運營控制業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫 精品.doc

XX銀行XX省分行運營控制業(yè)務(wù)合規(guī)試題庫一、填空題、對賬資料的檔案管理應(yīng)符合中國銀行股份有限公司會計檔案管理辦法、中國銀行股份有限公司會計檔案管理操作規(guī)程的規(guī)定，紙質(zhì)和電子對賬資料由對賬組織部門保管一年后移交會計檔案管理部門，對賬資料保管期限為 。（5）、在客戶對賬的組織架構(gòu)及職責(zé)分工中，各行應(yīng)遵循 的分工原則，由對賬組織部門、相關(guān)業(yè)務(wù)條線管理部門、信息科技部、管轄行和縣支行對賬專管員及營業(yè)網(wǎng)點等參與的對賬體系。（前后臺分離、職責(zé)明晰）、對賬協(xié)議、協(xié)議變更申請書等復(fù)核通過后，簽約網(wǎng)點對賬員應(yīng)將相關(guān)文檔客戶聯(lián)返還客戶，銀行聯(lián)與 一同保管。（賬戶資料）、對賬中心應(yīng)在收到網(wǎng)點反饋材料的 日內(nèi)完成不符賬務(wù)調(diào)節(jié)信息的錄入 。（）、重點賬單按 發(fā)送對賬單、非重點賬單按（）發(fā)送對賬單、小余額賬單按 發(fā)送對賬單。（月、季、年）6、對賬回執(zhí)的印鑒核對應(yīng)按照 的原則，以電子驗印為主，手工驗印為輔。（“誰核印、誰簽章、誰負(fù)責(zé)”）、 指客戶與我行簽訂的對賬協(xié)議中除主賬戶之外的賬戶。（關(guān)聯(lián)賬戶）、當(dāng)指定該協(xié)議為自動附屬協(xié)議并生效后，客戶新開立的賬戶/貸款文書合同若未簽新協(xié)議且未主動關(guān)聯(lián)至已有的其它協(xié)議，則該賬戶/貸款文書合同將成為自動附屬協(xié)議下的 。（關(guān)聯(lián)賬戶）、網(wǎng)銀對賬客戶在收到對賬單之日起 內(nèi)通過網(wǎng)上銀行渠道回復(fù)客戶對賬結(jié)果。（十日）、 應(yīng)受理客戶的查詢、補(bǔ)打明細(xì)對賬單要求。（賬戶開戶行）二、單選題 1、收付現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)長短款（含等值外幣）要進(jìn)行登記，及時報告部門主管，人民幣 元每筆（含等值外幣）以上的大額差錯，無論是否找回均須報告現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管部門。A.200元 B.500元 C.1000元 D.2000元（C）2、 金庫現(xiàn)金堅持 ，禁止存放長時間不動用的現(xiàn)金。A.后進(jìn)后出 B.先進(jìn)先出 C.不分先后隨機(jī)出 D.以上都不是（B）3、 金庫保管的現(xiàn)金是 。A.整箱 B.整捆 C.整袋 D.整包 E.零散現(xiàn)金單設(shè)箱（柜） F. 以上都是（F）4、金庫庫存限額一經(jīng)核定，必須嚴(yán)格執(zhí)行，連續(xù)超限額的時間不得多于 。A.2個工作日 B.3個工作日 C.4個工作日 D.5個工作日（B）5、單人臨柜的尾箱實行監(jiān)管人制度，出現(xiàn)差錯由 承擔(dān)責(zé)任。A.尾箱經(jīng)管人 B.尾箱監(jiān)管人 C.尾箱經(jīng)管人和監(jiān)管人共同 D.團(tuán)隊主管 （C）三、多選題1. 現(xiàn)金出納的業(yè)務(wù)是指對現(xiàn)金、貴金屬、有價單證進(jìn)行 的行為。A.收付 B.整點 C.保管 D.調(diào)運操作 E.管理（ABCE）2. 現(xiàn)金調(diào)撥差錯包括 。A. 從人行領(lǐng)會的現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)的差錯B.上繳人行的款項中發(fā)生的錯款（有人行通知）C.在我行系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行本外幣現(xiàn)金上繳、領(lǐng)用、調(diào)撥發(fā)生的錯款D.送出境外的外幣，境外銀行通知發(fā)生的錯款（ABCD）3. 管庫人員必須是 。A.政審合格 B.工作無劣跡C.熟練掌握本外幣現(xiàn)鈔的收付標(biāo)準(zhǔn) D.長期合同制員工（ABCD）4. 現(xiàn)金整點要做到 。A.點準(zhǔn) B.挑凈 C.墩齊 D.捆緊 E.蓋章清晰（ABCDE）5. 現(xiàn)金庫房是存放銀行現(xiàn)金、貴金屬、有價單證的專用庫房，禁止存放 。A.武器 B.彈藥 C.個人財物 D.其他物品（ABCD）四、判斷題 1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)現(xiàn)差錯應(yīng)及時查找，確實無法找到的可次日處理。（）2、 假鈔鑒定人員是指對收繳的假鈔實施再鑒定的人員，具有一年以上假鈔識別的工作經(jīng)驗，熟練掌握本外幣現(xiàn)鈔印制特征，具備假鈔再鑒定能力。（）3、 收入現(xiàn)金先記賬后收繳款，付出現(xiàn)金先付款后記賬，保證賬款相符。（）4、 實行單人臨柜，必須配備監(jiān)控設(shè)備，在有效的監(jiān)控下完成。（）5、 收入外幣現(xiàn)金，無論點鈔機(jī)具配備如何，均需手工機(jī)具清點相結(jié)合，禁止單一采用機(jī)具清點。（）6、 付出現(xiàn)金，客戶在營業(yè)柜臺清點時，經(jīng)辦人員要予以目視，如客戶提出異議，需當(dāng)場復(fù)核并處理。（）7、 金庫庫區(qū)必須配備視頻監(jiān)控報警設(shè)備，且監(jiān)控范圍需覆蓋全部區(qū)域，不得有盲區(qū)。（）8、 金庫管理實行雙人當(dāng)班、同進(jìn)、同出、同操作，任何時候、任何情況都禁止單人開啟金庫門鎖，兩個當(dāng)班的管庫員對庫內(nèi)現(xiàn)金、物品共同承擔(dān)責(zé)任。（）9、 金庫（備用）門的鑰匙、密碼必須認(rèn)真