我國(guó)金融機(jī)構(gòu)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu).ppt

第六章金融機(jī)構(gòu) 第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)概述第二節(jié)中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)第三節(jié)國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 至下章 回目錄 第一節(jié)金融機(jī)構(gòu)概述 一 金融機(jī)構(gòu)及其功能和類型二 西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系 回本章 至下節(jié) 狹義的金融機(jī)構(gòu)僅指那些通過(guò)參與或服務(wù)金融市場(chǎng)交易而獲取收益的金融企業(yè) 廣義的金融機(jī)構(gòu)則不僅包括所有從事金融活動(dòng)的組織 而且包括金融市場(chǎng)的監(jiān)管者 如中央銀行等以及國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 一 金融機(jī)構(gòu)及其功能和類型 在市場(chǎng)上籌資從而獲得貨幣資金 將其改變并構(gòu)建成不同種類的更易接受的金融資產(chǎn) 代表客戶交易金融資產(chǎn) 提供金融交易結(jié)算服務(wù) 自營(yíng)交易金融資產(chǎn) 滿足客戶對(duì)不同金融資產(chǎn)的需求 幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn) 并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場(chǎng)參與者 為客戶提供投資建議 保管金融資產(chǎn) 管理客戶的投資組合 1 金融機(jī)構(gòu)的功能 2 金融機(jī)構(gòu)的基本類型 按照金融機(jī)構(gòu)的管理地位 可劃分為金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與接受監(jiān)管的金融企業(yè) 按照是否能夠接受公眾存款 可劃分為存款性金融機(jī)構(gòu)與非存款性金融機(jī)構(gòu) 按照是否擔(dān)負(fù)國(guó)家政策性融資任務(wù) 可劃分為政策性金融機(jī)構(gòu)和非政策性金融機(jī)構(gòu) 按照是否屬于銀行系統(tǒng) 可劃分為銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu) 一 金融機(jī)構(gòu)及其功能和類型 二 西方國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)體系 1 中央銀行 西方國(guó)家的中央銀行主要有四種形式 單一的中央銀行制度 二元的中央銀行制度 跨國(guó)中央銀行制度 準(zhǔn)中央銀行制度 2 商業(yè)銀行 商業(yè)銀行是最早出現(xiàn)的現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu) 其主要業(yè)務(wù)是經(jīng)營(yíng)個(gè)人儲(chǔ)蓄和工商業(yè)存 貸款 并為顧客辦理匯兌結(jié)算和提供多種服務(wù) 通過(guò)辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算 商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的絕大部分貨幣周轉(zhuǎn) 同時(shí)起著創(chuàng)造存款貨幣的作用 商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)數(shù)量多 業(yè)務(wù)滲透面廣和資產(chǎn)總額比重大而成為金融機(jī)構(gòu)體系中的骨干和中堅(jiān) 3 各類專業(yè)銀行 指專門(mén)經(jīng)營(yíng)指定范圍的金融業(yè)務(wù)和提供專門(mén)性金融服務(wù)的銀行 其特點(diǎn)是 專門(mén)性 政策性 行政性 現(xiàn)代專業(yè)銀行的類別主要包括 開(kāi)發(fā)銀行 為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的開(kāi)發(fā)性投資提供中長(zhǎng)期貸款的銀行 投資銀行 專門(mén)為工商企業(yè)提供證券投融資服務(wù)和辦理長(zhǎng)期信貸業(yè)務(wù)的銀行 進(jìn)出口銀行 專門(mén)為對(duì)外貿(mào)易提供結(jié)算 信貸等國(guó)際金融服務(wù)的銀行 儲(chǔ)蓄銀行 專門(mén)吸收居民儲(chǔ)蓄存款并為居民提供金融服務(wù)的銀行 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 在政府的指導(dǎo)和資助下 專門(mén)為農(nóng)業(yè) 畜牧業(yè) 林業(yè)和漁業(yè)的發(fā)展提供金融服務(wù)的銀行 住房信貸銀行 專門(mén)為居民購(gòu)買住房提供融資服務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 4 非銀行金融機(jī)構(gòu) 指中央銀行 商業(yè)銀行 專業(yè)銀行以外的金融機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)公司 主要以投保人繳納保險(xiǎn)費(fèi)和發(fā)行保險(xiǎn)單的方式籌集資金 對(duì)那些發(fā)生意外災(zāi)害和事故的投保人予以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu) 退休或養(yǎng)老基金 以定期收取退休或養(yǎng)老儲(chǔ)蓄金的方式 向退休者提供退休收入或年金的金融機(jī)構(gòu) 投資基金 指通過(guò)發(fā)行基金股票或基金受益憑證將眾多投資者的資金集中起來(lái) 根據(jù)既定的最佳投資收益目標(biāo)和最小風(fēng)險(xiǎn)原則 將其分散投資于各類有價(jià)證券或其他金融商品 并將投資收益按基金投資者的基金股份或基金受益憑證份額進(jìn)行分配的一種投資性金融機(jī)構(gòu) 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu) 即利用郵政機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu) 信用合作社 一種由個(gè)人集資聯(lián)合組成 以互助合作為宗旨的金融機(jī)構(gòu) 5 外資合資金融機(jī)構(gòu) 國(guó)境內(nèi)由外國(guó)投資者以獨(dú)資 合資或合作方式開(kāi)設(shè)的銀行 保險(xiǎn)公司和證券公司等金融機(jī)構(gòu) 回本章 至下節(jié) 第二節(jié)中國(guó)的金融機(jī)構(gòu) 一 舊中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)二 新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的建立與演變?nèi)?中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀 回本章 至下節(jié) 一 舊中國(guó)的金融機(jī)構(gòu) 1 清代之前的金融機(jī)構(gòu) 還不是真正意義上的銀行 2 十八世紀(jì)來(lái)華的外國(guó)金融機(jī)構(gòu) 控制了中國(guó)的金融市場(chǎng) 甚至一度把持了中國(guó)的財(cái)政經(jīng)濟(jì)命脈 3 國(guó)民黨政府的金融機(jī)構(gòu) 四行二局一庫(kù) 在全國(guó)金融體系中占據(jù)了壟斷地位 4 中國(guó)民族資本創(chuàng)辦的金融機(jī)構(gòu) 民族資本銀行先天不足 難以成長(zhǎng) 二 新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的建立與演變 1 新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的建立 中國(guó)人民銀行的建立是新中國(guó)金融體系誕生的標(biāo)志 中國(guó)人民銀行接管了官僚資本的銀行及其他金融機(jī)構(gòu) 對(duì)民族資本銀行和私人錢(qián)莊采用了保存 監(jiān)督和逐步改造的辦法 在農(nóng)村按照農(nóng)民自愿互利和平等的原則 逐步建立起農(nóng)村信用合作社 到1953年前后 我國(guó)已基本上建立了以中國(guó)人民銀行為核心和骨干 少數(shù)專業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)為輔助與補(bǔ)充的新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系 2 新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的演變 第一階段 1953 1978年 金融機(jī)構(gòu)由分分合合走向大一統(tǒng)的階段 中國(guó)人民銀行實(shí)際上成為我國(guó)惟一的銀行 壟斷了幾乎所有的金融業(yè)務(wù) 第二階段 1979年以來(lái) 金融機(jī)構(gòu)恢復(fù) 發(fā)展和完善的階段 目前已形成以中央銀行為核心 以商業(yè)銀行和政策性銀行為主體 多種金融機(jī)構(gòu)并存 分業(yè)經(jīng)營(yíng) 相互協(xié)作的格局 改革開(kāi)放以來(lái)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系改革的主要措施 建立獨(dú)立經(jīng)營(yíng) 實(shí)行企業(yè)化管理的專業(yè)銀行 并在此基礎(chǔ)上將其轉(zhuǎn)變?yōu)閲?guó)有商業(yè)銀行 建立專司金融宏觀調(diào)控和金融行政管理職能的中央銀行體制 在國(guó)有商業(yè)銀行之外 組建其他商業(yè)銀行 增加非國(guó)有的經(jīng)濟(jì)成分 組建一批政策性銀行 擔(dān)負(fù)政策性融資任務(wù) 建立包括信用合作社 保險(xiǎn)公司 信托投資公司 證券公司 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 金融租賃公司 投資基金等在內(nèi)的諸多非銀行金融機(jī)構(gòu) 完善金融機(jī)構(gòu)體系 引進(jìn)大批外國(guó)金融機(jī)構(gòu) 促進(jìn)中國(guó)金融市場(chǎng)的國(guó)際化 建立全國(guó)統(tǒng)一的證券市場(chǎng) 外匯市場(chǎng)和銀行同業(yè)拆借市場(chǎng) 組建上海 深圳兩家證券交易所 促進(jìn)直接融資市場(chǎng)的發(fā)展 三 我國(guó)現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 貨幣當(dāng)局 中央銀行 和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行其它金融機(jī)構(gòu)專業(yè)性銀行政策性銀行非銀行金融機(jī)構(gòu)外資金融機(jī)構(gòu) 三 我國(guó)現(xiàn)行金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 貨幣當(dāng)局 中央銀行 和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)中央銀行 中國(guó)人民銀行 在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下制定和實(shí)施貨幣政策 對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)管的國(guó)家機(jī)關(guān) 通貨發(fā)行的銀行 銀行的銀行和政府的銀行 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 證券市場(chǎng) 證券機(jī)構(gòu) 期貨市場(chǎng)中國(guó)保監(jiān)會(huì) 保險(xiǎn)市場(chǎng) 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 商業(yè)銀行 政策性銀行 非銀行金融機(jī)構(gòu) 商業(yè)銀行 中國(guó)的商業(yè)銀行包括工 農(nóng) 中 建四大國(guó)家控股商業(yè)銀行 以及交通銀行 中信實(shí)業(yè)銀行 招商銀行 華夏銀行 光大銀行 民生銀行等民營(yíng)股份制銀行和一大批城市商業(yè)銀行 眾多的外資銀行也是我國(guó)商業(yè)銀行體系的組成部分 我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定 商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi) 不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù) 不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn) 不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 這說(shuō)明中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與信托 證券等投資銀行業(yè)務(wù)必須實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng) 不能交叉 中國(guó)工商銀行Industrial CommercialBankofChina中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行AgriculturalBankofChina中國(guó)銀行BankofChina中國(guó)建設(shè)銀行ChinaConstructionBank 金融幽默 哪家銀行的縮寫(xiě)最牛 中國(guó)工商銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 中國(guó)銀行 中國(guó)建設(shè)銀行 ICBC ABC BC CBC 愛(ài)存不存 俺不存 不存 存不存 政策性銀行 我國(guó)的政策性銀行包括國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行 建立政策性銀行是國(guó)家專業(yè)銀行向國(guó)有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變的戰(zhàn)略性決策 其目的是實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融分離 以解決專業(yè)銀行身兼二任的問(wèn)題 同時(shí)也是為了割斷政策性貸款與基礎(chǔ)貨幣的直接聯(lián)系 確保中國(guó)人民銀行調(diào)控基礎(chǔ)貨幣的主動(dòng)權(quán) 三家政策性銀行的分工是 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行主要辦理糧食 棉花等主要農(nóng)副產(chǎn)品的國(guó)家專項(xiàng)儲(chǔ)備和收購(gòu)貸款 扶貧貸款和農(nóng)業(yè)綜合開(kāi)發(fā)貸款 以及國(guó)家確定的小型農(nóng) 林 牧 水基本建設(shè)和技術(shù)改造貸款 中國(guó)進(jìn)出口銀行主要為擴(kuò)大我國(guó)機(jī)電產(chǎn)品和成套設(shè)備出口提供出口信貸和有關(guān)的各種貸款 以及辦理出口信貸保險(xiǎn)和擔(dān)保業(yè)務(wù) 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行主要為國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目 重點(diǎn)產(chǎn)品和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)提供金融支持 非銀行金融機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)公司1980年以后中國(guó)人民保險(xiǎn)公司逐步恢復(fù)了停辦多年的國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司 1995年9月改建為中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司 1998年10月中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)宣告撤銷 下屬三個(gè)子公司成立3家獨(dú)立的國(guó)有保險(xiǎn)公司 除中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 中國(guó)人壽保險(xiǎn) 中國(guó)再保險(xiǎn)有限公司三個(gè)保險(xiǎn)公司外 全國(guó)性保險(xiǎn)公司還有中國(guó)太平洋保險(xiǎn)公司 中國(guó)平安保險(xiǎn)公司等 2005年全國(guó)共有一百多家 現(xiàn)已形成了以國(guó)有保險(xiǎn)企業(yè)為主體 中外保險(xiǎn)公司并存 多家競(jìng)爭(zhēng)的格局 2000年底全國(guó)有信托投資公司145家 特點(diǎn)是分散性很強(qiáng) 地方行政背景復(fù)雜 但缺乏競(jìng)爭(zhēng)性 其業(yè)務(wù)主要有以下四類 信托投資業(yè)務(wù) 代理業(yè)務(wù) 租賃業(yè)務(wù) 咨詢業(yè)務(wù) 但進(jìn)入90年代之后 信托投資公司大多數(shù)集中力量開(kāi)拓證券業(yè)務(wù) 與證券公司展開(kāi)競(jìng)爭(zhēng) 針對(duì)這種狀況 1998年11月中國(guó)人民銀行提出 信托投資公司要按 信托為本 分業(yè)管理 規(guī)模經(jīng)營(yíng) 嚴(yán)格監(jiān)督 的原則進(jìn)行整頓 以解決信托投資公司的分散性和業(yè)務(wù)重心的證券化問(wèn)題 它是以受托人身份經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 信托投資公司 證券機(jī)構(gòu)是指從事證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) 包括證券公司 證券交易所 證券登記結(jié)算公司 證券投資咨詢公司 證券評(píng)估公司等 其中證券公司和證券交易所是最主要的證券機(jī)構(gòu) 2004年 我國(guó)共有證券公司129家 其所屬的證券營(yíng)業(yè)部有1751家 遍及全國(guó)各大中城市 此外 還有各類證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu) 主要是信托投資公司和保險(xiǎn)公司 400多家 有兩家證券交易所 即上海證券交易所和深圳證券交易所 證券機(jī)構(gòu) 到2000年底 全國(guó)有金融租賃公司13家 業(yè)務(wù)范圍為 融資租賃業(yè)務(wù) 以及與租賃有關(guān)的進(jìn)出口業(yè)務(wù) 資信調(diào)查 咨詢服務(wù) 經(jīng)濟(jì)擔(dān)保等 吸收人民幣資金 包括政府部門(mén)和企事業(yè)單位的委托投資 信托資金 勞?；?科研基金等 辦理人民幣債券發(fā)行業(yè)務(wù) 辦理外匯業(yè)務(wù) 包括外幣信托存款 外幣借款 發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)證券 外匯擔(dān)保等 辦理經(jīng)中國(guó)人民銀行 國(guó)家外匯管理局 外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) 金融租賃公司 我國(guó)目前已有70多家企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 主要由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各成員單位入股成立 并向社會(huì)募集中長(zhǎng)期資金其宗旨和任務(wù)是 為本企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各成員單位提供融資服務(wù) 以支持企業(yè)的技術(shù)進(jìn)步與發(fā)展 財(cái)務(wù)公司一般不得在企業(yè)集團(tuán)外部吸收存款 業(yè)務(wù)上受中國(guó)人民銀行領(lǐng)導(dǎo)和管理 行政上則隸屬于各企業(yè)集團(tuán) 其主要業(yè)務(wù)有 人民幣存貸款投資業(yè)務(wù) 信托和融資性租賃業(yè)務(wù) 發(fā)行和代理發(fā)行有價(jià)證券等 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 是我國(guó)歷史最長(zhǎng) 規(guī)模最大 覆蓋面最廣的合作金融機(jī)構(gòu) 其業(yè)務(wù)與普通商業(yè)銀行基本相同 目前已形成了服務(wù)全國(guó)鄉(xiāng)村與城鎮(zhèn)的合作金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò) 有效緩解了農(nóng)民貸款難問(wèn)題 促進(jìn)了農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 支持和規(guī)范了農(nóng)村各類消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展 今后 農(nóng)村信用合作社如何改革發(fā)展仍然是一個(gè)重大的課題 農(nóng)村信用合作社 我國(guó)投資基金早產(chǎn)生于20世紀(jì)80年代后期 2000年10月 中國(guó)證券會(huì)發(fā)布 開(kāi)放式投資基金試點(diǎn)辦法 這標(biāo)志著我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的起點(diǎn) 投資基金的發(fā)展有助于維護(hù)我國(guó)證券市場(chǎng)的增量資金 改善投資者結(jié)構(gòu) 提高證券市場(chǎng)的管理水平等 投資基金 指人民群眾辦理各類郵件投遞和匯兌等業(yè)務(wù)的同時(shí) 辦理以個(gè)人為主要對(duì)象的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù) 我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)具體辦理以下業(yè)務(wù) 城鄉(xiāng)居民個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄存款 匯兌 結(jié)算 代辦保險(xiǎn)和代理發(fā)售國(guó)庫(kù)券等 我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)吸收的存款全部上繳中國(guó)人民銀行使用 人民銀行按郵政儲(chǔ)蓄存款月累計(jì)日平均額的2 2 支付給郵局手續(xù)費(fèi) 郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu) 5 外資金融機(jī)構(gòu) 1979年 我國(guó)拉開(kāi)了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的序幕 允許外資銀行在華設(shè)立代表處 對(duì)促進(jìn)我國(guó)金融改革與發(fā)展 支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)揮重要作用 我國(guó)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)主要采取三種形式 一是允許其在我國(guó)設(shè)立代表機(jī)構(gòu) 二是允許其設(shè)立業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu) 三是允許其與我國(guó)金融機(jī)構(gòu)共同設(shè)立中外合資金融機(jī)構(gòu) 目前我國(guó)正逐步全面開(kāi)放金融業(yè) 實(shí)現(xiàn)外資金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)的國(guó)民待遇 6 臺(tái)灣和香港地區(qū)的金融機(jī)構(gòu) 臺(tái)灣目前擁有自己獨(dú)立的金融機(jī)構(gòu)體系 包括 中央銀行 商業(yè)銀行 專業(yè)銀行 基層合作金融機(jī)構(gòu) 中央信托局 郵政儲(chǔ)金匯業(yè)局 信托投資機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公司等 香港保留與內(nèi)地不同的金融機(jī)構(gòu)體系 其特點(diǎn)是沒(méi)有專門(mén)的中央銀行 央行職能由金管局 銀行同業(yè)公會(huì)和商業(yè)銀行分別承擔(dān) 實(shí)行銀行三級(jí)制 即將接受存款機(jī)構(gòu)劃分為持牌銀行 有限持牌銀行和接受存款公司三類 統(tǒng)稱認(rèn)可機(jī)構(gòu) 至下節(jié) 回本章 第三節(jié)國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 一 國(guó)際貨幣基金組織二 世界銀行集團(tuán)三 國(guó)際清算銀行四 區(qū)域性金融機(jī)構(gòu) 回本章 至下章 國(guó)際貨幣基金組織是根據(jù)1944年7月聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨幣金融會(huì)議通過(guò)的 國(guó)際貨幣基金組織協(xié)定 建立的政府間的國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 一 國(guó)際貨幣基金組織 1 國(guó)際貨幣基金組織的建立 1944年會(huì)員國(guó)數(shù)目 39個(gè) 2001年底會(huì)員國(guó)數(shù)目 187個(gè) 1 建立一個(gè)永久性的國(guó)際貨幣機(jī)構(gòu) 通過(guò)會(huì)員在國(guó)際貨幣問(wèn)題上的蹉商與協(xié)作 促進(jìn)國(guó)際貨幣合作 2 促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大與平衡發(fā)展 以達(dá)到和維持高水平的就業(yè)和實(shí)際收入 并增加會(huì)員國(guó)的生產(chǎn)能力 3 促進(jìn)匯率穩(wěn)定 維持會(huì)員國(guó)之間有秩序的外匯安排 避免競(jìng)爭(zhēng)性的外匯貶值 2 國(guó)際貨幣基金組織的宗旨 4 協(xié)助會(huì)員國(guó)之間建立經(jīng)常性交易的多邊支付體系 取消妨礙國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的外匯管制 5 在具有充分保障的前提下 向會(huì)員國(guó)提供臨時(shí)性的融通資金 以增強(qiáng)其信心 協(xié)助其改善國(guó)際收支狀況 避免采取有損于本國(guó)和國(guó)際經(jīng)濟(jì)繁榮的措施 6 根據(jù)以上目標(biāo) 縮短會(huì)員國(guó)國(guó)際收支失衡的時(shí)間 并減輕其程度 1 理事會(huì) 最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 2 執(zhí)行董事會(huì) 負(fù)責(zé)處理日常業(yè)務(wù)的工作機(jī)構(gòu) 3 臨時(shí)委員會(huì) 為解決全球經(jīng)濟(jì)重大問(wèn)題而設(shè)立的專門(mén)機(jī)構(gòu) 4 發(fā)展委員會(huì) 基金組織與世界銀行關(guān)于向發(fā)展中國(guó)家轉(zhuǎn)移實(shí)際資源而設(shè)立的部長(zhǎng)級(jí)委員會(huì) 3 國(guó)際貨幣基金組織的組織機(jī)構(gòu) 1 份額 最主要的資金來(lái)源 2 借款 必要時(shí)的補(bǔ)充資金來(lái)源 3 信托基金 用出售基金組織持有黃金的溢價(jià)利潤(rùn)和會(huì)員國(guó)捐款建立的 主要用于向低收入的會(huì)員國(guó)提供優(yōu)惠貸款 4 國(guó)際貨幣基金組織的資金來(lái)源 基金組織貸款與一般政府貸款或國(guó)際商業(yè)貸款的不同 1 貸款對(duì)象 限于會(huì)員國(guó)政府 2 貸款目的 限于幫助會(huì)員國(guó)調(diào)節(jié)國(guó)際收支 但近幾年也增加了用于調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)改革的貸款 3 貸款期限 限于短期貸款 4 貸款規(guī)模 一般與會(huì)員國(guó)向IMF繳納的份額成正比 5 貸款方式 借款國(guó)用本幣向IMF購(gòu)買所借貸款 6 貸款利率 根據(jù)資金來(lái)源而定 7 計(jì)價(jià)貨幣 以特別提款權(quán)計(jì)值 利息也用其支付 5 國(guó)際貨幣基金組織的主要業(yè)務(wù) 1 普通貸款 解決會(huì)員國(guó)國(guó)際收支逆差短期資金需要 2 補(bǔ)償與應(yīng)急貸款 用于初級(jí)產(chǎn)品出口國(guó)因自身不能控制的原因造成出口收入下降 或谷物進(jìn)口國(guó)因進(jìn)口價(jià)格上漲而發(fā)生的國(guó)際收支困難 3 緩沖庫(kù)存貸款 專門(mén)用于幫助初級(jí)產(chǎn)品出口國(guó)為穩(wěn)定國(guó)際市場(chǎng)初級(jí)產(chǎn)品價(jià)格而建立國(guó)際緩沖庫(kù)存的資金需要 4 中期貸款 用于解決會(huì)員國(guó)較長(zhǎng)期的國(guó)際收支逆差 5 信托基金貸款 用于以優(yōu)惠條件向發(fā)展中國(guó)家貸款 基金組織提供的貸款種類 6 補(bǔ)充貸款 用于彌補(bǔ)普通貸款和中期貸款的不足 幫助會(huì)員國(guó)解決持續(xù)的國(guó)際收支逆差問(wèn)題 7 石油貸款 為解決中東戰(zhàn)爭(zhēng)后因石油漲價(jià)而引起會(huì)員國(guó)國(guó)際收支困難所提供的臨時(shí)性貸款 8 擴(kuò)大貸款 基金組織在補(bǔ)充貸款承諾完畢后 于1982年設(shè)立的以同樣條件提供的一項(xiàng)貸款 9 結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款 設(shè)立于1986年3月 指在幫助低收入的發(fā)展中國(guó)家調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的中長(zhǎng)期貸款 包括世界銀行 國(guó)際金融公司 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) 多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心5個(gè)機(jī)構(gòu) 主要致力于以貸款和投資的方式向其會(huì)員國(guó)尤其是發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供幫助 二 世界銀行集團(tuán) 一 世界銀行 IBRD 1 世界銀行的建立 世界銀行是根據(jù)1944年7月1日布雷頓森林會(huì)議通過(guò)的 國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行協(xié)定 建立的政府間的國(guó)際金融機(jī)構(gòu) 目前有會(huì)員國(guó)184個(gè) 1 對(duì)用于生產(chǎn)目的的投資提供便利 以協(xié)助會(huì)員國(guó)的復(fù)興與開(kāi)發(fā) 并鼓勵(lì)不發(fā)達(dá)國(guó)家的生產(chǎn)與資源開(kāi)發(fā) 2 通過(guò)保證或參與私人貸款和私人投資的方式促進(jìn)私人對(duì)外投資 3 用鼓勵(lì)國(guó)際投資以開(kāi)發(fā)會(huì)員生產(chǎn)資源的方法 促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易長(zhǎng)期平衡發(fā)展 維持國(guó)際收支平衡 4 與其他方面的國(guó)際貸款配合 提供貸款保證 2 世界銀行的宗旨 1 理事會(huì) 最高權(quán)力機(jī)構(gòu) 主要職責(zé)是 批準(zhǔn)接納新會(huì)員國(guó) 增加或減少銀行資本 停止會(huì)員國(guó)的資格 決定銀行凈利潤(rùn)的分配以及其他重大問(wèn)題 2 執(zhí)行董事會(huì) 負(fù)責(zé)處理日常業(yè)務(wù)的工作機(jī)構(gòu) 主要職責(zé)是 調(diào)整銀行政策 以進(jìn)一步適應(yīng)不斷變化的客觀實(shí)際 決定行長(zhǎng)提出的貸款建議 向理事會(huì)提出財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告 行政預(yù)算 銀行業(yè)務(wù)和政策年報(bào) 向理事會(huì)提交需要審議的其他事項(xiàng) 3 世界銀行的組織機(jī)構(gòu) 1 股金 會(huì)員國(guó)向世界銀行繳納的股金 以它們?cè)趪?guó)際貨幣基金組織的份額為準(zhǔn) 2 借款 世界銀行資金的50 以上來(lái)源于在國(guó)際金融市場(chǎng)上借款 3 利潤(rùn) 世界銀行資信卓著 經(jīng)營(yíng)有方 利潤(rùn)豐厚 除將一部分凈收益以贈(zèng)款形式撥給國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)外 其余大部分都充作銀行本身的儲(chǔ)備金 成為其發(fā)放貸款的重要資金來(lái)源 4 債權(quán)出讓 IBRD與會(huì)員國(guó)達(dá)成貸款協(xié)議后 將貸款的債權(quán)全部或部分轉(zhuǎn)買 4 世界銀行的資金來(lái)源 1 提供貸款 世界銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)是向會(huì)員國(guó)提供貸款 世界銀行的貸款政策是 貸款的對(duì)象限于會(huì)員國(guó) 而且只向會(huì)員國(guó)政府或由政府 中央銀行擔(dān)保的機(jī)構(gòu)提供貸款 貸款國(guó)確實(shí)不能以合理?xiàng)l件從其他方面取得資金 只有當(dāng)申請(qǐng)貸款的項(xiàng)目被世行認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)技術(shù)上可行 亦有助于借款國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí) 貸款才會(huì)獲準(zhǔn) 5 世界銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng) 貸款只發(fā)放給有償還能力的會(huì)員國(guó) 貸款必須專款專用 世界銀行通過(guò)派員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察或向借款方索取資料等方式實(shí)施監(jiān)督 貸款使用不同的貨幣對(duì)外發(fā)放 但以會(huì)員國(guó)用本幣繳納的股本發(fā)放貨款時(shí) 則須征得該會(huì)員國(guó)的同意 教育 農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展項(xiàng)目 能源 人口計(jì)劃 世界銀行的貸款方向 會(huì)員國(guó)政府設(shè)立的開(kāi)發(fā)金融公司 旅游 1 提出計(jì)劃 確定項(xiàng)目 3 審議通過(guò) 簽訂貸款合同 2 專家審查 4 工程項(xiàng)目公開(kāi)招標(biāo) 世界銀行的貸款程序 貸款一般須與特定的工程項(xiàng)目相結(jié)合 貸款期限較長(zhǎng) 貸款利率參照資本市場(chǎng)利率 但一般低于市場(chǎng)利率 貸款收取的雜費(fèi)很少 對(duì)簽約未使用的貸款額收取0 75 的承擔(dān)費(fèi) 手續(xù)嚴(yán)密 貸款必須如期償還 不能拖欠或改變還款日期 借款國(guó)承擔(dān)匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn) 世界銀行的貸款特點(diǎn) 世界銀行的技術(shù)援助往往與它的貸款結(jié)合起來(lái) 幫助借款國(guó)進(jìn)行項(xiàng)目的組織與管理 以提高資金使用效率 同時(shí) 世界銀行還成立了經(jīng)濟(jì)發(fā)展學(xué)院 旨在為發(fā)展中國(guó)家培訓(xùn)高級(jí)官員 此外 世行還經(jīng)常幫會(huì)員國(guó)制定經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展計(jì)劃 并為會(huì)員國(guó)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中遇到的某些特殊問(wèn)題提供解決方案 2 技術(shù)援助 二 國(guó)際金融公司 IFC 1 國(guó)際金融公司的建立與宗旨 成立于1956年7月 目前有會(huì)員國(guó)175個(gè) 其宗旨是 為會(huì)員國(guó)中的發(fā)展中國(guó)家的私人企業(yè)提供沒(méi)有政府擔(dān)保的各種投資 用于新建 改建或擴(kuò)充原有企業(yè)的生產(chǎn)能力 以促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 聯(lián)合國(guó)內(nèi)外投資者與有經(jīng)驗(yàn)的管理專家 尋求和創(chuàng)造投資機(jī)會(huì) 努力促成良好的投資環(huán)境 促進(jìn)外國(guó)私人資本在發(fā)展中國(guó)家的投資 推動(dòng)發(fā)展中國(guó)家資本市場(chǎng)的發(fā)展 3 國(guó)際金融公司的資金來(lái)源 4 國(guó)際金融公司的業(yè)務(wù) 與世界銀行相同 實(shí)際上是一套人馬 兩塊牌子 主要包括股金 借款 業(yè)務(wù)收益和收益留存 國(guó)際金融公司的主要業(yè)務(wù)是對(duì)會(huì)員國(guó)私營(yíng)企業(yè)提供長(zhǎng)期貸款 貸款不需要政府擔(dān)保 可以直接貸款給會(huì)員國(guó)企業(yè) 此外 還可提供其他各種金融工具和金融服務(wù) 包括股份投資 準(zhǔn)股份投資 銀團(tuán)貸款 風(fēng)險(xiǎn)管理和融資中介等 2 國(guó)際金融公司的組織機(jī)構(gòu) 三 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì) IDA 1 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)的建立與宗旨 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)成立于1960年9月 目前有會(huì)員國(guó)163個(gè) 與國(guó)際金融公司同為世界銀行的附屬機(jī)構(gòu) 但在法律上和財(cái)務(wù)上又是各自獨(dú)立的金融機(jī)構(gòu) 其宗旨是 對(duì)落后國(guó)家給予條件較寬 期限較長(zhǎng) 負(fù)擔(dān)較輕 并可用部分當(dāng)?shù)刎泿艃斶€的貸款 以促其經(jīng)濟(jì)發(fā)展 生產(chǎn)和生活水平的提高 2 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu) 與世界銀行相同 實(shí)際上是一套人馬 兩塊牌子 4 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)的貸款業(yè)務(wù) 主要包括會(huì)員國(guó)認(rèn)繳資本 補(bǔ)充資金和特別基金捐款 世界銀行撥款和業(yè)務(wù)利潤(rùn)等 1 貸款對(duì)象 主要為較貧窮的發(fā)展中國(guó)家 2 貸款用途 主要用于人力資源開(kāi)發(fā) 農(nóng)業(yè)和農(nóng)村開(kāi)發(fā) 電力 交通 運(yùn)輸建設(shè)等 3 貸款特點(diǎn) 期限長(zhǎng) 不收利息 寬限期較長(zhǎng) 償還時(shí)可全部或一部分用本國(guó)貨幣支付 4 貸款程序 與世界銀行貸款程序相同 3 國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)的資金來(lái)源 四 多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu) MIGA 成立于1988年4月 至2002年有會(huì)員國(guó)157個(gè) 其宗旨是 開(kāi)展對(duì)外國(guó)私人投資在會(huì)員國(guó)的非商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保 對(duì)有興趣的會(huì)員國(guó)提供有關(guān)投資的信息技術(shù)援助和咨詢服務(wù) 幫助會(huì)員國(guó)改善投資環(huán)境 提高對(duì)外來(lái)投資的吸引力 推動(dòng)成員國(guó)相互間進(jìn)行以生產(chǎn)為目的的投資 特別是向發(fā)展中國(guó)家的投資 以促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng) 1 多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的建立與宗旨 主要對(duì)以下四類非商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)提供擔(dān)保 1 由于投資所在國(guó)政府對(duì)貨幣兌換和轉(zhuǎn)移的限制而造成的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 2 由于投資所在國(guó)政府的法律或行動(dòng)而造成投資者喪失其投資的所有權(quán)及控制權(quán)的風(fēng)險(xiǎn) 3 投資者無(wú)法進(jìn)入主管法庭 或這類法庭不合理地拖延或無(wú)法實(shí)施已作出的對(duì)投資者有利的判決 或政府撤銷與投資者簽訂的合同而造成的風(fēng)險(xiǎn) 4 武裝沖突和國(guó)內(nèi)動(dòng)亂而造成的風(fēng)險(xiǎn) 2 多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保業(yè)務(wù) 五 國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心 ICSID 國(guó)際投資爭(zhēng)端解決中心成立于1966年 目前有134個(gè)成員國(guó) 其目的是通過(guò)為國(guó)際投資爭(zhēng)端提供一個(gè)協(xié)調(diào)和仲裁的國(guó)際機(jī)構(gòu) 以促進(jìn)東道國(guó)與外國(guó)投資者之間建立相互信任的關(guān)系 從而鼓勵(lì)國(guó)際投資 除此之外 該中心還從事對(duì)仲裁法和外國(guó)投資法的研究和出版活動(dòng) 三 國(guó)際清算銀行 1930年由英 法 德 意 瑞士 比利時(shí)和日本各國(guó)中央銀行以及美國(guó)摩根銀行 紐約花旗銀行和芝加哥花旗銀行在瑞士巴塞爾聯(lián)合成立 其最初的目的是為了解決第一次世界大戰(zhàn)所造成的國(guó)際債務(wù)的清算支付和資金轉(zhuǎn)移 第二次世界大戰(zhàn)后 國(guó)際清算銀行的職能開(kāi)始演變 在國(guó)際清算中越來(lái)越多地充當(dāng)受托人或代理人 為國(guó)際金融活動(dòng)尤其是各國(guó)中央銀行的合作提供便利 1 國(guó)際清算銀行的建立與宗旨 2 國(guó)際清算銀行的主要功能 1 作為國(guó)際貨幣和銀行領(lǐng)域合作的論壇 2 為各國(guó)中央銀行提供國(guó)際銀行服務(wù) 3 作為國(guó)際貨幣金融問(wèn)題的研究中心 4 作為國(guó)際代理或受托機(jī)構(gòu) 協(xié)助執(zhí)行國(guó)際金融協(xié)定 以及為私人充當(dāng)歐洲貨幣清算和交割系統(tǒng)的代理人和一些外債重組的抵押品代理人 四 區(qū)域性金融機(jī)構(gòu) 一 亞洲開(kāi)發(fā)銀行 亞洲開(kāi)發(fā)銀行成立于1966年11月 目前有會(huì)員國(guó)57個(gè) 其宗旨是 通過(guò)集中亞太地區(qū)內(nèi)外的金融和技術(shù)資源 向其成員國(guó)提供貸款與技術(shù)援助 幫助協(xié)調(diào)成員在經(jīng)濟(jì) 貿(mào)易和發(fā)展方面的政策 促進(jìn)亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展 其主要業(yè)務(wù)是向亞太地區(qū)加盟銀行的成員國(guó)和地區(qū)的政府及其所屬機(jī)構(gòu) 境內(nèi)公私企業(yè)以及與發(fā)展本地區(qū)有關(guān)的國(guó)際性或地區(qū)性組織提供貸款 亞洲開(kāi)發(fā)銀行的資金來(lái)源 主要包括成員國(guó)認(rèn)繳的股本 借款 發(fā)行債券以及某些國(guó)家的捐款等 亞洲開(kāi)發(fā)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)中貸款