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2017年反洗錢工作總結(jié)合集篇一:反洗錢工作總結(jié)合集二:2014年度反洗錢工作總結(jié)合集三:2015年銀行反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高銀行信譽,促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法的要求,我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效。現(xiàn)將20xx年反洗錢工作總結(jié)如下: 一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導組織體系 我行為了做好反洗錢工作,成立了以行長為組長,各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組,設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室,領(lǐng)導全行的反洗錢工作,還指定專人負責此項工作,確定職能部門具體負責反洗錢工作,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求,結(jié)全我行的實際情況,我行制定了反洗錢內(nèi)控制度,為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。 二、加強學習,提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習,提高管理人員的覺悟,為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。要求,各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來,擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次,參加人次163人。主要學習了中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法等。 三、注重宣傳,提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作,市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動,如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。我行還制定了宣傳月活動方案,成立了活動領(lǐng)導小組。通過精心的準備和安排,宣傳工作取得了較好的成效。 四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個人賬戶,嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查,并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作,對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系,為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,都進行客戶身份識別,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。 在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。 當客戶的身份信息變更時,嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求,對客戶身份資料,自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現(xiàn)金方面,嚴格執(zhí)行逐級審批的制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控,并要求需提前一天 預約提現(xiàn)金額。 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控,狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生,以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。 對大額和可疑支付交易的報送工作,指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行,每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。 六、開展內(nèi)部審查,提高反洗錢技能。 本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠,對反洗錢知識未能深入學習,致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。 七、下一年工作計劃 (一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導,統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下,全體職工統(tǒng)一思想,嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。 (二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制,建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度,逐步建立一個完整的架構(gòu),為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。 (三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作,提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定,才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習,加深對其的了解,杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓,嚴格執(zhí)行大額和可疑交
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