2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》能力檢測(cè)試卷D卷.doc_第1頁
2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》能力檢測(cè)試卷D卷.doc_第2頁
2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》能力檢測(cè)試卷D卷.doc_第3頁
2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》能力檢測(cè)試卷D卷.doc_第4頁
2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》能力檢測(cè)試卷D卷.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩9頁未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

?。ㄊ袇^(qū)) 姓名 準(zhǔn)考證號(hào) 密.封線內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 2019年中級(jí)銀行從業(yè)資格銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力檢測(cè)試卷D卷考試須知:1、考試時(shí)間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)等信息。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評(píng)分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、下列選項(xiàng)中,對(duì)銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是( )。A.同業(yè)代付分為境內(nèi)同業(yè)代付和海外同業(yè)代付B.業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)是貿(mào)易融資方式C.拆放資金本息到期由代付行無條件償還D.委托行是客戶的債權(quán)人,直接承擔(dān)借款人的信用風(fēng)險(xiǎn),到期向借款人收回貸款本息2、匯款的三種方式中,( )多用于急需用款和大額匯款。A:電匯B:匯票C:票匯D:信匯3、下列各項(xiàng)中,不屬于商業(yè)銀行提高資本充足率的分母對(duì)策的是( )。A降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)B增加核心資本C降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本要求D降低操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求4、合同撤銷權(quán)的行使范圍是( )。A.以債券人的債券加上10的懲罰為限B.以債權(quán)人的債權(quán)為限C.以債務(wù)人能夠償還的債權(quán)為限D(zhuǎn).以債務(wù)人的所有債務(wù)為限5、( )是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本要求。A.會(huì)計(jì)資本B.監(jiān)管資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.信用資本6、銀行代保管業(yè)務(wù)包括露封保管業(yè)務(wù)和密封保管業(yè)務(wù)。其區(qū)別主要在于( )。A. 是保管在保險(xiǎn)箱庫還是保管在普通倉庫B. 是否先將保管物品密封再交給銀行C. 保管物品的種類不同D. 保管期限不同7、當(dāng)一國(guó)貨幣貶值時(shí),該國(guó)對(duì)本國(guó)貨幣的需求量會(huì)( )。A.增加B.減少C.不變D.不確定8、( )是用于衡量和防御銀行實(shí)際承擔(dān)的損失超過預(yù)計(jì)損失的那部分損失,是防止銀行倒閉的最后防線。A.會(huì)計(jì)資本B.賬務(wù)資本C.經(jīng)濟(jì)資本D.監(jiān)督資本9、為了考察一國(guó)或一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的動(dòng)態(tài)變化,應(yīng)該參考的指標(biāo)是( )。A.國(guó)民生產(chǎn)總值B.年度進(jìn)出口總額C.GDP增長(zhǎng)率D.恩格爾系數(shù)10、下列關(guān)于個(gè)人貸款的說法正確的是( )。A.二手房貸款是指銀行向在住房二級(jí)市場(chǎng)上購買同一銀行個(gè)人住房貸款客戶出售的住房的自然人發(fā)放的貸款B.我國(guó)規(guī)定個(gè)人汽車貸款,如果購買車輛為自用,貸款金額不超過所購汽車價(jià)格的80%,貸款期限不超過3年C.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人以個(gè)人名義申請(qǐng)的經(jīng)營(yíng)貸款屬于個(gè)人貸款D.個(gè)人住房裝修貸款屬于個(gè)人住房貸款11、下列指標(biāo)中,能夠反映一家銀行的整體資本穩(wěn)健水平的是( )。A.不良貸款撥備覆蓋率 B.不良貸款率 C.資本充足率 D.流動(dòng)性覆蓋率 12、下列對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的表述中,不正確的是( )。A.商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于匯率波動(dòng)造成以基準(zhǔn)計(jì)價(jià)的資產(chǎn)遭受價(jià)值損失和財(cái)務(wù)損失的可能性B.商業(yè)銀行需要密切關(guān)注匯率變化及其對(duì)外幣資產(chǎn)負(fù)債的影響C.商業(yè)銀行需要及時(shí)對(duì)銀行賬戶外幣資產(chǎn)、負(fù)債和表外項(xiàng)目的匯率風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和防范D.隨著人民幣匯率市場(chǎng)化形成機(jī)制的逐步完善,人民幣匯率雙向浮動(dòng)區(qū)間將進(jìn)一步縮小,匯率風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)也隨之減小13、在下列機(jī)構(gòu)中,可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍最廣的是( )。A.外商獨(dú)資銀行B.外國(guó)銀行分行C.外國(guó)銀行代表處D.以上機(jī)構(gòu)具有相同的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍14、下列銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中,不得吸收公眾存款的是( )。A.農(nóng)村商業(yè)銀行B.農(nóng)村資金互助社C.農(nóng)村合作銀行D.村鎮(zhèn)銀行15、凈利息收益率是指( )。A.凈利息收入與生息資產(chǎn)平均余額之比B.凈利息收入與凈資產(chǎn)平均余額之比C.凈利息收入與貸款平均余額之比D.凈利息收入與新增貸款之比16、扣除通貨膨脹影響后的利率稱為( )。A.公定利率B.名義利率C.實(shí)際利率D.市場(chǎng)利率17、失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后( )日內(nèi),也可以在票據(jù)喪失后,依法向人民法院申請(qǐng)公示催告,或向人民法院提起訴訟。A.3B.5C.15D.2018、2006年10月制定的商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指南將違反銀行業(yè)職業(yè)操守的行為視為( )。A.違法行為B.違規(guī)行為C.品行不端D.執(zhí)業(yè)水平低下19、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為( )。A外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、外匯儲(chǔ)蓄賬戶B個(gè)人外匯賬戶、外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶C境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶、境外個(gè)人外匯賬戶D外匯儲(chǔ)蓄賬戶、資本項(xiàng)目賬戶、個(gè)人外匯賬戶20、下列關(guān)于信托的基本特征的說法中,錯(cuò)誤的是( )。A.信托是以信任為基礎(chǔ),受托人應(yīng)具有良好的信譽(yù)B.信托財(cái)產(chǎn)不具有獨(dú)立性C.受托人要為受益人的利益管理信托事務(wù)D.信托具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性21、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過( )。A、3個(gè)月 B、4個(gè)月 C、6個(gè)月 D、1年22、國(guó)有獨(dú)資公司是我國(guó)公司法規(guī)定的一種特殊形式的( )。A.兩合公司B.私營(yíng)企業(yè)C.有限責(zé)任公司D.股份有限公司23、在其他相同的條件下,商業(yè)銀行減少貸款、增加債券投資,能有效( )。A:提高銀行資本充足率B:降低銀行資本充足率C:減少總資產(chǎn)規(guī)模D:降低應(yīng)繳納稅收24、我國(guó)商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)是( )。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)25、下列關(guān)于中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說法中,錯(cuò)誤的是( )。 A. 不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金B(yǎng). 承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C. 以接受客戶委托為前提,為客戶辦理業(yè)務(wù)D. 以收取服務(wù)費(fèi)、賺取價(jià)差的方式獲得收益26、從業(yè)務(wù)運(yùn)作實(shí)質(zhì)來看,福費(fèi)廷就是( )。A.質(zhì)押貸款 B.保付代理C.銀行保函 D.遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn) 27、下列行為中沒有違反銀行業(yè)從業(yè)人員“勤勉盡職”要求的是( )。A通過支付回扣方式獲取業(yè)務(wù)B在工作時(shí)間上網(wǎng)瀏覽娛樂信息C對(duì)所在機(jī)構(gòu)恪守誠(chéng)實(shí)守信原則D將客戶信息告知第三人28、企業(yè)債券的管理機(jī)構(gòu)是( )。A.銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)29、( ),上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立,標(biāo)志著我國(guó)股票市場(chǎng)正式形成。A1985年底B1987年底C1990年底D1999年底30、貪污罪是指國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員利用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有( )的行為。A他人財(cái)物B本單位財(cái)物C公共財(cái)物D其他公司財(cái)物31、具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的是( )。A. 反洗錢法B. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法C. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法32、下列不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”規(guī)定的是( )。A. 及時(shí)通知客戶法院查詢其存款狀況,并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)B. 及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持,確保獲得專業(yè)指導(dǎo)C. 認(rèn)真核實(shí)執(zhí)行人員的身份及法定證件,審核來函的法定要件D. 以專業(yè)、中立的態(tài)度對(duì)待協(xié)助執(zhí)行請(qǐng)求,不搪塞、不推諉33、下列關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件,表述錯(cuò)誤的是( )。A.具有良好的公司治理機(jī)制B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定C.最近五年中有三年盈利D.核心資本充足率不低于4%34、下列業(yè)務(wù)中不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是( )。A代理中央銀行業(yè)務(wù)B貿(mào)易融資C債券投資D貸款業(yè)務(wù)35、以下關(guān)于銀行三種資本之間關(guān)系的說法不正確的是( )。A.三種資本在數(shù)量上和具體組成上不盡相同B.在正常情況下,銀行會(huì)計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)小于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量C.在正常情況下,銀行會(huì)計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)大于等于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量D.監(jiān)管資本與經(jīng)濟(jì)資本很難一致,但是監(jiān)管資本又逐漸向經(jīng)濟(jì)資本靠攏的趨勢(shì)36、定期存款的典型代表是( )。A:存本取息B:整存整取C:整存零取D:零存整取37、要約失效的情形不包括( )。A.承諾期限屆滿,受要約人未作出承諾B.要約以對(duì)話方式作出C.拒絕要約的通知到達(dá)要約人D.受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更38、業(yè)銀行實(shí)施外部控制時(shí)應(yīng)建立健全外包管理制度,至少每年開展( )次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A.一 B.二 C.四 D.十二 39、銀監(jiān)會(huì)提出的銀行業(yè)監(jiān)管理念,即管風(fēng)險(xiǎn)、( )、管內(nèi)控、提高透明度。A.管業(yè)務(wù)B.管利潤(rùn)C(jī).管法人D.管限制40、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管人員的下列行為符合中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的是( )。A.擅自處罰金融機(jī)構(gòu)B.擅自對(duì)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查C.保守被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密D.擅自查詢賬戶安全41、下列商業(yè)銀行中還沒有在上海證券交易所上市的有( )。A中國(guó)銀行B招商銀行C中國(guó)工商銀行D中國(guó)建設(shè)銀行42、A企業(yè)由于經(jīng)營(yíng)不善無力償債,被人民法院宣告破產(chǎn),A企業(yè)尚有l(wèi)億元B銀行貸款未還,該貸款以A企業(yè)的廠房為擔(dān)保。A企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)為2億元,其中廠房清算價(jià)值為8千萬元。A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款8千萬元,職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用4千萬元,其他普通破產(chǎn)債權(quán)1億元。則B銀行可收回( )A.4千萬元B.6千萬元C.8千萬元D.1億元 43、借款人或交易對(duì)手不能按照事先達(dá)成的協(xié)議履行義務(wù)的可能性會(huì)導(dǎo)致( )。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)44、( ),按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型,即對(duì)于不同的金融機(jī)構(gòu)和金融業(yè)務(wù),無論審慎監(jiān)管還是業(yè)務(wù)監(jiān)管,都由一個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.統(tǒng)一監(jiān)管型B.多頭監(jiān)管型C.“雙峰”監(jiān)管型D.雙線監(jiān)管型45、當(dāng)事人不僅適當(dāng)履行自己的合同債務(wù),而且應(yīng)基于誠(chéng)實(shí)信用原則的要求協(xié)助對(duì)方當(dāng)事人履行其債務(wù)的履行原則屬于( )。A實(shí)際履行原則B情勢(shì)變更原則C協(xié)作履行原則D全面履行原則46、在工作中,團(tuán)結(jié)合作原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該樹立( )。A人文關(guān)懷B競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)C個(gè)人主義D團(tuán)隊(duì)精神47、銀監(jiān)會(huì)撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是( )。A.該金融機(jī)構(gòu)收入低B.該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立C.該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平D.該金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形,不撤銷該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益48、穩(wěn)健公司治理原則中關(guān)于薪酬說法不正確的是( )。A.員工的薪酬應(yīng)與審慎性風(fēng)險(xiǎn)行為有效掛鉤:薪酬應(yīng)隨著所有風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行調(diào)整B.薪酬的支付時(shí)間應(yīng)敏感反映風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)間規(guī)律C.高級(jí)管理層應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計(jì)及運(yùn)行情況,并進(jìn)行監(jiān)控評(píng)估,確保其按既定目標(biāo)運(yùn)作D.現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)配置情況相符49、建立功能強(qiáng)大、動(dòng)態(tài)交互式的( )系統(tǒng),對(duì)于提高銀行風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量具有非常重要的作用,也直接體現(xiàn)了銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平和研究開發(fā)能力。A風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告D風(fēng)險(xiǎn)控制50、跨系統(tǒng)銀行往來的資金清算必須通過( )辦理。A:當(dāng)?shù)亟Y(jié)算中心B:銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C:中國(guó)人民銀行D:全國(guó)銀行間債券系統(tǒng)51、下列不屬于現(xiàn)代商業(yè)銀行特點(diǎn)的是( )。A.利息水平適當(dāng)B.信用功能擴(kuò)大C.能充當(dāng)最后貸款人D.具有信用創(chuàng)造功能52、下列關(guān)于資本構(gòu)成的說法不正確的是( )。A.少數(shù)股權(quán)指在合并報(bào)表時(shí),母銀行凈經(jīng)營(yíng)成果和凈資產(chǎn)中,不以任何直接或間接方式歸屬于子銀行的部分B.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的,給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票C.未分配利潤(rùn)指商業(yè)銀行以前年度實(shí)現(xiàn)的未分配利潤(rùn)或未彌補(bǔ)虧損D.計(jì)人附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券,不可以由持有者主動(dòng)回售未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)同意發(fā)行人不準(zhǔn)贖回53、在我國(guó),現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中,最早實(shí)行股份制的銀行是( )。2008年正在進(jìn)行股份帶改造的銀行是( )。A.中國(guó)銀行 中國(guó)建設(shè)銀行B.中國(guó)建設(shè)銀行 中國(guó)工商銀行C.交通銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 中國(guó)銀行54、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件,需要向銀行査詢企業(yè)的存款資料時(shí),應(yīng)當(dāng)出具( )公安局簽發(fā)的協(xié)助査詢存款通知書。A.省級(jí)(含)以上B.市級(jí)(含)以上C.縣級(jí)(含)以上D.鎮(zhèn)級(jí)(含)以上55、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正、逾期小改正的處( )罰款。A. 20萬元以上50萬元以下B. 10萬元以上30萬元以下C. 5萬元上50萬元以下D. 50萬元以上200萬元以下56、新中國(guó)第一家信托公司是( )。A.中國(guó)國(guó)際信托投資公司B.上海國(guó)際信托投資公司C.北京國(guó)際信托投資公司D.中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司57、銀監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行開業(yè)的時(shí)間是( )。A.1979年1月1日B.1986年12月31日C.1997年7月1日D.2006年12月31日58、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主要職能不包括( )。A.維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益,對(duì)侵害會(huì)員合法權(quán)益的行為,向有關(guān)部門提出申訴或要求B.促進(jìn)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)與國(guó)外銀行業(yè)的交往與合作C.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督D.加強(qiáng)會(huì)員與中國(guó)人民銀行及其他政府部門的聯(lián)系59、股票質(zhì)押率由貸款人依據(jù)被質(zhì)押的股票質(zhì)量及借款人的財(cái)務(wù)和資信狀況與借款人商定,但股票質(zhì)押率最高不能超過( )。A、30% B、40% C、50% D、60%60、以最大限度保全資產(chǎn)、減少損失為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo),依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的機(jī)構(gòu)是( )。A.信托投資公司B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司C.金融資產(chǎn)管理公司D.金融租賃公司61、信用證按開證行保證性質(zhì)的不同,可分為( )。A.可撤銷信用證和不可撤銷信用證B.保兌信用證和無保兌信用證C.跟票信用證和光票信用證D.可轉(zhuǎn)讓信用證和不可轉(zhuǎn)讓信用證62、從銀行( )角度計(jì)算的銀行資本是風(fēng)險(xiǎn)資本A.成本會(huì)計(jì)B.銀行監(jiān)管C.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理D.獲利能力63、第三版巴塞爾協(xié)議的發(fā)布時(shí)間是( )。A2009年12月B2010年12月C2011年12月D2012年12月64、在其他情況相同的條件下,商業(yè)銀行減少貸款、增加債券投資,能有效( )。A:提高銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性B:降低銀行資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)C:提高銀行資產(chǎn)組合的信譽(yù)水平D:提高銀行資產(chǎn)組合的收益率65、在下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是( )。A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理B.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締C.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)D.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督66、( )負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)67、某金融剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù),他以自己對(duì)某些產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?,禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵?)。A.認(rèn)為是不合理的邀請(qǐng),堅(jiān)決不能做B.認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一,必須滿足其要求C.認(rèn)為若是解釋業(yè)務(wù),應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行D.讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶68、我國(guó)正在推行的人民幣貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率指標(biāo)體系是( )。A.倫敦銀行同業(yè)拆放利率B.全國(guó)銀行問同業(yè)拆放利率C.上海銀行間同業(yè)拆放利率D.香港銀行間同業(yè)拆放利率69、在匯款的三種方式中( )多用于急需用款和大額匯款。A.電匯B.信匯C.票匯 D.電匯和票匯 70、我國(guó)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及( )。A.基金公司B.互助儲(chǔ)蓄銀行C.政策性銀行D.契約型存款機(jī)構(gòu)71、根據(jù)商業(yè)銀行信息披露暫行辦法,重大關(guān)聯(lián)方交易是指交易金額在3000萬元以上或占商業(yè)銀行凈資產(chǎn)總額( )以上的關(guān)聯(lián)方交易。A、1%;B、2%;C、3%;D、5%72、監(jiān)管汽車金融公司的機(jī)構(gòu)是( )。A.保監(jiān)會(huì) B.銀監(jiān)會(huì) C.證監(jiān)會(huì) D.中國(guó)人民銀行 73、按貸款用途劃分,公司信貸的種類不包括( )。A.自營(yíng)貸款B.并購貸款C.房地產(chǎn)貸款D.項(xiàng)目融資74、根據(jù)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引,對(duì)于非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句( )。A、“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險(xiǎn)提示,充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)”B、“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得合同明確承諾的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資”C、“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品,您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資”D、“投資有風(fēng)險(xiǎn),請(qǐng)慎重”75、資產(chǎn)負(fù)債組合管理是對(duì)( )進(jìn)行積極的管理。A銀行存款利率表B銀行資產(chǎn)負(fù)債表C銀行資產(chǎn)損益表D銀行負(fù)債76、有擔(dān)保流動(dòng)資金貸款的貸后與檔案管理中,不屬于需要特別關(guān)注( )。A項(xiàng)目進(jìn)展情況的檢查B企業(yè)財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況的檢查C借款人情況的檢查D日常走訪企業(yè)77、公司客戶開立臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過( )。A.3年B.6個(gè)月C.1年D.2年78、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法自( )起實(shí)施。A、2001年3月1日B、2003年3月1日C、2005年3月1日D、2007年3月1日79、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的,出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同,并向證券登記機(jī)構(gòu)辦( )起設(shè)立。A.登記之日 B.合同中約定之日 C.合同簽訂之日 D.登記之日后一日80、( )具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。A、反洗錢法B、銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法81、銀行貸款承諾業(yè)務(wù)不包括( )。A.項(xiàng)目貸款承諾B.商業(yè)票據(jù)承兌C.開立信貸證明D.客戶授信額度82、為企業(yè)債券本息的償還或可轉(zhuǎn)債提供的擔(dān)保,該保函指的是( )。A.借款保函 B.授信額度保函 C.有價(jià)證券保付保函 D.即期付款保函 83、以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義不正確的有( )。A. 商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)B. 商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)C. 商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D. 商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)84、擁有對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查權(quán)的是( )。A、中國(guó)人民銀行和銀行業(yè)自律組織B、中國(guó)人民銀行和銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、銀行業(yè)自律組織和銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、只有中國(guó)人民銀行85、商業(yè)銀行不能拒絕的行為是( )。A.個(gè)人查詢他人存款賬戶B.企業(yè)單位凍結(jié)其員工設(shè)立的私人的存款賬戶C.企業(yè)單位查詢其員工設(shè)立的私人的存款賬戶D.執(zhí)法機(jī)關(guān)查處經(jīng)濟(jì)犯罪案件時(shí)查詢存款人存款賬戶86、下列銀行確立授信額度的步驟中,位于決定授信額度后面的是( )。A.分析借款原因與借款理由B.償債能力分析C.評(píng)估關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)和影響借款企業(yè)資產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期和債務(wù)清償能力因素D.整合所有授信額度作為借款企業(yè)信用額度,完成最后授信申請(qǐng)并提交審核87、下列不屬于支付結(jié)算業(yè)務(wù)的是( )。A.匯款 B.托收C.承兌D.信用證88、2015年5月11日,中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)存貸款利率浮動(dòng)區(qū)間進(jìn)行了調(diào)整,調(diào)整為基準(zhǔn)利率的( )。A15倍B1倍C2倍D3倍89、( )是貸款價(jià)格的主體,也是貸款價(jià)格的主要內(nèi)容。A.貸款利率B.貸款承諾費(fèi)C.補(bǔ)償余額D.隱含價(jià)格90、張某是銀行的一名職員,一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款,這種情況下,作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員,張某認(rèn)為( )。A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為,不用大驚小怪B.應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告,或向監(jiān)管部門舉報(bào)C.這件事情與自己關(guān)系不大,不用理會(huì),做好自己的事情就可以了D.自己也加入這種低利率放貸活動(dòng),并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計(jì)40分)1、和經(jīng)濟(jì)周期概念相同或類似的表述有( )。A.經(jīng)濟(jì)波動(dòng)B.經(jīng)濟(jì)循環(huán)C.商業(yè)循環(huán)D.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整E.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)2、下列屬于我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)的有( )。A大連商品期貨交易所B鄭州商品期貨交易所C上海商品期貨交易所D中國(guó)香港期貨交易所E中國(guó)金融期貨交易所3、單位活期存款賬戶包括( )。A.單位清算賬戶B.一般存款賬戶C.基本存款賬戶D.專用存款賬戶E.臨時(shí)存款賬戶4、銀行發(fā)展的根本動(dòng)力是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的( )因素。A創(chuàng)新性需求B消費(fèi)者需求C技術(shù)性需求D服務(wù)性需求E投融資需求5、我國(guó)商業(yè)銀行辦理的個(gè)人定期存款類型有( )。A.整存整取B.存本取息C.零存整取D.通知存款E.整存零取6、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo),分別用不同的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)來衡量,下列屬于正確搭配的有( )。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)B.充分就業(yè)與人口出生率C.物價(jià)穩(wěn)定與人民幣發(fā)行量D.國(guó)際收支平衡與國(guó)際收支E.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)增長(zhǎng)率7、下列行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間相關(guān)規(guī)定的是( )。A:尊重同事的作方式及工作成果B:尊重同事的愛好及個(gè)人信仰C:引用共同成果需經(jīng)所在機(jī)構(gòu)及同事的同意與授權(quán)D:工作中接觸到同事個(gè)人隱私的,不得擅自向他人透露E:將同事不當(dāng)行為通知媒體8、銀行業(yè)是一個(gè)具有較強(qiáng)規(guī)模效益的行業(yè),這種規(guī)模效益體現(xiàn)在( )。A、資產(chǎn)規(guī)模B、收入C、存貸款規(guī)模D、市場(chǎng)份額E、客戶規(guī)模9、下列關(guān)于2004年版巴塞爾資本協(xié)議的描述,正確的有( )。A.體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機(jī)結(jié)合的監(jiān)管新思維B.與1988年版巴塞爾資本協(xié)議相比,新增了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求C.強(qiáng)調(diào)提高銀行的信息披露水平D.與1988年版巴塞爾資本協(xié)議相比,提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查與市場(chǎng)約束的新規(guī)定E.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法10、共同犯罪的成立條件有( )。A.必須有共同的犯罪故意 B.必須有共同的犯罪行為 C.必須二人以上D.必須有共同的犯罪程度 E.必須有共同的犯罪手段11、銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)( )。A.理解并接受,積極配合監(jiān)管B.面對(duì)監(jiān)管者不合理的私人要求,銀行業(yè)從業(yè)人員可以予以拒絕C.積極配合現(xiàn)場(chǎng)檢查,不得轉(zhuǎn)移 隱匿或毀損有關(guān)資料D.所在機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重問題的,銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門約見E.在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、內(nèi)容、頻率和保密級(jí)別分別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息,并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度12、單位可以開立專用存款賬戶的用途有( )。A. 基本建設(shè)資金B(yǎng). 注冊(cè)驗(yàn)資C. 社會(huì)保障基金D. 單位銀行卡備用金E. 住房基金13、在商業(yè)銀行公司貸款業(yè)務(wù)中,法人商業(yè)用房按揭貸款的用途有( )。A收購本企業(yè)職工住房B購置個(gè)人住房C用于商品住房及其配套設(shè)施開發(fā)建設(shè)D購置商業(yè)用房E購置自用辦公用房14、銀行業(yè)作為一個(gè)較強(qiáng)規(guī)模效益的行業(yè),其規(guī)模效益體現(xiàn)在( )。A.收入B.客戶規(guī)模C.市場(chǎng)份額D.存貸款規(guī)模E.資產(chǎn)規(guī)模15、商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時(shí)應(yīng)遵循的原則有( )。A. 銀行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作,共同推動(dòng)銀行持續(xù)、健康地發(fā)展B. 銀行應(yīng)為維護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件C. 銀行應(yīng)向存款人及其他債權(quán)人提供必要的信息D. 銀行應(yīng)鼓勵(lì)職工通過與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理人的直接溝通和交流,反映職工對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見E. 銀行應(yīng)在保持銀行持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)股東利益最大化的同時(shí),重視銀行的社會(huì)責(zé)任16、下列屬于不良貸款的有( )。A.正常類貸款B.關(guān)注類貸款C.次級(jí)類貸款D.可疑類貸款E.損失類貸款17、下列屬于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心履行的職責(zé)的有( )。A. 接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B. 建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫C. 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D. 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告E. 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料18、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策,可以運(yùn)用的貨幣政策工具有( )。A.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng).確定中央銀行浮動(dòng)利率C.為在中國(guó)人民銀行開立賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)D.向商業(yè)銀行提供貸款E.在公開市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯19、銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定,銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( )。A.要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表B.進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查C.與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話D.責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況E.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)20、與普通股票相比,優(yōu)先股票的特點(diǎn)在于( )。A.優(yōu)先股的股息與公司的盈利狀況無關(guān)B.優(yōu)先股的紅利隨公司盈利的多少而增減C.優(yōu)先股根據(jù)事先確定的股息率優(yōu)先取得股息D.股東一般沒有參與公司決策的表決權(quán)E.公司解散時(shí),可以優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)21、下列我國(guó)信托公司可以經(jīng)營(yíng)的主要業(yè)務(wù)包括( )。A. 資金信托B. 不動(dòng)產(chǎn)信托C. 有價(jià)證券信托D. 經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組E. 動(dòng)產(chǎn)信托22、目前我國(guó)對(duì)利率管制的規(guī)定有( )。A中國(guó)人民銀行是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)B銀監(jiān)會(huì)是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)C商業(yè)銀行可以按規(guī)定降低存款利率D商業(yè)銀行可以自由提高存款利率E銀行業(yè)協(xié)會(huì)是管理利率的唯一有權(quán)機(jī)關(guān)23、屬于商業(yè)銀行其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門的有( )。A:財(cái)務(wù)控制部門B:固定資產(chǎn)管理部門C:信息技術(shù)部門D:內(nèi)部審計(jì)部門E:法律/合規(guī)部門24、按金融工具交易的階段劃分,金融市場(chǎng)可以劃分為( )。A.貨幣市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)C.流通市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)E.期貨市場(chǎng)25、對(duì)城鎮(zhèn)登記失業(yè)率這一指標(biāo)的理解,應(yīng)該注意把握的要點(diǎn)有( )。A.在當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行過求職登記B.既包括城鎮(zhèn)居民,也包括來城市打工的農(nóng)民C.在一定的勞動(dòng)年齡內(nèi)有勞動(dòng)能力D.暫無職業(yè)而又要求就業(yè)E.城鎮(zhèn)登記失業(yè)率,即城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)占城鎮(zhèn)從業(yè)人數(shù)與城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)之和的百分比26、具體來看,在金融創(chuàng)新活動(dòng)中,銀行需要特別注意從以下( )方面來保護(hù)客戶的利益。A審慎盡責(zé)B客戶教育C模式創(chuàng)新D充分信息披露E客戶資產(chǎn)隔離27、傳統(tǒng)結(jié)算方式中的“三票一匯”是指( )。A.鈔票 B.支票 C.匯票 D.本票 E.匯款28、汽車金融公司管理辦法規(guī)定,經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),汽車金融公司可以從事( )業(yè)務(wù)。A.向金融機(jī)構(gòu)借款B.提供購車貸款C.發(fā)行金融債券D.代理政策性銀行業(yè)務(wù)E.為貸款購車提供擔(dān)保29、通貨膨脹的治理對(duì)策包括( )。A:緊縮的貨幣政策B:緊縮的財(cái)政政策C:緊縮的收入政策D:積極的供給政策E:擴(kuò)大有效需求30、目前,我國(guó)的貨幣政策工具主要包括( )。A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款和再貼現(xiàn)D.利率政策E.窗口指導(dǎo)31、根據(jù)商業(yè)銀行法中的相關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行將資金對(duì)同業(yè)拆出須于下列哪些事項(xiàng)之后?( )A.交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng).留足備付金C.歸還中國(guó)人民銀行到期貸款D.對(duì)股東發(fā)放完紅利32、下列關(guān)于窗口指導(dǎo)的說法,正確的有( )。A. 中央銀行利用自己的聲望和地位,使用口頭或書面的形式B. 以限制貸款增減額為主要特征C. 以限制存貸款增減額為主要特征D. 僅是一種指導(dǎo),不具有法律效力E. 具有一定的強(qiáng)制性33、非法為他人出具金融票證罪,是指銀行或者其他工作人員違反規(guī)定,為他人出具( ),情節(jié)嚴(yán)重的行為。A. 信用證B. 資信證明C. 票據(jù)D. 保函E. 存單34、外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)包括( )。A.都是一種信用行為B.具有相同的管理方式C.都可分為活期存款和定期存款D.都可分為個(gè)人存款和單位存款35、福費(fèi)廷的英文意為放棄,這種放棄包括( )。A出口商買斷票據(jù),放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益B出口商賣斷票據(jù),放棄了對(duì)所出售票據(jù)的一切權(quán)益C銀行買斷票據(jù),放棄對(duì)出口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)D銀行賣斷票據(jù),放棄對(duì)進(jìn)口商所貼現(xiàn)款項(xiàng)的追索權(quán)36、我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則包括( )。A.審慎性原則 B.相匹配原則 C.全覆蓋原則 D.前瞻性原則 E.制衡性原則37、刑事責(zé)任包括( )。A、管制B、有期徒刑C、罰金D、剝奪政治權(quán)利E、沒收財(cái)產(chǎn)38、下列關(guān)于反洗錢的敘述正確的是( )。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)B、各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密D、只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員,有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào),其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)E、任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)39、巴塞爾新資本協(xié)議要求銀行信息披露的范圍包括( )。A. 資本充足率B. 資本構(gòu)成C. 風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略D. 盈利能力E. 管理水平及過程40、一般而言,下列選項(xiàng)中可能導(dǎo)致利率上升的有( )。A.擴(kuò)張的貨幣政策 B.通貨膨脹 C.經(jīng)濟(jì)處于快速增長(zhǎng)時(shí)期 D.緊縮的貨幣政策 E經(jīng)濟(jì)處于衰退時(shí)期 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計(jì)15分)1、( )一般來說,市凈率較低的股票,投資價(jià)值較高,相反,則投資價(jià)值較低。A.對(duì)B.錯(cuò)2、( )雙邊匯率調(diào)整與有效匯率調(diào)整相比,更能發(fā)揮調(diào)節(jié)進(jìn)出口、經(jīng)常項(xiàng)目及國(guó)際收支的作用。A正確B錯(cuò)誤3、( )商業(yè)銀行和銷售理財(cái)產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)匹配原則,銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品。A.正確B.錯(cuò)誤4、( )行為人不具有非法占有目的,只是在申請(qǐng)貸款時(shí)使用了欺騙手段,且造成貸款重大損失或情節(jié)嚴(yán)重的,可能構(gòu)成貸款詐騙罪。A、正確B、錯(cuò)誤5、( )銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí),只能檢查紙質(zhì)報(bào)表與文件,不能檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。A.對(duì)B.錯(cuò)6、( )根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定,保證的責(zé)任方式是指一般保證。A正確B錯(cuò)誤7、( )中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)的銀行業(yè)自律組織,主管單位為國(guó)務(wù)院。A.正確B.錯(cuò)誤8、( )中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的準(zhǔn)會(huì)員。A.對(duì)B.錯(cuò)9、( )根據(jù)村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定,我國(guó)村鎮(zhèn)銀行不能代理政策性、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)10、( )同一動(dòng)產(chǎn)上已經(jīng)設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán),該動(dòng)產(chǎn)又被留置的,抵押權(quán)人優(yōu)先受償。A正確B錯(cuò)誤11、( )巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的加強(qiáng)銀行公司治理的原則中的信息披露與透明度要求銀行治理情況應(yīng)對(duì)其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場(chǎng)參與者保持充分的透明度。A.對(duì)B.錯(cuò)12、( )非執(zhí)行董事不能在商業(yè)銀行擔(dān)任經(jīng)營(yíng)管理職務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)13、( )商業(yè)銀行通過信用中介職能對(duì)資本進(jìn)行再分配,使貨幣資本得到充分有效的運(yùn)用,加速了資本的周轉(zhuǎn),促進(jìn)了生產(chǎn)的發(fā)展。A.對(duì)B.錯(cuò)14、( )通貨緊縮是貨幣供求失衡、物價(jià)不穩(wěn)定的一種表現(xiàn),對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有不利影響。A.正確B.錯(cuò)誤15、( )當(dāng)信用制度發(fā)達(dá)時(shí),人民對(duì)貨幣的需求會(huì)下降。A.正確B.錯(cuò)誤第 14 頁 共 14 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、C2、A3、B4、【答案】B【解析】根據(jù)合同法第74條規(guī)定:合同撤銷權(quán)的行使范圍以債權(quán)人的債權(quán)為限。5、【答案】B6、B7、【答案】B【解析】當(dāng)一國(guó)貨幣貶值時(shí),本國(guó)貨幣匯率下降,對(duì)外幣的需求增加,對(duì)本國(guó)貨幣的需求就減少。故本題答案選B。8、C9、C10、C11、【正確答案】C12、【答案】D【解析】隨著人民幣匯率市場(chǎng)化形成機(jī)制的逐步完善,人民幣匯率雙向浮動(dòng)區(qū)間將進(jìn)一步擴(kuò)大,匯率風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)也日益加大。13、A14、B15、【答案】A16、C17、A【解析】失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后3日內(nèi),也可以在票據(jù)喪失后,依法向人民法院申請(qǐng)公示催告,或向人民法院提起訴訟。故本題選A。18、B19、A20、 B【解析】信托的基本特征包括:(1)信托是以信任為基礎(chǔ),受托人應(yīng)具有良好的信譽(yù)。(2)信托成立的前提是委托人要將自有財(cái)產(chǎn)委托給受托人。(3)信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性。信托依法成立后,信托財(cái)產(chǎn)即從委托人、受托人以及受益人的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來,成為獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)。它區(qū)別于委托人未設(shè)立的信托財(cái)產(chǎn),亦區(qū)別于受托人的固有財(cái)產(chǎn),信托財(cái)產(chǎn)可以不受委托人或受托人財(cái)務(wù)狀況的惡化甚至破產(chǎn)的影響,委托人、受托人或受益人的債權(quán)人一般也無法對(duì)信托財(cái)產(chǎn)主張權(quán)利。(4)受托人要為受益人的利益管理信托事務(wù)。(5)信托不因委托人或者受托人的死亡、喪失民事行為能力、依法解散、被依法撤或者被宣告破產(chǎn)而終止,也不因受托人的辭任而終止,具有一定的連續(xù)性和穩(wěn)定性。故本題選B。21、C22、C【解析】中華人民共和國(guó)公司法主要以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少將公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司兩類。一人公司和國(guó)有獨(dú)資公司是一類特殊的有限責(zé)任公司。故本題選C。23、A24、B25、B26、D27、C28、C29、C30、C31、D32、A33、C34、A35、B36、B37、B38、【正確答案】A39、C40、C41、D42、C43、 A【解析】商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn),即借款人或交易對(duì)手不能按照事先達(dá)成的協(xié)議履行義務(wù)的可能性。故本題選A。44、【答案】A【解析】本題主要考查統(tǒng)一監(jiān)管型的概念。按監(jiān)管主體數(shù)量劃分法又稱為單一全能型,即對(duì)于不同

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論