風險管理制度 (3).doc

風險管理制度一、 原則為加強成都信息技術(shù)有限公司日常經(jīng)營活動中的風險防控，讓員工熟悉公司經(jīng)營活動中存在的風險，掌握發(fā)現(xiàn)風險的辦法、處理風險的流程和措施，特制定本管理制度。二、 適用對象成都信息技術(shù)有限公司所有職能部門、分支機構(gòu)三、 人員組成成立以總經(jīng)理為組長的風險防控小組，風險防控小組成員包含：總部各中心總監(jiān)、總部各部門經(jīng)理、分公司正副總經(jīng)理、辦事處經(jīng)理、各部門指定的風險管理員，總部運營支持中心和人力行政部作為具體執(zhí)行部門。 四、 防控目標全員了解風險、一級二級風險可控、全年無重大事故發(fā)生。五、 風險定義 風險定義：一級： 要立即采取措施進行控制的危險因素；二級：近期要采取措施進行控制的危險因素；三級：將來要采取措施進行控制的危險因素；根據(jù)下表所列明的公司經(jīng)營管理活動中重大的風險事項，按照：一級風險總經(jīng)理必須知悉并給出解決意見，二級風險主管副總經(jīng)理知悉并給出解決意見，三級風險分公司總經(jīng)理（主持工作的副總、部門經(jīng)理）知悉并給出解決意見的原則進行處理。重要經(jīng)營風險明細表類別大項級別小項銷售合同一級因履約或者合同條款糾紛引起對方向法院起訴，造成公司損失二級因合同糾紛，造成客戶重大投訴三級商務(wù)約談行賄（或讓客戶獲得利益）一級賄賂客戶，或者給客戶回扣等違反法律，造成公司被省行及以上客戶列入黑名單，造成公司損失二級賄賂客戶，自查發(fā)現(xiàn)，未發(fā)生損失三級給客戶送代金卡或禮品，存在潛在商業(yè)風險回款一級大筆應(yīng)收賬款不能回款（2萬元以上）二級大筆應(yīng)收賬款不能回款（0.5-2萬元）三級大筆應(yīng)收賬款不能回款（五千元以內(nèi)）行政處罰一級因為經(jīng)營范圍、合同欺詐、產(chǎn)品質(zhì)量、行政許可等方面原因?qū)е鹿臼艿秸蛘吖芾頇C構(gòu)的行政處罰，造成公司損失（3萬元以上）二級因為經(jīng)營范圍、合同欺詐、產(chǎn)品質(zhì)量、行政許可等方面原因?qū)е鹿臼艿秸蛘吖芾頇C構(gòu)的行政處罰，公司造成公司品牌和財物損失（1-3萬元）三級因為經(jīng)營范圍、合同欺詐、產(chǎn)品質(zhì)量、行政許可等方面原因?qū)е鹿臼艿秸蛘吖芾頇C構(gòu)的約談，造成的損失在1萬元以內(nèi)或者免于處罰。信息安全一級客戶及公司核心數(shù)據(jù)和信息被人為泄露，造成公司損失二級客戶及公司數(shù)據(jù)被泄露，未造成損失三級公司機密數(shù)據(jù)及信息管理不善，存在潛在風險財務(wù)挪用資金一級公司員工挪用或轉(zhuǎn)移資金（超過5萬元）二級公司員工挪用或轉(zhuǎn)移資金（0.5-5萬元）三級公司員工挪用或轉(zhuǎn)移資金 （5000元以內(nèi)）現(xiàn)金損失一級一次性損失現(xiàn)金（超過2萬元）二級一次性損失現(xiàn)金（超過0.5-2萬元）三級一次性損失現(xiàn)金（5000元以內(nèi)）虛報費用一級一次性損失現(xiàn)金（超過2萬元）二級一次性損失現(xiàn)金（0.5-2萬元）三級一次性損失現(xiàn)金（5000元以內(nèi)）做假賬一級一次性損失現(xiàn)金（超過2萬元）二級一次性損失現(xiàn)金（0.5-2萬元）三級一次性損失現(xiàn)金（5000元以內(nèi)）納稅風險一級長期未按時報稅，受到稅務(wù)機關(guān)處罰，造成公司損失（1萬元以上）二級臨時未報稅， 造成一次性少量損失（1萬元以內(nèi)）三級臨時未報稅，未造成損失運營支持服務(wù)質(zhì)量一級被總行級客戶投訴，影響雙方長期合作二級被客戶投訴，影響雙方某次合作三級被客戶投訴，未影響雙方合作造成客戶傷害一級客戶因我公司原因?qū)е聜χ滤阑蛘邭埣?，需要公司賠償二級客戶因我公司原因?qū)е率軅?，需要少量治療費，需要公司賠償三級因我公司生產(chǎn)作業(yè)原因，會對客戶造成傷害的潛在風險采購受賄（或當事人違規(guī)獲利）一級受賄金額超過10000元二級受賄金額超過6000元不到10000元三級受賄金額6000元以內(nèi)庫房及運輸管理一級庫房及運輸過程中，因個人原因造成重大損失（超過10000元）二級庫房及運輸過程中，因個人原因造成損失（超過2000元不到10000元）三級庫房及運輸過程中，因個人原因造成損失（2000元以內(nèi)）人力行政勞資糾紛一級員工和公司產(chǎn)生糾紛，將公司起訴到法院（或勞動仲裁部門），造成公司損失二級員工和公司產(chǎn)生糾紛，通過內(nèi)部協(xié)調(diào)解決三級員工對公司制度不滿，未產(chǎn)生糾紛，溝通解決因工傷害一級員工因公傷害致死或者殘疾，需要公司賠償二級員工因公受傷，需要少量治療費，需要公司賠償三級長期從事某個崗位導致職業(yè)病等潛在風險租賃一級因租賃房屋、汽車、工具等造成合同糾紛，造成公司損失（2萬元以上）二級因租賃房屋、汽車、工具等造成合同糾紛，造成公司品牌和財物損失（0.5-2萬元）二級因租賃房屋、汽車、工具等造成合同糾紛，造成公司品牌和財物損失（5000元以內(nèi)）印章管理一級因為印章或者套章紙管理漏洞，造成公司重大損失（重要文件偽造、財務(wù)單據(jù)偽造等）二級因為印章管理漏洞，造成公司損失三級因為印章管理漏洞，發(fā)現(xiàn)問題，存在潛在風險盜搶一級辦公場所、倉庫、工程施工現(xiàn)場等業(yè)務(wù)場所被盜或被搶造成的公司損失（1萬元以上）二級辦公場所、倉庫、工程施工現(xiàn)場等業(yè)務(wù)場所被盜或被搶造成的公司損失（1萬元以內(nèi)）三級辦公場所、倉庫、工程施工現(xiàn)場等業(yè)務(wù)場所存在被盜或被搶的潛在風險六、 小組職責1、 定期對各部門存在的風險進行自查，并根據(jù)風險防控小組的規(guī)劃不定期對各分公司、辦事處進行檢查。2、 熟悉公司各項管理制度和業(yè)務(wù)流程，了解在日常經(jīng)營過程中存在的風險點，在發(fā)現(xiàn)風險點后能向責任部門和責任人進行風險控制及解決辦法的培訓和指導。3、 定期參加公司組織的風險管理會議，學習公司的各項管理制度，并對本部門的員工進行風險控制培訓。4、 發(fā)現(xiàn)本部門存在風險或在檢查過程中發(fā)現(xiàn)其它部門存在風險，按照風險評估報告上報部門領(lǐng)導或報公司審核。七、 工作計劃1、 風險防護小組成員對本部門可能存在的風險進行通報，每月不少于兩次。2、 風險防護小組成員對存在風險的部門提出風險評估表，風險發(fā)生部門應(yīng)按照風險評估表的時間進行整改或給出解決辦法。3、 風險防護小組定期對全國各服務(wù)團隊進行檢查，檢查內(nèi)容詳見附件一：公司機構(gòu)檢查表。4、 檢查制度按照：總部-分公司-辦事處-服務(wù)站的層級逐級檢查，總部各部門之間交叉檢查。分公司不得少于2次/年，辦事處3次/年，服務(wù)站被檢查次數(shù)不得少于4次/年；5、 所有檢查必須由被檢查人和檢查執(zhí)行人簽名確認，分公司的檢查記錄每季度匯總一次報總部運營支持中心備案；6、 檢查結(jié)果納入總部各中心、部門、分公司和辦事處年度考核；八、 會晤制度1、 總部每個月第一周和第三周首次例會通報近期的風險防控事件和處理措施；2、 各地分公司每個月例會通報當月分公司內(nèi)部風險防控事件和處理措施；3、 總部召開的全國性會議原則上應(yīng)該進行風控管理培訓，讓參會的每個人都熟悉掌握公司的經(jīng)營風險及處理措施，參會的人員應(yīng)對風險防控培訓的結(jié)果進行評價并簽字確認。4、 各部門和分公司應(yīng)在部門內(nèi)部會議上向員工宣講風險防控的知識及管理辦法，參會人員應(yīng)對風險防控培訓的結(jié)果進行評價并簽字確認。九、 風險事件處理及處罰1、 作為風險防控小組成員有責任就風控隱患不定期向直屬領(lǐng)導報告。2、 若發(fā)生一級風險事件，公司總經(jīng)理在收到風險事件報告后按照公司制定的應(yīng)急預(yù)案立即進行處理，若發(fā)生臨時性重大風險事件，需成立應(yīng)急處理小組，并安排專人負責事件的處理，隨時反饋事件處理進展情況，對于二、三級風險，按照本制度第五條中列明的風險最高決策人以此類推。3、 員工從發(fā)現(xiàn)重要經(jīng)營風險明細表中定義的一二三級風險到該風險最高決策人知悉的最長時間分別為10分鐘，20分鐘，6個小時，若因為事件當事人或中間環(huán)節(jié)干系人影響事件及時處理而造成公司損失的，總經(jīng)理辦公會商定后給與相應(yīng)責任人處罰。4、 在上報的過程中有人謊報、瞞報，根據(jù)事件的風險級別（1、2、3級）是對當事人處以最高（留崗查看、記過、警告）處分，因此造成的公司名譽和財產(chǎn)損失由總經(jīng)理辦公會商定后給與當事人處罰。5、 全年無任何事故發(fā)生的部門、分公司在年度評優(yōu)中獲得加分資格，發(fā)生事故的部門、分公司喪失參與公司年度評優(yōu)的資格。十、 本制度自頒布之日起實施，原有制度作廢。 成都信息技術(shù)有限公司 二零一五年五月附件一 風險防控處置表 編號：bjfk002風險發(fā)現(xiàn)人：王xx風險部門：北京 分公司 /（天津）辦事處風險發(fā)現(xiàn)時間：2015.3.12風險類別： 一 級 /（ 財務(wù) ）類管理責任人：張xx預(yù)辦結(jié)時間：3.15決策人：朱xx風險描述：發(fā)現(xiàn)天津辦事處有一筆業(yè)務(wù)金額為10萬的應(yīng)收賬款可能無法收回的潛在風險