個(gè)人保險(xiǎn)投保資料規(guī)范填寫輔導(dǎo)PPT課件.ppt

個(gè)人保險(xiǎn)投保資料規(guī)范填寫輔導(dǎo) 中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)險(xiǎn)銷售部2010年6月 規(guī)范填單的法律法規(guī)要求 1 個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹 2 投保資料內(nèi)容的填寫指引 3 問題單更正及反饋的相關(guān)處理 4 目錄 確保投保資料信息真實(shí)完整是保險(xiǎn)合同成立生效的重要基礎(chǔ) 第十三條投保人提出保險(xiǎn)要求 第十六條投保人如實(shí)告知 第十七條保險(xiǎn)人說明合同內(nèi)容 投保資料是投保人和保險(xiǎn)公司履行法律義務(wù)的重要載體投保資料信息真實(shí)與否 填單規(guī)范與否是影響保險(xiǎn)合同效力的關(guān)鍵因素 新保險(xiǎn)法頒行后 保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了一系列的制度 加強(qiáng)了對(duì)伙伴展業(yè)的規(guī)范要求 保監(jiān)會(huì) 關(guān)于推進(jìn)投保提示工作的通知 銷售人員要向投保人說明投保單內(nèi)容和填寫要求 應(yīng)確保投保人完整填寫投保單 銷售人員銷售人員不得代替投保人填寫投保資料 不得誘導(dǎo)投保人在空白或未填妥的投保單上簽字 第九條保險(xiǎn)銷售人員向投保人提供投保單時(shí)應(yīng)當(dāng)附保險(xiǎn)合同條款 保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)當(dāng)提醒投保人在投保單上填寫準(zhǔn)確的通訊地址 聯(lián)系電話等信息 第十條投保人提交的投保單填寫錯(cuò)誤或者所附資料不完整的 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自收到投保資料之日起5個(gè)工作日內(nèi)一次性告知投保人需要補(bǔ)正或者補(bǔ)充的內(nèi)容 保監(jiān)會(huì) 人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定 為貫徹以上法律法規(guī)的要求 公司制定了 規(guī)范填寫個(gè)險(xiǎn)投保資料的規(guī)定 營銷員 要確保客戶規(guī)范填單須提醒客戶新單回訪應(yīng)建議客戶采取銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金繳費(fèi) 團(tuán)隊(duì)主管 輔導(dǎo)直管人員掌握規(guī)范填單的各項(xiàng)要求對(duì)直管人員不規(guī)范填單情形 要承擔(dān)管理責(zé)任 規(guī)范填單的法律法規(guī)要求 1 個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹 2 投保資料內(nèi)容的填寫指引 3 問題單更正及反饋的相關(guān)處理 4 目錄 2 務(wù)必提交柜面的投保資料有項(xiàng) 投保單分為兩種 1 連頁長A4紙 這種投保單不可摺皺 不可撕開 2 可撕式的投保單 投保單不可污損 投保單右上角的號(hào)碼即為投保單號(hào) 提示書里的客戶簽名 投保單號(hào) 銷售人員姓名 代碼均不得漏填 如果為未成年人投保 他的父母或法定監(jiān)護(hù)人必須在第9條處簽名確認(rèn) 3 個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹 2 根據(jù) 反洗錢法 如保費(fèi)超過2萬元 應(yīng)提供客戶身份證 軍人證 出生證明等有效證明復(fù)印件 在身份類證明文件中 由于人民銀行對(duì)反洗錢工作的要求 證件信息應(yīng)包含客戶照片 所以如果客戶可提供身份證 建議優(yōu)先使用身份證 對(duì)無法提供身份證的兒童 才使用其他證件 如戶口簿 例如 2歲以下幼兒投保壽險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)型險(xiǎn)種的 需要填寫 嬰幼兒健康狀況補(bǔ)充問卷 出生證明或母嬰健康手冊(cè)等能夠提供小孩健康狀況的資料 選擇性提交柜面的投保資料有類 3 保費(fèi)如需轉(zhuǎn)賬 建議提供活期存折 借記卡的復(fù)印件 個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹 規(guī)范填單的法律法規(guī)要求 1 個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹 2 投保資料內(nèi)容的填寫指引 3 問題單更正及反饋的相關(guān)處理 4 目錄 使用碳素墨水筆或藍(lán)黑色鋼筆填寫客戶簽名 保險(xiǎn)金額 保險(xiǎn)費(fèi) 交費(fèi)期間 交費(fèi)方式不得修改其他項(xiàng)目填寫錯(cuò)誤可進(jìn)行修改 但不得多于6次修改時(shí) 用左下右上或橫線劃掉填寫錯(cuò)誤的內(nèi)容 修改為正確的內(nèi)容 同時(shí)由投保人在修改處親筆簽名填寫不得超過填寫框區(qū)域 以便公司對(duì)修改內(nèi)容進(jìn)行正常的掃描和錄入 投保資料一般填寫要求 營銷員信息客戶資料要約內(nèi)容轉(zhuǎn)賬授權(quán)告知事項(xiàng)聲明與授權(quán) 個(gè)人保險(xiǎn)投保單 填用指南 所在保單位置 1 營銷員信息 2 客戶資料 2 客戶資料 所在保單位置 2 客戶資料 投保時(shí)就指定受益人 可以減少理賠時(shí)受益人身份確認(rèn)工作及不必要的糾紛 1 受益人2人及以上時(shí) 應(yīng)分別填寫受益份額 且份額合計(jì)為100 2 受益人超過3人時(shí) 請(qǐng)?jiān)趥渥谥邪聪嗤靥顚?不指定受益人時(shí) 受益人欄為空 3 如指定受益人為被保險(xiǎn)人法定繼承人以外的自然人 應(yīng)留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 2 客戶資料 1 險(xiǎn)種名稱的填寫為所投保險(xiǎn)種的全稱 不允許有更改 2 同時(shí)購買多個(gè)主險(xiǎn)及附加險(xiǎn)時(shí) 在填寫險(xiǎn)種名稱時(shí)按順序在險(xiǎn)種名稱欄依次填入 主險(xiǎn)填寫在前 附加險(xiǎn)填寫在所附主險(xiǎn)后 3 交費(fèi)期間按具體險(xiǎn)種的要求選填 保險(xiǎn)期間按具體險(xiǎn)種的要求選填 終身和定期兩項(xiàng)只能勾選一項(xiàng) 3 要約內(nèi)容 保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì) 大 小寫金額都必須頂格填寫 且都需按照標(biāo)準(zhǔn)格式填寫 幣種須勾選 請(qǐng)根據(jù)實(shí)際交費(fèi)形式勾選 建議優(yōu)先選擇銀行轉(zhuǎn)賬等非現(xiàn)金形式交納保費(fèi) 投保醫(yī)療險(xiǎn)必須勾選是否有社保 合同爭議處理方式 必須勾選 3 要約內(nèi)容 分紅險(xiǎn)需勾選紅利領(lǐng)取方式 投連險(xiǎn)需填寫 投資賬戶名稱 代碼 期交保險(xiǎn)費(fèi)投資比例 和 額外 追加保險(xiǎn)費(fèi)投資比例 參見產(chǎn)品說明書 3 要約內(nèi)容 開戶銀行 賬號(hào) 賬戶所有人姓名 為銀行轉(zhuǎn)賬必填的3要素 必須完整 準(zhǔn)確填寫 賬戶形式 按約定賬號(hào)的實(shí)際形式填寫 一般情況下 賬戶所有人為投保人本人 若確因需要使用非投保人賬戶交納保費(fèi)的 需賬戶所有人填寫授權(quán)并簽字確認(rèn) 并填寫賬戶所有人的相應(yīng)信息 4 轉(zhuǎn)賬授權(quán) 填寫此授權(quán)的客戶 有滿期金 生存金 年金領(lǐng)取責(zé)任的險(xiǎn)種 且選用銀行轉(zhuǎn)賬方式領(lǐng)款的 填寫此授權(quán) 若使用非被保險(xiǎn)人賬戶領(lǐng)取各類生存金的 需賬戶所有人填寫授權(quán)并簽字確認(rèn) 填寫內(nèi)容包括 賬戶所有人身份 證件類型 和 證件號(hào)碼 三項(xiàng) 如賬戶所有人身份為投保人 證件類型 和 證件號(hào)碼 兩項(xiàng)可以不必填寫 4 轉(zhuǎn)賬授權(quán) 對(duì)于客戶投保提供生存金累積生息服務(wù)的險(xiǎn)種 若希望享有生存金累計(jì)生息服務(wù) 則填寫 滿期金 生存金 年金等保險(xiǎn)金領(lǐng)款賬戶授權(quán) 時(shí) 需要用橫線劃掉 生存金 三個(gè)字眼 沒有劃掉 生存金 三個(gè)字的 則視同放棄生存金累計(jì)生息 選擇按期轉(zhuǎn)帳劃轉(zhuǎn)生存金 4 轉(zhuǎn)賬授權(quán) 1 投保了分紅險(xiǎn) 且條款約定有現(xiàn)金領(lǐng)取方式 且選擇了該方式的 可進(jìn)行此項(xiàng)授權(quán) 2 一般情況下賬戶所有人應(yīng)為投保人本人 若使用非被保險(xiǎn)人賬戶領(lǐng)取紅利 利差款項(xiàng)的 需賬戶所有人填寫授權(quán)并簽字確認(rèn) 并提供相關(guān)材料 4 轉(zhuǎn)賬授權(quán) 1 平均年收入 的填寫 投保人 被保險(xiǎn)人應(yīng)按表格內(nèi)容 如實(shí)填寫 職務(wù) 固定年收入 項(xiàng)目 收入來源 項(xiàng)目根據(jù)列表內(nèi)容進(jìn)行選擇 2 吸煙習(xí)慣 如實(shí)填寫 若無時(shí)則填寫 0 3 凡在 是 的方框內(nèi)打勾的提問項(xiàng)目 必須填寫 13 說明 備注 一般情況下填寫被保險(xiǎn)人告知事項(xiàng) 若保險(xiǎn)條款列明 免交未到期保險(xiǎn)費(fèi)責(zé)任 的 須同時(shí)填寫4 12項(xiàng) 投保人 告知事項(xiàng) 5 告知事項(xiàng) 2 客戶投保分紅 投連 萬能等新型產(chǎn)品時(shí) 銷售人員需按照 人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法 第六條的監(jiān)管要求 引導(dǎo)客戶閱讀并抄錄新型產(chǎn)品警示語句 本人已閱讀保險(xiǎn)條款 產(chǎn)品說明書和投保提示書 了解分紅 萬能 投資連結(jié)保險(xiǎn)的特點(diǎn)和保單利益的不確定性 6 聲明與授權(quán) 投保人仔細(xì)閱讀 人身保險(xiǎn)投保提示書 并親筆簽名 填寫日期 銷售人員填寫投保單號(hào)碼 銷售人員代碼信息并簽名確認(rèn) 人身保險(xiǎn)投保提示書 填用指南 其他投保資料可根據(jù)險(xiǎn)種規(guī)定 投保人情況和核保要求 填寫相應(yīng)單證 請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況逐項(xiàng)認(rèn)真填寫 并簽名確認(rèn) 對(duì)于投保人和被保險(xiǎn)人為同一人的情況 可只填寫第一項(xiàng) 關(guān)于被保險(xiǎn)人 部分和第二項(xiàng) 關(guān)于投保人 部分的第5點(diǎn)即可 第二項(xiàng) 關(guān)于投保人 的其他項(xiàng)目可以不必再填寫 Text 銷售人員報(bào)告書 填用指南 賬號(hào) 保險(xiǎn)費(fèi) 以下哪項(xiàng)內(nèi)容填寫錯(cuò)誤 需重新填寫投保單 小測(cè)驗(yàn) 小測(cè)驗(yàn) 客戶投保哪類產(chǎn)品時(shí) 除客戶簽字外 銷售人員還需按照監(jiān)管要求引導(dǎo)客戶閱讀并抄錄新型產(chǎn)品警示語句 答案 小測(cè)驗(yàn) 高先生為國有企業(yè)一般職員 三年來年收入為平均4萬元 無其他收入 高先生為出生不滿1歲的女兒高妍投保國壽鴻云少兒兩全保險(xiǎn) 分紅型 高先生身高175厘米 體重69公斤 無煙史 高妍身高65厘米 體重10公斤 請(qǐng)?zhí)顚懲侗沃械母嬷马?xiàng) 小測(cè)驗(yàn) 小測(cè)驗(yàn) 小測(cè)驗(yàn) 王女士 1969年5月6日出生 于2010年3月18日 為其老公張先生 生日為1966年2月24日 投保了中國人壽的個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品 包括10年期每年交費(fèi)5000元的國壽福祿雙喜兩全保險(xiǎn) 分紅型 以及相同保額的國壽附加福祿雙喜提前給付重大疾病保險(xiǎn) 保險(xiǎn)金額為5000元的國壽附加豁免保險(xiǎn)費(fèi)重大疾病保險(xiǎn) A款 請(qǐng)?zhí)顚懲侗沃械囊s內(nèi)容 小測(cè)驗(yàn) 規(guī)范填單的法律法規(guī)要求 1 個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的投保資料介紹 2 投保資料內(nèi)容的填寫指引 3 問題單更正及反饋的相關(guān)處理 4 目錄 BusinessProcess 步驟I 步驟II 步驟III 回執(zhí)核銷后電話回訪 任務(wù)單職場(chǎng)公告 任務(wù)單短信提示 待開發(fā) 營銷員信息更正 第8日 2日內(nèi)流轉(zhuǎn) 第9 11日 回執(zhí)核銷后第1 5日 電話回訪及問題單流轉(zhuǎn) 95519再次回訪 不成功回訪