加油卡充值卡業(yè)務(wù)管理流程(2011年審定版)

加油卡專項培訓(xùn)之充值卡管理 加油卡培訓(xùn)教程 2011版 零售中心李鴻雁編制 課程設(shè)計目的 通過本次學(xué)習(xí) 使零售管理部門管理人員了解加油卡充值卡的基本業(yè)務(wù)流程 清楚充值卡業(yè)務(wù)主要風(fēng)險控制點 提高各級充值卡應(yīng)用管理水平 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 課程主要內(nèi)容 第一節(jié)充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)流程 第二節(jié)注意事項 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 第一節(jié)充值卡各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)流程 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 充值卡申領(lǐng) 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 目前河南石油分公司發(fā)行的加油卡充值卡只有50元 100元 500元 1000元 2000元等五種面值 由于國家商務(wù)部出臺了 關(guān)于貫徹落實規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知 要求對2000元面值的單用途商業(yè)卡管理實行實名制登記 因此 為規(guī)范充值卡管理 省公司將取消2000元面值的充值卡的印制 各單位已領(lǐng)取的2000元面值的充值卡可以自行銷售 銷售完畢后不再領(lǐng)取 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 卡申領(lǐng)時 下級申領(lǐng)人 省分公司零售中心充值卡庫存管理員及卡片管理員需要在申領(lǐng)單上簽字審核確認(rèn) 2 卡申領(lǐng)人在領(lǐng)卡時需要檢驗所領(lǐng)充值卡是否完整 數(shù)量是否正確 1 1 風(fēng)險控制點 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 向省分公司零售中心申領(lǐng) 填報 加油卡充值卡申領(lǐng)單 三聯(lián)單 2 充值卡庫存可由市分公司之間相互調(diào)配 3 本公司網(wǎng)點間調(diào)配 先歸還 再申領(lǐng) 1 2 申領(lǐng)方式 2 卡歸還 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 通過歸還實現(xiàn)卡在不同組織 部門和保管人中的流轉(zhuǎn) 2 卡歸還單由原發(fā)出卡的一方做單據(jù) 做單據(jù)時 發(fā)卡組織是指原發(fā)卡方 歸還組織是指現(xiàn)持卡組織 3 歸還業(yè)務(wù)將卡的所在組織變?yōu)榘l(fā)卡組織 所在部門變?yōu)榘l(fā)卡部門 保管人變?yōu)榘l(fā)卡人 2 1 業(yè)務(wù)流程 2 2 卡歸還業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點 1 檢查卡的有效性 檢查充值卡卡片是否損壞 卡密涂層是否被刮開 2 一定記錄卡歸還的原因 便于分析管理卡申領(lǐng)環(huán)節(jié) 3 卡銷售 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 對于現(xiàn)金的支付方式的 開通類型應(yīng)為 立即開通 2 對于支票支付方式采用支票未到賬不允許做卡銷售單的管理規(guī)定 3 按照組織 時間段 銷售金額進(jìn)行折扣比例設(shè)置 4 對于支票支付方式需要選擇已開發(fā)票 并據(jù)實輸入發(fā)票號 5 充值卡銷售不得開具增值稅專用發(fā)票 3 1 風(fēng)險控制點 4 卡充值 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 確認(rèn)充值卡 加油卡是否真實 有效 檢查充值卡密碼區(qū)是否被刮開 2 在海信充值卡系統(tǒng)中將本次使用的充值卡余額沖減為0 3 在中石化加油卡系統(tǒng)中為待充值加油卡進(jìn)行充值 4 1 卡充值主要環(huán)節(jié) 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 網(wǎng)點營業(yè)員首先檢驗卡的有效性 卡密是否完整 如果卡密被刮開 拒不受理 2 網(wǎng)點營業(yè)員核對加油卡的有效性 防偽 3 網(wǎng)點營業(yè)員充值后充值卡做剪角處理 備注 客戶的充值卡可不必回收 4 網(wǎng)點營業(yè)員打印出 加油卡充值三聯(lián)單 加蓋 卡充 專用章 并要求客戶簽字確認(rèn) 5 充值卡充值一律不得開具任何發(fā)票 6 加油卡充值三聯(lián)單上需加蓋 卡充 字樣專用章 該充值三聯(lián)單不得作為消費后換開增值稅發(fā)票的依據(jù) 4 2 卡充值業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點 5 卡庫存管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡站管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 日常庫存管理 每月從系統(tǒng)導(dǎo)出領(lǐng)用存明細(xì)后打印 充值卡庫存管理 充值卡管理員及主管充值卡領(lǐng)導(dǎo)等三人在臺賬上簽字并加蓋部門公章后備案 日常領(lǐng)卡的庫存管理工作實行雙人簽字制度 由于通過系統(tǒng)實現(xiàn)充值卡的申領(lǐng)工作 且系統(tǒng)為實名制 因此 下級領(lǐng)卡時 充值卡庫存管理員簽字發(fā)卡 卡片管理員監(jiān)交審核 2 月末盤點 各級庫存管理實行月末盤點的 三人簽字 制度 每月最后一天 充值卡庫存管理員 充值卡管理員及主管充值卡領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行實物盤點 填寫 加油卡充值卡盤點表 見附件 并與充值卡系統(tǒng)相對應(yīng) 盤點完畢 三人簽字加蓋部門公章后備案 如庫存不符及時查明原因 提出處理意見報省 市分公司零售中心 3 充值卡臺賬建立 每月月末 充值卡庫存管理員將打印各單位 領(lǐng)用充值卡申請單 簽字后的充值卡領(lǐng)用存明細(xì)賬及 充值卡月盤點表 見附表2 整理裝訂備案 5 1 卡庫存管理流程 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡充值卡領(lǐng)用申請單 三聯(lián)單 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡充值卡領(lǐng)發(fā)存管理臺賬 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 加油卡充值卡的保管要配備專用保險柜 2 下級領(lǐng)卡時 上級管理部門要制作 打印申領(lǐng)單 庫存管理員要簽字確認(rèn)領(lǐng)卡記錄 充值卡管理員要審核領(lǐng)卡手續(xù) 3 月末盤點要求充值卡庫存管理員 充值卡管理員及主管充值卡領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行實物盤點 三人簽字后備案 4 卡片管理要日清月結(jié) 日清 月結(jié) 年轉(zhuǎn)時進(jìn)行卡片實物庫存的盤點 將實際卡片庫存與系統(tǒng)庫存進(jìn)行核對 如庫存不符及時查明原因 提出處理意見報省 市分公司零售管理部門 4 每月月末 充值卡庫存管理員將充值卡系統(tǒng)領(lǐng)用存明細(xì)賬打印 庫存管理員和卡片管理員簽字后備案 5 2 庫存業(yè)務(wù)風(fēng)險控制點 第二節(jié)注意事項 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 1 每日切賬 2 卡銷售環(huán)節(jié) 對于現(xiàn)金的支付方式的 開通類型應(yīng)為 立即開通 而對于支票支付方式采用支票未到賬不允許做卡銷售單的管理規(guī)定 3 按客戶需求 需要開具普通發(fā)票的 網(wǎng)點營業(yè)必須在 充值卡銷售單 上三聯(lián)均加蓋 已開票 的公章 并據(jù)實輸入發(fā)票號 充值環(huán)節(jié)一律不得開具任何發(fā)票 4 卡充值時 網(wǎng)點營業(yè)員首先檢驗卡的有效性 卡密是否完整 5 顧客簽認(rèn)后 網(wǎng)點營業(yè)員收回 充值三聯(lián)單 財務(wù)聯(lián)和網(wǎng)點留存聯(lián) 并沿充值卡背面左下角虛線部分剪角作廢處理 加油卡培訓(xùn)之加油充值卡管理 異常情況處理 1 當(dāng)發(fā)卡網(wǎng)點充值卡銷售或消費等業(yè)務(wù)操作異常時 發(fā)卡網(wǎng)點及時上報市分公司零售部加油卡管理員備案 加油卡管理員應(yīng)及時上報石化盈科充值卡運維人員進(jìn)行處理 劉洪元 電話 010 841915