信用社五人柜員制崗位分工及操作規(guī)程(全日制)

1、信用社五人柜員制崗位分工及操作規(guī)程一、五人柜員制崗位分工及操作規(guī)程(一)崗位設(shè)置設(shè)1號柜、2號柜、后督崗。1號柜：2名柜員兩班交接全天及雙休日照常營業(yè)；2號柜：1名柜員上正常班，中午及雙休日休息（雙休日為墟天上午正常上班）；后督崗：2名柜員兩班交接全天及雙休日照常營業(yè)。(二)營業(yè)時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)時(shí)間為8：00-17：30(夏季18：00)，基層：營業(yè)時(shí)間為8：00-17：00(夏季17：30)(三)崗位分工1、1號柜：兩名柜員級別為02級綜合柜員，設(shè)存款、貸款、內(nèi)部賬、結(jié)算四項(xiàng)操作權(quán)限，帶99號尾箱。負(fù)責(zé)以下業(yè)務(wù)：（1） 辦理存款、貸款收回、內(nèi)部帳、收發(fā)報(bào)單、聯(lián)網(wǎng)核查等各項(xiàng)業(yè)務(wù)；（2） 現(xiàn)金調(diào)撥的

2、預(yù)約及出入庫及對上調(diào)聯(lián)社的現(xiàn)金進(jìn)行捆把、封包；（3） 現(xiàn)金的整點(diǎn)、殘缺人民幣、零整幣的兌換工作；（4） 與后督人員交叉分管保險(xiǎn)柜、庫房鑰匙，管理庫房；（5） 根據(jù)業(yè)務(wù)要求登記好各類登記簿；（6） atm機(jī)加鈔、結(jié)賬、打印流水和客戶回單等各種憑證的安裝、賬務(wù)核對工作、鑰匙管理等相關(guān)工作；（7） 主任安排的其它工作。 2、2號柜: 一名柜員級別為02級綜合柜員，設(shè)存款、貸款、內(nèi)部賬、結(jié)算四項(xiàng)操作權(quán)限，帶98尾箱。負(fù)責(zé)以下業(yè)務(wù)：（1） 辦理存款、貸款、內(nèi)部帳、聯(lián)網(wǎng)核查等各項(xiàng)業(yè)務(wù)；（2） 財(cái)管系統(tǒng)報(bào)賬中心費(fèi)用的制單、記賬。（3） 管理總庫重要空白憑證；（4） 現(xiàn)金的整點(diǎn)，殘缺人民幣、零整幣的兌換工作；

3、（5） 根據(jù)業(yè)務(wù)要求登記好各類登記簿； （6） 貸款發(fā)放審查，保管貸款借據(jù)、貸款抵押品及信貸檔案；（7） 貸款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)；（8） 主任安排的其它工作。3、后督崗：兩名柜員級別為05級主管柜員，設(shè)內(nèi)部帳、稽核操作權(quán)限。兩名后督人員輪班負(fù)責(zé)以下業(yè)務(wù)：（1） 網(wǎng)點(diǎn)密碼的管理、變更；（2） 按要求對前臺(tái)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)；（3） 每班對前臺(tái)柜員的業(yè)務(wù)流水進(jìn)行勾對和事后監(jiān)督；（4） 營業(yè)終了核對1、2號柜的尾箱現(xiàn)金并加鎖管理；（5） 與1號柜柜員交叉分管保險(xiǎn)柜、庫房鑰匙，管理庫房；（6） 根據(jù)文件規(guī)定打印各項(xiàng)資料；（7） 根據(jù)庫存限額合理保留庫存現(xiàn)金，超過限額及時(shí)要求2號柜員預(yù)約現(xiàn)金調(diào)撥；（8） 信用

4、社業(yè)務(wù)(反洗錢、農(nóng)信銀等各類業(yè)務(wù))的輔導(dǎo)及會(huì)計(jì)出納內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查；出納內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查；（9） 登記內(nèi)勤人員臨柜登記簿、會(huì)計(jì)檔案登記簿、會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱登記簿、檢查記錄登記簿、查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿、05級以上主管授權(quán)業(yè)務(wù)登記簿等登記簿；（10） 聯(lián)社要求統(tǒng)計(jì)上報(bào)的各項(xiàng)數(shù)據(jù)；（11） 復(fù)核前一日柜員的業(yè)務(wù)量；（12） 主任交辦的其它工作；（13） 根據(jù)本社實(shí)際情況可協(xié)助信貸員錄入貸款開戶信息。一名后督除以上工作還需負(fù)責(zé)以下業(yè)務(wù)（1） 本社財(cái)務(wù)核算、非信貸資產(chǎn)分類及各類報(bào)表數(shù)據(jù)的上報(bào)；（2） 固定資產(chǎn)、低值易耗品的管理登記；（3） 內(nèi)部帳的管理及憑證的填制；（4） 費(fèi)用的審核，財(cái)管系統(tǒng)

5、中報(bào)賬中心審核及財(cái)管系統(tǒng)有關(guān)數(shù)據(jù)的上報(bào)；（5） 內(nèi)部賬手工賬的管理； （6） 按規(guī)定管理會(huì)計(jì)檔案；（7） 貸款責(zé)任人統(tǒng)計(jì)表的填制上報(bào)；（8） 賬戶管理；（9） 反洗錢系統(tǒng)的數(shù)據(jù)查詢及上報(bào)；（10） atm機(jī)保養(yǎng)維護(hù)、密碼管理及登記自動(dòng)柜員機(jī)（atm）故障維護(hù)登記簿，自動(dòng)柜員機(jī)（atm）鈔箱登記簿，自動(dòng)柜員機(jī)（atm）吞沒卡登記簿等登記簿；另一名后督人員還要負(fù)責(zé)以下業(yè)務(wù)：（1） 裝訂會(huì)計(jì)傳票；（2） 復(fù)核本社上報(bào)的各類報(bào)表數(shù)據(jù)；（3） 大額資金報(bào)告表、大額現(xiàn)金繳存、匯款前十名客戶情況表的統(tǒng)計(jì)上報(bào)。 (四)操作規(guī)程1、前臺(tái)柜員辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，由后督人員進(jìn)行授權(quán)后辦理。2、上午班后督人員應(yīng)及時(shí)打印批

6、量報(bào)表及要求打印的各項(xiàng)資料，通知2號柜調(diào)整貸款形態(tài)變化的借據(jù)；對前日1號柜下午及2號柜全天的業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督，同時(shí)整理傳票，交裝訂傳票的后督人員裝訂。3、上午營業(yè)終了，1號柜柜員軋帳簽退、打印各種資料、按會(huì)計(jì)整理單順序整理會(huì)計(jì)憑證交下午班的后督人員，同時(shí)盤點(diǎn)尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證，由上午班的后督人員監(jiān)交并辦妥兩班交接；2號柜柜員臨時(shí)簽退，盤點(diǎn)尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證，由后督人員核對并加鎖進(jìn)庫。4、下午班的后督人員應(yīng)立即對1號柜上午的業(yè)務(wù)進(jìn)行勾對，并進(jìn)行事后監(jiān)督。5、下午營業(yè)終了前， 1、2號柜柜員可錯(cuò)開軋帳簽退(如1號柜員可在營業(yè)終了前15分軋賬簽退，2號柜員在營業(yè)終了時(shí)軋賬簽退；每隔一周1、2號柜員軋賬時(shí)間輪換一次，網(wǎng)點(diǎn)軋賬簽退由最后簽退柜員負(fù)責(zé))、打印各種資料、按會(huì)計(jì)整理單順序整理會(huì)計(jì)憑證交后督人員，盤點(diǎn)尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證，由后督人員核對后，一同上鎖（需兩把鎖），一同進(jìn)庫。6、營業(yè)終了后，后督人員應(yīng)在當(dāng)日對1號柜員下午(1號柜員上午業(yè)務(wù)流水在中午交接班時(shí)已勾對)及2號柜全天的業(yè)務(wù)流水全部進(jìn)行勾對無誤后方可下班。7、各社應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，安排兩班制人