反洗錢階段、終結性考試—多選題匯總匯總.doc

三、多選 (共20題，40分)1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ ）A. 內(nèi)容的廣泛性 B. 對象的特定性 C. 形式的完整性 D. 執(zhí)行的強制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（ ）A. 提供必要的工作條件 B. 配合進行現(xiàn)場會談 C. 及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D. 做好檢查保密工作3、根據(jù)反洗錢法第三十二條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（ ）A. 違反保密規(guī)定，泄露有關信息的 B. 故意提供虛假材料的 C. 拒絕、阻礙反洗錢檢查的 D. 未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證 C. 存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D. 存款人因其他結算需要，應出具有關證明5、以下說法正確的有（ ）A. 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。 B. 金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。 C. 金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。 D. 金融機構違反反洗錢法的保密規(guī)定，泄露有關信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B. 基本存款賬戶開戶許可證 C. 基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文 D. 財政預算外資金，應出具財政部門的證明7、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：（ ）A. 賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料 B. 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證 C. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)資料 D. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料8、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文 B. 單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料 C. 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 D. 期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ ）A. 調(diào)查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。 B. 封存期間，金融機構也可根據(jù)需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。 C. 調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列反洗錢調(diào)查封存清單。 D. 調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）A. 金融機構存放同業(yè)資金，應出具其證明 B. 收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明 C. 黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費，應出具該單位或有關部門的批文或證明 D. 合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（ ）A. 臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文 B. 異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 C. 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文 D. 注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有 （ ）A. 經(jīng)營部門負責人 B. 擬開立賬戶的對公客戶 C. 法定代表人 D. 開戶經(jīng)辦人13、金融機構配合反洗錢調(diào)查的義務包括（ ）A. 配合調(diào)查義務。 B. 如實提供信息義務。 C. 保密義務。 D. 拒絕調(diào)查義務。14、境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應（ ）A. 登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 B. 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 C. 審核組織機構代碼證和稅務登記證 D. 審核國家授權機關批準成立的有效批件15、金融機構配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應（ ）A. 提供必要的工作場所、設備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。 B. 通知調(diào)查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進行。 C. 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。 D. 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關人員接受詢問，協(xié)助查閱或復制有關文件和資料，以及協(xié)助封存有關資料。16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（ ）A. 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和外商投資企業(yè)外匯登記證 B. 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 C. 公司章程、驗資證明、股權證明等 D. 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（ ）A. 建立反洗錢檢查檔案庫 B. 建立案件線索檔案庫 C. 客戶身份的重新識別 D. 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險18、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（ ）A. 留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件 B. 了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人 C. 通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記 D. 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19、以下說法正確的是（ ）A. 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。 B. 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。 D. 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。20、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（ ）A. 主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B. 有特定目的的融資行為 C. 主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 D. 無特定目的的融資行為1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ ABC ）A. 擬開立賬戶的對公客戶 B. 法定代表人 C. 開戶經(jīng)辦人2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ ABCD ）A. 外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C . 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D. 境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則3、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ ABC ）A. 對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B. 對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調(diào)查還貸資金來源與借款人的權屬關系。C. 由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調(diào)查貸款是否被挪用，資金來源是否合法。4、以下說法正確的是（ ABD ）A. 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B. 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。D. 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。5、2006年2月，在XX銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為XX農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開啟以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點（ ）6、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問該客戶的交易有哪些可疑點？（ AB ）A. 客戶交易行為可疑B. 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、某投資顧問有限公司，注冊資本為100萬兇，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆共2050萬元、B證券營業(yè)部5筆共3000萬元、某典當有限公司2筆共900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（ AC ）A. 短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。C. 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。8、開立對公外匯存款賬戶的識別主體為（ ABCDE ）A. 銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B. 經(jīng)營部門負責人C. 國際業(yè)務經(jīng)算人員D. 客戶經(jīng)理E. 其他相關業(yè)務人員9、我國關于大額和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（ABCDE）等法律和部門規(guī)章中。A. 反洗錢法B. 金融機構反洗錢規(guī)定C. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法D. 金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法E. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法10、開立外國投資者賬戶，銀行應審核（ABCDE）A. 投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B. 境外法人當商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C. 工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符D. 商務部門對外資非法人項目的批復文件E. 外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效1、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（?）角度分析？2、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）B. 獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記和批文C. 存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應出具稅務頒發(fā)的稅務登記證3、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核（ ABCD ）A. 外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C . 境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D. 境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則4、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？?5、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶許可證C. 存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D. 存款人因其他結算需要，應出具有關證明6、以下說法正確的有（AC）A. 只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。C. 無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。7、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ABCD）A. 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶許可證C. 基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文D. 財政預算外資金，應出具財政部門的證明8、金融機構對于以下哪些情形應進行報告？ABCDA. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。B. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。C. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。D. 懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。9、金融機構發(fā)現(xiàn)