村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程（草案）第一章總則第一條為維護(hù)XX郭凱村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”或“本行”）、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法（以下簡(jiǎn)稱公司法）、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（以下簡(jiǎn)稱商業(yè)銀行法）、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法（以下簡(jiǎn)稱銀行業(yè)監(jiān)督法）、股份制商業(yè)銀行公司治理指引、股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度指引和其他有關(guān)規(guī)定，制訂本章程。第二條本行是于【】年經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)同意，以【】號(hào)文批準(zhǔn)成立的商業(yè)銀行，依法具有法人資格。本行現(xiàn)時(shí)持有由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒發(fā)的【】號(hào)金融許可證及由國(guó)家工商行政管理局核發(fā)的第【】號(hào)企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，是具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)。第三條本行注冊(cè)名稱中文名稱XX郭凱村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，簡(jiǎn)稱“【】銀行”。英文名稱【】第四條本行住所【】；本行住所郵政編碼【】第五條本行注冊(cè)資本人民幣【】元（【】元）。第六條本行營(yíng)業(yè)期限本行為永久存續(xù)的股份有限公司。第七條董事長(zhǎng)為本行的法定代表人。第八條本行股份總數(shù)為【】股，每股面值為人民幣壹元。本行全部注冊(cè)資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)本行承擔(dān)責(zé)任，本行以全部資產(chǎn)為限對(duì)本行債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第九條股東作為本行的所有者，享有法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的合法權(quán)益。本行應(yīng)建立能夠確保股東充分行使權(quán)利的公司治理結(jié)構(gòu)。第十條本章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具有法律約束力的文件。股東可以依據(jù)本章程起訴本行；本行可以依據(jù)本章程起訴股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員；股東可以依據(jù)本章程起訴股東、本行董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。本章程所稱“其他高級(jí)管理人員”是指本行的董事會(huì)秘書(shū)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等。第十一條本行鼓勵(lì)員工通過(guò)與董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的直接溝通和交流，反映員工對(duì)本行經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況以及涉及員工利益的重大決策的意見(jiàn)。本章程所稱“高級(jí)管理層”是指本行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等。第十二條本行尊重同業(yè)、存款人及其他債權(quán)人、客戶、員工、同業(yè)間組織及機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)、供應(yīng)商、社區(qū)等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。本行應(yīng)與利益相關(guān)者積極合作，共同推動(dòng)本行持續(xù)、健康地發(fā)展。本行應(yīng)為維護(hù)利益相關(guān)者的權(quán)益提供必要的條件，當(dāng)其合法權(quán)益受到侵害時(shí)，利益相關(guān)者應(yīng)有機(jī)會(huì)和途徑獲得賠償。第十三條本行在保持本行持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)股東利益最大化的同時(shí)，應(yīng)關(guān)注所在營(yíng)業(yè)地社區(qū)的福利、環(huán)境保護(hù)、公益事業(yè)等問(wèn)題，重視本行的社會(huì)責(zé)任。第二章經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍第十四條本行的經(jīng)營(yíng)宗旨【】本行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制，依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，依法接受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)督管理。第十五條經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，本行經(jīng)營(yíng)范圍是（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；（三）辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買(mǎi)賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（九）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十）代理政策性銀行、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)；（十一）經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第三章機(jī)構(gòu)設(shè)置第十六條本行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，可在【】縣域內(nèi)依據(jù)我國(guó)法律法規(guī)之規(guī)定，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。第十七條本行實(shí)行一級(jí)法人體制。本行各分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。第十八條本行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。第十九條本行總行對(duì)分支行的主要人事任免、業(yè)務(wù)政策、基本規(guī)章制度和涉外事務(wù)等統(tǒng)一管理。第二十條本行將根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模，撥付適當(dāng)?shù)臓I(yíng)運(yùn)資金額。第四章股份第一節(jié)股份發(fā)行第二十一條本行的股份采取股票的形式。第二十二條本行股份的發(fā)行，實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原則。同股同權(quán)，同股同利。第二十三條本行采取發(fā)起設(shè)立的方式。公司股份總數(shù)股為【】股。第二十四條本行發(fā)行的所有股份均為普通股，每股面值人民幣壹元。第二十五條本行注冊(cè)資本為人民幣【】元。第二十六條本行發(fā)起人股東基本情況序號(hào)發(fā)起人的姓名或名稱出資金額（萬(wàn)元）認(rèn)購(gòu)股份數(shù)出資方式出資時(shí)間1現(xiàn)金2現(xiàn)金3現(xiàn)金4現(xiàn)金合計(jì)第二十七條本行股本結(jié)構(gòu)為普通股【】股，內(nèi)資股股東持有【】股，境外股東持有【】股。第二十八條本行發(fā)行的股份采取股權(quán)證書(shū)（或股票）形式。股權(quán)證書(shū)是本行簽發(fā)的證明股東持有本行股份并按所持股份享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的書(shū)面憑證。第二十九條本行發(fā)行的股權(quán)證書(shū)采取一戶一證制，即每位股東持有一份本行發(fā)行的記載其所持股份數(shù)的股權(quán)證書(shū)。第三十條本行發(fā)行的股權(quán)證書(shū)，須加蓋本行公章，并經(jīng)董事長(zhǎng)簽署后方為有效。第三十一條股東所持有的股權(quán)證書(shū)被盜、遺失或者滅失，股東可以依照民事訴訟法規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股權(quán)證書(shū)失效。依照公示催告程序，人民法院宣告該股權(quán)證書(shū)失效后，股東可以向本行申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股權(quán)證書(shū)。第三十二條本行、本行的分支機(jī)構(gòu)不得以贈(zèng)與、墊資、擔(dān)保、補(bǔ)償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)買(mǎi)或擬購(gòu)買(mǎi)本行股份的人提供任何資助。前述規(guī)定不包括本行為職工持股計(jì)劃提供款項(xiàng)，但該項(xiàng)資助不應(yīng)當(dāng)導(dǎo)致本行的凈資產(chǎn)減少。第二節(jié)股份增減和回購(gòu)第三十三條本行根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，可以采用下列方式增加注冊(cè)資本（一）向現(xiàn)有股東配售股份；（二）向現(xiàn)有股東派送紅股；（三）以公積金轉(zhuǎn)增股本；（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國(guó)務(wù)院證券主管部門(mén)批準(zhǔn)的其他方式。第三十四條根據(jù)本章程的規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，本行可以減少注冊(cè)資本。本行減少注冊(cè)資本，不得低于商業(yè)銀行法和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的商業(yè)銀行注冊(cè)資本最低限額，并應(yīng)按照公司法、商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督法以及其他有關(guān)規(guī)定和本章程規(guī)定的程序辦理。本行需要減少注冊(cè)資本時(shí)，必須編制資產(chǎn)負(fù)債表及財(cái)產(chǎn)清單。本行應(yīng)當(dāng)自作出減少注冊(cè)資本決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)發(fā)布公告。債權(quán)人自接到通知書(shū)之日起三十日內(nèi)，未接到通知書(shū)的自公告之日起四十五日內(nèi)，有權(quán)要求本行清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的償債擔(dān)保。第三十五條本行在下列情況下，經(jīng)本章程規(guī)定的程序通過(guò)，并報(bào)國(guó)家有關(guān)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，可以購(gòu)回本行的股份（一）為減少本行資本而注銷股份；（二）與持有本行股票的其他公司合并；（三）將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本行職工；（四）本行股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的公司合并、分立決議持有異議，要求公司收購(gòu)其股份的。本行因前款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)的原因收購(gòu)本行股份的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)股東大會(huì)決議。本行依前款規(guī)定收購(gòu)本行股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起十日內(nèi)注銷，被注銷股份的票面總值應(yīng)當(dāng)從本行的注冊(cè)資本中核減，并向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)辦理注冊(cè)資本的變更登記；依照第（三）項(xiàng)規(guī)定收購(gòu)本行股份的，不得超過(guò)本行已發(fā)行股份總額的百分之五，用于收購(gòu)的資金應(yīng)從本行的稅后利潤(rùn)中支出，所購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)在一年內(nèi)獎(jiǎng)勵(lì)給職工。屬于前款第（二）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或注銷。股東依據(jù)前款第（四）項(xiàng)要求本行收購(gòu)其股份的，股份回購(gòu)價(jià)格不得高于本行上一年度經(jīng)審計(jì)的每股凈資產(chǎn)價(jià)值。第三十六條本行購(gòu)回股份，可以下列方式之一進(jìn)行（一）向全體股東按照相同比例發(fā)出購(gòu)回要約；（二）通過(guò)協(xié)議方式購(gòu)回；（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院證券主管部門(mén)批準(zhǔn)的其他方式。第三十七條本行回購(gòu)股份所需款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先從本行可分配利潤(rùn)或發(fā)行新股溢價(jià)所得中支出。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第三十一條本行的股份可以依法轉(zhuǎn)讓。受讓人應(yīng)具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的向村鎮(zhèn)銀行投資入股的主體資格。受讓人購(gòu)買(mǎi)本行股份后持股總數(shù)達(dá)到本行股份總數(shù)百分之五以上的或變更持有本行股份總數(shù)百分之五以上的股東的，應(yīng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)。第三十二條本行不得接受本行的股份作為質(zhì)權(quán)的標(biāo)的。第三十三條發(fā)起人持有的本行股票，自本行成立之日起三年以內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押。董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)以及其他高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在其任職期間內(nèi)，定期向本行申報(bào)其所持有的本行股份；在其任職期間以及離職后六個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押其所持有的本行的股份。有關(guān)申報(bào)期間由董事會(huì)根據(jù)具體情況確定，報(bào)股東大會(huì)通過(guò)。第三十四條持有本行百分之五以上有表決權(quán)的股份的股東，將其所持有的本行股票在買(mǎi)入之日起六個(gè)月以內(nèi)賣出，或在賣出之日起六個(gè)月以內(nèi)又買(mǎi)入的，由此獲得的利潤(rùn)歸本行所有。前款規(guī)定同時(shí)適用于持有本行百分之五以上有表決權(quán)股份的法人股東的董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。第三十五條本行應(yīng)及時(shí)了解并披露本行股份變動(dòng)的情況以及其他可能引起股份變動(dòng)的重要事項(xiàng)，并將發(fā)起人股份變動(dòng)情況及時(shí)報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。第五章股東和股東大會(huì)第一節(jié)股東第三十六條本行股東為依法持有本行股份的人。股東按其所持有股份的種類享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；持有同一種類股份的股東，享有同等權(quán)利，承擔(dān)同種義務(wù)。本行應(yīng)保護(hù)股東合法權(quán)益，公平對(duì)待所有股東。第三十七條股東名冊(cè)是證明股東持有本行股份的充分證據(jù)。本行應(yīng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)（一）股東的姓名或者名稱及住所；（二）各股東所持有股份數(shù)；（三）各股東所持有股權(quán)證的編號(hào)；（四）各股東取得股份的日期。第三十八條本行股東享有下列權(quán)利（一）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（二）參加或委派股東代理人參加股東會(huì)議；（三）依照其所持有的股份份額行使表決權(quán)；（四）對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出建議或質(zhì)詢；（五）依照法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與或質(zhì)押其所持有的股份；（六）依照法律、本章程的規(guī)定獲得有關(guān)信息，包括1繳付成本費(fèi)用后得到本章程；2繳付合理費(fèi)用后有權(quán)查閱和復(fù)?。?）本人持股資料；（2）股東大會(huì)會(huì)議記錄；（3）中期報(bào)告和年度報(bào)告；（4）本行股本總額、股本結(jié)構(gòu)。（七）本行終止或清算時(shí)，按其所持有的股份份額參加本行剩余財(cái)產(chǎn)的分配；（八）法律、行政法規(guī)及本章程所賦予的其他權(quán)利。股東對(duì)法律、行政法規(guī)和本章程規(guī)定的本行重大事項(xiàng)，享有知情權(quán)和參與權(quán)。本行應(yīng)建立和股東溝通的有效渠道。第三十九條股東提出查閱前條所述有關(guān)信息或索取資料的，應(yīng)當(dāng)向本行提供證明其持有本行股份的種類以及持股數(shù)量的書(shū)面文件，本行經(jīng)核實(shí)股東身份后按照股東的要求予以提供。第四十條股東有權(quán)按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，通過(guò)民事訴訟或其他法律手段保護(hù)其合法權(quán)利。股東大會(huì)、董事會(huì)的決議違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，侵犯股東合法權(quán)益，股東有權(quán)依法向人民法院提起要求停止上述違法行為或侵害行為的訴訟。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層成員執(zhí)行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損害的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。股東有權(quán)要求本行依法提起要求賠償?shù)脑V訟。第四十一條本行股東承擔(dān)下列義務(wù)（一）遵守本章程；（二）依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；（三）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（四）應(yīng)采取合理措施支持本行發(fā)展；（五）本行發(fā)起人股東若發(fā)生法定代表人、公司名稱、注冊(cè)地址、業(yè)務(wù)范圍等重大事項(xiàng)變更時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告本行，由本行報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案；（六）本行資本充足率低于商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督法、村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)作出的提高資本充足率方案及措施；（七）本行可能出現(xiàn)流動(dòng)性困難，如出現(xiàn)支付缺口、流動(dòng)性比率低于【】或不良資產(chǎn)比率大于15等情況時(shí)，應(yīng)根據(jù)本行要求增加出資額，在本行有借款的股東應(yīng)立即歸還到期借款，未到期的借款應(yīng)當(dāng)提前歸還；（八）同一股東在本行的借款余額不得超過(guò)本行資本凈額的5；本行對(duì)同一股東的關(guān)聯(lián)方所在的集團(tuán)客戶提供的授信總額不得超過(guò)本行資本凈額的10。股東的關(guān)聯(lián)企業(yè)的借款在計(jì)算比率時(shí)應(yīng)與該股東在本行的借款合并計(jì)算；（九）股東在本行的借款逾期未還的期間內(nèi)，其表決權(quán)應(yīng)受到限制，本行應(yīng)將前述情形在股東大會(huì)會(huì)議記錄中載明；（十）法律、行政法規(guī)及本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第四十二條本行應(yīng)采取有效措施防止股東及其關(guān)聯(lián)方以各種形式占用或轉(zhuǎn)移本行的資金、資產(chǎn)及其他資源。股東應(yīng)維護(hù)本行的利益。若股東利用其股東地位惡意妨礙本行正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或損害本行合法利益時(shí)，本行有權(quán)向人民法院提起要求停止該違法行為或侵權(quán)行為賠償損失的訴訟。第四十三條股東需以本行股票為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)于事前向本行董事會(huì)作出書(shū)面報(bào)告；且應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起三個(gè)工作日內(nèi)，再次向本行作出書(shū)面報(bào)告。股東在本行的借款余額超過(guò)其持有的經(jīng)審計(jì)的上一年度的股權(quán)凈值，且未提供銀行存單或國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保的，不得將本行股票再行質(zhì)押。第四十四條本行不得向本行股東及關(guān)聯(lián)單位發(fā)放信用貸款。本行向本行股東及其關(guān)聯(lián)單位發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，貸款利率執(zhí)行中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率標(biāo)準(zhǔn)。本行不得為本行股東及其關(guān)聯(lián)單位擔(dān)保，但股東及其關(guān)聯(lián)單位以銀行存單或國(guó)債提供反擔(dān)保的除外。第四十五條本行的控股股東在行使表決權(quán)時(shí)，不得作出有損于本行和其他股東合法權(quán)益的決定。第四十六條本章程所稱“控股股東”是指具備下列條件之一的股東（一）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以選出半數(shù)以上的董事；（二）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以行使本行百分之三十以上的表決權(quán)或可以控制本行百分之三十以上表決權(quán)的行使；（三）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，持有本行百分之三十以上的股份；（四）此人單獨(dú)或與他人一致行動(dòng)時(shí)，可以以其他方式在事實(shí)上控制本行。本條所稱“一致行動(dòng)”是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的人以協(xié)議的方式（不論口頭或書(shū)面）達(dá)成一致，通過(guò)其中任何一人取得對(duì)本行的投票表決權(quán)，以達(dá)到或鞏固控制本行的目的的行為。第四十七條控股股東對(duì)本行及其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)。控股股東對(duì)本行應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人的權(quán)利，控股股東不得利用資產(chǎn)重組等方式損害本行和其他股東的合法權(quán)益，不得利用其特殊地位謀取額外的或不正當(dāng)?shù)睦?。控股股東對(duì)本行董事、監(jiān)事候選人的提名，應(yīng)嚴(yán)格遵循法律、法規(guī)和本章程規(guī)定的條件和程序?？毓晒蓶|提名的董事、監(jiān)事候選人應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和決策、監(jiān)督能力?？毓晒蓶|不得對(duì)股東大會(huì)人事選舉決議和董事會(huì)人事聘任決議履行任何批準(zhǔn)手續(xù)；不得越過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)任免本行的高級(jí)管理人員。本行的重大決策應(yīng)由股東大會(huì)和董事會(huì)依法作出?？毓晒蓶|不得直接或間接干預(yù)本行的決策及依法開(kāi)展的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，損害本行及其他股東的權(quán)益。第四十八條控股股東與本行應(yīng)實(shí)行人員、資產(chǎn)、財(cái)務(wù)分開(kāi)，機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)獨(dú)立，各自獨(dú)立核算、獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。本行的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作?？毓晒蓶|及其職能部門(mén)與本行及其職能部門(mén)之間沒(méi)有上下級(jí)關(guān)系?？毓晒蓶|及其下屬機(jī)構(gòu)不得向本行及其下屬機(jī)構(gòu)下達(dá)任何有關(guān)本行經(jīng)營(yíng)的計(jì)劃和指令，也不得以其他任何形式影響其經(jīng)營(yíng)管理的獨(dú)立性。本行人員應(yīng)獨(dú)立于控股股東。本行的行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、營(yíng)銷負(fù)責(zé)人和董事會(huì)秘書(shū)在控股股東單位不得擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)?？毓晒蓶|高級(jí)管理人員兼任本行董事的，應(yīng)保證有足夠的時(shí)間和精力承擔(dān)本行的工作。本行應(yīng)按照有關(guān)法律、法規(guī)的要求建立健全的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)管理制度，獨(dú)立核算?？毓晒蓶|應(yīng)尊重本行財(cái)務(wù)的獨(dú)立性，不得干預(yù)本行的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)活動(dòng)。本行業(yè)務(wù)應(yīng)完全獨(dú)立于控股股東?？毓晒蓶|及其下屬的其他單位不應(yīng)從事與本行相同或相近的業(yè)務(wù)?？毓晒蓶|應(yīng)采取有效措施避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。第四十九條本行應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，及時(shí)披露持有本行股份比例較大的股東以及一致行動(dòng)時(shí)可以實(shí)際控制本行的股東或?qū)嶋H控制人的詳細(xì)資料。當(dāng)本行控股股東增持、減持或質(zhì)押本行股份，或本行控制權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移前，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定事先取得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的批準(zhǔn)；且在相關(guān)事實(shí)發(fā)生后，本行及其控股股東應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地向全體股東披露有關(guān)信息。第二節(jié)股東大會(huì)第五十條股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使下列職權(quán)（一）決定本行經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換董事，決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事及外部監(jiān)事，決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（四）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（六）審議批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議批準(zhǔn)本行的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（八）對(duì)本行增加或減少注冊(cè)資本作出決議；（九）對(duì)代理發(fā)行債券作出決議；（十）對(duì)本行合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十一）修改本章程；（十二）對(duì)本行聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；（十三）審議單獨(dú)或合計(jì)持有本行百分之三以上股份的股東的提案；（十四）通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)本行的監(jiān)管意見(jiàn)，并審議董事會(huì)關(guān)于本行執(zhí)行整改情況的報(bào)告；（十五）審議董事會(huì)關(guān)于對(duì)董事的評(píng)價(jià)及獨(dú)立董事的相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（十六）審議監(jiān)事會(huì)關(guān)于對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)及外部監(jiān)事的相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（十七）審議法律、法規(guī)和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其他事項(xiàng)。第五十一條本行應(yīng)建立公正透明的董事、監(jiān)事和行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和程序。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)向股東大會(huì)報(bào)告董事、監(jiān)事履行職責(zé)的情況、績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果及其薪酬情況，并予以披露。董事和行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的績(jī)效評(píng)價(jià)由董事會(huì)或其下設(shè)的薪酬與考核委員會(huì)負(fù)責(zé)組織。獨(dú)立董事、監(jiān)事的評(píng)價(jià)應(yīng)采取自我評(píng)價(jià)與相互評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式進(jìn)行。第五十二條股東大會(huì)分為股東年度大會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。股東年會(huì)每年召開(kāi)一次，并應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)之后的六個(gè)月之內(nèi)舉行。本行在上述期限內(nèi)因特殊情況不能召開(kāi)年度股東大會(huì)而需延期召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)于期限屆滿十五日以前報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，說(shuō)明延期召開(kāi)會(huì)議的事由。第五十三條有下列情形之一的，本行在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以內(nèi)召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)（一）董事人數(shù)不足本章程規(guī)定的本行董事總數(shù)的三分之二時(shí)；（二）獨(dú)立董事低于本章程規(guī)定的人數(shù)或要求的比例時(shí)；（三）本行未彌補(bǔ)的虧損達(dá)股本總額的三分之一時(shí)；（四）單獨(dú)或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之十（不含投票代理權(quán)）以上的股東書(shū)面請(qǐng)求時(shí)；（五）董事會(huì)認(rèn)為必要時(shí)；（六）監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)；（七）二分之一以上獨(dú)立董事提請(qǐng)時(shí)；（八）本章程規(guī)定的其他情形。前述第（四）項(xiàng)持股股數(shù)按股東提出書(shū)面要求之日計(jì)算。第五十四條臨時(shí)股東大會(huì)只對(duì)通知中列明的事項(xiàng)作出決議。第五十五條股東大會(huì)會(huì)議由董事會(huì)依法召集，由董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因故不能履行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定的副董事長(zhǎng)或其他董事主持；董事長(zhǎng)和副董事長(zhǎng)均不能出席會(huì)議，董事長(zhǎng)也未指定人選的，由董事會(huì)指定一名董事主持會(huì)議；董事會(huì)未指定會(huì)議主持人的，由出席會(huì)議的股東共同推舉一名股東主持會(huì)議；如果被推出的股東無(wú)法主持會(huì)議，應(yīng)當(dāng)由出席會(huì)議的持有最多表決權(quán)股份的股東（或股東代理人）主持。第五十六條本行召開(kāi)股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開(kāi)三十日（不包括會(huì)議召開(kāi)當(dāng)日）以前通知股權(quán)登記日登記在冊(cè)的本行股東。第五十七條股東會(huì)議的通知包括以下內(nèi)容（一）會(huì)議的日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限；（二）提交會(huì)議審議的事項(xiàng)；（三）以明顯的文字說(shuō)明全體股東均有權(quán)出席股東大會(huì)，并可以委托代理人出席會(huì)議和參加表決，該股東代理人不必是本行的股東；（四）有權(quán)出席股東大會(huì)股東的股權(quán)登記日；（五）投票代理委托書(shū)的送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；（六）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話號(hào)碼。第五十八條股東可以親自出席股東大會(huì)，也可以委托代理人代為出席和表決。兩者具有同樣的法律效力。股東應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式委托代理人，由委托人簽署或由其書(shū)面形式委托的代理人簽署；委托人為法人的，應(yīng)當(dāng)加蓋法人印章或由其正式委任的代理人簽署。第五十九條個(gè)人股東親自出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、代理委托書(shū)和持股憑證。法人股東應(yīng)由法定代表人或法定代表人委托的代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議的，應(yīng)出示本人身份證、能證明其具有法定代表人資格的有效證明和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議的，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位的法定代表人依法出具的書(shū)面委托書(shū)和持股憑證。第六十條股東出具的委托他人出席股東大會(huì)的授權(quán)委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容（一）代理人的姓名；（二）是否具有表決權(quán)；（三）分別對(duì)列入股東大會(huì)議程的每一審議事項(xiàng)投贊成、反對(duì)或棄權(quán)票的指示；（四）對(duì)可能納入股東大會(huì)議程的臨時(shí)提案是否有表決權(quán)，如果有表決權(quán)應(yīng)行使何種表決權(quán)的具體指示；（五）委托書(shū)簽發(fā)日期和有效期限；（六）委托人簽名（或蓋章）。委托人為法人股東的，應(yīng)加蓋法人單位印章。委托書(shū)應(yīng)當(dāng)注明如果股東不作具體指示，股東代理人是否可以按自己的意思表決。第六十一條投票代理委托書(shū)至少應(yīng)當(dāng)在有關(guān)會(huì)議召開(kāi)前二十四小時(shí)備置于本行住所，或召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。委托書(shū)由委托人授權(quán)他人簽署的，授權(quán)簽署的授權(quán)書(shū)或其他授權(quán)文件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)公證。經(jīng)公證的授權(quán)書(shū)或其他授權(quán)文件和投票代理委托書(shū)均需備置于本行住所或召集會(huì)議的通知中指定的其他地方。委托人為法人的，由其法定代表人或由其董事會(huì)、其他決策機(jī)構(gòu)決議授權(quán)的人作為代理人出席本行的股東會(huì)議。第六十二條本行董事會(huì)、獨(dú)立董事和符合有關(guān)條件的股東可向本行股東征集其在股東大會(huì)上的投票權(quán)。投票權(quán)征集應(yīng)采取無(wú)償?shù)姆绞竭M(jìn)行，并應(yīng)向被征集人充分披露信息。第六十三條出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)由本行負(fù)責(zé)制作。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名稱）、身份證號(hào)碼、住所地址、持有或代表有表決權(quán)的股份數(shù)額、被代理人姓名（或單位名稱）等事項(xiàng)。第六十四條監(jiān)事會(huì)或股東要求召集臨時(shí)股東大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)按照下列程序辦理（一）簽署一份或數(shù)份同樣格式內(nèi)容的書(shū)面要求，提請(qǐng)董事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)，并闡明會(huì)議議題。董事會(huì)在收到前述書(shū)面要求后，應(yīng)當(dāng)盡快發(fā)出召集臨時(shí)股東大會(huì)的通知。（二）如果董事會(huì)在收到前述書(shū)面要求后三十日內(nèi)沒(méi)有發(fā)出召集會(huì)議的通告，提出召集會(huì)議的監(jiān)事會(huì)或股東，可以在董事會(huì)收到該要求后三個(gè)月內(nèi)自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。召集的程序應(yīng)當(dāng)盡可能與董事會(huì)召集股東會(huì)議的程序相同。監(jiān)事會(huì)或股東因董事會(huì)未應(yīng)前述要求舉行會(huì)議而自行召集并舉行會(huì)議的，由本行給予監(jiān)事會(huì)或股東必要協(xié)助，并承擔(dān)會(huì)議費(fèi)用。第六十五條董事會(huì)人數(shù)不足公司法規(guī)定的法定最低人數(shù)，或少于本章程規(guī)定人數(shù)的三分之二，或本行未彌補(bǔ)虧損額達(dá)到股本總額的三分之一，董事會(huì)未在規(guī)定期限內(nèi)召集臨時(shí)股東大會(huì)的，或，董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東大會(huì)會(huì)議職責(zé)的，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或合計(jì)持有本行百分之十以上股份的股東（以下簡(jiǎn)稱“提議股東”）可以按照本章第六十四條規(guī)定的程序自行召集股東大會(huì)。第六十六條因董事會(huì)不履行職責(zé)，致使出現(xiàn)本行重大決策無(wú)法作出或者股東大會(huì)無(wú)法召集等情形時(shí)，監(jiān)事會(huì)或提議股東決定自行召集和主持股東大會(huì)的，應(yīng)將召開(kāi)股東大會(huì)會(huì)議的決定書(shū)面通知董事會(huì)并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，并按本章程相關(guān)條款規(guī)定發(fā)出召開(kāi)股東大會(huì)的通知，通知的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定（一）提案內(nèi)容不得增加新的內(nèi)容，否則提議股東或監(jiān)事會(huì)應(yīng)按上述程序重新向董事會(huì)提出召開(kāi)股東大會(huì)的請(qǐng)求；（二）會(huì)議地點(diǎn)應(yīng)當(dāng)為本行所在地。第六十七條對(duì)于監(jiān)事會(huì)或提議股東自行召集的股東大會(huì)會(huì)議，由監(jiān)事會(huì)或提議股東主持；監(jiān)事會(huì)或提議股東應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)律師，按照本章程規(guī)定出具法律意見(jiàn)，律師費(fèi)用由本行或提議股東承擔(dān)；會(huì)議召開(kāi)程序應(yīng)當(dāng)符合本章程相關(guān)條款的規(guī)定；董事、監(jiān)事可以列席會(huì)議，董事會(huì)秘書(shū)必須出席會(huì)議，切實(shí)履行職責(zé)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)保證會(huì)議的正常秩序，會(huì)議費(fèi)用的合理開(kāi)支由本行承擔(dān)。第三節(jié)股東大會(huì)提案第六十七條本行召開(kāi)股東大會(huì)，單獨(dú)或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上的股東，有權(quán)向股東大會(huì)提出審議事項(xiàng)提案。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)將股東提出的審議事項(xiàng)提案提交股東大會(huì)審議。單獨(dú)或合并持有本行有表決權(quán)股份總數(shù)百分之三以上的股東，有權(quán)向股東大會(huì)提出質(zhì)詢案，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照股東的要求指派董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或高級(jí)管理層相關(guān)成員出席股東大會(huì)接受質(zhì)詢。第六十八條股東大會(huì)提案應(yīng)當(dāng)符合下列條件（一）內(nèi)容與法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于本行經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì)職責(zé)范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書(shū)面形式提交或送達(dá)董事會(huì)。第六十九條本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，按照本章程第六十七條的規(guī)定對(duì)股東大會(huì)提案進(jìn)行審查。第七十條董事會(huì)應(yīng)認(rèn)真審查并安排股東大會(huì)審議事項(xiàng)。董事會(huì)決定不將股東大會(huì)提案列入會(huì)議議程的，應(yīng)當(dāng)在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。第七十一條提出提案的股東對(duì)董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)會(huì)議議程的決定持有異議的，可以按照本章程第六十四條的規(guī)定程序要求召集臨時(shí)股東大會(huì)。第七十二條董事會(huì)提出涉及投資、財(cái)產(chǎn)處置和收購(gòu)兼并等提案的，應(yīng)當(dāng)充分說(shuō)明該事項(xiàng)的詳情，包括但不限于涉及金額、價(jià)格（或計(jì)價(jià)方法）、資產(chǎn)的帳面值、對(duì)本行的影響、審批情況等。如果按照有關(guān)規(guī)定需進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估、審計(jì)或出具獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告的，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前至少五個(gè)工作日公布資產(chǎn)評(píng)估情況、審計(jì)結(jié)果或獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告。第四節(jié)股東大會(huì)決議第七十三條股東（包括股東代理人）以其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享有一票表決權(quán)。第七十四條股東大會(huì)決議分為普通決議和特別決議。股東大會(huì)作出普通決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)。股東大會(huì)作出特別決議，應(yīng)當(dāng)由出席股東大會(huì)的股東（包括股東代理人）所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。第七十五條下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以普通決議通過(guò)（一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告；（二）董事會(huì)擬定的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法；（四）本行年度預(yù)算方案、決算方案；（五）本行年度報(bào)告；（六）董事會(huì)關(guān)于本行執(zhí)行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)監(jiān)管意見(jiàn)整改情況的報(bào)告；（七）董事會(huì)關(guān)于對(duì)董事的評(píng)價(jià)及獨(dú)立董事的相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（八）監(jiān)事會(huì)關(guān)于對(duì)監(jiān)事的評(píng)價(jià)及外部監(jiān)事的相互評(píng)價(jià)結(jié)果的報(bào)告；（九）除法律、行政法規(guī)規(guī)定或本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)以特別決議通過(guò)以外的其他事項(xiàng)。第七十六條下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以特別決議通過(guò)（一）本行增加或減少注冊(cè)資本；（二）本行的分立、合并、解散和清算；（三）本章程的修改；（四）回購(gòu)本行股票；（五）本章程規(guī)定和股東大會(huì)以普通決議認(rèn)定會(huì)對(duì)本行產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過(guò)的其他事項(xiàng)。第七十七條非經(jīng)股東大會(huì)以特別決議批準(zhǔn)，本行不得與董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員以外的人訂立將本行全部或重要業(yè)務(wù)的管理交予該人負(fù)責(zé)的合同。第七十八條董事、監(jiān)事候選人名單以提案的方式提請(qǐng)股東大會(huì)決議。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)向股東提供董事候選人、監(jiān)事候選人的簡(jiǎn)歷和其他基本情況等詳盡資料。本行應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)一個(gè)月以前向全體股東披露董事候選人、監(jiān)事候選人的前述詳細(xì)資料，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解。股東大會(huì)通過(guò)后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)進(jìn)行任職資格審查。董事候選人、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)之前作出書(shū)面承諾，同意接受提名，承諾公開(kāi)披露的董事候選人、監(jiān)事候選人的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事職責(zé)。股東大會(huì)在董事、監(jiān)事選舉時(shí)采用累積投票制度。第七十九條股東大會(huì)采取記名方式投票表決。第八十條每一審議事項(xiàng)的表決投票，應(yīng)當(dāng)至少有兩名股東代表和一名監(jiān)事參加清點(diǎn)，并由清點(diǎn)人代表當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。第八十一條會(huì)議主持人根據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)的決議是否通過(guò)，并應(yīng)當(dāng)在會(huì)上宣布表決結(jié)果。決議的表決結(jié)果載入會(huì)議記錄。第八十二條會(huì)議主持人如果對(duì)提交表決的決議結(jié)果有任何懷疑，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行點(diǎn)算；如果會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議的股東或股東代理人對(duì)會(huì)議主持人宣布結(jié)果有異議的，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)即時(shí)點(diǎn)票。第八十三條股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不應(yīng)當(dāng)參與投票表決，其所代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)。股東大會(huì)審議事項(xiàng)涉及關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，本行在召開(kāi)股東大會(huì)的通知中，應(yīng)當(dāng)對(duì)此特別注明。在對(duì)有關(guān)聯(lián)關(guān)系股東發(fā)出的書(shū)面通知中，應(yīng)特別注明該股東依本章程在對(duì)該關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行表決時(shí)須進(jìn)行回避，不得對(duì)所審議的關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)參與表決，其所代表的股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)。有關(guān)股東對(duì)回避有異議的可依本章程規(guī)定的條件及程序就是否回避提出新議案，新議案交董事會(huì)審查，如符合本章程第六十七條及第六十八條的規(guī)定，則應(yīng)提交股東大會(huì)表決。本行與關(guān)聯(lián)人之間的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)簽訂書(shū)面協(xié)議。協(xié)議的簽訂應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、等價(jià)、有償?shù)脑瓌t，協(xié)議內(nèi)容應(yīng)明確、具體。本行應(yīng)將該協(xié)議的訂立、變更、終止及履行情況等事項(xiàng)按照有關(guān)規(guī)定予以披露。本行應(yīng)采取有效措施防止關(guān)聯(lián)人以壟斷采購(gòu)和銷售業(yè)務(wù)渠道等方式干預(yù)本行的經(jīng)營(yíng)，損害本行利益。關(guān)聯(lián)交易活動(dòng)應(yīng)遵循商業(yè)原則,關(guān)聯(lián)交易的價(jià)格原則上應(yīng)不偏離市場(chǎng)獨(dú)立第三方的價(jià)格或收費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)。本行應(yīng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)依據(jù)予以充分披露。本行的資產(chǎn)屬于本行所有。監(jiān)事會(huì)、股東依本章程第六十四條的規(guī)定召集臨時(shí)股東大會(huì)的，適用本條規(guī)定。第八十四條股東大會(huì)應(yīng)給予每個(gè)提案合理的討論時(shí)間。第八十五條除涉及本行商業(yè)秘密不能在股東大會(huì)上公開(kāi)外，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的質(zhì)詢和建議作出答復(fù)或說(shuō)明。第八十六條股東大會(huì)應(yīng)有會(huì)議記錄。會(huì)議記錄記載以下內(nèi)容（一）出席股東大會(huì)的有表決權(quán)的股份數(shù)，占本行總股份的比例；（二）召開(kāi)會(huì)議的日期、地點(diǎn)；（三）會(huì)議主持人姓名、會(huì)議議程；（四）各發(fā)言人對(duì)每個(gè)審議事項(xiàng)的發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一表決事項(xiàng)的表決結(jié)果；（六）股東的質(zhì)詢意見(jiàn)、建議及董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的答復(fù)或說(shuō)明等內(nèi)容；（七）對(duì)股東提案作出決議的，應(yīng)列明股東的名稱或姓名、持股比例和提案內(nèi)容；（八）監(jiān)事會(huì)或股東依據(jù)本章程第六十四條的規(guī)定召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的，在會(huì)議記錄中應(yīng)說(shuō)明召集、召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)的過(guò)程；（九）決議事項(xiàng)或表決結(jié)果涉及關(guān)聯(lián)交易的，會(huì)議記錄應(yīng)對(duì)有關(guān)聯(lián)關(guān)系股東是否參與表決情況作出記載，如果參加表決，應(yīng)說(shuō)明理由及有權(quán)部門(mén)的批復(fù)情況；（十）股東大會(huì)認(rèn)為和本章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)載入會(huì)議記錄的其他內(nèi)容。第八十七條本行實(shí)行股東大會(huì)律師見(jiàn)證制度。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)律師出席股東大會(huì)，對(duì)以下問(wèn)題出具法律意見(jiàn)書(shū)（一）股東大會(huì)的召集、召開(kāi)程序是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，是否符合本行章程；（二）驗(yàn)證出席會(huì)議人員資格的合法有效性；（三）驗(yàn)證年度股東大會(huì)提出新提案的股東的資格；（四）股東大會(huì)的表決程序是否合法有效；（五）應(yīng)本行要求對(duì)其他問(wèn)題出具的法律意見(jiàn)。第八十八條股東大會(huì)會(huì)議記錄、決議等由出席會(huì)議的董事和記錄員簽名，與出資股東的簽名冊(cè)和代理出席的委托書(shū)、律師見(jiàn)證意見(jiàn)書(shū)等作為本行檔案由董事會(huì)秘書(shū)永久保存。本行應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)之日起十日內(nèi)將股東大會(huì)會(huì)議記錄、決議等文件報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。第六章董事和董事會(huì)第一節(jié)董事第八十九條本行董事為自然人，董事無(wú)需持有本行股份。第九十條下列人員不得擔(dān)任本行董事（一）有公司法第一百四十七條規(guī)定的情形的人員；（二）因違反誠(chéng)信義務(wù)被其他商業(yè)銀行或其他組織罷免職務(wù)的人員；（三）在本行的借款（不含銀行存單或國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保的借款）超過(guò)其持有的經(jīng)審計(jì)的上一年度股權(quán)凈值的股東或股東單位的任職人員；（四）在本行借款逾期未還的個(gè)人或企業(yè)的任職人員；（五）不具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的條件的其他人員。第九十一條董事應(yīng)當(dāng)具備履行職責(zé)所必須的知識(shí)和素質(zhì)，并符合中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的條件。被中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的人員，不得作為董事候選人提交股東大會(huì)選舉。第九十二條本行董事提名的方式和程序?yàn)椋ㄒ唬┰诒拘姓鲁桃?guī)定的人數(shù)范圍內(nèi)，按照擬選任的人數(shù)，由董事會(huì)提出選任董事的建議名單。持有或者合并持有本行百分之三以上股份的股東可以向公司董事會(huì)提出董事候選人名單，但提名的人數(shù)必須符合本行章程的規(guī)定，并且不得多于擬選任人數(shù)。董事會(huì)薪酬及提名委員會(huì)對(duì)董事候選人的任職資格和條件進(jìn)行初步審核，合格人選提交董事會(huì)審議。經(jīng)董事會(huì)決議通過(guò)后，以書(shū)面提案的方式向股東大會(huì)提出董事候選人，提交股東大會(huì)選舉。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)二十日前向股東披露候選董事的簡(jiǎn)歷和基本情況，保證股東在投票時(shí)對(duì)候選人有足夠的了解。（二）董事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開(kāi)之前作出書(shū)面承諾，同意接受提名，承諾公開(kāi)披露的董事候選人的資料真實(shí)、完整并保證當(dāng)選后切實(shí)履行董事義務(wù)。（三）股東大會(huì)對(duì)每一個(gè)董事候選人逐個(gè)進(jìn)行表決。（四）改選董事提案獲得通過(guò)的，新任董事在會(huì)議結(jié)束之后立即就任。（五）遇有臨時(shí)增補(bǔ)董事的，由董事會(huì)提出，股東大會(huì)予以選舉或更換。第九十三條董事由股東大會(huì)選舉或更換，任期三年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事任期從股東大會(huì)決議通過(guò)之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)為止。第九十四條本行應(yīng)和董事簽訂聘任合同，明確本行和董事之間的權(quán)利義務(wù)、董事的任期、董事違反法律法規(guī)和本章程的責(zé)任以及本行因故提前解除合同的補(bǔ)償?shù)葍?nèi)容。第九十五條董事應(yīng)當(dāng)本著本行和全體股東的最大利益，根據(jù)法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定，忠實(shí)、誠(chéng)信、勤勉地履行職責(zé)，維護(hù)本行利益。當(dāng)其自身的利益與本行和股東的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)以本行和股東的最大利益為行為準(zhǔn)則，并保證（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)利，不得越權(quán)；（二）除經(jīng)本章程規(guī)定或股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得同本行訂立合同或進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益；（四）不得自營(yíng)或?yàn)樗私?jīng)營(yíng)與本行同類的營(yíng)業(yè)或從事?lián)p害本行利益的活動(dòng)；（五）不得利用職權(quán)收受賄賂或其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)；（六）不得挪用資金或?qū)⒈拘匈Y金借貸給他人；（七）不得利用職務(wù)便利為自己或他人侵占或接受本應(yīng)屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)；（八）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得接受與本行交易有關(guān)的傭金；（九）不得將本行資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以其他個(gè)人名義開(kāi)立賬戶儲(chǔ)存；（十）不得以本行資產(chǎn)為本行的股東或其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十一）未經(jīng)股東大會(huì)在知情的情況下同意，不得泄漏在任職期間所獲得的涉及本行的機(jī)密信息。但在下列情形下，可以向法院或其他政府主管機(jī)關(guān)披露該信息1法律有規(guī)定；2公眾利益有要求；3該董事本身的合法利益有要求。第九十六條董事應(yīng)忠實(shí)、謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使本章程或股東大會(huì)所賦予的權(quán)利，并保證（一）本行的商業(yè)行為符合國(guó)家的法律、行政法規(guī)以及國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策的要求，商業(yè)活動(dòng)不得超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍；（二）公平對(duì)待所有股東；（三）嚴(yán)格遵守其公開(kāi)作出的承諾；（四）認(rèn)真查閱本行的各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)了解本行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理狀況；（五）親自行使被合法賦予的本行管理處置權(quán)，不受他人操縱；非經(jīng)法律、行政法規(guī)允許或得到股東大會(huì)在知情的情況下批準(zhǔn)，不得將其處置權(quán)轉(zhuǎn)授他人行使；（六）以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席董事會(huì)，對(duì)所議事項(xiàng)表達(dá)明確的意見(jiàn)，確實(shí)無(wú)法親自出席董事會(huì)的，可以書(shū)面形式委托其他董事按委托人的意愿代為投票，委托人應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任；（七）積極參加有關(guān)培訓(xùn),以了解作為董事的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，熟悉有關(guān)法律法規(guī),掌握作為董事應(yīng)具備的相關(guān)知識(shí)；（八）接受監(jiān)事會(huì)對(duì)其履行職責(zé)的合法監(jiān)督和合理建議。第九十七條董事應(yīng)保證有足夠的時(shí)間和精力履行其應(yīng)盡的職責(zé)。第九十八條未經(jīng)本章程規(guī)定或董事會(huì)的合法授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表本行或董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表本行或董事會(huì)行事的情況下，該董事應(yīng)當(dāng)事先聲明其立場(chǎng)和身份。第九十九條董事個(gè)人或其所任職的其他企業(yè)直接或間接與本行已有的或計(jì)劃中的合同、交易、安排有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)（聘任合同除外），不論有關(guān)事項(xiàng)在一般情況下是否需要董事會(huì)批準(zhǔn)同意，均應(yīng)當(dāng)盡快向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度。有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事在表決有關(guān)聯(lián)事項(xiàng)的決議時(shí)，關(guān)聯(lián)董事應(yīng)予回避，不得對(duì)該項(xiàng)決議行使表決權(quán)。該董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由二分之一以上無(wú)重大利害關(guān)系的董事出席方可舉行。董事會(huì)會(huì)議做出的批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易的決議應(yīng)當(dāng)由無(wú)重大利害關(guān)系的董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。除非有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事按照本條前款的要求向董事會(huì)作了披露，并且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)、該董事亦未參加表決的會(huì)議上批準(zhǔn)了該事項(xiàng)，否則，本行有權(quán)撤消該合同、交易或安排，但在第三方是善意第三人的情況下除外。如果本行董事在本行首次考慮訂立有關(guān)合同、交易、安排前以書(shū)面形式通知董事會(huì)，聲明本行日后達(dá)成的合同、交易、安排與其有利益關(guān)系或可能有利害關(guān)系，則在通知闡明的范圍內(nèi)，有關(guān)董事視為做了本章前條所規(guī)定的披露。第一百條董事報(bào)酬的數(shù)額和方式由董事會(huì)提出方案報(bào)請(qǐng)股東大會(huì)決定。在董事會(huì)或薪酬與考核委員會(huì)對(duì)董事個(gè)人進(jìn)行評(píng)價(jià)或討論其報(bào)酬時(shí)，該董事應(yīng)當(dāng)回避。第一百零一條董事連續(xù)二次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能履行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。第一百零二條董事可以在任期屆滿前提出辭職。董事辭職應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)提交書(shū)面辭職報(bào)告。第一百零三條如因董事的辭職導(dǎo)致本行董事會(huì)低于法定最低人數(shù)時(shí)，該董事的辭職報(bào)告應(yīng)當(dāng)在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生的缺額后方能生效。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)盡快召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生的空缺。在股東大會(huì)未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職的董事以及董事會(huì)的職權(quán)應(yīng)當(dāng)受到合理的限制。第一百零四條董事提出辭職或任期屆滿，其對(duì)本行和股東負(fù)有的義務(wù)在其辭職報(bào)告尚未生效或生效后的合理期間內(nèi)，以及任期結(jié)束后的合理期間內(nèi)并不當(dāng)然解除，其對(duì)本行商業(yè)秘密保密的義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開(kāi)信息。其他義務(wù)的持續(xù)期間應(yīng)當(dāng)根據(jù)公平的原則決定，視事件發(fā)生與離任之間時(shí)間的長(zhǎng)短，以及與本行的關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第一百零五條任職尚未結(jié)束的董事，對(duì)其因擅自離職使本行造成的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第一百零六條本行不得以任何形式為董事納稅。第一百零七條經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)，本行可以為董事購(gòu)買(mǎi)責(zé)任保險(xiǎn)。但董事因違反法律法規(guī)和本章程規(guī)定而導(dǎo)致的責(zé)任除外。第一百零八條本節(jié)有關(guān)董事義務(wù)的規(guī)定，適用于本行監(jiān)事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員。第二節(jié)獨(dú)立董事（選擇適用）第一百零九條本行設(shè)獨(dú)立董事【】人，獨(dú)立董事應(yīng)由具備并符合下列條件之人士擔(dān)任。（一）具有本科（含本科）以上學(xué)歷或相關(guān)專業(yè)中級(jí)以上職稱；（二）熟悉商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的法律法規(guī)；（三）能夠閱讀、理解和分析商業(yè)銀行的信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表和財(cái)務(wù)報(bào)表；（四）與本行及本行的主要股東不存在妨礙或可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系及情形；（五）具備股份公司運(yùn)作的基本知識(shí)，熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；（六）具有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或者其他履行獨(dú)立董事職責(zé)所必需的工作經(jīng)驗(yàn)；（七）法律、行政法規(guī)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)章規(guī)定的其他條件。獨(dú)立董事中至少應(yīng)包括一名會(huì)計(jì)專業(yè)人士（會(huì)計(jì)專業(yè)人士是指具有高級(jí)職稱或注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的人士）。第一百一十條下列人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事（一）在本行或者其附屬企業(yè)任職的人員或任職前三年以內(nèi)在本行或者其附屬企業(yè)任職的人員；（二）其直系親屬或主要社會(huì)關(guān)系（直系親屬是指配偶、父母、子女等；主要社會(huì)關(guān)系是指兄弟姐妹、岳父母、兒媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）中的任何人在本行或者其附屬企業(yè)任職的人員；或者，其直系親屬或主要社會(huì)關(guān)系于最近一年內(nèi)在本行或者其附屬企業(yè)任職的人員；（三）直接或間接持有或者在最近一年內(nèi)直接或間接持有本行已發(fā)行股份1以上或者是本行前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；（四）在直接或間接持有或者在最近一年內(nèi)直接或間接持有本行已發(fā)行股份1以上的股東單位或者在本行前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；或者，最近一年內(nèi)曾在前述單位任職的人員及其直系親屬；（五）與本條所述股東單位或本行高級(jí)管理人員存在本條第（一）、（二）、（三）、（四）項(xiàng)規(guī)定以外的其他利益關(guān)系的人員；（六）為本行或者其附屬企業(yè)提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)或與本行存在利益關(guān)系的人員、機(jī)構(gòu)，或在該等機(jī)構(gòu)中任職的人員；（七）不具有法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及本章程規(guī)定的本行董事任職資格的人員；（八）在本行貸款逾期未歸還的企業(yè)的任職人員；（九）本行可控制或可通過(guò)各種方式對(duì)其施加重大影響的其他人員；（十）因未能勤勉盡職或因違反誠(chéng)信原則被原單位罷免職務(wù)的人員；（十一）曾經(jīng)擔(dān)任高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人且不能證明其對(duì)金融機(jī)構(gòu)撤銷或資產(chǎn)損失不負(fù)有責(zé)任的人員；（十二）其任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)或備案被中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)否決的人員或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他人員。第一百一十一條除擔(dān)任董事職務(wù)外，獨(dú)立董事不得在本行擔(dān)任其他職務(wù)，或從事董事職責(zé)范圍以外的其他工作。第一百一十二條除本節(jié)關(guān)于獨(dú)立董事的特別規(guī)定以外，獨(dú)立董事還應(yīng)同時(shí)遵循本章程關(guān)于董事的一般規(guī)定，但一般規(guī)定與特別規(guī)定不一致的，適用特別規(guī)定。第一百一十三條獨(dú)立董事對(duì)本行及全體股東負(fù)有誠(chéng)信與勤勉義務(wù)。獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、指導(dǎo)意見(jiàn)和本章程的要求，認(rèn)真履行職責(zé)，維護(hù)本行整體利益，尤其要關(guān)注存款人和中小股東的合法權(quán)益不受損害。第一百一十四條獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)獨(dú)立履行職責(zé)，不受本行主要股東、實(shí)際控制人、或者其他與本行存在利害關(guān)系的單位或個(gè)人的影響。獨(dú)立董事原則上最多在五家公司兼任獨(dú)立董事，并確保有足夠的時(shí)間和精力有效地履行獨(dú)立董事的職責(zé)。獨(dú)立董事在就職前還應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)發(fā)表申明，保證其有足夠的時(shí)間和精力履行職責(zé)，并承諾勤勉盡職。獨(dú)立董事每年為本行工作時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。獨(dú)立董事不得同時(shí)兼任二家或二家以上商業(yè)銀行的董事或獨(dú)立董事。獨(dú)立董事因故不能出席董事會(huì)會(huì)議的，可以委托其他獨(dú)立董事代為出席，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二，獨(dú)立董事在任期內(nèi)未親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)不得超過(guò)三次。第一百一十五條獨(dú)立董事及擬擔(dān)任獨(dú)立董事的人士應(yīng)按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的要求，接受中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)安排的任前輔導(dǎo)。第一百一十六條獨(dú)立董事的提名、選舉和更換應(yīng)當(dāng)依法、依本章程規(guī)定規(guī)范進(jìn)行，并應(yīng)遵循下列規(guī)定（一）本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或者合并持有本行已發(fā)行股份1以上的股東可以提出獨(dú)立董事候選人，并經(jīng)股東大會(huì)選舉決定。同一股東只能提出一名獨(dú)立董事或外部監(jiān)事候選人，不得既提名獨(dú)立董事又提名外部監(jiān)事。（二）獨(dú)立董事的提名人在提名前應(yīng)當(dāng)征得被提名人的同意。提名人應(yīng)當(dāng)充分了解被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、詳細(xì)的工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對(duì)其擔(dān)任獨(dú)立董事的資格和獨(dú)立性發(fā)表意見(jiàn)，被提名人應(yīng)當(dāng)就其本人與本行之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判斷的關(guān)系發(fā)表公開(kāi)聲明。在選舉獨(dú)立董事的股東大會(huì)召開(kāi)前，本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定公告上述內(nèi)容。（三）獨(dú)立董事每屆任期與本行其他董事任期相同，任期屆滿，經(jīng)股東大會(huì)選舉可以繼續(xù)擔(dān)任董事，但不得再擔(dān)任獨(dú)立董事。第一百一十七條獨(dú)立董事有下列情形之一的，由監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)予以罷免（一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職的；（二）一年內(nèi)親自出席董事會(huì)會(huì)議的次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二的；（三）法律、法規(guī)規(guī)定，不得或不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事的其他情形。除出現(xiàn)上述情形外，獨(dú)立董事任期屆滿前不得無(wú)故被免職。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)罷免獨(dú)立董事的議案應(yīng)當(dāng)由監(jiān)事會(huì)以全體監(jiān)事的三分之二以上表決通過(guò)后方可提交股東大會(huì)審議。獨(dú)立董事在前述提案提交股東大會(huì)以前可向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)進(jìn)行陳述和辯解，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)于獨(dú)立董事提出請(qǐng)求之日起三日內(nèi)召集臨時(shí)會(huì)議聽(tīng)取、審議獨(dú)立董事的陳述和辯解。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)罷免獨(dú)立董事，應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)會(huì)議召開(kāi)前一個(gè)月內(nèi)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告并向被提出罷免提案的獨(dú)立董事發(fā)出書(shū)面通知。通知中應(yīng)包含提案中的全部?jī)?nèi)容。被提出罷免提案的獨(dú)立董事有權(quán)在股東大會(huì)表決前以口頭或書(shū)面形式陳述意見(jiàn)，并有權(quán)將該意見(jiàn)于股東大會(huì)會(huì)議召開(kāi)五日前報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法在聽(tīng)取并審議獨(dú)立董事的陳述意見(jiàn)及有關(guān)提案后進(jìn)行表決。第一百一十八條因嚴(yán)重失職被中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)取消任職資格的獨(dú)立董事，不得再擔(dān)任本行獨(dú)立董事。其職務(wù)自任職資格取消之日起當(dāng)然解除。如因獨(dú)立董事資格被取消或被罷免導(dǎo)致本行董事會(huì)中獨(dú)立董事所占比例低于中國(guó)人民銀行股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事、外部監(jiān)事制度指引及本