(chǎn)服務(wù) 生活服務(wù)與運(yùn)營等 產(chǎn)品覆蓋了普通住宅 高層公寓 花園洋房 商業(yè)中心 星級酒店及大型城市綜 合體等多種業(yè)態(tài) 最終發(fā)展成為當(dāng)?shù)匾患揖C合性的品牌房地產(chǎn)商 每一種業(yè)態(tài)都 擁有標(biāo)桿性的代表作品 在短短的幾年時間里 萬邦置業(yè)與杜橋鎮(zhèn)一起迅速崛起 并以先行者身份將 這種成功的開發(fā)模式對外輻射 為中小城鎮(zhèn)的開發(fā)運(yùn)營帶來寶貴的經(jīng)驗(yàn) 2009 年 2010 年公司被評為臨海市五強(qiáng)房地產(chǎn)企業(yè) 納稅超千萬元單位 萬邦置業(yè)的目標(biāo)是把項(xiàng)目打造成具有最好的規(guī)劃設(shè)計(jì) 最好的建造技術(shù) 最 好的產(chǎn)品品質(zhì) 最高的客戶滿意度的現(xiàn)代國際風(fēng)尚社區(qū) 公司管理層決心把公司 打造成臺州市乃至浙江省著名企業(yè) 相信這一目標(biāo)將在不久的將來實(shí)現(xiàn) 2 2 6 6 項(xiàng)目單位財(cái)務(wù)狀況項(xiàng)目單位財(cái)務(wù)狀況 2 6 1 資產(chǎn)負(fù)債表以及資產(chǎn)負(fù)債情況分析 2 6 1 1 資產(chǎn)負(fù)債表 資資 產(chǎn)產(chǎn) 負(fù)負(fù) 債債 表表 20122012年年1212月月 編制單位編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公臺州萬邦置業(yè)有限公司司 金額單位 元 資 產(chǎn) 行 次 年初數(shù) 期末數(shù) 負(fù)債及股東權(quán)益 行 次 年初數(shù) 期末數(shù) 流動資產(chǎn) 流動負(fù)債 貨幣資金 1 28 893 474 18 5 474 184 06 短期借款 61 30 000 000 00 短期投資 2 應(yīng)付票據(jù) 62 應(yīng)收票據(jù) 3 應(yīng)付賬款 63 2 423 805 82 31 640 479 18 應(yīng)收股利 4 預(yù)收賬款 64 應(yīng)收利息 5 應(yīng)付工資 65 1 150 235 10 746 671 47 應(yīng)收賬款 6 應(yīng)付福利費(fèi) 66 其他應(yīng)收款 7 39 925 908 59 60 932 772 60 應(yīng)付股利 67 9 預(yù)付賬款 8 64 213 385 80 9 782 386 00 應(yīng)交稅金 68 17 664 605 24 2 931 071 37 應(yīng)收補(bǔ)貼款 9 其他應(yīng)交款 69 1 561 381 13 53 135 08 存貨 10 594 762 876 01 306 278 392 21 其他應(yīng)付款 70 96 687 214 16 167 987 315 62 待攤費(fèi)用 11 預(yù)提費(fèi)用 71 一年內(nèi)到期的長 期債權(quán)投資 21 其他流動資產(chǎn) 24 一年內(nèi)到期的長 期負(fù)債 78 流動資產(chǎn)合計(jì) 30 727 795 644 58 382 467 734 87 其他流動負(fù)債 79 長期投資 流動負(fù)債合計(jì) 80 119 487 241 45 233 358 672 72 長期股權(quán)投資 31 41 860 000 00 224 380 000 00 長期負(fù)債 長期債權(quán)投資 32 長期借款 81 260 000 000 00 90 000 000 00 長期投資合計(jì) 33 41 860 000 00 224 380 000 00 應(yīng)付債券 82 固定資產(chǎn) 長期應(yīng)付款 83 固定資產(chǎn)原價 39 2 256 957 23 2 110 358 73 專項(xiàng)應(yīng)付款 84 減 累計(jì)折舊 40 1 657 879 18 1 910 053 60 其他長期負(fù)債 85 固定資產(chǎn)凈值 41 599 078 05 200 305 13 長期負(fù)債合計(jì) 87 260 000 000 00 90 000 000 00 減 固定資產(chǎn)減 值準(zhǔn)備 42 遞延稅項(xiàng) 88 固定資產(chǎn)凈額 43 599 078 05 200 305 13 遞延稅款貸項(xiàng) 89 工程物資 44 負(fù) 債 合 計(jì) 90 379 487 241 45 323 358 672 72 在建工程 45 29 012 598 90 168 439 160 06 固定資產(chǎn)清理 46 股東權(quán)益 固定資產(chǎn)合計(jì) 50 29 611 676 95 168 639 465 19 股本 或?qū)嵤召Y 本 92 148 000 000 00 148 000 000 00 無形資產(chǎn)及其他資 產(chǎn) 減 已歸還投 資 無形資產(chǎn) 51 實(shí)收資本凈額 148 000 000 00 148 000 000 00 長期待攤費(fèi)用 52 資本公積 93 其他長期資產(chǎn) 53 盈余公積 94 無形資產(chǎn)及其他 資產(chǎn)合計(jì) 54 其中 法定公 益金 95 遞延稅項(xiàng) 未分配利潤 97 271 780 080 08 304 128 527 34 遞延稅款借項(xiàng) 55 股 東 權(quán) 益 合 計(jì) 99 419 780 080 08 452 128 527 34 資 產(chǎn) 總 計(jì) 60 799 267 321 53 775 487 200 06 負(fù) 債 及 股 東 權(quán) 益 總 計(jì) 10 0 799 267 321 53 775 487 200 06 單位負(fù)責(zé)人 邵為軍 財(cái)務(wù)總監(jiān) 盛春飚 制表人 屈麗琴 10 資資 產(chǎn)產(chǎn) 負(fù)負(fù) 債債 表表 20112011年年1212月月 編制單位編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司臺州萬邦置業(yè)有限公司 金額單位 元 資 產(chǎn) 行 次 年初數(shù) 期末數(shù) 負(fù)債及股東權(quán)益 行次 年初數(shù) 期末數(shù) 流動資產(chǎn) 流動負(fù)債 貨幣資金 1 87 854 958 28 28 893 474 18 短期借款 61 短期投資 2 應(yīng)付票據(jù) 62 應(yīng)收票據(jù) 3 應(yīng)付賬款 63 6 015 017 88 2 423 805 82 應(yīng)收股利 4 預(yù)收賬款 64 應(yīng)收利息 5 應(yīng)付工資 65 679 800 00 1 150 235 10 應(yīng)收賬款 6 應(yīng)付福利費(fèi) 66 其他應(yīng)收款 7 53 106 872 45 39 925 908 59 應(yīng)付股利 67 預(yù)付賬款 8 54 403 416 08 64 213 385 80 應(yīng)交稅金 68 15 396 564 92 17 664 605 24 應(yīng)收補(bǔ)貼款 9 其他應(yīng)交款 69 724 380 61 1 561 381 13 存貨 10 655 317 333 67 594 762 876 01 其他應(yīng)付款 70 320 117 058 96 96 687 214 16 待攤費(fèi)用 11 預(yù)提費(fèi)用 71 一年內(nèi)到期的 長期債權(quán)投資 21 其他流動資產(chǎn) 24 一年內(nèi)到期的 長期負(fù)債 78 流動資產(chǎn)合計(jì) 30 850 682 580 48 727 795 644 58 其他流動負(fù)債 79 長期投資 流動負(fù)債合計(jì) 80 342 932 822 37 119 487 241 45 長期股權(quán)投資 31 44 940 000 00 41 860 000 00 長期負(fù)債 長期債權(quán)投資 32 長期借款 81 245 000 000 00 260 000 000 00 長期投資合計(jì) 33 44 940 000 00 41 860 000 00 應(yīng)付債券 82 固定資產(chǎn) 長期應(yīng)付款 83 固定資產(chǎn)原價 39 2 241 258 73 2 256 957 23 專項(xiàng)應(yīng)付款 84 減 累計(jì)折舊 40 1 149 340 10 1 657 879 18 其他長期負(fù)債 85 固定資產(chǎn)凈值 41 1 091 918 63 599 078 05 長期負(fù)債合計(jì) 87 245 000 000 00 260 000 000 00 減 固定資產(chǎn) 減值準(zhǔn)備 42 遞延稅項(xiàng) 88 固定資產(chǎn)凈額 43 1 091 918 63 599 078 05 遞延稅款貸項(xiàng) 89 43 786 349 78 工程物資 44 負(fù) 債 合 計(jì) 90 631 719 172 15 379 487 241 45 在建工程 45 10 080 420 00 29 012 598 90 固定資產(chǎn)清理 46 股東權(quán)益 固定資產(chǎn)合計(jì) 50 11 172 338 63 29 611 676 95 股本 或?qū)嵤召Y 本 92 148 000 000 00 148 000 000 00 11 無形資產(chǎn)及其他 資產(chǎn) 減 已歸還投 資 無形資產(chǎn) 51 實(shí)收資本凈額 148 000 000 00 148 000 000 00 長期待攤費(fèi)用 52 144 289 79 資本公積 93 其他長期資產(chǎn) 53 盈余公積 94 無形資產(chǎn)及其 他資產(chǎn)合計(jì) 54 144 289 79 其中 法定公 益金 95 遞延稅項(xiàng) 未分配利潤 97 127 220 036 75 271 780 080 08 遞延稅款借項(xiàng) 55 股 東 權(quán) 益 合 計(jì) 99 275 220 036 75 419 780 080 08 資 產(chǎn) 總 計(jì) 60 906 939 208 90 799 267 321 53 負(fù) 債 及 股 東 權(quán) 益 總 計(jì) 100 906 939 208 90 799 267 321 53 單位負(fù)責(zé)人 蔣欣 財(cái)務(wù)總監(jiān) 盛春飚 制表人 屈麗琴 資資 產(chǎn)產(chǎn) 負(fù)負(fù) 債債 表表 20102010年年1212月月 3131日日 編制單位編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司臺州萬邦置業(yè)有限公司 金額單位 元金額單位 元 資 產(chǎn) 行 次 年初數(shù) 期末數(shù) 負(fù)債及股東權(quán)益 行 次 年初數(shù) 期末數(shù) 流動資產(chǎn) 流動負(fù)債 貨幣資金 1 1 217 444 79 87 854 958 28 短期借款 61 短期投資 2 應(yīng)付票據(jù) 62 應(yīng)收票據(jù) 3 應(yīng)付賬款 63 2 272 040 04 6 015 017 88 應(yīng)收股利 4 預(yù)收賬款 64 應(yīng)收利息 5 應(yīng)付工資 65 437 993 93 679 800 00 應(yīng)收賬款 6 應(yīng)付福利費(fèi) 66 其他應(yīng)收款 7 1 433 106 74 53 106 872 45 應(yīng)付股利 67 預(yù)付賬款 8 6 474 640 74 54 403 416 08 應(yīng)交稅金 68 2 879 392 05 15 396 564 92 應(yīng)收補(bǔ)貼款 9 其他應(yīng)交款 69 76 270 58 724 380 61 存貨 10 170 912 514 47 655 317 333 67 其他應(yīng)付款 70 35 125 958 29 320 117 058 96 待攤費(fèi)用 11 預(yù)提費(fèi)用 71 一年內(nèi)到期的 長期債權(quán)投資 21 其他流動資產(chǎn) 24 一年內(nèi)到期的 長期負(fù)債 78 流動資產(chǎn)合計(jì) 30 180 037 706 74 850 682 580 48 其他流動負(fù)債 79 長期投資 長期股權(quán)投資 31 40 860 000 00 44 940 000 00 流動負(fù)債合計(jì) 80 40 791 654 89 342 932 822 37 12 長期債權(quán)投資 32 長期負(fù)債 長期投資合計(jì) 33 40 860 000 00 44 940 000 00 長期借款 81 245 000 000 00 固定資產(chǎn) 應(yīng)付債券 82 固定資產(chǎn)原價 39 2 190 188 73 2 241 258 73 長期應(yīng)付款 83 減 累計(jì)折舊 40 643 836 50 1 149 340 10 專項(xiàng)應(yīng)付款 84 固定資產(chǎn)凈值 41 1 546 352 23 1 091 918 63 其他長期負(fù)債 85 減 固定資產(chǎn) 減值準(zhǔn)備 42 長期負(fù)債合計(jì) 87 245 000 000 00 固定資產(chǎn)凈額 43 1 546 352 23 1 091 918 63 遞延稅項(xiàng) 88 工程物資 44 遞延稅款貸項(xiàng) 89 30 837 393 62 43 786 349 78 在建工程 45 10 080 420 00 負(fù) 債 合 計(jì) 90 71 629 048 51 631 719 172 15 固定資產(chǎn)清理 46 固定資產(chǎn)合計(jì) 50 1 546 352 23 11 172 338 63 股東權(quán)益 無形資產(chǎn)及其他 資產(chǎn) 股本 或?qū)嵤召Y 本 92 62 730 421 76 148 000 000 00 無形資產(chǎn) 51 減 已歸還投 資 長期待攤費(fèi)用 52 288 579 57 144 289 79 實(shí)收資本凈額 62 730 421 76 148 000 000 00 其他長期資產(chǎn) 53 資本公積 93 無形資產(chǎn)及其 他資產(chǎn)合計(jì) 54 288 579 57 144 289 79 盈余公積 94 其中 法定公 益金 95 遞延稅項(xiàng) 未分配利潤 97 88 373 168 27 127 220 036 75 遞延稅款借項(xiàng) 55 股 東 權(quán) 益 合 計(jì) 99 151 103 590 03 275 220 036 75 資 產(chǎn) 總 計(jì) 60 222 732 638 54 906 939 208 90 負(fù) 債 及 股 東 權(quán) 益 總 計(jì) 100 222 732 638 54 906 939 208 90 單位負(fù)責(zé)人 蔣欣 財(cái)務(wù)總監(jiān) 丁志紅 制表人 屈麗琴 2 6 1 2 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與狀態(tài)分析 萬邦置業(yè) 2010 2012 年總資產(chǎn)分別為 9 07 億元 7 99 億元和 7 75 億元 其中凈資產(chǎn)逐年上升 過去 3 年分別為 2 75 億元 4 20 億元和 4 52 億元 2010 年至 2012 年各年流動資產(chǎn)余額分別占總資產(chǎn)的 93 80 91 06 和 49 32 總體 上資產(chǎn)的流動性較好 2010 年至 2012 年 萬邦置業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率分別為 69 65 47 48 和 41 70 13 資產(chǎn)負(fù)債率逐年下降 低于房地產(chǎn)行業(yè)平均水平 說明公司資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)較為合 理 中短期償債能力強(qiáng) 2 6 2 利潤表及盈利狀況分析 利利 潤潤 表表 20122012年年1212月月 編制單位編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司臺州萬邦置業(yè)有限公司 金額單位 人民幣元金額單位 人民幣元 項(xiàng) 目 行 次 本月數(shù) 本年累計(jì)數(shù) 一 主營業(yè)務(wù)收入 1 4 183 859 00 184 106 873 40 減 主營業(yè)務(wù)成本 2 2 726 111 00 121 238 673 30 主營業(yè)務(wù)稅金及附加 3 317 973 29 13 992 122 38 二 主營業(yè)務(wù)利潤 虧損以 號填列 4 1 139 774 71 48 876 077 72 加 其他業(yè)務(wù)利潤 虧損以 號填 列 5 210 000 00 減 營業(yè)費(fèi)用 6 86 548 97 490 274 33 管理費(fèi)用 7 849 193 92 5 408 860 88 財(cái)務(wù)費(fèi)用 8 1 727 10 75 583 23 三 營業(yè)利潤 虧損以 號填列 10 205 758 92 43 262 525 74 加 投資收益 損失以 號填列 11 補(bǔ)貼收入 12 營業(yè)外收入 13 減 營業(yè)外支出 14 3 050 28 131 262 72 四 利潤總額 虧損以 號填列 15 202 708 64 43 131 263 02 減 所得稅 16 50 677 16 10 782 815 76 少數(shù)股東損益 合并報(bào)表填列 17 加 未確認(rèn)投資損失 合并報(bào)表填列 18 五 凈利潤 虧損以 號填列 20 152 031 48 32 348 447 26 單位負(fù)責(zé)人 邵為軍 財(cái)務(wù)主管 盛春飚 制表人 屈麗琴 14 利利 潤潤 表表 20112011年年1212月月 編制單位編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司臺州萬邦置業(yè)有限公司 金額單位 人民幣金額單位 人民幣 元元 項(xiàng) 目 行 次 本月數(shù) 本年累計(jì)數(shù) 一 主營業(yè)務(wù)收入 1 95 284 514 80 784 552 452 30 減 主營業(yè)務(wù)成本 2 64 155 063 81 522 880 454 72 主營業(yè)務(wù)稅金及附加 3 7 241 623 12 59 661 093 61 二 主營業(yè)務(wù)利潤 虧損以 號填列 4 23 887 827 87 202 010 903 97 加 其他業(yè)務(wù)利潤 虧損以 號填 列 5 減 營業(yè)費(fèi)用 6 204 005 02 721 218 92 管理費(fèi)用 7 919 347 20 4 480 000 20 財(cái)務(wù)費(fèi)用 8 3 502 511 02 4 082 522 69 三 營業(yè)利潤 虧損以 號填列 10 19 261 964 63 192 727 162 16 加 投資收益 損失以 號填列 11 補(bǔ)貼收入 12 營業(yè)外收入 13 30 442 06 減 營業(yè)外支出 14 1 098 68 10 879 76 四 利潤總額 虧損以 號填列 15 19 260 865 95 192 746 724 46 減 所得稅 16 4 815 216 49 48 186 681 13 少數(shù)股東損益 合并報(bào)表填列 17 加 未確認(rèn)投資損失 合并報(bào)表填列 18 五 凈利潤 虧損以 號填列 20 14 445 649 46 144 560 043 33 單位負(fù)責(zé)人 蔣欣 財(cái)務(wù)主管 盛春飚 制表人 屈麗琴 利利 潤潤 表表 20102010年年1212月月 編制單位編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司臺州萬邦置業(yè)有限公司 金額單位 人民幣元金額單位 人民幣元 15 項(xiàng) 目 行次 本月數(shù) 本年累計(jì)數(shù) 一 主營業(yè)務(wù)收入 1 39 965 891 40 220 154 208 70 減 主營業(yè)務(wù)成本 2 32 283 826 50 144 201 006 70 主營業(yè)務(wù)稅金及附加 3 3 037 407 74 16 716 387 00 二 主營業(yè)務(wù)利潤 虧損以 號填列 4 4 644 657 16 59 236 815 00 加 其他業(yè)務(wù)利潤 虧損以 號 填列 5 減 營業(yè)費(fèi)用 6 139 402 42 1 423 641 58 管理費(fèi)用 7 650 661 00 4 313 222 07 財(cái)務(wù)費(fèi)用 8 313 154 64 1 695 031 79 三 營業(yè)利潤 虧損以 號填列 10 3 541 439 10 51 804 919 56 加 投資收益 損失以 號填列 11 補(bǔ)貼收入 12 營業(yè)外收入 13 減 營業(yè)外支出 14 9 094 92 四 利潤總額 虧損以 號填列 15 3 541 439 10 51 795 824 64 減 所得稅 16 885 359 78 12 948 956 16 少數(shù)股東損益 合并報(bào)表填列 17 加 未確認(rèn)投資損失 合并報(bào)表填列 18 五 凈利潤 虧損以 號填列 20 2 656 079 32 38 846 868 48 單位負(fù)責(zé)人 蔣欣 財(cái)務(wù)主管 丁志紅 制表人 屈麗琴 2010 2012 年 萬邦國際的主營業(yè)務(wù)收入分別為 2 20 億元 7 85 億元和 1 84 億元 凈利潤分別為 3384 67 萬元 1 45 億元和 3234 84 億元 公司項(xiàng)目銷售 回款多集中在 2011 年 故當(dāng)年收入和利潤較高 2012 年處于施工階段 收入和 利潤與 2010 年基本持平 2 6 3 現(xiàn)金流量表及現(xiàn)金流狀況分析 2 6 3 1 現(xiàn)金流量表 現(xiàn)現(xiàn) 金金 流流 量量 表表 20122012年年1212月月 編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司 單位 人民幣元單位 人民幣元 項(xiàng)項(xiàng) 目目 行行金額金額 項(xiàng)項(xiàng) 目目 行行金額金額 16 次次 次次 一 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 補(bǔ)充資料 銷售商品 提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金 1 184 106 873 40 1 將凈利潤調(diào)節(jié)為經(jīng)營活動現(xiàn)金流量 收到的稅費(fèi)返還 3 凈利潤 57 32 348 447 26 收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 8 237 978 146 62 加 計(jì)提的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備 58 現(xiàn)金流入小計(jì) 9 422 085 020 02 固定資產(chǎn)折舊 59 252 174 42 購買商品 接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金 10 114 517 511 00 無形資產(chǎn)攤銷 60 支給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 12 4 806 418 00 長期待攤費(fèi)用攤銷 61 支付的各項(xiàng)稅費(fèi) 13 24 677 139 38 待攤費(fèi)用減少 減 增加 64 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 18 84 852 278 00 預(yù)提費(fèi)用增加 減 減少 65 現(xiàn)金流出小計(jì) 20 228 853 346 28 處置固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其 他長期資產(chǎn)損失 減 收益 66 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 21 193 231 673 64 固定資產(chǎn)報(bào)廢損失 67 二 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 財(cái)務(wù)費(fèi)用 68 收回投資所收到的金 22 投資損失 減 收益 69 取得投資收益所收到的現(xiàn)金 23 遞延稅款貸項(xiàng) 減 借項(xiàng) 70 處理固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其他長 期資產(chǎn)而收回的現(xiàn)金凈額 25 存貨的減少 減 增加 71 179 500 154 54 收到其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金 28 經(jīng)營性應(yīng)收項(xiàng)目的減少 減 增加 72 33 424 135 79 現(xiàn)金流入小計(jì) 29 0 00 經(jīng)營性應(yīng)付項(xiàng)目的增加 減 減少 73 52 293 238 37 購建固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其他長 期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金 30 43 050 963 76 其他 74 投資所支付的現(xiàn)金 31 33 600 000 00 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 75 193 271 673 64 支付的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金 35 2 不涉及現(xiàn)金收支的投資和籌資活動 現(xiàn)金流出小計(jì) 36 76 650 963 76 債務(wù)轉(zhuǎn)為資本 76 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 37 76 650 963 76 一年內(nèi)到期的可轉(zhuǎn)換公司債券 77 三 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 融資租入固定資產(chǎn) 78 吸收投資所收到的現(xiàn)金 38 其他 借款所收到的現(xiàn)金 40 85 000 000 00 收到的其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金 43 現(xiàn)金流入小計(jì) 44 85 000 000 00 償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金 45 225 000 000 00 分配股利 利潤或償付利息所支付 的現(xiàn)金 46 3 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加的情況 支付的其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金 52 現(xiàn)金的期末的余額 79 5 474 184 06 現(xiàn)金流出小計(jì) 53 225 000 000 00 減 現(xiàn)金的期初余額 80 28 893 474 18 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 54 140 000 000 00 加 現(xiàn)金等價物的期末余額 62 0 00 四 匯率變動對現(xiàn)金影響額 55 減 現(xiàn)金等價物的期初余額 63 0 00 五 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 56 23 149 290 12 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的凈增加額 64 23 149 290 12 17 現(xiàn)現(xiàn) 金金 流流 量量 表表 20112011年度年度 編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司 單位 人民幣元單位 人民幣元 項(xiàng)項(xiàng) 目目 行行 次次 金額金額 項(xiàng)項(xiàng) 目目 行行 次次 金額金額 一 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 1 補(bǔ)充資料 35 銷售商品 提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金 2 917 926 369 19 1 將凈利潤調(diào)節(jié)為經(jīng)營活動現(xiàn)金流量 36 144 560 043 33 收到的稅費(fèi)返還 3 51 552 20 凈利潤 37 收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 4 加 計(jì)提的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備 38 508 539 08 現(xiàn)金流入小計(jì) 5 917 977 921 39 固定資產(chǎn)折舊 39 購買商品 接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金 6 554 322 598 34 無形資產(chǎn)攤銷 40 144 289 79 支給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 7 1 737 739 09 長期待攤費(fèi)用攤銷 41 支付的各項(xiàng)稅費(fèi) 8 104 793 012 91 待攤費(fèi)用減少 減 增加 42 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 9 257 069 015 45 預(yù)提費(fèi)用增加 減 減少 43 現(xiàn)金流出小計(jì) 10 917 922 365 79 處置固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其 他長期資產(chǎn)損失 減 收益 44 1 098 68 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 11 55 555 60 固定資產(chǎn)報(bào)廢損失 45 9 852 238 74 二 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 12 財(cái)務(wù)費(fèi)用 46 收回投資所收到的金 13 3 080 000 00 投資損失 減 收益 47 43 786 349 78 取得投資收益所收到的現(xiàn)金 14 10 455 454 00 遞延稅款貸項(xiàng) 減 借項(xiàng) 48 60 554 457 66 處理固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其他長 期資產(chǎn)而收回的現(xiàn)金凈額 15 存貨的減少 減 增加 49 3 370 994 14 收到其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金 16 5 552 65 經(jīng)營性應(yīng)收項(xiàng)目的減少 減 增加 50 223 445 580 92 現(xiàn)金流入小計(jì) 17 13 541 006 65 經(jīng)營性應(yīng)付項(xiàng)目的增加 減 減少 51 48 295 824 88 購建固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其他長 期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金 18 27 803 587 61 其他 52 投資所支付的現(xiàn)金 19 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 53 55 555 60 支付的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金 20 36 304 557 00 2 不涉及現(xiàn)金收支的投資和籌資活動 54 現(xiàn)金流出小計(jì) 21 64 108 144 61 債務(wù)轉(zhuǎn)為資本 55 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 22 50 567 137 96 一年內(nèi)到期的可轉(zhuǎn)換公司債券 56 三 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 23 融資租入固定資產(chǎn) 57 吸收投資所收到的現(xiàn)金 24 其他 58 借款所收到的現(xiàn)金 25 15 000 000 00 收到的其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金 26 現(xiàn)金流入小計(jì) 27 15 000 000 00 償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金 28 分配股利 利潤或償付利息所支付 的現(xiàn)金 29 15 304 790 74 3 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加的情況 59 支付的其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金 30 8 145 111 00 現(xiàn)金的期末的余額 60 28 893 474 18 現(xiàn)金流出小計(jì) 31 23 449 901 74 減 現(xiàn)金的期初余額 61 87 854 958 28 18 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 32 8 449 901 74 加 現(xiàn)金等價物的期末余額 62 四 匯率變動對現(xiàn)金影響額 33 減 現(xiàn)金等價物的期初余額 63 五 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 34 58 961 484 10 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的凈增加額 64 58 961 484 10 現(xiàn)現(xiàn) 金金 流流 量量 表表 20102010年年 編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司編制單位 臺州萬邦置業(yè)有限公司 單位 人民幣元單位 人民幣元 項(xiàng)項(xiàng) 目目 行行 次次 金額金額 項(xiàng)項(xiàng) 目目 行行 次次 金額金額 一 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 1 補(bǔ)充資料 35 銷售商品 提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金 2 220 154 208 70 1 將凈利潤調(diào)節(jié)為經(jīng)營活動現(xiàn)金流量 36 收到的稅費(fèi)返還 3 凈利潤 37 38 846 868 48 收到的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 4 加 計(jì)提的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備 38 現(xiàn)金流入小計(jì) 5 220 154 208 70 固定資產(chǎn)折舊 39 505 503 60 購買商品 接受勞務(wù)支付的現(xiàn)金 6 672 791 623 40 無形資產(chǎn)攤銷 40 支給職工以及為職工支付的現(xiàn)金 7 3 111 716 58 長期待攤費(fèi)用攤銷 41 144 289 78 支付的各項(xiàng)稅費(fèi) 8 4 205 991 07 待攤費(fèi)用減少 減 增加 42 支付的其他與經(jīng)營活動有關(guān)的現(xiàn)金 9 預(yù)提費(fèi)用增加 減 減少 43 現(xiàn)金流出小計(jì) 10 680 109 331 05 處置固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其 他長期資產(chǎn)損失 減 收益 44 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 11 459 955 122 35 固定資產(chǎn)報(bào)廢損失 45 二 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 12 財(cái)務(wù)費(fèi)用 46 1 695 031 79 收回投資所收到的金 13 投資損失 減 收益 47 取得投資收益所收到的現(xiàn)金 14 遞延稅款貸項(xiàng) 減 借項(xiàng) 48 12 948 956 16 處理固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其他長 期資產(chǎn)而收回的現(xiàn)金凈額 15 存貨的減少 減 增加 49 484 404 819 20 收到其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金 16 經(jīng)營性應(yīng)收項(xiàng)目的減少 減 增加 50 99 602 541 05 現(xiàn)金流入小計(jì) 17 經(jīng)營性應(yīng)付項(xiàng)目的增加 減 減少 51 69 911 588 09 購建固定資產(chǎn) 無形資產(chǎn)和其他長 期資產(chǎn)所支付的現(xiàn)金 18 10 131 490 00 其他 52 投資所支付的現(xiàn)金 19 4 080 000 00 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 53 459 955 122 35 支付的其他與投資活動有關(guān)的現(xiàn)金 20 2 不涉及現(xiàn)金收支的投資和籌資活動 54 現(xiàn)金流出小計(jì) 21 14 211 490 00 債務(wù)轉(zhuǎn)為資本 55 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 22 14 211 490 00 一年內(nèi)到期的可轉(zhuǎn)換公司債券 56 三 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量 23 融資租入固定資產(chǎn) 57 吸收投資所收到的現(xiàn)金 24 85 269 578 24 其他 58 借款所收到的現(xiàn)金 25 245 000 000 00 收到的其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金 26 232 294 800 93 現(xiàn)金流入小計(jì) 27 562 564 379 17 償還債務(wù)所支付的現(xiàn)金 28 19 分配股利 利潤或償付利息所支付 的現(xiàn)金 29 1 760 253 33 3 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加的情況 59 支付的其他與籌資活動有關(guān)的現(xiàn)金 30 現(xiàn)金的期末的余額 60 87 854 958 28 現(xiàn)金流出小計(jì) 31 1 760 253 33 減 現(xiàn)金的期初余額 61 1 217 444 79 籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額 32 560 804 125 84 加 現(xiàn)金等價物的期末余額 62 四 匯率變動對現(xiàn)金影響額 33 減 現(xiàn)金等價物的期初余額 63 五 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈增加額 34 86 637 513 49 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的凈增加額 64 86 637 513 49 2 6 3 2 現(xiàn)金流量表分析 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金 流量凈額流量凈額 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金 流量凈額流量凈額 籌資活動產(chǎn)生的籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金現(xiàn)金 流量凈額流量凈額 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物 凈增加額凈增加額 2010 年 459 955 122 35 14 211 490 00 560 804 125 84 86 637 513 49 2011 年 55 555 60 50 567 137 96 8 449 901 74 58 961 484 10 2012 年 193 231 673 64 76 650 963 76 140 000 000 00 23 149 290 12 從上表可以看出 萬邦置業(yè)的經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額多為正值 作為 房地產(chǎn)類企業(yè) 萬邦置業(yè)的現(xiàn)金流主要用于房地產(chǎn)項(xiàng)目施工建設(shè) 2 6 4 財(cái)務(wù)整體分析結(jié)論 綜合以上分析 萬邦置業(yè)總資產(chǎn)水平基本保持穩(wěn)定 凈資產(chǎn)規(guī)模逐年上升 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理 資產(chǎn)負(fù)債率逐年下降 過去 3 年中銷售回款主要集中于 2011 年 故 2010 年和 2012 年的收入水平不及 2011 年 但預(yù)計(jì) 2013 年 2014 年是銷售回 款較為集中的時期 未來盈利能力可觀 因此綜合判斷 公司具備較強(qiáng)的短期償 債能力 2 7 2 7 借款人有無欠稅情況的說明借款人有無欠稅情況的說明 無 2 8 2 8 借款人對外隱性負(fù)債或者或有債務(wù)情況借款人對外隱性負(fù)債或者或有債務(wù)情況 銀行貸款負(fù)債情況表銀行貸款負(fù)債情況表 企業(yè)名稱 臺州萬邦置業(yè)有限公司 貸款銀行名稱貸款銀行名稱 貸款金額貸款金額 元 元 借款日期借款日期 到期日期到期日期 抵押抵押 擔(dān)保擔(dān)保 20 建行杜橋支行 50 000 000 00 2010 11 2 2013 5 1 國際名城項(xiàng)目土地證抵押 九江銀行長江支行 35 200 000 00 2013 2 5 2014 2 5 國際中心項(xiàng)目土地證抵押 興業(yè)銀行臺州臨海支行 30 000 000 00 2013 2 7 2013 4 7 九江銀行長江支行 24 800 000 00 2013 2 5 2014 2 5 國際中心項(xiàng)目土地證抵押 合計(jì) 140 000 000 00 或有負(fù)債情況表或有負(fù)債情況表 企業(yè)名稱 臺州萬邦置業(yè)有限公司 對外擔(dān)保企業(yè)名稱對外擔(dān)保企業(yè)名稱 貸款銀行名稱貸款銀行名稱 貸款金額貸款金額 元 元 借款日期借款日期 到期日期到期日期 抵押抵押 擔(dān)保擔(dān)保 新鵬房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司 10 000 000 00 2012 10 18 2013 10 17 保證 1100 萬元 新鵬集團(tuán)有限公司 臺州銀行路橋銀座街支行 15 000 000 00 2012 09 27 2013 03 26 保證 1500 萬元 臺州金石園林工程有限公司 浦發(fā)銀行臨海支行 5 000 000 00 2012 09 29 2013 09 28 保證 550 萬元 合計(jì) 30 000 000 00 保證 3150 萬元 2 92 9 說明對信托項(xiàng)目有重大影響的重大合同說明對信托項(xiàng)目有重大影響的重大合同 無 2 10 2 10 未決爭議及處罰等未決爭議及處罰等 無 2 11 2 11 動產(chǎn)是否辦理浮動抵押動產(chǎn)是否辦理浮動抵押 否 2 12 2 12 是否涉及是否涉及關(guān)聯(lián)交易關(guān)聯(lián)交易 否 21 第三部分第三部分 項(xiàng)目情況項(xiàng)目情況 3 1 3 1 項(xiàng)目簡介項(xiàng)目簡介 新時代信托股份有限公司設(shè)立并發(fā)行新信 鑫業(yè) 530 號單一資金信托計(jì)劃 由 以自己合法所有的自有資金認(rèn)購 信托計(jì)劃資金由新時代信 托專項(xiàng)運(yùn)用于為臺州萬邦置業(yè)有限公司 以下簡稱 萬邦置業(yè) 或 借款人 發(fā)放信托貸款 借款人將資金用于杜橋國際大酒店項(xiàng)目后期的內(nèi)外部裝修及酒店 設(shè)備采購 中海信達(dá)擔(dān)保有限公司 下稱 中海信達(dá) 為信托計(jì)劃提供不可撤 銷的連帶責(zé)任保證擔(dān)保 萬邦置業(yè)將位于臨海市杜橋鎮(zhèn)的杜橋國際大酒店在建工程抵押給中海信達(dá) 為中海信達(dá)的保證擔(dān)保提供反擔(dān)保 抵押物評估價值為 28198 46 萬元 抵押率 為 61 60 萬邦置業(yè)將其 100 股權(quán)質(zhì)押給中海信達(dá) 為中海信達(dá)的保證擔(dān)保提 供反擔(dān)保 浙江萬邦偉盛置業(yè)有限公司為萬邦置業(yè)的還本付息提供不可撤銷的連 帶責(zé)任擔(dān)保保證 萬邦置業(yè)實(shí)際控制人邵為軍將價值約 134 56 萬元的四套個人 房產(chǎn)抵押給中海信達(dá) 3 2 3 2 項(xiàng)目政策性分析項(xiàng)目政策性分析 新一屆政府重視推進(jìn)我國的城鎮(zhèn)化建設(shè) 認(rèn)為城鎮(zhèn)化是未來中國經(jīng)濟(jì)增長的 動力 政府強(qiáng)調(diào) 城鎮(zhèn)化 是要大 中 小城市協(xié)調(diào)發(fā)展 東 中 西部地區(qū)因 地制宜地推進(jìn) 要積極穩(wěn)妥地推進(jìn)城鎮(zhèn)化 注重提高城鎮(zhèn)化質(zhì)量 科學(xué)規(guī)劃城 市群規(guī)模和布局 促進(jìn)大中小城市和小城鎮(zhèn)合理分工 功能互補(bǔ) 集約發(fā)展 展望未來 城鎮(zhèn)化是我國經(jīng)濟(jì)增長的巨大引擎 杜橋鎮(zhèn)位于浙江省中部沿海 臺州灣椒江入?？诒卑?是全國聞名的 眼鏡 之鄉(xiāng) 全國綜合改革試點(diǎn)鎮(zhèn) 浙江省中心鎮(zhèn) 臺州市中心鎮(zhèn) 杜橋國際大酒店 的修建符