初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》提升訓練試卷B卷 附解析.doc_第1頁
初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》提升訓練試卷B卷 附解析.doc_第2頁
初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》提升訓練試卷B卷 附解析.doc_第3頁
初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》提升訓練試卷B卷 附解析.doc_第4頁
初級銀行從業(yè)考試《銀行管理》提升訓練試卷B卷 附解析.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩13頁未讀 繼續(xù)免費閱讀

VIP免費下載

版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領

文檔簡介

?。ㄊ袇^(qū)) 姓名 準考證號 密.封線內.不. 準答. 題 初級銀行從業(yè)考試銀行管理提升訓練試卷B卷 附解析考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求,在密封線內答題,否則不予評分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、對于與借款人新建立信貸業(yè)務關系且借款人信用狀況一般,或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形,原則上應采用( )方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對沖2、資本市場是指( )A、短期市場B、一級市場C、發(fā)行市場D、長期市場3、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很小;較少D、較??;很多4、( )承擔了最后貸款人的職能,為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎。A、銀保監(jiān)會B、政策性銀行C、中央銀行D、國有銀行5、( )是異地結算中廣受歡迎、廣為應用的結算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票6、商業(yè)銀行應當于每一會計年度終了( )個月內,按照銀監(jiān)會的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。銀行從業(yè)資格總題庫A、1B、3C、4D、67、下列關于合規(guī)及合規(guī)風險的說法中,不正確的是( )A、合規(guī)風險與信用風險、市場風險、操作風險具有關聯(lián)性B、商業(yè)銀行的經(jīng)營活動違反了法律、規(guī)則和準則可能遭受合規(guī)風險C、商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)遭受監(jiān)管處罰屬于合規(guī)風險D、商業(yè)銀行經(jīng)營活動不合規(guī)造成聲譽損失不屬于合規(guī)風險8、中央銀行可以采?。?)的貨幣政策工具增加貨幣供應量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放9、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類10、( )是指銀行業(yè)金融機構為支持用能單位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸11、中央銀行可以采?。?)的貨幣政策工具增加貨幣供應量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放12、下列不屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的基本程序的是( )A、制定監(jiān)管計劃B、日常監(jiān)測分析C、資產(chǎn)評估D、現(xiàn)場檢查聯(lián)動13、對于銀行業(yè)金融機構重組失敗的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定終止重組,由( )按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機關B、人民檢察院D、銀監(jiān)會14、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定的監(jiān)管措施是( )A、限制資產(chǎn)轉讓B、限制分配紅利和其他收入C、罰款D、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務15、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是( )A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性D、授權董事會下設的風險管理委員會,審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督16、下列( )不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務D、盡職調查17、貨幣經(jīng)紀公司最早起源于( )A、德國B、美國C、意大利D、英國18、下列關于各監(jiān)管機構職責劃分說法不正確的是( )A、中國銀行負責互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負責包括個體網(wǎng)絡借貸和網(wǎng)絡小額貸款在內的網(wǎng)絡借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負責股權眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負責互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理19、以下不屬于應當采用貸款人受托支付方式的是( )A、單筆金額超過項目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付20、關于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機構之間的資金融通行為B、為規(guī)避風險,同業(yè)拆借一般要求擔保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途21、下列哪些屬于資本市場的特點( )A、償還期短、流動性強、風險小B、償還期短、流動性小、風險高C、償還期長、流動性小、風險高D、償還期長、流動性強、風險小22、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標是( )A、基礎貨幣B、貨幣供應量C、利率D、信貸23、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標B、評價標準C、評價對象D、評價監(jiān)督24、( )適用于水費、電費、電話費等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費結算,在同城、異地均可辦理。A、匯兌B、托收承付C、委托收款D、銀行本票25、( )是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進行專門調查的活動。A、全面檢查B、專項檢查C、稽核調查D、臨時檢查26、債券投資的( )不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比較充分地反映了債券投資的實際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率27、重組貸款是指由于借款人財務狀況惡化,或無力還款而對合同條款作出調整的貸款,重組后的貸款如果仍然逾期,或借款人仍然無力歸還貸款,應至少歸為( )類貸款。A、損失B、次級C、關注D、可疑28、下列( )不屬于銀行績效考評的指標。A、合規(guī)經(jīng)營類指標B、風險管理類指標C、發(fā)展轉型類指標D、盈利潛力類指標29、債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信任質量發(fā)生變化,從而給銀行帶來損失的可能性屬于( )A、合規(guī)風險B、信用風險C、操作風險D、市場風險30、風險評估是一個動態(tài)過程,每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機構法人進行( )整體風險評估。A、一次B、兩次C、三次D、四次31、銀行資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額是銀行的( )A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟資本C、會計資本D、市場資本32、支票的特點不包括( )A、支票受金額起點限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日33、某鋼鐵廠向銀行貸款,當?shù)蒯t(yī)院可否提供擔保( )A、可以B、不可以C、只要銀行接受就可以D、有相應的財產(chǎn)能力就可以34、以下關于合規(guī)文化的特點說法錯誤的是( )A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達D、合規(guī)風險報告是合規(guī)文化的核心35、( )是指經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準,以經(jīng)營融資租賃業(yè)務為主的非銀行金融機構。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托公司C、金融租賃公司D、企業(yè)集團財務公司36、商業(yè)銀行采用內部評級法計算信用風險加權資產(chǎn),以下不屬于非零售風險暴露的是( )A、主權暴露風險B、公司風險暴露C、股權風險暴露D、金融機構風險暴露37、重大聲譽事件發(fā)生后( )內向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或其派出機構報告有關情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時38、( )承擔銀行業(yè)消費者權益保護工作的最終責任。A、銀行業(yè)金融機構B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會39、由銀行簽發(fā)的,承諾自己見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是( )A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票40、銀行業(yè)監(jiān)管機構貫徹落實“回歸本源,服從服務于經(jīng)濟社會發(fā)展”的措施,不包括( )A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側結構性改革D、大力推進普惠金融發(fā)展41、教育儲蓄存款屬于( )定期儲蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息42、以下哪項是國務院金融監(jiān)督管理機構的反洗錢職責( )A、組織協(xié)調全國的反洗錢工作,負責反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度的要求D、根據(jù)國務院授權、代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作43、以下關于內部控制的職責分工說法正確的是( )A、業(yè)務部門是內部控制的“第二道防線”B、內部審計部門是內部控制的“第三道防線”C、內部控制管理職能部門是內部控制的“第一道防線”D、內控管理職能部門負責對商業(yè)銀行內部控制的充分性和有效性進行審計,及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題44、信用風險又稱( ),是指發(fā)行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金,而給債券投資者帶來損失的風險。A、貸款風險B、操作風險C、違約風險D、運營風險45、( )是一個經(jīng)濟體中資金流動的基本框架,由金融市場、金融機構和其他要素組成。A、金融市場B、金融體系C、金融工具D、金融中介46、( )策略的立足點不是放在爭取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、大眾營銷D、情感營銷47、由于不完善的內部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風險是指( )A、市場風險B、流動性風險C、操作性風險D、信用風險48、三大類審計不包括( )A、外部審計B、內部審計C、獨立審計D、政府審計49、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件之一是:核心資本充足率不低于( )A、3%B、4%C、5%D、8%50、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員,要求其就業(yè)務活動和風險管理的重大事項進行說明,這種監(jiān)管方式是( )A、市場準入C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查51、以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是( )A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強制風險披露D、直接凍結有關涉嫌違法資金52、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的( )A、20B、50C、80D、10053、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是( )A、建立投訴處理機制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時限D、投訴處理結果公開54、銀行業(yè)金融機構應將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送( )A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B、銀行業(yè)協(xié)會C、人民銀行D、國務院55、銀行業(yè)監(jiān)管機構貫徹落實“回歸本源,服從服務于經(jīng)濟社會發(fā)展”的措施,不包括( )A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側結構性改革D、大力推進普惠金融發(fā)展56、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款57、( )是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款58、抵押是擔保的一種方式,根據(jù)物權法,下列說法正確的是( )A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產(chǎn)B、債權人任何時候都無權就抵押財產(chǎn)優(yōu)先求償C、抵押須將財產(chǎn)移交給債權人,一旦債務人不能履行到期債務,可直接用于清償D、抵押財產(chǎn)的使用權歸債權人所有銀行業(yè)從業(yè)資格考試真題59、( )有利于中央銀行有效調節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導致的市場資金供求大幅波動,促進金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補充貸款(PSL)60、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務范圍的是( )A、固定收益類證劵投資業(yè)務B、吸收股東1年期(含)以上定期存款C、經(jīng)批準發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借61、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中,違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導的是( )A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準確的核算B、保證風險可控C、以銀行利潤最大化為中心D、遵守相關法律規(guī)定進行創(chuàng)新62、商業(yè)銀行應當認真遵循( )的原則,采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級,根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級,審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額,并進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶63、下列不屬于單位結算賬戶是( )A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶64、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是( )A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性C、風險管理的嚴格性D、核算內容的社會性65、( )是指合規(guī)管理應當運用系統(tǒng)觀點進行系統(tǒng)的設計和組織,構建合理的運行體制,協(xié)調制作,實現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則66、重大關聯(lián)交易應當由商業(yè)銀行關聯(lián)交易控制委員會審查后,提交( )批準,并在批準后10日內報告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、風險管理委員會67、前進機械廠購買一批設備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款,并請市第三人民醫(yī)院提供保證,并按照法律規(guī)定該醫(yī)院( )A、銀行同意即可擔保B、可以擔保C、不能擔保D、如有足夠清償能力即可68、開發(fā)銀行和政策性銀行應當遵循風險管理( )原則,充分考慮金融業(yè)務和金融風險的相關性,按照相關規(guī)定確定會計并表、資本并表和風險并表管理范圍,并將各類表內外、境內外、本外幣業(yè)務納入并表管理范圍。A、實質性B、及時性C、可控性D、相關性69、既可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉賬的支票是( )A、現(xiàn)金支票B、轉賬支票C、普通支票D、結算支票70、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很?。惠^少D、較小;很多71、金融工作的三大任務,不包括( )A、服務實體經(jīng)濟B、深化金融改革C、加強制度建設D、防控金融風險72、狹義的金融創(chuàng)新是指( )的金融創(chuàng)新,主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個別金融主體D、大型金融主體73、下列貸款不能歸為關注類的是( )A、同一借款人對其他銀行的部分債務已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務,本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期74、財務公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻,其貢獻不包括( )A、催生了大型企業(yè)的財團意識B、節(jié)省了企業(yè)集團的融資成本C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風險D、防控企業(yè)集團資金風險75、( )是我國經(jīng)濟體制和金融體制改革的產(chǎn)物,是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構。A、財務公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司76、( )是指債務人或交易對手未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質量發(fā)生變化,影響金融產(chǎn)品價值,從而給債權人或金融持有人造成經(jīng)濟損失的風險。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、法律風險77、現(xiàn)階段,我國按流動性不同將貨幣供應量劃分為三個層次,其中M1表示( )A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎貨幣D、準貨幣78、商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金79、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關注類B、次級類C、可疑類D、損失類80、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務的是( )A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買入返售81、( )商業(yè)銀行考評體系中的核心指標。A、經(jīng)濟資本B、經(jīng)濟增加值C、資本預期收益率D、稅后凈利潤82、中央銀行在公開市場上買賣有價證券,將直接影響( ),從而影響貨幣供應量。A、商業(yè)銀行法定準備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款83、下列關于我國銀行監(jiān)管機構防范金融風險的措施,說法錯誤的是( )A、嚴格執(zhí)法,深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風險點C、彌補監(jiān)管制度短板D、多設立銀行監(jiān)督管理機構84、目前,商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于( )經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化85、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責的是( )A、審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性D、授權董事會下設的風險管理委員會,審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督86、風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動( )的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關B、負相關C、同等D、不相關87、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣,附屬資本為50億人民幣,風險加權資產(chǎn)為1500億元人民幣,則資本充足率為( )A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%88、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督89、宋體2013年末,假設某商業(yè)銀行相關指標為:人民幣流動性資產(chǎn)余額125億元,流動性負債余額500億元;人民幣貸款余額4000億元,其中,不良貸款余額為100億元;提留的貸款損失準備為120億元。該行貸款撥備率為( )A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%90、對于( )方來說,在交易所回購交易開始時,其申報買賣部位為買入。A、以券融資B、以券融券C、以資融券D、以資融資 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計40分)1、合規(guī)文化的特點主要包括( )A、合規(guī)文化的核心是法律意識B、合規(guī)文化是銀行的自身需求C、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D、合規(guī)文化必須通過制度傳達E、合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心構成要素2、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是( )A、樹立保密觀念B、規(guī)范操作C、遵循公平競爭、客戶自愿原則D、自覺抵制內幕交易E、投資股票應遵守相關法律法規(guī)3、宋體消費金融公司的負債業(yè)務包括( )A、接受股東境內子公司及境內股東的存款B、同業(yè)拆借C、向金融機構借款D、發(fā)行金融債券E、接受汽車經(jīng)銷商采購車輛貸款保證金和承租人汽車租賃保證金4、信托公司可以根據(jù)市場需要,按照( )的不同設置信托業(yè)務品種。A、信托財產(chǎn)形態(tài)B、信托財產(chǎn)的種類C、對信托財產(chǎn)管理方式D、信托目的E、信托委托人5、產(chǎn)品的開發(fā)管理是商業(yè)銀行市場營銷的起點,那么產(chǎn)品開發(fā)的目標是( )A、提高商業(yè)銀行的利率B、提高現(xiàn)有市場的占有率C、吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶D、以更低的成本提供相同或類似的產(chǎn)品E、降低商業(yè)銀行的經(jīng)營成本6、商業(yè)銀行的財務管理總體可以分成哪幾個部分?( )A、財產(chǎn)管理B、外部資金管理C、成本管理D、銀行損益管理E、銀行內部資金管理7、COSO委員會于1992年發(fā)布內部控制整體框架,該框架規(guī)定內部控制的要素主要包括( )A、控制環(huán)境B、風險評估C、控制活動D、內部監(jiān)督E、信息與溝通8、下列屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理部門基本職責的是( )A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B、審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C、組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南D、積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險E、收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風險監(jiān)測指標9、商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括( )A、現(xiàn)金資產(chǎn)B、證券投資C、貸款D、固定資產(chǎn)E、其他資產(chǎn)10、針對資金交易業(yè)務操作風險,商業(yè)銀行建立井完善資金業(yè)務組織結構,體現(xiàn)權限等級、部門分工和職責分離原則,做到( ),建立崗位和部門之間的監(jiān)督約束機制。A、前臺交易與后臺結算分離B、自營業(yè)務與代客業(yè)務分離C、業(yè)務操作與風險監(jiān)控分離D、審貸分離E、建設與評價分離11、同業(yè)業(yè)務的主要風險點有( )A、市場風險B、信用風險C、系統(tǒng)性風險D、操作風險E、流動性風險12、宋體存款保險條例規(guī)定的存款保險具有強制性,應當參加存款保險的有( )A、商業(yè)銀行B、農村合作銀行C、農村信用合作社D、外國銀行在中國的不具有法人資格的分支機構的存款E、中資銀行的海外分支機構的存款13、以下行為屬于信托業(yè)務禁止性規(guī)定的有( )A、對他人處理信托事務的行為承擔責任B、將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當利益D、以信托財產(chǎn)提供擔保E、承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益14、以風險為本的合規(guī)管理計劃,包括( )等內容。A、合規(guī)風險評估B、合規(guī)風險框架C、特定政策和程序的實施與評估D、合規(guī)性測試E、合規(guī)培訓與教育15、宋體實施擴張性財政政策的手段主要是( )A、增加財政支出B、減少財政支出C、增加稅收D、減少稅收E、降低存款準備金率16、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構的具體職責主要包括( )A、對銀行業(yè)自律組織的指導、監(jiān)督B、非現(xiàn)場監(jiān)管C、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則D、實施行政許可E、報告和處置突發(fā)事件17、銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則,行為嚴重危機該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的,經(jīng)中國銀監(jiān)會或者省一級派出機構負責人批準,可以對該金融機構采取的監(jiān)管措施包括( )A、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產(chǎn)轉讓D、停止批準增設分支機構E、責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利18、下列屬于資本市場的有( )A、政府債券市場B、公司債券市場C、商品市場D、股票市場E、承兌匯票市場19、商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風險主要體現(xiàn)在( )A、商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標缺乏整體兼容性B、為實現(xiàn)這些目標而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷C、整個戰(zhàn)略實施過程的質量難以保證D、為實現(xiàn)目標所需要的資源匱乏E、風險偏好不適當20、下列關于存款保險制度的說法,正確的是( )A、保護存款人權益B、增加各存款機構收益C、維護銀行信用D、及時防范和化解金融風險,維護金融市場穩(wěn)定E、增加存款人的收益21、客戶開發(fā)和管理的主要方式有( )A、維護訪問B、建立客戶追蹤制度C、建立客戶風險管理制度D、擴大銷售E、定期維護管理22、下面屬于中央銀行提高再貼現(xiàn)率后的影響的有( )A、會提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本B、會減少商業(yè)銀行向中央銀行的借款和貼現(xiàn)C、會使市場利率相應上升D、會使整個社會的投資支出增加,使經(jīng)濟增速加快E、會縮減市場貨幣供應量23、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括( )A、成本低B、效率高C、以客戶為中心,尊重客戶體驗D、促進金融業(yè)務綜合化,為混業(yè)經(jīng)營助力E、風險復雜化,網(wǎng)絡風險將難以掌控24、以下是深圳證券交易所在債券回購交易中的數(shù)量規(guī)定,其中與上海證券交易所規(guī)定不同的有( )A、債券回購交易的申報單位為張,100元標準券為1張B、最小報價變動為001元或其整數(shù)倍C、申報數(shù)量為10張及其整數(shù)倍D、單筆申報最大數(shù)量應當不超過10萬張E、計價單位為每百元資金到期年收益25、銀行業(yè)金融機構的企業(yè)社會責任至少應包括( )A、經(jīng)濟責任B、社會責任C、環(huán)境責任D、普惠責任E、公益責任26、行政許可實施程序包括( )A、申請與受理B、審查C、決定與送達D、面談E、復議27、對于商業(yè)銀行,在下列( )情況下可能會導致集團客戶授信業(yè)務風險。A、對集團客戶多頭授信B、集團客戶經(jīng)營不善C、對集團客戶過度授信D、集團客戶在內部關聯(lián)方之間不按公允價格原則轉移資產(chǎn)E、對集團客戶不適當分配授信額度28、全面風險管理的“全面”體現(xiàn)在( )A、基礎性B、全面性C、全程性D、全員性E、系統(tǒng)性29、下列屬于財產(chǎn)信托的有( )A、動產(chǎn)信托B、不動產(chǎn)信托C、有價證券信托D、財產(chǎn)權信托E、資金信托30、貨幣政策的時滯包括的階段有( )A、中央銀行認識到需要采取貨幣政策B、公眾意識到貨幣政策并采取措施C、制定并實施貨幣政策D、貨幣政策執(zhí)行過程監(jiān)測E、所采取的貨幣政策發(fā)揮作用31、關于高級管理層應當承擔的內部控制職責,說法正確的有( )A、負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估B、負責制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法,采取相應的風險控制措施C、負責建立和完善內部組織機構,保證內部控制的各項職責得到有效履行D、負責監(jiān)督董事會完善內部控制體系E、負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內部控制體系32、商業(yè)銀行法規(guī)定,商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務,應當遵循( )的原則。A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、為存款人保密33、中國銀監(jiān)會在關于完善和創(chuàng)新小微企業(yè)貸款服務提高小微企業(yè)金融服務水平的通知中明確規(guī)定,對符合下列條件的小微企業(yè),經(jīng)商業(yè)銀行審核合格后可以辦理續(xù)貸( )A、依法合規(guī)經(jīng)營B、生產(chǎn)經(jīng)營正常,具有持續(xù)經(jīng)營能力和良好的財務狀況C、信用狀況良好,還款能力與還款意愿強D、沒有挪用貸款資金、欠貸欠息等不良行為E、原流動資金周轉貸款為正常類,且符合新發(fā)放流動資金周轉貸款條件和標準34、按照個人貸款用途劃分,個人貸款主要分為( )A、個人投資貸款B、個人住房貸款C、并購貸款D、個人經(jīng)營貸款E、個人消費貸款35、根據(jù)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引,下列關于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動說法正確的有( )A、應堅持合法合規(guī)的原則,遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定B、應遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守,完整履行盡職義務C、應充分尊重他人的知識產(chǎn)權,不得侵犯他人的知識產(chǎn)權和商業(yè)秘密D、應堅持充分競爭原則,鼓勵低價競爭E、應堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則36、下列關于各類定期存款的說法正確的是( )A、整存整取的起存金額為100元B、零存整取每月存入一定金額,到期一次支取本息C、整存零取是指整筆存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金額為10000元E、整存零取可以部分提前支取37、金融工具具有的特點包括( )A、收益性B、風險性C、杠桿性D、流動性E、便利性38、商業(yè)銀行債券投資的風險包括( )A、信用風險B、政治風險C、價格風險D、操作風險E、流動性風險39、合規(guī)風險,是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受( )的風險。A、法律制裁B、決策失誤C、監(jiān)管處罰D、重大財務損失E、聲譽損失40、中央銀行基準利率主要包括( )A、再貸款率B、再貼現(xiàn)率C、再存款率D、存款準備金率E、超額存款準備金利率 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計15分)1、宋體( )定期回購信用風險比隔日回購大。A、對B、錯2、宋體( )全面審計一般以3年為一個周期對分支機構開展一次全面審計。A、對B、錯3、宋體( )商業(yè)銀行從事風險計量、監(jiān)測和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易或營銷的人員相同。A、對B、錯4、宋體( )委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點限制等特點,可以異地辦理。A、對B、錯5、宋體( )信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務以外的其他負債業(yè)務,且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20。A、對B、錯6、宋體( )根據(jù)合規(guī)管理要求,銀行業(yè)金融機構應配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員,但無需獨立于其他的職責。A、對B、錯7、宋體( )銀行業(yè)金融機構應當根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結構、市場需求以及服務能力,合理確定發(fā)展轉型類指標。A、對B、錯8、宋體( )資本市場的主要特點是:風險小、收益較低;期限長、流動性差。A、對B、錯9、宋體( )風險確定是指在識別風險的基礎上,采用定性與定量相結合的方法,按照風險發(fā)生的可能性及其影響程度等,對識別的風險進行分析和排序,確定關注重點和優(yōu)先控制的風險。A、對B、錯10、宋體( )教育儲蓄是指父母為其子女接受義務教育積蓄資金,到期支取本息的一種定期儲蓄。A、對B、錯11、宋體( )銀行本票不允許背書轉讓。A、對B、錯12、宋體( )信托公司不得以賣出回購方式管理運用信托財產(chǎn)。A、對B、錯13、宋體( )穆迪的BBB級及其以上級別,標準普爾的Baa級及其以上級別為投資級別,余下級別為投機級別,或投資以下級別,并通過“+”、“”進行微調。A、對B、錯14、宋體( )理財師需要把合適的產(chǎn)品推薦給合適的客戶,其中最為客觀的一個判斷標準就是將理財產(chǎn)品的風險評級與客戶的風險承受能力評級建立對應關系,并根據(jù)這兩者的風險等級對理財產(chǎn)品的起點金額進行適當?shù)牡燃壴O置,以實現(xiàn)風險匹配,避免誤導銷售。A、對B、錯15、宋體( )產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生矛盾。A、對B、錯第 18 頁 共 18 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每題

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評論

0/150

提交評論