銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員 以下簡稱從業(yè)人員 職業(yè)操守 提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì) 維護銀行業(yè)信譽 制定本指引 第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照 中華人民共和國勞動合同法 規(guī) 定 與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員 銀行業(yè)金融機構(gòu)董 理 事會成 員 監(jiān)事會成員及高級管理人員 以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機構(gòu)簽 訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員 第三條 本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu) 含外資銀行 業(yè)金融機構(gòu) 從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國 境 外分支機構(gòu) 控股 參股公司的從業(yè)人員 第四條 從業(yè)人員應(yīng)當學(xué)法 懂法 守法 保守國家秘密和商業(yè)秘密 尊 重和保護知識產(chǎn)權(quán) 自覺維護國家利益和金融安全 從業(yè)人員應(yīng)當依法 客觀 真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)信息 第五條 從業(yè)人員應(yīng)當具備崗位任職資格或能力 熟嫉掌握業(yè)務(wù)技能 自 覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度 合規(guī)操作 對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或 尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險隱患的行為 應(yīng)當按照相關(guān)報告制度規(guī)定 及時報告 第六條 從業(yè)人員應(yīng)當遵循公平競爭 客戶自愿原則 不得從事違規(guī)攬存 低價傾銷 貶低同業(yè) 虛假宣傳等不正當競爭行為 第七條 從業(yè)人員應(yīng)當尊重客戶 了解客戶需求 依法保護客戶權(quán)益和客 戶信息 從業(yè)人員應(yīng)當對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風(fēng)險 切實保護客戶權(quán)益 不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當手段 損害客戶權(quán)益 從業(yè)人員應(yīng)當執(zhí)行首問負 責(zé)制 誠待客戶 語言文明 舉止大方 提供優(yōu)質(zhì)服務(wù) 從業(yè)人員不得因國籍 地區(qū) 膚色 民族 性別 年齡 宗教信仰 健康 情況或其他因素等差異而歧視客戶 第八條 從業(yè)人員應(yīng)當關(guān)愛社會 積極參與公益活動 履行社會責(zé)任 發(fā) 揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng) 珍惜資源 抵制鋪張浪費 第九條 從業(yè)人員應(yīng)當公私分明 秉公辦事 不得謀取非法利益 從業(yè)人員應(yīng)當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定 在辦理授信 資信 調(diào)查 融資等業(yè)務(wù)涉及本人 親屬或其他利益相關(guān)人時 主動匯報和提請工作 回避 從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職 從業(yè)人員應(yīng)當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突 并及時向有關(guān)部門報告 第十條 從業(yè)人員應(yīng)當遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進行證券投資和其 他投資的規(guī)定 不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品 不得挪用本單位資金和客 戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品 第十一條 從業(yè)人員應(yīng)當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定 不得利用內(nèi)幕信息為自 己或他人謀取利益 不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人 從業(yè)人員應(yīng)當拒絕洗錢 及時報告大額交易和可疑交易 履行反洗錢義務(wù) 第十二條 從業(yè)人員應(yīng)當自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報商業(yè)欺詐 非法集 資 高利貸和黃 賭 毒活動 從業(yè)人員在社會文往和商業(yè)活動中 應(yīng)當廉潔從業(yè) 自覺抵制商業(yè)賄賂及 不正當交易行為 第十三條 從業(yè)人員應(yīng)當樹立終身學(xué)習(xí)理念 與時俱進 追求新知 提升素 質(zhì) 完善技能 第十四條 董 理 事會成員 監(jiān)事會成員和高級管理人員除遵守第四條至第 十三條所列內(nèi)容外 還應(yīng)當遵守以下職業(yè)操守 一 認真執(zhí)行國家方針政策 恪守職業(yè)道德 服從國家宏觀調(diào)控 維護大 局 科學(xué)管理 公道正派 作風(fēng)民主 堅持原則 二 嚴格執(zhí)行國家關(guān)于企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè) 三重一大 決策制度等 規(guī)定 三 嚴格執(zhí)行國家關(guān)于薪酬管理的法律法規(guī)和政策 負責(zé)制定本單位穩(wěn)健 的薪酬管理制度 并認真組織實施 四 忠實履行決策 監(jiān)督和經(jīng)營管理職責(zé) 組織制定科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略 謹 慎用權(quán) 防范風(fēng)險 五 以身作則 自覺遵守本指引并承擔組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí) 遵守本 指引的責(zé)任 六 知人善任 任人唯賢 關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展 培育團隊意識 七 適度參與公共活動 防止違法及不良行為 不得利用職務(wù)上的便利謀 取或輸送非法利益 八 優(yōu)化流程 精細管理 重點監(jiān)控 明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守 并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí) 遵守 第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標準要求 銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè) 自律組織應(yīng)當依照本指引制定或者修訂本單位 行業(yè) 員工具體職業(yè)行為規(guī)范 第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉 建設(shè) 合規(guī)和操作風(fēng)險管理 員土教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍 定期評佑 建立持續(xù)的評價和監(jiān)督機制 第十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當 形式告知社會 接受監(jiān)督 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當對模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎勵 對違反本指 引的從業(yè)人員進行相應(yīng)處置 第十八條 銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當將董 理 事會成員 監(jiān)事會成員和高級管理 人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍 第十九條 銀行業(yè)協(xié)會 信托業(yè)協(xié)會及財務(wù)公司協(xié)會等行業(yè)自律組織 可以 依據(jù)