湖南省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)試題

湖南省基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。) 1、基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括_。 A基金管理費(fèi) B基金托管費(fèi) C信息披露費(fèi) D申購(gòu)費(fèi) 2、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。 A5000萬 B1億 C2億 D5億3、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制 C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 4、關(guān)于貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)，正確的說法是_。 A組合中平均剩余期限越低，收益越高 B組合中平均剩余期限越低，流動(dòng)性越高 C組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D組合中平均剩余期限越低，信用風(fēng)險(xiǎn)越高5、保本型基金的缺點(diǎn)不包括_。 A保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證 B保本型基金有較高的機(jī)會(huì)成本 C保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) D相對(duì)股票基金，保本型基金收益的不確定性較大 6、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，不得對(duì)同一分類中包含基金少于_只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。 A3 B6 C9 D10 7、股票型基金買賣股票的頻率是指基金的_。 A行業(yè)集中度 B持股集中度 C基金持股的平均時(shí)間 D股票周轉(zhuǎn)率 8、基金是_信托的一種。 A：商業(yè)信托 B：金融信托 C：民事信托 D：公益信托 9、貨幣市場(chǎng)基金包含著一些潛在的風(fēng)險(xiǎn)，主要是_風(fēng)險(xiǎn)。 A收益性 B流動(dòng)性 C波動(dòng)性 D系統(tǒng)性 10、小型資本股票回報(bào)率和大型資本股票回報(bào)率相比_ A：更低 B：一樣 C：更高 D：二者回報(bào)率沒有關(guān)系11、一般來說，開放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以_為基礎(chǔ)計(jì)算的。 A基金份額凈值 B基金市場(chǎng)供求關(guān)系 C基金發(fā)行時(shí)的面值 D基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格 12、根據(jù)定量分析指標(biāo)，得出的基金分析評(píng)價(jià)的綜合結(jié)論可能不盡相同的原因有_。 A各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B其分析更多基于預(yù)測(cè)數(shù)據(jù) C對(duì)各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D對(duì)量化指標(biāo)經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視程度可能不盡一致 13、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于_萬股。 A1800 B2000 C3000 D400014、考察基金公司投資和研究能力的要點(diǎn)包括_。 A公司投資和研究人員情況 B公司投資和研究架構(gòu)情況 C公司投資和研究的理念、方法及流程情況 D公司信息披露情況 15、下列選項(xiàng)中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制要求的是_。 A重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性 B通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序 C建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位 16、新人行的營(yíng)銷人員尋找潛在客戶的常用方法是_。 A緣故法 B介紹法 C陌生拜訪法 D公眾宣傳法 17、某開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認(rèn)購(gòu)該基金，認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息共計(jì)100元人民幣，則下列說法不正確的是_。 A凈認(rèn)購(gòu)金額為49 504.95元人民幣 B認(rèn)購(gòu)費(fèi)用低于500元人民幣 C認(rèn)購(gòu)份額為49 504.95份 D認(rèn)購(gòu)金額為50000元人民幣 18、按照證券的募集方式，有價(jià)證券可分為_。 A上市證券 B公募證券 C非上市證券 D私募證券 19、下列關(guān)于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是_。 ALOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新 B只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 CLOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象 DLOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行 20、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括_。 A營(yíng)業(yè)稅 B印花稅 C所得稅 D增值稅 21、基金營(yíng)銷中，公共關(guān)系所關(guān)注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所作的努力，這些公眾包括_。 A新聞媒介 B股東 C監(jiān)管機(jī)構(gòu) D客戶 22、目前，我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證為_。 A債權(quán)權(quán)證和股權(quán)權(quán)證 B其他權(quán)證 C債權(quán)權(quán)證 D股權(quán)權(quán)證 23、股票基金持股集中度是指_。 A前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重 24、下列債券基金中信用風(fēng)險(xiǎn)及利率風(fēng)險(xiǎn)最高的是_。 A高久期高信用債券基金 B高久期低信用債券基金 C低久期高信用債券基金 D低久期低信用債券基金 25、_可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和阻止基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。 A：實(shí)質(zhì)性審查制度 B：強(qiáng)制性信息披露 C：證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管 D：基金公司自律 26、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為_兩種類型。 A自助式，輔助式 B網(wǎng)上交易，柜臺(tái)交易 C人工方式，電腦自動(dòng)方式 D銀行柜臺(tái)，券商柜臺(tái) 27、投資者投資10000元申購(gòu)某開放式基金，當(dāng)日該基金單位凈值為1.0000元，申購(gòu)費(fèi)率為1.00%，則最后申購(gòu)到的份額約為_份。 A9900 B9901 C9990 D10000 28、為避免基金業(yè)出現(xiàn)大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷售監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持_原則。 A連續(xù)性 B有效性 C依法監(jiān)管 D審慎監(jiān)管 29、基金公司的_是維持其穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。 A投資能力 B研究能力 C營(yíng)銷能力 D風(fēng)險(xiǎn)控制能力 30、_的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。 A零息債券 B浮動(dòng)利率債券 C息票累積債券 D附息債券 二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。) 31、某貨幣市場(chǎng)基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)該披露當(dāng)日的_。 A日每萬份基金凈收益為0.9131元 B日每萬份基金凈收益為3.0179元 C基金份額凈值為1.0179元 D基金份額凈值為0.9131元 32、開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的_，贖回費(fèi)總額的_歸入基金財(cái)產(chǎn)。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20%33、基金信息披露最根本、最重要的原則是_。 A準(zhǔn)確性原則 B及時(shí)性原則 C公平披露原則 D真實(shí)性原則 34、基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或者活動(dòng)有_。 A承銷證券 B從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資 C向他人貸款或者提供擔(dān)保 D買賣上市交易的股票35、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括_。 A募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于2億份 B募集期限屆滿后，基金募集金額不少于1億元人民幣 C募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人 D基金管理人按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)完畢 36、下列各項(xiàng)中，只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的權(quán)證是_。 A美式權(quán)證 B歐式權(quán)證 C認(rèn)沽權(quán)證 D百慕大式權(quán)證 37、基金監(jiān)管公開、公平、公正原則中的公開原則要求_。 A公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容 B基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化 C市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利 D監(jiān)管部門對(duì)監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇 38、基金市場(chǎng)的參與主體可以分為_三大類。 A基金當(dāng)事人 B上市公司 C基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 D基金銷售機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 39、以下哪項(xiàng)工作不屬于基金托管人基金募集階段的工作_ A：刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章 B：開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊(cè) C：在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資金劃入基金資金賬戶 D：托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業(yè)務(wù)合作事宜 40、對(duì)已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營(yíng)銷的行為是指_。 A人員推銷 B持續(xù)營(yíng)銷 C營(yíng)業(yè)推廣 D公共關(guān)系41、當(dāng)代表基金份額_以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。 A：5% B：10% C：30% D：50% 42、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成發(fā)行人一定數(shù)量的_。 A擔(dān)保債券 B抵押債券 C優(yōu)先股票 D普通股票 43、下列屬于股指期貨功能的有_。 A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能 B資產(chǎn)配置功能 C跨期交易功能 D價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能44、投資人在申購(gòu)贖回開放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有_。 A管理費(fèi) B轉(zhuǎn)換費(fèi) C申購(gòu)費(fèi) D托管費(fèi) 45、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是_。 A實(shí)體資產(chǎn)證券化 B資產(chǎn)支撐證券化 C住房抵押貸款證券化 D現(xiàn)金資產(chǎn)證券化 46、下列各項(xiàng)中，_屬于基金定期報(bào)告。 A基金年度報(bào)告 B上市交易公告書 C份額凈值公告 D季度報(bào)告 47、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)是指向投資者提供_服務(wù)的機(jī)構(gòu)。 A基金投資咨詢 B基金資料與數(shù)據(jù) C基金銷售 D投資建議 48、基金銷售人員客戶服務(wù)中的售中服務(wù)不包括_。 A協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果 B開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的辦法 C為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù) 49、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是_。 A金融期貨 B交易所交易期權(quán) C金融遠(yuǎn)期合約 D權(quán)證 50、下列不屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中的行為因素變量的是_。 A追求的利益 B購(gòu)買渠道 C投資需求 D忠誠(chéng)度 51、基金招募說明書中最為重要的信息包括_。 A投資目標(biāo) B投資范圍 C投資限制 D風(fēng)險(xiǎn)收益特征 52、_基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。 A被動(dòng)型 B主動(dòng)型 C成長(zhǎng)型 D收入型 53、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是_。 A基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要 B基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任 C基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理 D基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來 54、基金銷售渠道中，_銷售渠道尚未形成“開放式平臺(tái)”，只是在銷售自己產(chǎn)品時(shí)“搭售”其他基金管理公司的產(chǎn)品。 A獨(dú)立的投資顧問 B保險(xiǎn)公司 C基金超市 D商業(yè)銀行 55、QD基金的申購(gòu)、贖回與一般開放式基金申購(gòu)、贖回的相似點(diǎn)包括_。 A申購(gòu)和贖回渠道 B申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間 C申購(gòu)與贖回的程序、原則 D巨額贖回的處理辦法 56、證券投資基金托管資格管理辦法對(duì)托管業(yè)務(wù)公司有更詳細(xì)的規(guī)定。如最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于_億元人民幣。 A：10 B：20 C：30 D：40