國(guó)民信托-昆明盛世桃源信托貸款集合資金信托計(jì)劃.docx

產(chǎn)品名國(guó)民信托-昆明盛世桃源信托貸款集合資金信托計(jì)劃規(guī)模5000萬(wàn)融資類(lèi)型政信類(lèi)期限21個(gè)月付息方式半年結(jié)息認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)100萬(wàn)預(yù)期年化收益率100萬(wàn)(含) - 300萬(wàn)：9.0%300萬(wàn)(含) - 600萬(wàn)：9.4%600萬(wàn)(含) 以上：9.7%資金用途將信托資金用于向昆明盛世桃源實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“盛世桃源”）發(fā)放項(xiàng)目貸款，盛世桃源到期還本付息，實(shí)現(xiàn)信托計(jì)劃的退出。信托資金專(zhuān)項(xiàng)用于“云龍水庫(kù)一級(jí)保護(hù)區(qū)移民搬遷安置項(xiàng)目”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“云龍水庫(kù)項(xiàng)目”）。云龍水庫(kù)為昆明市提供供水量的60%以上，是昆明市最主要的集中式飲用水源地。還款來(lái)源第一還款來(lái)源：盛世桃源、農(nóng)投公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流可用于償還信托貸款本息；第二還款來(lái)源：用款項(xiàng)目委托方昆明農(nóng)投回購(gòu)款，昆明農(nóng)投每年可收到昆明市財(cái)政局 4.6 億元（“水利建設(shè)專(zhuān)項(xiàng)資金”3 億元/年和“水源保護(hù)專(zhuān)項(xiàng)資金”1.6 億元），可用于償還信托貸款；第三還款來(lái)源：昆明市城建投資開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“昆明城投”）為本信托還款提供連帶責(zé)任擔(dān)保，其現(xiàn)金流亦可作為還款來(lái)源。風(fēng)控措施1、股權(quán)質(zhì)押： 昆明農(nóng)投用其持有的盛世桃源 49%作為抵押， 根據(jù)2014年年度財(cái)務(wù)報(bào)表，所有者權(quán)益55.95億元，49%股權(quán)價(jià)值27.4億元；2、保證擔(dān)保：昆明農(nóng)投為本信托貸款本息償還提供連帶責(zé)任擔(dān)保；根據(jù) 2014 年 4 月 17 日，上海新世紀(jì)資信評(píng)估投資服務(wù)有限公司對(duì)昆明農(nóng)投主體信用等級(jí)評(píng)定為 AA 級(jí)；3、保證擔(dān)保：昆明城投為信托貸款本息償還提供連帶責(zé)任擔(dān)保；昆明城投是昆明市下屬最大的城市平臺(tái)企業(yè)之一，截止2013年12月，昆明城投總資產(chǎn)465億元，所有者權(quán)益194億元；于2012年4月發(fā)行“12 昆建債”，評(píng)級(jí) AA+，發(fā)行額度22億元，2018年4月到期，覆蓋本信托期限。融資方介紹昆明盛世桃源實(shí)業(yè)有限公司昆明盛世桃源實(shí)業(yè)有限公司原為昆明市紅星農(nóng)場(chǎng)，成立于 1988 年 5 月12 日，注冊(cè)資本為人民幣1.67億，現(xiàn)有四大板塊業(yè)務(wù)：1現(xiàn)有土地資源開(kāi)發(fā)板塊2養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投資建設(shè)板塊3殯葬業(yè)務(wù)板塊（價(jià)值巨大）4都市農(nóng)莊板塊截止2014年底，融資方總資產(chǎn)超過(guò)70億元，負(fù)債合計(jì)15.5億元，經(jīng)營(yíng)狀況良好。擔(dān)保方介紹擔(dān)保方1昆明農(nóng)業(yè)發(fā)展投資有限公司昆明農(nóng)業(yè)發(fā)展投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“農(nóng)投公司”），系由昆明市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“昆明市國(guó)資委”）出資組建的國(guó)有獨(dú)資有限責(zé)任公司，成立于 2009 年 6 月 29 日，注冊(cè)資本 3.13 億元。公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍：農(nóng)業(yè)項(xiàng)目投資及對(duì)所投資項(xiàng)目進(jìn)行管理；涉農(nóng)范圍的投融資；土地開(kāi)發(fā)投資；土地整理；物業(yè)管理；水利項(xiàng)目投資；農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化項(xiàng)目投資；農(nóng)業(yè)水利資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。昆明農(nóng)投2014年底，總資產(chǎn)超過(guò) 112 億元，負(fù)債合計(jì) 39 億元，所有者權(quán)益 73 億元。擔(dān)保方2昆明市城建投資開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司昆明市城建投資開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司是根據(jù)昆政辦復(fù)（1996）11 號(hào)文昆明城投公司于1997年5月15日成立，注冊(cè)資本3.65億元。截止2013年底，擔(dān)保方昆明城投總資產(chǎn)超過(guò)465億元，所有者權(quán)益有限責(zé)任公司194億元，負(fù)債合計(jì)271億元。資產(chǎn)負(fù)債率58.25%。項(xiàng)目背景介紹1、地理位置及區(qū)位昆明市是中國(guó)面向東南亞、南亞乃至中東、南歐、非洲的前沿和門(mén)戶，具有東連黔桂通沿海，北經(jīng)川渝進(jìn)中原，南下越老達(dá)泰柬，西接緬甸連印巴的獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢(shì)。距中越邊境400多公里，距中老、中緬邊境800 多公里。航空距仰光1316 公里、曼谷 1330 公里、吉隆坡 2500 公里、新加坡 2880 公里。昆明“東連黔桂通沿海，北經(jīng)川渝進(jìn)中原，南下越老達(dá)泰柬，西接緬甸連印巴” ，處于東盟“10+1”自由貿(mào)易區(qū)經(jīng)濟(jì)圈、大湄公河次區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作圈、 “泛珠三角”區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作圈的交匯點(diǎn)。市域地處云貴高原，總體地勢(shì)北部高，南部低，由北向南呈階梯狀逐漸降低。中部隆起，東西兩側(cè)較低。以湖盆巖溶高原地貌形態(tài)為主，紅色山原地貌次之。市域東西最大橫距152 公里，南北最大縱距237.5 公里，國(guó)土總面積 2.1 萬(wàn)平方公里。大部分地區(qū)海拔在 15002800m之間。 現(xiàn)轄 5 區(qū) （五華、盤(pán)龍、官渡、西山、東川）1 市（安寧）8 縣（呈貢、晉寧、富民、宜良、嵩明、石林、祿勸、尋甸） 。2、本地區(qū)在全國(guó)、地區(qū)經(jīng)濟(jì)布局中的地位昆明市在我省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中有著舉足輕重的作用。2013 年全市國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值已達(dá) 3000 多億元，占全省 GDP 總量的近 1/3，全市人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值 14800元（折合 1790 美元） ，是全省人均水平的一倍以上。昆明市人口占全省的 17，財(cái)政收入占 14，并且集中了云南大部分的科研技術(shù)力量、金融機(jī)構(gòu)、工業(yè)生產(chǎn)企業(yè)和高等院校。因此，昆明在云南發(fā)展中的“龍頭”作用不可代替，對(duì)全省發(fā)展的帶動(dòng)力量無(wú)可質(zhì)疑。作為先進(jìn)生產(chǎn)力的密集地區(qū)，昆明是南貴昆經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要一極，是我國(guó)西部地區(qū)重要的旅游、商貿(mào)、科教、信息中心和物資集散地之一，是我國(guó)生物和信息等高新技術(shù)研發(fā)、孵化的重要基地之一，在許多科技創(chuàng)新領(lǐng)域處于國(guó)內(nèi)領(lǐng)先地位，具備了快速發(fā)展的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。通過(guò)昆明城市發(fā)展，創(chuàng)造發(fā)展的熱點(diǎn)和亮點(diǎn)，將形成新的拉動(dòng)力，促進(jìn)消費(fèi)需求和出口需求的增長(zhǎng)。通過(guò)昆明市這個(gè)龍頭的輻射和帶動(dòng)，將有力促進(jìn)全省加快發(fā)展，與全國(guó)同步實(shí)現(xiàn)全面建設(shè)小康社會(huì)的宏偉目標(biāo)。發(fā)行方介紹國(guó)民信托有限公司國(guó)民信托有限公司成立于 1987 年，前身為 1987 年 1 月成立的浙江省信托投資有限公司。2004 年 1 月公司經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)遷址北京并獲得重新登記。2007 年 7 月公司更名為國(guó)民信托有限公司，2008年7月公司注冊(cè)資本金增加至10億元人民幣。公司成立以來(lái)始終秉承“以人為本，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，創(chuàng)新進(jìn)取，專(zhuān)業(yè)穩(wěn)健”的經(jīng)營(yíng)方針，堅(jiān)持“優(yōu)化品牌，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，嚴(yán)格治理，創(chuàng)意進(jìn)取，合作共贏”的經(jīng)營(yíng)策略，秉承“為受益人最大利益服務(wù)”的宗旨，在社會(huì)上樹(shù)立了良好的形象。自2004年遷址北京后，公司圍繞信托服務(wù)、資產(chǎn)管理、財(cái)富管理、投資銀行四大業(yè)務(wù)范疇立足北京，面向全國(guó)，憑著優(yōu)秀的研究分析、投資管理和客戶服務(wù)隊(duì)伍，加上現(xiàn)代化的金融基建系統(tǒng)，積極的為客戶提供優(yōu)質(zhì)、專(zhuān)業(yè)的金融服務(wù)和投融資產(chǎn)品。-找 -信-托-上-大管家理財(cái)網(wǎng)-買(mǎi)信托，選資管，盡在大管家理財(cái)網(wǎng)百萬(wàn)高凈值人群的共同選擇信托、資管等數(shù)